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Merchants Bancorp

MBIN

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前日終値

$54.69

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8月21日 16:00 ET

MBINの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

79

Undervalued

モメンタム

51

Neutral

センチメント

66

Bullish

リスク耐性

70

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

Merchants Bancorp operates as a diversified financial services holding company across the United States. Its operations are organized into three primary divisions: Multi-family Mortgage Banking, Mortgage Warehousing, and Banking. The Multi-family Mortgage Banking division focuses on originating and servicing government-sponsored mortgages for multi-family dwellings and healthcare institutions. It also tailors loan products specifically for independent living, assisted living, memory care, and skilled nursing developments, and serves as a syndicator for low-income housing tax credits and related debt funds. The Mortgage Warehousing division provides funding for residential loans eligible for agency backing, covering their initiation, acquisition, and sale within the secondary market, in addition to extending commercial credit to non-depository financial firms. Finally, the Banking division offers a broad spectrum of financial products and services to both individual consumers and businesses. These offerings encompass various deposit accounts and a diverse portfolio of loan options, including multi-family construction and bridge loans, commercial real estate, commercial and industrial, agricultural, residential mortgage, and consumer credit. Furthermore, this segment facilitates single-family mortgage lending, construction, bridge, and lot financing, first-lien home equity lines of credit, and Small Business Administration (SBA) lending programs. Founded in 1990, Merchants Bancorp maintains its corporate headquarters in Carmel, Indiana.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Michael F. Petrie
上場以来
2017年10月27日
従業員
735

市場での位置

日中レンジ

現在 $54.69

52週レンジ

現在 $54.69

始値
$54.81
前日終値
$54.13
出来高
21.26万
1.31× 平均
平均出来高
16.27万
1日平均出来高
時価総額
25.12億 USD
ベータ
1.16
市場参照 1
50日平均
$51.0161
平均以上(+7.20%)
200日平均
$43.3591
平均以上(+26.13%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
53.89億 USD
PER (TTM)
10.98×
P/B(TTM)
1.05×
P/S(TTM)
1.92×
EV/EBITDA
20.16×
収益利回り
14.00%
フリーキャッシュフロー利回り
-10.90%
配当利回り
0.77%

収益性と効率性

粗利益率
45.41%
営業利益率
21.15%
純利益率
20.51%
自己資本利益率
9.59%
資産利益率
1.12%
投下資本利益率
1.82%

財務の健全性

負債資本比率
1.79×
流動比率
3.17×
アルトマン Z スコア
0.07
ピオトロスキー F スコア
4 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ99%69%39%8%粗利益率、2021年度:91.57%粗利益率、2022年度:70.17%粗利益率、2023年度:43.66%粗利益率、2024年度:44.41%粗利益率、2025年度:41.29%営業利益率、2021年度:66.06%営業利益率、2022年度:48.36%営業利益率、2023年度:29.26%営業利益率、2024年度:29.21%営業利益率、2025年度:19.32%純利益率、2021年度:49.20%純利益率、2022年度:36.49%純利益率、2023年度:23.48%純利益率、2024年度:22.14%純利益率、2025年度:16.02%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は91.57%でした。 2022年度の粗利益率は70.17%でした。 2023年度の粗利益率は43.66%でした。 2024年度の粗利益率は44.41%でした。 2025年度の粗利益率は41.29%でした。 2021年度の営業利益率は66.06%でした。 2022年度の営業利益率は48.36%でした。 2023年度の営業利益率は29.26%でした。 2024年度の営業利益率は29.21%でした。 2025年度の営業利益率は19.32%でした。 2021年度の純利益率は49.20%でした。 2022年度の純利益率は36.49%でした。 2023年度の純利益率は23.48%でした。 2024年度の純利益率は22.14%でした。 2025年度の純利益率は16.02%でした。

収入の推移

売上高

13.65億 USD-5.65%

営業利益

2.64億 USD-37.58%

純利益

2.19億 USD-31.72%
収入の推移 チャート15.7億 USD10.79億 USD5.87億 USD9594.05万 USD売上高、2021年度:4.62億 USD売上高、2022年度:6.02億 USD売上高、2023年度:11.89億 USD売上高、2024年度:14.47億 USD売上高、2025年度:13.65億 USD営業利益、2021年度:3.05億 USD営業利益、2022年度:2.91億 USD営業利益、2023年度:3.48億 USD営業利益、2024年度:4.23億 USD営業利益、2025年度:2.64億 USD純利益、2021年度:2.27億 USD純利益、2022年度:2.2億 USD純利益、2023年度:2.79億 USD純利益、2024年度:3.2億 USD純利益、2025年度:2.19億 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は4.62億 USDでした。 2022年度の売上高は6.02億 USDでした。 2023年度の売上高は11.89億 USDでした。 2024年度の売上高は14.47億 USDでした。 2025年度の売上高は13.65億 USDでした。 2021年度の営業利益は3.05億 USDでした。 2022年度の営業利益は2.91億 USDでした。 2023年度の営業利益は3.48億 USDでした。 2024年度の営業利益は4.23億 USDでした。 2025年度の営業利益は2.64億 USDでした。 2021年度の純利益は2.27億 USDでした。 2022年度の純利益は2.2億 USDでした。 2023年度の純利益は2.79億 USDでした。 2024年度の純利益は3.2億 USDでした。 2025年度の純利益は2.19億 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高13.65億 USD14.47億 USD11.89億 USD6.02億 USD4.62億 USD
売上原価8.02億 USD8.04億 USD6.7億 USD1.8億 USD3890.4万 USD
粗利益5.64億 USD6.43億 USD5.19億 USD4.22億 USD4.23億 USD
販売・一般管理1.77億 USD1.57億 USD1.22億 USD9254.8万 USD8841.8万 USD
営業費用3億 USD2.2億 USD1.71億 USD1.31億 USD1.18億 USD
受取利息12.01億 USD13.03億 USD10.78億 USD4.81億 USD3.12億 USD
支払利息6.84億 USD7.8億 USD6.3億 USD1.62億 USD3389.2万 USD
減価償却費と償却費346.5万 USD301.4万 USD285.2万 USD248.5万 USD219.1万 USD
営業利益2.64億 USD4.23億 USD3.48億 USD2.91億 USD3.05億 USD
純利益2.19億 USD3.2億 USD2.79億 USD2.2億 USD2.27億 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
64%
上振れ7件、下振れ4件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
+6.97%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.48
予想1.22 · 21.31%の上振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート1.951.470.990.5125年Q1上振れ25年Q2下振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月28日発表:実績1.85、予想1.3、予想差+42.31%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月28日発表:実績0.93、予想1.25、予想差-25.60%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表:実績0.6、予想1.12、予想差-46.43%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月28日発表:実績0.97、予想0.79、予想差+22.78%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月28日発表:実績1.28、予想0.94、予想差+36.17%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月28日発表:実績1.25、予想1.16、予想差+7.76%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月28日発表:実績1.48、予想1.22、予想差+21.31%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月27日発表:実績—、予想1.4、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート2.01億1.8億1.59億1.37億25年Q1上振れ25年Q2下振れ25年Q3上振れ25年Q4下振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月28日発表:実績1.93億 USD、予想1.59億 USD、予想差+21.58%、上振れ。 2025年Q2、2025年4月28日発表:実績1.45億 USD、予想1.76億 USD、予想差-17.47%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表:実績1.78億 USD、予想1.65億 USD、予想差+8.08%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月28日発表:実績1.7億 USD、予想1.75億 USD、予想差-2.97%、下振れ。 2026年Q1、2026年1月28日発表:実績1.85億 USD、予想1.71億 USD、予想差+8.48%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月28日発表:実績1.75億 USD、予想1.74億 USD、予想差+0.54%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月28日発表:実績1.82億 USD、予想1.79億 USD、予想差+1.80%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月27日発表:実績—、予想1.83億 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$54.67

下落余地(0.04%)
過去 12 か月12か月の予測最高:$64.00平均:$54.67最低:$49.00

評価分布

7 評価
強い買い00%
買い457%
中立343%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

3 機関

MBIN ニュース

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$0.40

2025年(通年)+66.7% 以来 2021

2026年(一部):$0.22

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当予定

配当落ち 2026年9月15日

$0.11

Quarterly

2026年9月15日基準 · 支払日 2026年10月1日

配当

配当落ち 2026年6月15日

$0.11

Quarterly

2026年6月15日基準 · 支払日 2026年7月1日

配当

配当落ち 2026年3月13日

$0.11

Quarterly

2026年3月13日基準 · 支払日 2026年4月1日

配当

配当落ち 2025年12月15日

$0.10

Quarterly

2025年12月15日基準 · 支払日 2026年1月2日

配当

配当落ち 2025年9月15日

$0.10

Quarterly

2025年9月15日基準 · 支払日 2025年10月1日

配当

配当落ち 2025年6月13日

$0.10

Quarterly

2025年6月13日基準 · 支払日 2025年7月1日

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