Citizens Financial Group, Inc. logo

Citizens Financial Group, Inc.

CFG

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏69.86 US$

+‏0.15 US$ · ‎+0.22‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

CFG نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

82

Deep Value

الزخم

58

Neutral

المشاعر

67

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

77

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Citizens Financial Group, Inc. (CFG) functions as the holding company for Citizens Bank, National Association, a major financial institution offering a comprehensive suite of retail and commercial banking solutions across the United States. It serves a broad spectrum of clients, from individual consumers and small enterprises to large corporations and various institutions. Its business is segmented into two primary divisions: Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking division delivers a robust array of products, encompassing deposit accounts, mortgage and home equity lending, credit cards, and business loans for smaller entities. It also provides wealth management, investment services, and specialized financing for areas like auto, education, and point-of-sale purchases, alongside digital deposit solutions. Clients engage with this segment through contact centers and its advanced online and mobile banking platforms. Conversely, the Commercial Banking segment provides sophisticated financial solutions designed for corporate and institutional clients. These include a wide range of lending and leasing products, treasury and deposit management services, foreign exchange, and risk mitigation tools for interest rates and commodities. Additionally, it offers syndicated loans, corporate finance advice, merger and acquisition (M&A) assistance, and capital markets services for debt and equity. Its client roster spans numerous industries, such as government, non-profit, healthcare, technology, professional services, energy (oil and gas), asset and franchise finance, asset-based lending, commercial real estate, private equity, and sponsor finance. The company boasts a substantial physical presence, operating approximately 1,200 branches across 14 states and the District of Columbia. Complementing these are 114 non-branch retail and commercial offices in key national markets and a network of roughly 3,300 automated teller machines. Founded in 1828, Citizens Financial Group, Inc. is headquartered in Providence, Rhode Island. It adopted its current name in April 2014, having previously operated as RBS Citizens Financial Group, Inc.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Bruce Winfield Van Saun
المدرجة منذ ذلك الحين
24 سبتمبر 2014
موظفين
17,398

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏69.86 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏69.86 US$،

سعر الافتتاح
‏70.495 US$
الإغلاق السابق
‏69.71 US$
حجم التداول
3.5 مليون
0.8× المتوسط
متوسط حجم التداول
4.38 مليون
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
29.54 مليار USD
بيتا
1.01
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏71.0784 US$
أقل من المتوسط بمقدار ‎-1.71‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏63.0858 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+10.74‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
23.75 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
15.06×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.13×
مكرر المبيعات (TTM)
2.58×
EV/EBITDA
8.82×
العائد على الأرباح
7.27‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
8.08‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
2.63‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
72.37‎%‎
هامش التشغيل
23.64‎%‎
هامش صافي الربح
18.54‎%‎
العائد على حقوق الملكية
6.96‎%‎
العائد على الأصول
0.81‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
4.25‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.62×
نسبة التداول
1.04×
درجة ألتمان Z
0.3
درجة بيوتروسكي F
7 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي110‎%‎74‎%‎39‎%‎3‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 101.03‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 83.22‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 61.84‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 57.56‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 69.75‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 42.61‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 29.28‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 16.66‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 15.29‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 20.88‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 33.19‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 22.86‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 13.19‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 12.22‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 16.42‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 101.03‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 83.22‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 61.84‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 57.56‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 69.75‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 42.61‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 29.28‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 16.66‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 15.29‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.88‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 33.19‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 22.86‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 13.19‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 12.22‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.42‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

11.15 مليار USD‎-9.71‎%‎

الدخل التشغيلي

2.33 مليار USD‎+23.31‎%‎

صافي الدخل

1.83 مليار USD‎+21.34‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة13.43 مليار USD9.1 مليار USD4.76 مليار USD425.2 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 6.99 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 9.07 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 12.19 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 12.35 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 11.15 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 2.98 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 2.66 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 2.03 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 1.89 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 2.33 مليار USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 2.32 مليار USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 2.07 مليار USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 1.61 مليار USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 1.51 مليار USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 1.83 مليار USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 6.99 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 9.07 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 12.19 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 12.35 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 11.15 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 2.98 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 2.66 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 2.03 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 1.89 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 2.33 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 2.32 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 2.07 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 1.61 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 1.51 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 1.83 مليار USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات11.15 مليار USD12.35 مليار USD12.19 مليار USD9.07 مليار USD6.99 مليار USD
تكلفة البضاعة المباعة3.37 مليار USD5.24 مليار USD4.65 مليار USD1.52 مليار USD−72 مليون USD
الربح الإجمالي7.78 مليار USD7.11 مليار USD7.54 مليار USD7.55 مليار USD7.06 مليار USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية3.1 مليار USD2.99 مليار USD2.95 مليار USD2.81 مليار USD2.31 مليار USD
نفقات التشغيل5.45 مليار USD5.22 مليار USD5.51 مليار USD4.89 مليار USD4.08 مليار USD
دخل الفوائد9.66 مليار USD10.19 مليار USD10.2 مليار USD7.06 مليار USD4.85 مليار USD
مصاريف الفوائد3.81 مليار USD4.55 مليار USD3.96 مليار USD1.05 مليار USD339 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء366 مليون USD498 مليون USD478 مليون USD565 مليون USD625 مليون USD
الدخل التشغيلي2.33 مليار USD1.89 مليار USD2.03 مليار USD2.66 مليار USD2.98 مليار USD
صافي الدخل1.83 مليار USD1.51 مليار USD1.61 مليار USD2.07 مليار USD2.32 مليار USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
70‎%‎
7 نتائج أعلى من المتوقع، 3 نتائج أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+0.66‎%‎
10 تقارير قابلة للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
1.3
تقدير 1.24 · أعلى من المتوقع بفارق 4.84‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي1.541.260.970.69الربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقديرالربع 1 27التقدير
الربع 2 2025، أُعلن في 16 أبريل 2025: الفعلي 0.77، التقدير 0.749، الفرق عن التقدير ‎+2.80‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 17 يوليو 2025: الفعلي 0.92، التقدير 0.883، الفرق عن التقدير ‎+4.19‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 15 أكتوبر 2025: الفعلي 1.05، التقدير 1.03، الفرق عن التقدير ‎+1.94‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 21 يناير 2026: الفعلي 1.13، التقدير 1.1، الفرق عن التقدير ‎+2.73‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 16 أبريل 2026: الفعلي 1.13، التقدير 1.09، الفرق عن التقدير ‎+3.67‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 16 يوليو 2026: الفعلي 1.3، التقدير 1.24، الفرق عن التقدير ‎+4.84‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 16 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 1.4، الفرق عن التقدير —، غير متاح. الربع 1 2027، أُعلن في 21 يناير 2027: الفعلي —، التقدير 1.48، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي2.49 مليار2.27 مليار2.06 مليار1.84 مليارالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقديرالربع 1 27التقدير
الربع 2 2025، أُعلن في 16 أبريل 2025: الفعلي 1.94 مليار USD، التقدير 1.94 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-0.10‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 17 يوليو 2025: الفعلي 2.04 مليار USD، التقدير 2.01 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+1.36‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 15 أكتوبر 2025: الفعلي 2.12 مليار USD، التقدير 2.1 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+0.85‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 21 يناير 2026: الفعلي 2.16 مليار USD، التقدير 2.15 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+0.30‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 16 أبريل 2026: الفعلي 2.17 مليار USD، التقدير 2.16 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+0.19‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 16 يوليو 2026: الفعلي 2.28 مليار USD، التقدير 2.25 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+1.43‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 16 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 2.34 مليار USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح. الربع 1 2027، أُعلن في 21 يناير 2027: الفعلي —، التقدير 2.4 مليار USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏79.33 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 13.56‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏90.00 US$متوسط: ‏79.33 US$قليل: ‏70.00 US$

توزيع التقييم

38 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء3079‎%‎
احتفاظ718‎%‎
بيع13‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

12 مؤسسة

CFG أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏1.72 US$

2025 سنة كاملة‎+10.3‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏1.38 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 30 يوليو 2026

‏0.46 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 30 يوليو 2026 · تاريخ الدفع 13 أغسطس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 30 أبريل 2026

‏0.46 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 30 أبريل 2026 · تاريخ الدفع 14 مايو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 4 فبراير 2026

‏0.46 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 4 فبراير 2026 · تاريخ الدفع 18 فبراير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 29 أكتوبر 2025

‏0.46 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 29 أكتوبر 2025 · تاريخ الدفع 12 نوفمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 31 يوليو 2025

‏0.42 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 31 يوليو 2025 · تاريخ الدفع 14 أغسطس 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 30 أبريل 2025

‏0.42 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 30 أبريل 2025 · تاريخ الدفع 14 مايو 2025

الشركات النظيرة لـ CFG

صناديق ETF التي تمتلك CFG

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
915.98 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
Vanguard S&P 500 ETF logoVanguard S&P 500 ETFVOO
القيمة السوقية
795.37 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
1.7 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏703.71 US$‎+0.39‎%‎
Vanguard Morningstar Mid-Cap ETF logoVanguard Morningstar Mid-Cap ETFVO
القيمة السوقية
622.95 مليون
وزن
0.28‎%‎
AUM
224.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏82.97 US$‎+0.53‎%‎
iShares Core S&P 500 ETF logoiShares Core S&P 500 ETFIVV
القيمة السوقية
397.35 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
891.84 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏769.31 US$‎+0.39‎%‎
State Street SPDR S&P 500 ETF logoState Street SPDR S&P 500 ETFSPY
القيمة السوقية
366.63 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
817.87 مليار USD
نسبة النفقات
0.09‎%‎
السعر / يوم واحد
‏765.72 US$‎+0.41‎%‎
Vanguard Morningstar Value ETF logoVanguard Morningstar Value ETFVTV
القيمة السوقية
273.97 مليون
وزن
0.11‎%‎
AUM
256.5 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏226.4 US$‎+0.54‎%‎
iShares Select Dividend ETF logoiShares Select Dividend ETFDVY
القيمة السوقية
255.04 مليون
وزن
1.07‎%‎
AUM
23.86 مليار USD
نسبة النفقات
0.38‎%‎
السعر / يوم واحد
‏164.09 US$‎-0.16‎%‎
Invesco KBW Bank ETF logoInvesco KBW Bank ETFKBWB
القيمة السوقية
220.16 مليون
وزن
3.31‎%‎
AUM
6.71 مليار USD
نسبة النفقات
0.35‎%‎
السعر / يوم واحد
‏95.62 US$‎+0.89‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن CFG في GoAI

research.disclaimer