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Univest Financial Corporation

UVSP

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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

71

Undervalued

動能

62

Gaining

情緒

63

Bullish

風險韌性

77

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Univest Financial Corporation operates as the parent company for Univest Bank and Trust Co., primarily delivering banking solutions throughout Pennsylvania. The organization structures its operations into three core segments: Banking, Wealth Management, and Insurance. The Banking segment provides a comprehensive array of services to individuals, businesses, municipalities, and non-profit entities. These offerings encompass deposit accounts, loan origination and management, mortgage banking, general financial services, and equipment lease financing. Through its Wealth Management segment, Univest offers specialized services including investment advisory, financial planning, trust administration, and brokerage facilities. This segment serves a diverse client base, such as private families and individuals, municipal pension schemes, various retirement plans, and trusts and guardianships. Finally, the Insurance segment delivers a range of services, including commercial property and casualty coverage, employee benefits packages, personal insurance policies, and human resources consulting. With 37 banking offices, Univest extends its reach across numerous counties in Pennsylvania, specifically Bucks, Berks, Chester, Cumberland, Dauphin, Delaware, Lancaster, Lehigh, Montgomery, Northampton, Philadelphia, and York. Additionally, it serves customers in Atlantic, Burlington, and Cape May counties in New Jersey. Founded in 1876, the company initially operated as Univest Corporation of Pennsylvania before rebranding to Univest Financial Corporation in January 2019. Its corporate headquarters are located in Souderton, Pennsylvania.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Jeffrey Schweitzer
上市以來
1998年4月16日
僱員
921

市場位置

日內區間

目前US$41.62,

52週區間

目前US$41.62,

開盤價
US$42.005
前收盤價
US$41.76
成交量
20.83萬
0.91× 平均值
平均成交量
22.8萬
日均成交量
市值
11.48億 USD
貝塔
0.66
市場參考 1
50天平均值
US$43.4518
低於平均水平-4.22%
200天平均值
US$37.0052
高於平均水平+12.47%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
7.39億 USD
本益比(TTM)
11.93×
股價淨值比(TTM)
1.21×
股價營收比(TTM)
2.2×
EV/EBITDA
6.17×
盈餘收益率
9.65%
自由現金流收益率
10.30%
股息率
2.16%

獲利能力和效率

毛利率
63.54%
營業利益率
23.57%
淨利潤率
18.89%
股東權益報酬率
9.62%
資產報酬率
1.08%
投入資本報酬率
6.95%

財務健康

負債權益比
0.28×
流動比率
0.08×
奧特曼 Z 分數
0.32
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢104%72%39%7%毛利率,2021會計年度:96.17%毛利率,2022會計年度:86.04%毛利率,2023會計年度:63.77%毛利率,2024會計年度:58.61%毛利率,2025會計年度:61.04%營業利益率,2021會計年度:39.03%營業利益率,2022會計年度:29.45%營業利益率,2023會計年度:19.77%營業利益率,2024會計年度:19.04%營業利益率,2025會計年度:21.87%淨利潤率,2021會計年度:31.34%淨利潤率,2022會計年度:23.67%淨利潤率,2023會計年度:15.85%淨利潤率,2024會計年度:15.17%淨利潤率,2025會計年度:17.51%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為96.17%。 2022會計年度的毛利率為86.04%。 2023會計年度的毛利率為63.77%。 2024會計年度的毛利率為58.61%。 2025會計年度的毛利率為61.04%。 2021會計年度的營業利益率為39.03%。 2022會計年度的營業利益率為29.45%。 2023會計年度的營業利益率為19.77%。 2024會計年度的營業利益率為19.04%。 2025會計年度的營業利益率為21.87%。 2021會計年度的淨利潤率為31.34%。 2022會計年度的淨利潤率為23.67%。 2023會計年度的淨利潤率為15.85%。 2024會計年度的淨利潤率為15.17%。 2025會計年度的淨利潤率為17.51%。

損益趨勢

營收

5.18億 USD+3.58%

營業利益

1.13億 USD+18.94%

淨利

9075.7萬 USD+19.53%
損益趨勢 圖表5.63億 USD3.84億 USD2.05億 USD2637.97萬 USD營收,2021會計年度:2.93億 USD營收,2022會計年度:3.3億 USD營收,2023會計年度:4.49億 USD營收,2024會計年度:5億 USD營收,2025會計年度:5.18億 USD營業利益,2021會計年度:1.14億 USD營業利益,2022會計年度:9721萬 USD營業利益,2023會計年度:8868.9萬 USD營業利益,2024會計年度:9530萬 USD營業利益,2025會計年度:1.13億 USD淨利,2021會計年度:9180.1萬 USD淨利,2022會計年度:7812萬 USD淨利,2023會計年度:7110.4萬 USD淨利,2024會計年度:7593.1萬 USD淨利,2025會計年度:9075.7萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為2.93億 USD。 2022會計年度的營收為3.3億 USD。 2023會計年度的營收為4.49億 USD。 2024會計年度的營收為5億 USD。 2025會計年度的營收為5.18億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.14億 USD。 2022會計年度的營業利益為9721萬 USD。 2023會計年度的營業利益為8868.9萬 USD。 2024會計年度的營業利益為9530萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.13億 USD。 2021會計年度的淨利為9180.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為7812萬 USD。 2023會計年度的淨利為7110.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為7593.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為9075.7萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5.18億 USD5億 USD4.49億 USD3.3億 USD2.93億 USD
銷貨成本2.02億 USD2.07億 USD1.63億 USD4609.4萬 USD1121.6萬 USD
毛利3.16億 USD2.93億 USD2.86億 USD2.84億 USD2.82億 USD
銷售、一般及管理費用1.33億 USD1.3億 USD1.27億 USD1.21億 USD1.09億 USD
營業費用2.03億 USD1.98億 USD1.97億 USD1.87億 USD1.67億 USD
利息收入4.3億 USD4.12億 USD3.72億 USD2.52億 USD2.1億 USD
利息支出1.9億 USD2.01億 USD1.52億 USD3389.6萬 USD2134.8萬 USD
折舊和攤銷647.3萬 USD746.6萬 USD464.6萬 USD377.2萬 USD319.2萬 USD
營業利益1.13億 USD9530萬 USD8868.9萬 USD9721萬 USD1.14億 USD
淨利9075.7萬 USD7593.1萬 USD7110.4萬 USD7812萬 USD9180.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+14.49%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.82
預估0.87 · 低於預期5.75%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表10.840.690.5325年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值0.65,預估值0.57,預估差異+14.04%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值0.77,預估值0.64,預估差異+20.31%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值0.69,預估值0.71,預估差異-2.82%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值0.89,預估值0.71,預估差異+25.35%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月28日公布:實際值0.79,預估值0.78,預估差異+1.28%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值0.96,預估值0.84,預估差異+14.29%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值0.82,預估值0.87,預估差異-5.75%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值0.95,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表9417.55萬8605.96萬7794.37萬6982.79萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值7680.2萬 USD,預估值7345萬 USD,預估差異+4.56%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月23日公布:實際值7919.6萬 USD,預估值7670萬 USD,預估差異+3.25%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月23日公布:實際值8104.2萬 USD,預估值8110萬 USD,預估差異-0.07%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月22日公布:實際值8324.7萬 USD,預估值8170萬 USD,預估差異+1.89%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月28日公布:實際值8457.1萬 USD,預估值8253.8萬 USD,預估差異+2.46%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值8745.3萬 USD,預估值8433.2萬 USD,預估差異+3.70%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值8435.4萬 USD,預估值8666.23萬 USD,預估差異-2.66%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月28日公布:實際值—,預估值9055.33萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$32.50

下跌空間 21.91%
過去 12 個月12個月預測最高:US$34.00平均的:US$32.50最低:US$31.00

評級分佈

6項評級
強力買進00%
買進233%
持有467%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

3 機構
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