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NASDAQFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

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8月21日 下午4:00 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

動能

63

Gaining

情緒

69

Bullish

風險韌性

74

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Headquartered in Cedar Rapids, Iowa, United Fire Group, Inc. (UFCS) operates throughout the United States, specializing in property and casualty insurance solutions for both personal and commercial clients. The company's diverse portfolio includes commercial multiple peril, inland marine, and various commercial property and casualty coverages such as fire and allied lines, general liability, automobile, workers' compensation, and fidelity and surety bonds. For individuals, they offer automobile and fire and allied lines policies, including homeowners' insurance. Additionally, United Fire Group engages in assumed reinsurance. Distribution of these offerings occurs through a network of independent agencies. The firm has been providing these services since its establishment in 1946.

產業
Insurance - Property & Casualty
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Kevin James Leidwinger
上市以來
1980年3月18日
僱員
846

市場位置

日內區間

目前US$53.02，

52週區間

目前US$53.02，

開盤價
US$53.565
前收盤價
US$53.27
成交量
11.16萬
0.77× 平均值
平均成交量
14.58萬
日均成交量
市值
13.6億 USD
貝塔
0.51
市場參考 1
50天平均值
US$51.7254
高於平均水平+2.50%
200天平均值
US$41.9777
高於平均水平+26.31%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

本益比（TTM）
9.69×
股價淨值比（TTM）
1.39×
股價營收比（TTM）
0.92×
股息率
1.36%

獲利能力和效率

毛利率
54.47%
營業利益率
12.01%
淨利潤率
9.57%

財務健康

負債權益比
0.15×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢50%30%11%-8%毛利率，2021會計年度：19.02%毛利率，2022會計年度：13.95%毛利率，2023會計年度：7.64%毛利率，2024會計年度：18.05%毛利率，2025會計年度：44.86%營業利益率，2021會計年度：9.17%營業利益率，2022會計年度：1.22%營業利益率，2023會計年度：-3.62%營業利益率，2024會計年度：6.15%營業利益率，2025會計年度：10.67%淨利潤率，2021會計年度：7.63%淨利潤率，2022會計年度：1.52%淨利潤率，2023會計年度：-2.70%淨利潤率，2024會計年度：4.95%淨利潤率，2025會計年度：8.52%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為19.02%。 2022會計年度的毛利率為13.95%。 2023會計年度的毛利率為7.64%。 2024會計年度的毛利率為18.05%。 2025會計年度的毛利率為44.86%。 2021會計年度的營業利益率為9.17%。 2022會計年度的營業利益率為1.22%。 2023會計年度的營業利益率為-3.62%。 2024會計年度的營業利益率為6.15%。 2025會計年度的營業利益率為10.67%。 2021會計年度的淨利潤率為7.63%。 2022會計年度的淨利潤率為1.52%。 2023會計年度的淨利潤率為-2.70%。 2024會計年度的淨利潤率為4.95%。 2025會計年度的淨利潤率為8.52%。

損益趨勢

營收

13.86億 USD+10.75%

營業利益

1.48億 USD+92.04%

淨利

1.18億 USD+90.76%
損益趨勢 圖表15.29億 USD9.59億 USD3.88億 USD−1.82億 USD營收，2021會計年度：10.56億 USD營收，2022會計年度：9.88億 USD營收，2023會計年度：10.98億 USD營收，2024會計年度：12.52億 USD營收，2025會計年度：13.86億 USD營業利益，2021會計年度：9684.3萬 USD營業利益，2022會計年度：1207.7萬 USD營業利益，2023會計年度：−3972.1萬 USD營業利益，2024會計年度：7703.4萬 USD營業利益，2025會計年度：1.48億 USD淨利，2021會計年度：8059.4萬 USD淨利，2022會計年度：1503.1萬 USD淨利，2023會計年度：−2970萬 USD淨利，2024會計年度：6195.7萬 USD淨利，2025會計年度：1.18億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為10.56億 USD。 2022會計年度的營收為9.88億 USD。 2023會計年度的營收為10.98億 USD。 2024會計年度的營收為12.52億 USD。 2025會計年度的營收為13.86億 USD。 2021會計年度的營業利益為9684.3萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1207.7萬 USD。 2023會計年度的營業利益為−3972.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為7703.4萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.48億 USD。 2021會計年度的淨利為8059.4萬 USD。 2022會計年度的淨利為1503.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為−2970萬 USD。 2024會計年度的淨利為6195.7萬 USD。 2025會計年度的淨利為1.18億 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收13.86億 USD12.52億 USD10.98億 USD9.88億 USD10.56億 USD
銷貨成本7.64億 USD10.26億 USD10.14億 USD8.5億 USD8.56億 USD
毛利6.22億 USD2.26億 USD8392.6萬 USD1.38億 USD2.01億 USD
營業費用4.74億 USD1.49億 USD1.24億 USD1.26億 USD1.04億 USD
利息收入1.07億 USD8648.1萬 USD6780.9萬 USD6159.8萬 USD5500.1萬 USD
利息支出1126.7萬 USD728.1萬 USD326萬 USD318.8萬 USD318.7萬 USD
折舊和攤銷1077萬 USD1090.4萬 USD1050.8萬 USD767萬 USD657萬 USD
營業利益1.48億 USD7703.4萬 USD−3972.1萬 USD1207.7萬 USD9684.3萬 USD
淨利1.18億 USD6195.7萬 USD−2970萬 USD1503.1萬 USD8059.4萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-76.30%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.3
預估0.69 · 優於預期87.59%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.571.210.860.525年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月11日公布：實際值1.25，預估值0.61，預估差異+104.92%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月6日公布：實際值0.7，預估值0.62，預估差異+12.90%，優於預期。 2025年第3季，2025年8月5日公布：實際值0.9，預估值0.57，預估差異+57.89%，優於預期。 2025年第4季，2025年11月4日公布：實際值1.5，預估值0.69，預估差異+117.39%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月10日公布：實際值1.5，預估值0.9，預估差異+66.67%，優於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值1.16，預估值0.87，預估差異+33.33%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月3日公布：實際值1.3，預估值0.693，預估差異+87.59%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月3日公布：實際值—，預估值1.19，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4.13億2.81億1.5億1795.54萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年2月11日公布：實際值3.32億 USD，預估值3.28億 USD，預估差異+1.23%，優於預期。 2025年第2季，2025年5月6日公布：實際值2112.4萬 USD，預估值3.45億 USD，預估差異-93.88%，低於預期。 2025年第3季，2025年8月5日公布：實際值3.37億 USD，預估值3.45億 USD，預估差異-2.50%，低於預期。 2025年第4季，2025年11月4日公布：實際值3.54億 USD，預估值3.32億 USD，預估差異+6.52%，優於預期。 2026年第1季，2026年2月10日公布：實際值3.41億 USD，預估值3.06億 USD，預估差異+11.46%，優於預期。 2026年第2季，2026年5月5日公布：實際值3.43億 USD，預估值3.4億 USD，預估差異+0.83%，優於預期。 2026年第3季，2026年8月3日公布：實際值3.54億 USD，預估值3.48億 USD，預估差異+1.83%，優於預期。 2026年第4季，2026年11月3日公布：實際值—，預估值3.84億 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$60.00

上漲空間 13.16%
過去 12 個月12個月預測最高：US$60.00平均的：US$60.00最低：US$60.00

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進467%
持有233%
賣出00%
強力賣出00%

UFCS同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有UFCS的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市場價值
7172.17萬
重量
0.06%
AUM
1111.89億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
3558.79萬
重量
0.11%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
3547.54萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
3051.29萬
重量
0.04%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
1300.73萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
1096.18萬
重量
0.08%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.81+0.45%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市場價值
1093.38萬
重量
0.06%
AUM
170.31億 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$57.28+0.61%
Invesco S&P SmallCap Momentum ETF logoInvesco S&P SmallCap Momentum ETFXSMO
市場價值
1066.41萬
重量
0.35%
AUM
30.36億 USD
費用率
0.36%
價格 / 1日
US$86.05+0.54%

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