UMB Financial Corporation logo

UMB Financial Corporation

UMBF

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏145.14 US$

−‏0.72 US$ · ‎-0.49‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

UMBF نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

92

Deep Value

الزخم

59

Neutral

المشاعر

71

Bullish

المرونة تجاه المخاطر

82

Low Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

UMB Financial Corporation serves as the holding company for UMB Bank, delivering a comprehensive array of banking and financial solutions. Its Commercial Banking division provides businesses with essential services, including commercial loans, credit cards, and real estate financing. This segment also offers letters of credit, loan syndication, and consultative support. Furthermore, it delivers specialized business solutions such as asset-based lending, accounts receivable financing, mezzanine debt, and minority equity investments. Comprehensive treasury management services are also available, encompassing depository functions, account reconciliation, cash management tools, accounts payable and receivable solutions, electronic funds transfers, automated payments, controlled disbursements, lockbox services, and remote deposit capture. The Institutional Banking division caters specifically to institutional clients, offering asset management and healthcare services. Its extensive offerings include fund administration and accounting, investor services, transfer agency functions, marketing and distribution support, custody, and alternative investment services. This segment also manages fixed-income sales, trading, and underwriting, alongside providing corporate trust, escrow, and institutional custody services. A notable feature of this division is its healthcare payment solutions, which incorporate custodial services for health savings accounts and versatile private-label debit cards. These solutions are extended to a diverse clientele, including insurance carriers, third-party administrators, software companies, employers, and financial institutions. For individual customers, the Personal Banking segment presents a suite of services such as deposit accounts, retail credit cards, and private banking. It also provides various loan products, including installment loans, home equity lines of credit, residential mortgages, and small business loans. These offerings are complemented by internet banking, an expansive ATM network, brokerage, insurance, advisory, and trust services. The company operates a substantial network of branches and offices across 17 states: Missouri, Kansas, Colorado, Illinois, Oklahoma, Texas, Arizona, Nebraska, Iowa, Pennsylvania, South Dakota, Indiana, Utah, Minnesota, California, and Wisconsin. Established in 1913, UMB Financial Corporation maintains its headquarters in Kansas City, Missouri.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
US
المدير التنفيذي
J. Mariner Kemper
المدرجة منذ ذلك الحين
17 مارس 1980
موظفين
5,222

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏145.14 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏145.14 US$،

سعر الافتتاح
‏147.45 US$
الإغلاق السابق
‏145.86 US$
حجم التداول
379.94 ألف
0.56× المتوسط
متوسط حجم التداول
679.02 ألف
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
11.02 مليار USD
بيتا
0.79
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏143.65 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+1.04‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏126.11 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+15.09‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
11.58 مليار USD
مكرر الربحية (TTM)
12.01×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.37×
مكرر المبيعات (TTM)
2.42×
EV/EBITDA
10.92×
العائد على الأرباح
8.04‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
11.20‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
1.16‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
58.45‎%‎
هامش التشغيل
22.12‎%‎
هامش صافي الربح
20.67‎%‎
العائد على حقوق الملكية
9.13‎%‎
العائد على الأصول
0.96‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
‎-1.25‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
0.44×
نسبة التداول
0.01×

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي103‎%‎71‎%‎39‎%‎8‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 94.69‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 83.47‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 57.24‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 53.31‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 54.41‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 34.55‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 33.60‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 18.78‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 20.53‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 20.25‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 28.42‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 27.27‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 15.59‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 16.73‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 15.81‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 94.69‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 83.47‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 57.24‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 53.31‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 54.41‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 34.55‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 33.60‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 18.78‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.53‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 20.25‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 28.42‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 27.27‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 15.59‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 16.73‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 15.81‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

4.44 مليار USD‎+68.52‎%‎

الدخل التشغيلي

899.96 مليون USD‎+66.27‎%‎

صافي الدخل

702.4 مليون USD‎+59.19‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة4.85 مليار USD3.22 مليار USD1.58 مليار USD−59.35 مليون USDالإيرادات، السنة المالية 2021: 1.24 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2022: 1.58 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2023: 2.24 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2024: 2.64 مليار USDالإيرادات، السنة المالية 2025: 4.44 مليار USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 429.06 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 532.01 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 421.6 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 541.27 مليون USDالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 899.96 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2021: 353.02 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2022: 431.68 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2023: 350.02 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2024: 441.24 مليون USDصافي الدخل، السنة المالية 2025: 702.4 مليون USDالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 1.24 مليار USD في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 1.58 مليار USD في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 2.24 مليار USD في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 2.64 مليار USD في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 4.44 مليار USD في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 429.06 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 532.01 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 421.6 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 541.27 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 899.96 مليون USD في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 353.02 مليون USD في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 431.68 مليون USD في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 350.02 مليون USD في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 441.24 مليون USD في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 702.4 مليون USD في السنة المالية 2025.
البند (USD)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات4.44 مليار USD2.64 مليار USD2.24 مليار USD1.58 مليار USD1.24 مليار USD
تكلفة البضاعة المباعة2.03 مليار USD1.23 مليار USD959.82 مليون USD261.62 مليون USD66 مليون USD
الربح الإجمالي2.42 مليار USD1.41 مليار USD1.28 مليار USD1.32 مليار USD1.18 مليار USD
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية1.14 مليار USD622.35 مليون USD579.17 مليون USD550.13 مليون USD522.98 مليون USD
نفقات التشغيل1.52 مليار USD864.52 مليون USD863.07 مليون USD789.53 مليون USD746.93 مليون USD
دخل الفوائد4.06 مليار USD2.17 مليار USD1.84 مليار USD1.14 مليار USD861.52 مليون USD
مصاريف الفوائد1.49 مليار USD1.17 مليار USD918.59 مليون USD223.72 مليون USD46 مليون USD
الاستهلاك والإطفاء160.18 مليون USD52.77 مليون USD58.72 مليون USD54.02 مليون USD55.75 مليون USD
الدخل التشغيلي899.96 مليون USD541.27 مليون USD421.6 مليون USD532.01 مليون USD429.06 مليون USD
صافي الدخل702.4 مليون USD441.24 مليون USD350.02 مليون USD431.68 مليون USD353.02 مليون USD

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
91‎%‎
10 نتائج أعلى من المتوقع، نتيجة واحدة أقل من المتوقع، لا نتائج مطابقة
متوسط مفاجأة EPS
‎+15.53‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
3.57
تقدير 3.12 · أعلى من المتوقع بفارق 14.42‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي3.713.162.62.05الربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أعلى من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 28 يناير 2025: الفعلي 2.49، التقدير 2.25، الفرق عن التقدير ‎+10.67‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 29 أبريل 2025: الفعلي 2.58، التقدير 2.19، الفرق عن التقدير ‎+17.81‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 29 يوليو 2025: الفعلي 2.96، التقدير 2.37، الفرق عن التقدير ‎+24.89‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 28 أكتوبر 2025: الفعلي 2.7، التقدير 2.5، الفرق عن التقدير ‎+8.00‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 27 يناير 2026: الفعلي 3.08، التقدير 2.71، الفرق عن التقدير ‎+13.65‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 28 أبريل 2026: الفعلي 3.41، التقدير 2.82، الفرق عن التقدير ‎+20.92‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 28 يوليو 2026: الفعلي 3.57، التقدير 3.12، الفرق عن التقدير ‎+14.42‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 27 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 3.22، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي1.14 مليار874.82 مليون606.8 مليون338.77 مليونالربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أقل من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أعلى من المتوقعالربع 3 26أعلى من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 28 يناير 2025: الفعلي 394.22 مليون USD، التقدير 412.27 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-4.38‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 29 أبريل 2025: الفعلي 510.19 مليون USD، التقدير 559.01 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-8.73‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 29 يوليو 2025: الفعلي 633.21 مليون USD، التقدير 652 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎-2.88‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 28 أكتوبر 2025: الفعلي 1.09 مليار USD، التقدير 661.56 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+64.37‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 27 يناير 2026: الفعلي 720.87 مليون USD، التقدير 677.77 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+6.36‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 28 أبريل 2026: الفعلي 739.16 مليون USD، التقدير 701.79 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+5.32‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 28 يوليو 2026: الفعلي 778 مليون USD، التقدير 727.63 مليون USD، الفرق عن التقدير ‎+6.92‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 27 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 739.99 مليون USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏166.75 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 14.89‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏181 US$متوسط: ‏166.75 US$قليل: ‏152 US$

UMBF أخبار

الشركات النظيرة لـ UMBF

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن UMBF في GoAI

research.disclaimer