Q2 Holdings, Inc. logo

Q2 Holdings, Inc.

QTWO

NYSETechnologySoftware - Application

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏63.91 US$

+‏0.09 US$ · ‎+0.14‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

QTWO نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Hold

Wait — insufficient conviction to act

تقييم

75

Undervalued

الزخم

39

Weakening

المشاعر

73

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

35

High Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Q2 Holdings, Inc. provides a comprehensive array of cloud-based digital banking platforms, primarily serving regional and community financial institutions (RCFIs) across the United States. Its extensive product lineup covers various facets of digital finance. For consumers, the company offers Q2 Consumer Banking, a browser-accessible solution featuring fully branded digital banking capabilities. Businesses, both small and commercial, can utilize Q2 Small Business and Commercial, a dedicated digital banking platform optimized for mobile and tablet devices. Furthermore, Q2mobile Remote Deposit Capture streamlines the process of depositing checks remotely. Beyond core banking functionality, Q2 also delivers specialized solutions. These include Q2 Sentinel for advanced security analytics and Q2 Patrol, an event-driven validation product. To enhance customer engagement, Q2 provides the SMART platform for targeting and messaging. Q2 CardSwap facilitates automatic updates of payment information for account holders receiving new cards, while Q2 Gro serves as a versatile platform for digital account opening, sales, and marketing. For bill payments, there's Q2 Biller Direct, and ClickSWITCH empowers financial institutions to manage and redirect direct deposits for end-users. The company's portfolio extends to robust risk and transaction management tools under the Centrix brand: a Dispute Tracking System for electronic transaction dispute resolution, a Payments I.Q. System for monitoring ACH files and reporting on risks, and an Exact/Transaction Management System designed for fraud prevention. Developers are also supported by the Q2 Caliper Software Development Kit. Enhancing personal financial management, Q2 Contextual PFM allows users to integrate and view both external and internal accounts directly on their digital banking homepage. Q2 Goals assists users in establishing and progressing towards specific savings objectives. Lending and leasing operations are supported by Q2 Cloud Lending, a digital platform, and PrecisionLender, a cloud-native, data-driven solution for sales enablement, pricing, and portfolio management. Additionally, Q2 BaaS offers a suite of open API financial services. Founded in 2004 and headquartered in Austin, Texas, the company originally operated as CBG Holdings, Inc. before changing its name to Q2 Holdings, Inc. in March 2013.

صناعة
Software - Application
قطاع
Technology
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
Matthew Flake
المدرجة منذ ذلك الحين
20 مارس 2014
موظفين
2,549

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏63.91 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏63.91 US$،

سعر الافتتاح
‏63.215 US$
الإغلاق السابق
‏63.82 US$
حجم التداول
525.38 ألف
0.6× المتوسط
متوسط حجم التداول
877.35 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
3.99 مليار USD
بيتا
1.33
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏54.767 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+16.69‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏57.137 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+11.85‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
4.46 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
43.18×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
6.2×
مكرر المبيعات (TTM)
4.71×
EV/EBITDA
34.46×
العائد على الأرباح
1.16‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
4.34‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
0.00‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
56.99‎%‎
هامش التشغيل
10.26‎%‎
هامش صافي الربح
10.87‎%‎
العائد على حقوق الملكية
7.86‎%‎
العائد على الأصول
4.07‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
4.15‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.06×
نسبة التداول
1.02×
درجة ألتمان Z
7.75
درجة بيوتروسكي F
7 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي62‎%‎31‎%‎0‎%‎‎-30‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 45.12‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 45.32‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 48.45‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 50.90‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 54.05‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: ‎-15.64‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: ‎-18.52‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: ‎-13.78‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: ‎-6.07‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 5.74‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: ‎-22.61‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: ‎-19.27‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: ‎-10.47‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: ‎-5.53‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 6.54‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 45.12‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 45.32‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 48.45‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 50.90‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 54.05‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-15.64‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-18.52‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-13.78‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار ‎-6.07‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 5.74‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-22.61‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-19.27‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-10.47‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار ‎-5.53‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 6.54‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

794.81 مليون USD‎+14.12‎%‎

الدخل التشغيلي

45.64 مليون USD+87.9 مليون USD

صافي الدخل

52.01 مليون USD+90.54 مليون USD
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة885.56 مليون USD522.54 مليون USD159.52 مليون USD−203.5 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 498.72 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 565.67 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 624.62 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 696.46 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 794.81 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: −78 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: −104.76 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: −86.06 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: −42.26 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 45.64 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: −112.75 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: −108.98 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: −65.38 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: −38.54 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 52.01 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 498.72 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 565.67 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 624.62 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 696.46 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 794.81 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −78 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −104.76 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −86.06 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار −42.26 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 45.64 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار −112.75 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار −108.98 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار −65.38 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار −38.54 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 52.01 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات794.81 مليون USD696.46 مليون USD624.62 مليون USD565.67 مليون USD498.72 مليون USD
تكلفة البضاعة المباعة365.22 مليون USD341.98 مليون USD321.97 مليون USD309.33 مليون USD273.69 مليون USD
الربح الإجمالي429.59 مليون USD354.48 مليون USD302.65 مليون USD256.35 مليون USD225.04 مليون USD
البحث والتطوير154.33 مليون USD143.24 مليون USD137.33 مليون USD130.1 مليون USD116.95 مليون USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية231.37 مليون USD228.89 مليون USD219.71 مليون USD198.38 مليون USD163.48 مليون USD
نفقات التشغيل383.95 مليون USD396.74 مليون USD388.71 مليون USD361.11 مليون USD303.03 مليون USD
دخل الفوائد20.24 مليون USD16.34 مليون USD10.1 مليون USD5.36 مليون USD1.48 مليون USD
مصاريف الفوائد5.41 مليون USD4.94 مليون USD5.73 مليون USD6.68 مليون USD33.07 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء69.42 مليون USD68.81 مليون USD85.11 مليون USD61.66 مليون USD54.83 مليون USD
الدخل التشغيلي45.64 مليون USD−42.26 مليون USD−86.06 مليون USD−104.76 مليون USD−78 مليون USD
صافي الدخل52.01 مليون USD−38.54 مليون USD−65.38 مليون USD−108.98 مليون USD−112.75 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
55‎%‎
6 نتائج أعلى من المتوقع، 4 نتائج أقل من المتوقع، نتيجة مطابقة واحدة
متوسط مفاجأة EPS
‎-1.79‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.7
تقدير 0.68 · أعلى من المتوقع بفارق 2.49‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.750.650.540.44الربع 1 25مطابق للتوقعاتالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 12 فبراير 2025: الفعلي 0.48، التقدير 0.48، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 7 مايو 2025: الفعلي 0.54، التقدير 0.48، الفرق عن التقدير ‎+12.50‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 0.5، التقدير 0.51، الفرق عن التقدير ‎-1.96‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 5 نوفمبر 2025: الفعلي 0.57، التقدير 0.55، الفرق عن التقدير ‎+3.64‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 11 فبراير 2026: الفعلي 0.61، التقدير 0.59، الفرق عن التقدير ‎+3.39‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 29 أبريل 2026: الفعلي 0.63، التقدير 0.71، الفرق عن التقدير ‎-11.27‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 0.7، التقدير 0.683، الفرق عن التقدير ‎+2.49‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 4 نوفمبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.7، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي230.13 مليون210.46 مليون190.78 مليون171.1 مليونالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أقل من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 12 فبراير 2025: الفعلي 183.05 مليون USD، التقدير 179.95 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.72‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 7 مايو 2025: الفعلي 189.74 مليون USD، التقدير 186.49 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.74‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 195.15 مليون USD، التقدير 198.01 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.45‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 5 نوفمبر 2025: الفعلي 201.7 مليون USD، التقدير 204.86 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-1.54‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 11 فبراير 2026: الفعلي 208.22 مليون USD، التقدير 204.69 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.73‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 29 أبريل 2026: الفعلي 216.51 مليون USD، التقدير 214.4 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+0.98‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 219.77 مليون USD، التقدير 216.86 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+1.34‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 4 نوفمبر 2026: الفعلي —، التقدير 221.28 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏70.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 9.53‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏75.00 US$متوسط: ‏70.00 US$قليل: ‏63.00 US$

توزيع التقييم

32 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء2475‎%‎
احتفاظ825‎%‎
بيع00‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

12 مؤسسة

QTWO أخبار

الشركات النظيرة لـ QTWO

صناديق ETF التي تمتلك QTWO

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
القيمة السوقية
245.18 مليون
وزن
0.22‎%‎
AUM
111.19 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏147.31 US$‎+0.64‎%‎
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
القيمة السوقية
115.43 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
2.3 ترليون USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏378.24 US$‎+0.44‎%‎
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
القيمة السوقية
103.18 مليون
وزن
0.13‎%‎
AUM
81.62 مليار USD
نسبة النفقات
0.19‎%‎
السعر / يوم واحد
‏299.96 US$‎+0.77‎%‎
Vanguard Information Technology ETF logoVanguard Information Technology ETFVGT
القيمة السوقية
94.22 مليون
وزن
0.06‎%‎
AUM
160.2 مليار USD
نسبة النفقات
0.09‎%‎
السعر / يوم واحد
‏118.42 US$‎+0.05‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap ETFVB
القيمة السوقية
83.29 مليون
وزن
0.04‎%‎
AUM
183.4 مليار USD
نسبة النفقات
0.03‎%‎
السعر / يوم واحد
‏304.76 US$‎+0.64‎%‎
Vanguard Morningstar Small-Cap Growth ETF logoVanguard Morningstar Small-Cap Growth ETFVBK
القيمة السوقية
48.48 مليون
وزن
0.11‎%‎
AUM
43.8 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏358.65 US$‎+0.70‎%‎
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
القيمة السوقية
43.89 مليون
وزن
0.05‎%‎
AUM
93.7 مليار USD
نسبة النفقات
0.05‎%‎
السعر / يوم واحد
‏245.53 US$‎+0.82‎%‎
iShares Russell 2000 Growth ETF logoiShares Russell 2000 Growth ETFIWO
القيمة السوقية
37.69 مليون
وزن
0.25‎%‎
AUM
15.16 مليار USD
نسبة النفقات
0.24‎%‎
السعر / يوم واحد
‏387.37 US$‎+1.24‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن QTWO في GoAI

research.disclaimer