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U.S. Bancorp

USB-PH

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

89

Deep Value

動能

41

Neutral

情緒

51

Mixed

風險韌性

79

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

U.S. Bancorp stands as a diversified financial services holding company that delivers a comprehensive array of financial solutions across the United States. Its extensive client base includes individual consumers, commercial enterprises, institutional organizations, governmental bodies, and other financial entities. The company's operations are structured across several key divisions: Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, and Treasury and Corporate Support. Its core offerings encompass traditional banking products such as checking and savings accounts, alongside time deposit certificates. Lending solutions are also a significant component, featuring various credit facilities, lease financing, and specialized options like import/export trade, asset-backed lending, and agricultural finance. Credit card services are also provided. Furthermore, U.S. Bancorp offers supporting services such as capital markets expertise, treasury management, and receivable lock-box collection, particularly for its corporate and governmental clients. It provides a broad spectrum of wealth management and fiduciary services, catering to individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations. The company also distributes investment and insurance products within its primary markets and offers fund administration services for a variety of mutual and other investment funds. Additional services include business credit card programs, institutional trust management, and merchant payment processing. The firm is also engaged in investment management, ATM network operations, mortgage banking, insurance, brokerage, and leasing. As of December 31, 2021, U.S. Bancorp delivered its services through an extensive physical footprint comprising 2,230 banking branches, predominantly located in the Midwest and Western United States. This is complemented by a network of 4,059 ATMs, alongside robust digital platforms, including online and mobile banking, and other alternative service delivery channels. The institution was established in 1863 and maintains its corporate headquarters in Minneapolis, Minnesota.

產業
Banks - Diversified
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Gunjan Kedia
上市以來
2006年3月31日
僱員
68,520

市場位置

日內區間

目前US$18.39,

52週區間

目前US$18.39,

開盤價
US$18.42
前收盤價
US$18.42
成交量
4.99萬
0.62× 平均值
平均成交量
8.03萬
日均成交量
市值
658.72億 USD
貝塔
0.98
市場參考 1
50天平均值
US$18.6395
低於平均水平-1.34%
200天平均值
US$18.7136
低於平均水平-1.73%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1140.11億 USD
本益比(TTM)
12.39×
股價淨值比(TTM)
1.43×
股價營收比(TTM)
2.21×
EV/EBITDA
11.08×
盈餘收益率
9.13%
自由現金流收益率
9.61%
股息率
3.35%

獲利能力和效率

毛利率
63.78%
營業利益率
23.95%
淨利潤率
18.69%
股東權益報酬率
11.62%
資產報酬率
1.09%
投入資本報酬率
4.46%

財務健康

負債權益比
1.42×
流動比率
0.26×
奧特曼 Z 分數
0.38
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢109%75%40%5%毛利率,2021會計年度:100.76%毛利率,2022會計年度:81.04%毛利率,2023會計年度:63.36%毛利率,2024會計年度:58.76%毛利率,2025會計年度:62.83%營業利益率,2021會計年度:42.87%營業利益率,2022會計年度:26.65%營業利益率,2023會計年度:16.90%營業利益率,2024會計年度:18.52%營業利益率,2025會計年度:22.20%淨利潤率,2021會計年度:33.58%淨利潤率,2022會計年度:21.26%淨利潤率,2023會計年度:13.36%淨利潤率,2024會計年度:14.75%淨利潤率,2025會計年度:17.68%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.76%。 2022會計年度的毛利率為81.04%。 2023會計年度的毛利率為63.36%。 2024會計年度的毛利率為58.76%。 2025會計年度的毛利率為62.83%。 2021會計年度的營業利益率為42.87%。 2022會計年度的營業利益率為26.65%。 2023會計年度的營業利益率為16.90%。 2024會計年度的營業利益率為18.52%。 2025會計年度的營業利益率為22.20%。 2021會計年度的淨利潤率為33.58%。 2022會計年度的淨利潤率為21.26%。 2023會計年度的淨利潤率為13.36%。 2024會計年度的淨利潤率為14.75%。 2025會計年度的淨利潤率為17.68%。

損益趨勢

營收

428.61億 USD+0.35%

營業利益

95.17億 USD+20.33%

淨利

75.76億 USD+20.27%
損益趨勢 圖表466.04億 USD316.31億 USD166.59億 USD16.86億 USD營收,2021會計年度:237.14億 USD營收,2022會計年度:274.01億 USD營收,2023會計年度:406.24億 USD營收,2024會計年度:427.12億 USD營收,2025會計年度:428.61億 USD營業利益,2021會計年度:101.66億 USD營業利益,2022會計年度:73.01億 USD營業利益,2023會計年度:68.65億 USD營業利益,2024會計年度:79.09億 USD營業利益,2025會計年度:95.17億 USD淨利,2021會計年度:79.63億 USD淨利,2022會計年度:58.25億 USD淨利,2023會計年度:54.29億 USD淨利,2024會計年度:62.99億 USD淨利,2025會計年度:75.76億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為237.14億 USD。 2022會計年度的營收為274.01億 USD。 2023會計年度的營收為406.24億 USD。 2024會計年度的營收為427.12億 USD。 2025會計年度的營收為428.61億 USD。 2021會計年度的營業利益為101.66億 USD。 2022會計年度的營業利益為73.01億 USD。 2023會計年度的營業利益為68.65億 USD。 2024會計年度的營業利益為79.09億 USD。 2025會計年度的營業利益為95.17億 USD。 2021會計年度的淨利為79.63億 USD。 2022會計年度的淨利為58.25億 USD。 2023會計年度的淨利為54.29億 USD。 2024會計年度的淨利為62.99億 USD。 2025會計年度的淨利為75.76億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收428.61億 USD427.12億 USD406.24億 USD274.01億 USD237.14億 USD
銷貨成本159.3億 USD176.15億 USD148.86億 USD51.94億 USD−1.8億 USD
毛利269.31億 USD250.97億 USD257.38億 USD222.07億 USD238.94億 USD
銷售、一般及管理費用125.43億 USD111.73億 USD111.42億 USD96.13億 USD90.94億 USD
營業費用174.14億 USD171.88億 USD188.73億 USD149.06億 USD137.28億 USD
利息收入309.7億 USD316.66億 USD300.07億 USD179.45億 USD134.87億 USD
利息支出143.21億 USD153.77億 USD126.11億 USD32.17億 USD9.93億 USD
折舊和攤銷7.74億 USD9.39億 USD10.18億 USD5.6億 USD4.97億 USD
營業利益95.17億 USD79.09億 USD68.65億 USD73.01億 USD101.66億 USD
淨利75.76億 USD62.99億 USD54.29億 USD58.25億 USD79.63億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

38項評級
強力買進00%
買進1642%
持有2155%
賣出13%
強力賣出00%

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