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Valley National Bancorp

VLY

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

動能

52

Neutral

情緒

73

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Valley National Bancorp, the holding company for Valley National Bank, delivers an extensive array of financial services encompassing commercial, retail, insurance, and wealth management. Its operations are organized into three core segments: Commercial Lending, Consumer Lending, and Investment Management. The institution accepts a variety of deposits, including non-interest-bearing, savings, NOW, money market, and time accounts. Its diverse lending portfolio features commercial and industrial loans, commercial and residential real estate mortgages, automobile financing, and loans backed by the cash surrender value of life insurance. Valley National also provides home equity loans and credit lines, as well as other secured and unsecured consumer loans. The company strategically invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks. For international clients, it offers services like standby and documentary letters of credit, foreign exchange transactions, documentary collections, international wire transfers, and transaction accounts for non-resident aliens. Furthermore, the company furnishes investment services for individuals and small to medium-sized businesses, alongside trusts and custom-tailored investment strategies for a range of retirement plans. Its comprehensive trust offerings include living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration. Additional services comprise tax credit advisory, a full spectrum of insurance agency services (property, casualty, life, health, and title), healthcare equipment lending, other commercial equipment leasing, and real estate-related investments. Customers benefit from modern conveniences such as online, mobile, and telephone banking, overdraft protection, drive-in and night deposit options, ATMs, remote deposit capture, and safe deposit boxes. As of December 31, 2021, Valley National Bancorp operated 232 branch locations across New Jersey, New York, Florida, and Alabama. The company was founded in 1927 and maintains its headquarters in New York, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Ira D. Robbins
上市以來
1990年3月23日
僱員
3,675

市場位置

日內區間

目前US$14.17,

52週區間

目前US$14.17,

開盤價
US$14.14
前收盤價
US$14.16
成交量
202.13萬
0.31× 平均值
平均成交量
644.37萬
日均成交量
市值
78.52億 USD
貝塔
1.06
市場參考 1
50天平均值
US$14.579
低於平均水平-2.81%
200天平均值
US$12.9908
高於平均水平+9.08%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
96.53億 USD
EV/EBITDA
11.88×
盈餘收益率
9.15%
自由現金流收益率
5.26%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
7.66%
資產報酬率
0.93%
投入資本報酬率
0.93%

財務健康

流動比率
0.75×
奧特曼 Z 分數
-0.63
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢97%66%34%3%毛利率,2021會計年度:89.44%毛利率,2022會計年度:82.71%毛利率,2023會計年度:54.70%毛利率,2024會計年度:42.93%毛利率,2025會計年度:53.94%營業利益率,2021會計年度:43.02%營業利益率,2022會計年度:35.76%營業利益率,2023會計年度:20.23%營業利益率,2024會計年度:12.28%營業利益率,2025會計年度:21.30%淨利潤率,2021會計年度:31.81%淨利潤率,2022會計年度:26.06%淨利潤率,2023會計年度:14.87%淨利潤率,2024會計年度:10.65%淨利潤率,2025會計年度:17.12%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為89.44%。 2022會計年度的毛利率為82.71%。 2023會計年度的毛利率為54.70%。 2024會計年度的毛利率為42.93%。 2025會計年度的毛利率為53.94%。 2021會計年度的營業利益率為43.02%。 2022會計年度的營業利益率為35.76%。 2023會計年度的營業利益率為20.23%。 2024會計年度的營業利益率為12.28%。 2025會計年度的營業利益率為21.30%。 2021會計年度的淨利潤率為31.81%。 2022會計年度的淨利潤率為26.06%。 2023會計年度的淨利潤率為14.87%。 2024會計年度的淨利潤率為10.65%。 2025會計年度的淨利潤率為17.12%。

損益趨勢

營收

34.93億 USD-2.21%

營業利益

7.44億 USD+69.63%

淨利

5.98億 USD+57.25%
損益趨勢 圖表38.91億 USD26.14億 USD13.38億 USD6113.88萬 USD營收,2021會計年度:14.9億 USD營收,2022會計年度:21.83億 USD營收,2023會計年度:33.53億 USD營收,2024會計年度:35.72億 USD營收,2025會計年度:34.93億 USD營業利益,2021會計年度:6.41億 USD營業利益,2022會計年度:7.81億 USD營業利益,2023會計年度:6.78億 USD營業利益,2024會計年度:4.39億 USD營業利益,2025會計年度:7.44億 USD淨利,2021會計年度:4.74億 USD淨利,2022會計年度:5.69億 USD淨利,2023會計年度:4.99億 USD淨利,2024會計年度:3.8億 USD淨利,2025會計年度:5.98億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為14.9億 USD。 2022會計年度的營收為21.83億 USD。 2023會計年度的營收為33.53億 USD。 2024會計年度的營收為35.72億 USD。 2025會計年度的營收為34.93億 USD。 2021會計年度的營業利益為6.41億 USD。 2022會計年度的營業利益為7.81億 USD。 2023會計年度的營業利益為6.78億 USD。 2024會計年度的營業利益為4.39億 USD。 2025會計年度的營業利益為7.44億 USD。 2021會計年度的淨利為4.74億 USD。 2022會計年度的淨利為5.69億 USD。 2023會計年度的淨利為4.99億 USD。 2024會計年度的淨利為3.8億 USD。 2025會計年度的淨利為5.98億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收34.93億 USD35.72億 USD33.53億 USD21.83億 USD14.9億 USD
銷貨成本16.09億 USD20.38億 USD15.19億 USD3.77億 USD1.57億 USD
毛利18.84億 USD15.33億 USD18.34億 USD18.06億 USD13.32億 USD
銷售、一般及管理費用8.06億 USD6.09億 USD5.91億 USD5.5億 USD3.9億 USD
營業費用11.4億 USD10.95億 USD11.56億 USD10.25億 USD6.92億 USD
利息收入32.32億 USD33.57億 USD31.39億 USD19.77億 USD13.34億 USD
利息支出14.69億 USD17.29億 USD14.73億 USD3.21億 USD1.24億 USD
折舊和攤銷6871.8萬 USD7883.4萬 USD8320.5萬 USD7944.5萬 USD5095.8萬 USD
營業利益7.44億 USD4.39億 USD6.78億 USD7.81億 USD6.41億 USD
淨利5.98億 USD3.8億 USD4.99億 USD5.69億 USD4.74億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
36%
優於預期4次、低於預期6次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
-4.01%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.3
預估0.31 · 低於預期2.85%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.370.280.20.1125年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.13,預估值0.15,預估差異-13.33%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.18,預估值0.19,預估差異-5.26%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.23,預估值0.22,預估差異+4.55%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.28,預估值0.258,預估差異+8.61%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值0.31,預估值0.29,預估差異+6.90%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.29,預估值0.274,預估差異+5.84%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值0.3,預估值0.309,預估差異-2.85%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.33,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表6.02億5.52億5.01億4.51億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值4.75億 USD,預估值4.74億 USD,預估差異+0.06%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值4.78億 USD,預估值4.83億 USD,預估差異-1.01%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值4.95億 USD,預估值5.12億 USD,預估差異-3.26%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值5.11億 USD,預估值5.11億 USD,預估差異+0.04%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值5.41億 USD,預估值5.26億 USD,預估差異+2.94%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值5.4億 USD,預估值5.33億 USD,預估差異+1.38%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值5.61億 USD,預估值5.57億 USD,預估差異+0.64%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值5.79億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$16.70

上漲空間 17.85%
過去 12 個月12個月預測最高:US$17.50平均的:US$16.70最低:US$16.00

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持有VLY的ETF

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