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NASDAQFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

在 GoAI 中打開

一般交易時段

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+US$0.5501 · +1.77%

8月24日 上午10:25 ET

TRUP公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

60

Fair Value

動能

37

Weakening

情緒

64

Bullish

風險韌性

42

Elevated Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Trupanion, Inc. provides monthly subscription-based medical insurance for canine and feline companions across the United States, Canada, Puerto Rico, and Australia. The company's operations are divided into two main categories: Subscription Business and Other Business, serving both pet owners and veterinary professionals. Founded in 2000, the Seattle, Washington-headquartered firm was previously known as Vetinsurance International, Inc., before adopting the Trupanion, Inc. name in 2013.

產業
Insurance - Property & Casualty
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Margaret Rosemary Maria Tooth
上市以來
2014年7月18日
僱員
1,121

市場位置

日內區間

目前US$31.6501，

52週區間

目前US$31.6501，

開盤價
US$31.05
前收盤價
US$31.10
成交量
5.37萬
0.13× 平均值
平均成交量
42.78萬
日均成交量
市值
13.81億 USD
貝塔
1.43
市場參考 1
50天平均值
US$26.2522
高於平均水平+20.56%
200天平均值
US$29.1209
高於平均水平+8.69%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
15.79億 USD
本益比（TTM）
59.72×
股價淨值比（TTM）
3.38×
股價營收比（TTM）
0.91×
EV/EBITDA
30.61×
盈餘收益率
1.21%
自由現金流收益率
4.69%
股息率
0.00%

獲利能力和效率

毛利率
22.48%
營業利益率
1.61%
淨利潤率
1.53%
股東權益報酬率
5.06%
資產報酬率
2.12%
投入資本報酬率
3.77%

財務健康

負債權益比
0.26×
流動比率
1.07×
奧特曼 Z 分數
3.44
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢32%18%5%-8%毛利率，2021會計年度：14.93%毛利率，2022會計年度：13.50%毛利率，2023會計年度：11.82%毛利率，2024會計年度：13.91%毛利率，2025會計年度：28.51%營業利益率，2021會計年度：-5.04%營業利益率，2022會計年度：-4.75%營業利益率，2023會計年度：-3.67%營業利益率，2024會計年度：-0.74%營業利益率，2025會計年度：1.53%淨利潤率，2021會計年度：-5.08%淨利潤率，2022會計年度：-4.94%淨利潤率，2023會計年度：-4.03%淨利潤率，2024會計年度：-0.75%淨利潤率，2025會計年度：1.35%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為14.93%。 2022會計年度的毛利率為13.50%。 2023會計年度的毛利率為11.82%。 2024會計年度的毛利率為13.91%。 2025會計年度的毛利率為28.51%。 2021會計年度的營業利益率為-5.04%。 2022會計年度的營業利益率為-4.75%。 2023會計年度的營業利益率為-3.67%。 2024會計年度的營業利益率為-0.74%。 2025會計年度的營業利益率為1.53%。 2021會計年度的淨利潤率為-5.08%。 2022會計年度的淨利潤率為-4.94%。 2023會計年度的淨利潤率為-4.03%。 2024會計年度的淨利潤率為-0.75%。 2025會計年度的淨利潤率為1.35%。

損益趨勢

營收

14.39億 USD+11.95%

營業利益

2199.4萬 USD+3150.8萬 USD

淨利

1943.3萬 USD+2906.6萬 USD
損益趨勢 圖表15.88億 USD9.94億 USD4.01億 USD−1.93億 USD營收，2021會計年度：6.99億 USD營收，2022會計年度：9.05億 USD營收，2023會計年度：11.09億 USD營收，2024會計年度：12.86億 USD營收，2025會計年度：14.39億 USD營業利益，2021會計年度：−3519.6萬 USD營業利益，2022會計年度：−4300.1萬 USD營業利益，2023會計年度：−4065.9萬 USD營業利益，2024會計年度：−951.4萬 USD營業利益，2025會計年度：2199.4萬 USD淨利，2021會計年度：−3553萬 USD淨利，2022會計年度：−4467.2萬 USD淨利，2023會計年度：−4469.3萬 USD淨利，2024會計年度：−963.3萬 USD淨利，2025會計年度：1943.3萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6.99億 USD。 2022會計年度的營收為9.05億 USD。 2023會計年度的營收為11.09億 USD。 2024會計年度的營收為12.86億 USD。 2025會計年度的營收為14.39億 USD。 2021會計年度的營業利益為−3519.6萬 USD。 2022會計年度的營業利益為−4300.1萬 USD。 2023會計年度的營業利益為−4065.9萬 USD。 2024會計年度的營業利益為−951.4萬 USD。 2025會計年度的營業利益為2199.4萬 USD。 2021會計年度的淨利為−3553萬 USD。 2022會計年度的淨利為−4467.2萬 USD。 2023會計年度的淨利為−4469.3萬 USD。 2024會計年度的淨利為−963.3萬 USD。 2025會計年度的淨利為1943.3萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收14.39億 USD12.86億 USD11.09億 USD9.05億 USD6.99億 USD
銷貨成本10.29億 USD11.07億 USD9.78億 USD7.83億 USD5.95億 USD
毛利4.1億 USD1.79億 USD1.31億 USD1.22億 USD1.04億 USD
研究與開發3784.8萬 USD3125.5萬 USD2140.3萬 USD2513.3萬 USD1686.6萬 USD
銷售、一般及管理費用1.62億 USD6373.1萬 USD6020.7萬 USD3937.9萬 USD3189.3萬 USD
營業費用3.88億 USD1.88億 USD1.72億 USD1.65億 USD1.4億 USD
利息收入—1240萬 USD900萬 USD300萬 USD—
利息支出1375.9萬 USD1449.8萬 USD1207.7萬 USD426.7萬 USD1萬 USD
折舊和攤銷1583.6萬 USD1646.6萬 USD1247.4萬 USD1092.1萬 USD1196.5萬 USD
營業利益2199.4萬 USD−951.4萬 USD−4065.9萬 USD−4300.1萬 USD−3519.6萬 USD
淨利1943.3萬 USD−963.3萬 USD−4469.3萬 USD−4467.2萬 USD−3553萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+98.76%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.16
預估0.11 · 優於預期41.22%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.960.60.25-0.1125年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月19日公布：實際值0.04，預估值0.06，預估差異-33.33%，低於預期。 2025年第2季，2025年5月1日公布：實際值-0.03，預估值-0.04，預估差異+25.00%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月7日公布：實際值0.22，預估值-0.03，預估差異+833.33%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月6日公布：實際值0.13，預估值0.89，預估差異-85.39%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月12日公布：實際值0.13，預估值0.14，預估差異-7.14%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月30日公布：實際值0.11，預估值0.07，預估差異+57.14%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月5日公布：實際值0.16，預估值0.113，預估差異+41.22%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月5日公布：實際值—，預估值0.16，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4.19億3.86億3.52億3.19億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月19日公布：實際值3.37億 USD，預估值3.35億 USD，預估差異+0.57%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月1日公布：實際值3.42億 USD，預估值3.46億 USD，預估差異-1.28%，低於預期。 2025年第3季，2025年8月7日公布：實際值3.54億 USD，預估值3.47億 USD，預估差異+1.99%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月6日公布：實際值3.67億 USD，預估值3.62億 USD，預估差異+1.48%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月12日公布：實際值3.77億 USD，預估值3.76億 USD，預估差異+0.36%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月30日公布：實際值3.84億 USD，預估值3.8億 USD，預估差異+1.13%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月5日公布：實際值3.93億 USD，預估值3.9億 USD，預估差異+0.82%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月5日公布：實際值—，預估值4.03億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$35.00

上漲空間 10.58%
過去 12 個月12個月預測最高：US$42.00平均的：US$35.00最低：US$29.00

評級分佈

15項評級
強力買進00%
買進960%
持有640%
賣出00%
強力賣出00%

持有TRUP的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
6212.11萬
重量
0.06%
AUM
1111.89億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$147.09-0.15%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
2783.97萬
重量
0.03%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.56-0.47%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
2544.6萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$376.78-0.39%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
市場價值
1836.63萬
重量
0.01%
AUM
1834億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$303.46-0.43%
Fidelity Enhanced Small Cap ETF logoFidelity Enhanced Small Cap ETFFESM
市場價值
1136.15萬
重量
0.18%
AUM
60.3億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$47.715-0.47%
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
市場價值
1078.26萬
重量
0.02%
AUM
438億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$354.31-1.21%
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
市場價值
990.34萬
重量
0.07%
AUM
151.65億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$383.39-1.03%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市場價值
975.42萬
重量
0.06%
AUM
170.31億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$57.195-0.15%

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