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Enterprise Financial Services Corp

EFSC

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前日終値

$63.67

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8月21日 16:00 ET

EFSCの企業概要

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2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

69

Undervalued

モメンタム

55

Neutral

センチメント

60

Mixed

リスク耐性

79

Moderate Risk

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企業プロフィール

会社ウェブサイト

Enterprise Financial Services Corp (EFSC) serves as the parent financial holding company for Enterprise Bank & Trust. Through this subsidiary, it delivers a comprehensive array of banking and wealth management solutions to both individual and corporate clients. The company's core deposit offerings encompass checking, savings, and money market accounts, alongside certificates of deposit. On the lending side, EFSC extends a broad portfolio of credit facilities, including commercial and industrial loans, commercial real estate financing, construction and land development loans, residential real estate mortgages, agricultural loans, and consumer credit. Beyond traditional banking, the firm provides specialized business services such as treasury management and international trade support. It also operates a unique tax credit brokerage service, assisting clients with the acquisition and subsequent sale of tax credits. For wealth management, EFSC offers financial and estate planning, investment management, and trust services, catering to businesses, private individuals, institutions, retirement plans, and non-profit organizations. Additionally, its extensive service catalog includes fiduciary duties, expert financial advisory, merchant processing solutions, and various debit and credit card options. The company further embraces modern technology, offering international banking, insurance products, and digital platforms like internet and mobile banking. Operational efficiencies are supported by remote deposit capture, positive pay systems, robust fraud detection and prevention tools, automated payable services, and comprehensive check and statement/document imaging capabilities. Complementing these, its cash management products feature controlled disbursements, repurchase agreements, and sweep investment accounts. Geographically, Enterprise Financial Services Corp maintains a physical presence with banking branches and administrative offices in key markets across Arizona, California, Kansas, Missouri, Nevada, and New Mexico. Moreover, it operates a network of specialized SBA loan production offices and deposit production offices in numerous other states. Founded in 1988, Enterprise Financial Services Corp is headquartered in Clayton, Missouri.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
James Brian Lally
上場以来
2003年7月15日
従業員
1,370

市場での位置

日中レンジ

現在 $63.67

52週レンジ

現在 $63.67

始値
$64.09
前日終値
$64.01
出来高
16.76万
0.68× 平均
平均出来高
24.71万
1日平均出来高
時価総額
23.04億 USD
ベータ
0.81
市場参照 1
50日平均
$65.4954
平均以下(-2.79%)
200日平均
$58.9775
平均以上(+7.96%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
22.97億 USD
EV/EBITDA
7.88×
収益利回り
10.09%
フリーキャッシュフロー利回り
9.09%

収益性と効率性

自己資本利益率
9.87%
資産利益率
1.16%
投下資本利益率
1.16%

財務の健全性

流動比率
27.2×

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ99%71%43%15%粗利益率、2021年度:91.36%粗利益率、2022年度:92.40%粗利益率、2023年度:67.86%粗利益率、2024年度:62.62%粗利益率、2025年度:68.43%営業利益率、2021年度:40.00%営業利益率、2022年度:48.62%営業利益率、2023年度:33.16%営業利益率、2024年度:28.39%営業利益率、2025年度:31.10%純利益率、2021年度:31.56%純利益率、2022年度:38.05%純利益率、2023年度:26.10%純利益率、2024年度:22.75%純利益率、2025年度:22.07%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は91.36%でした。 2022年度の粗利益率は92.40%でした。 2023年度の粗利益率は67.86%でした。 2024年度の粗利益率は62.62%でした。 2025年度の粗利益率は68.43%でした。 2021年度の営業利益率は40.00%でした。 2022年度の営業利益率は48.62%でした。 2023年度の営業利益率は33.16%でした。 2024年度の営業利益率は28.39%でした。 2025年度の営業利益率は31.10%でした。 2021年度の純利益率は31.56%でした。 2022年度の純利益率は38.05%でした。 2023年度の純利益率は26.10%でした。 2024年度の純利益率は22.75%でした。 2025年度の純利益率は22.07%でした。

収入の推移

売上高

9.12億 USD+12.03%

営業利益

2.84億 USD+22.69%

純利益

2.01億 USD+8.69%
収入の推移 チャート9.9億 USD6.79億 USD3.67億 USD5512.19万 USD売上高、2021年度:4.22億 USD売上高、2022年度:5.34億 USD売上高、2023年度:7.44億 USD売上高、2024年度:8.14億 USD売上高、2025年度:9.12億 USD営業利益、2021年度:1.69億 USD営業利益、2022年度:2.59億 USD営業利益、2023年度:2.47億 USD営業利益、2024年度:2.31億 USD営業利益、2025年度:2.84億 USD純利益、2021年度:1.33億 USD純利益、2022年度:2.03億 USD純利益、2023年度:1.94億 USD純利益、2024年度:1.85億 USD純利益、2025年度:2.01億 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は4.22億 USDでした。 2022年度の売上高は5.34億 USDでした。 2023年度の売上高は7.44億 USDでした。 2024年度の売上高は8.14億 USDでした。 2025年度の売上高は9.12億 USDでした。 2021年度の営業利益は1.69億 USDでした。 2022年度の営業利益は2.59億 USDでした。 2023年度の営業利益は2.47億 USDでした。 2024年度の営業利益は2.31億 USDでした。 2025年度の営業利益は2.84億 USDでした。 2021年度の純利益は1.33億 USDでした。 2022年度の純利益は2.03億 USDでした。 2023年度の純利益は1.94億 USDでした。 2024年度の純利益は1.85億 USDでした。 2025年度の純利益は2.01億 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高9.12億 USD8.14億 USD7.44億 USD5.34億 USD4.22億 USD
売上原価2.88億 USD3.04億 USD2.39億 USD4056.8万 USD3642.1万 USD
粗利益6.24億 USD5.1億 USD5.05億 USD4.93億 USD3.85億 USD
販売・一般管理1.57億 USD1.96億 USD1.78億 USD1.54億 USD1.31億 USD
営業費用3.41億 USD2.79億 USD2.58億 USD2.34億 USD2.17億 USD
受取利息8.88億 USD8.49億 USD7.64億 USD5.15億 USD3.83億 USD
支払利息2.62億 USD2.83億 USD2.02億 USD4117.9万 USD2303.6万 USD
減価償却費と償却費776.2万 USD1007.4万 USD1133.9万 USD1400.6万 USD1414.8万 USD
営業利益2.84億 USD2.31億 USD2.47億 USD2.59億 USD1.69億 USD
純利益2.01億 USD1.85億 USD1.94億 USD2.03億 USD1.33億 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
73%
上振れ8件、下振れ3件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
+4.02%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.13
予想1.33 · 15.04%の下振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート1.461.331.21.0725年Q1上振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4下振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表:実績1.32、予想1.18、予想差+11.86%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月28日発表:実績1.31、予想1.17、予想差+11.97%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表:実績1.37、予想1.21、予想差+13.22%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月27日発表:実績1.2、予想1.29、予想差-6.98%、下振れ。 2026年Q1、2026年1月26日発表:実績1.36、予想1.33、予想差+2.26%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月22日発表:実績1.31、予想1.3、予想差+0.77%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月22日発表:実績1.13、予想1.33、予想差-15.04%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月26日発表:実績—、予想1.4、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート2.02億1.78億1.53億1.28億25年Q1下振れ25年Q2下振れ25年Q3下振れ25年Q4下振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表:実績1.36億 USD、予想1.6億 USD、予想差-15.24%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月28日発表:実績1.37億 USD、予想1.63億 USD、予想差-15.63%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表:実績1.43億 USD、予想1.69億 USD、予想差-15.30%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月27日発表:実績1.77億 USD、予想1.81億 USD、予想差-2.53%、下振れ。 2026年Q1、2026年1月26日発表:実績1.91億 USD、予想1.89億 USD、予想差+1.27%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月22日発表:実績1.89億 USD、予想1.7億 USD、予想差+11.29%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月22日発表:実績1.87億 USD、予想1.89億 USD、予想差-0.94%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月26日発表:実績—、予想1.94億 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$70.00

上昇余地(9.94%)
過去 12 か月12か月の予測最高:$72.00平均:$70.00最低:$68.00

評価分布

9 評価
強い買い00%
買い889%
中立111%
売り00%
強い売り00%

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