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Provident Financial Services, Inc.

PFS

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前日終値

$23.71

+$0.02 · +0.08%

8月21日 16:00 ET

市場前

$23.71

$0.00 · 0.00%

8月24日 7:49 ET

PFSの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

90

Deep Value

モメンタム

53

Neutral

センチメント

69

Bullish

リスク耐性

79

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

Provident Financial Services, Inc. functions as the parent company for Provident Bank, delivering a broad spectrum of financial products and services to individuals, families, and businesses across the United States. Its deposit offerings encompass various account types, including savings, standard and interest-bearing checking accounts, money market accounts, certificates of deposit, and IRA products. The company's extensive loan portfolio features commercial real estate loans, which are collateralized by properties such as multi-family apartment complexes, office buildings, retail spaces, and industrial sites. It also provides commercial business loans, alongside fixed-rate and adjustable-rate mortgage loans secured by one-to-four family residential properties. Further loan options include commercial construction loans and a range of consumer loans like home equity loans, home equity lines of credit, marine loans, personal loans and unsecured lines of credit, and financing for automobiles and recreational vehicles. Beyond these, Provident delivers essential banking solutions such as cash management, remote deposit capture, payroll origination, escrow account management, and convenient online and mobile banking services, in addition to offering business credit cards. The company also extends wealth management services, covering investment management, trust and estate administration, financial planning, tax compliance and planning, and private banking. In a broader capacity, Provident sells insurance and investment products, including annuities. It also operates as a real estate investment trust (REIT), focused on acquiring mortgage loans and other real estate-related assets, and actively manages and sells properties obtained through foreclosure. As of December 31, 2021, the company maintained 96 full-service branch offices situated across northern and central New Jersey, as well as specific counties in Pennsylvania and New York. Provident Financial Services, Inc. was founded in 1839 and is headquartered in Jersey City, New Jersey.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Anthony J. Labozzetta
上場以来
2003年1月16日
従業員
1,842

市場での位置

日中レンジ

現在 $23.71

52週レンジ

現在 $23.71

始値
$23.88
前日終値
$23.69
出来高
48.58万
0.49× 平均
平均出来高
99.56万
1日平均出来高
時価総額
30.9億 USD
ベータ
0.78
市場参照 1
50日平均
$23.9218
平均以下(-0.89%)
200日平均
$21.8559
平均以上(+8.48%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
48.85億 USD
PER (TTM)
9.88×
P/B(TTM)
1.06×
P/S(TTM)
2.24×
EV/EBITDA
10.31×
収益利回り
11.30%
フリーキャッシュフロー利回り
16.71%
配当利回り
4.05%

収益性と効率性

粗利益率
63.16%
営業利益率
28.85%
純利益率
22.66%
自己資本利益率
10.28%
資産利益率
1.17%
投下資本利益率
-1.95%

財務の健全性

負債資本比率
0.97×
流動比率
0.18×
アルトマン Z スコア
0.43
ピオトロスキー F スコア
6 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ106%71%36%1%粗利益率、2021年度:97.24%粗利益率、2022年度:90.32%粗利益率、2023年度:64.85%粗利益率、2024年度:53.25%粗利益率、2025年度:62.69%営業利益率、2021年度:46.43%営業利益率、2022年度:43.34%営業利益率、2023年度:25.27%営業利益率、2024年度:13.12%営業利益率、2025年度:29.52%純利益率、2021年度:34.33%純利益率、2022年度:31.71%純利益率、2023年度:18.46%純利益率、2024年度:10.13%純利益率、2025年度:21.06%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は97.24%でした。 2022年度の粗利益率は90.32%でした。 2023年度の粗利益率は64.85%でした。 2024年度の粗利益率は53.25%でした。 2025年度の粗利益率は62.69%でした。 2021年度の営業利益率は46.43%でした。 2022年度の営業利益率は43.34%でした。 2023年度の営業利益率は25.27%でした。 2024年度の営業利益率は13.12%でした。 2025年度の営業利益率は29.52%でした。 2021年度の純利益率は34.33%でした。 2022年度の純利益率は31.71%でした。 2023年度の純利益率は18.46%でした。 2024年度の純利益率は10.13%でした。 2025年度の純利益率は21.06%でした。

収入の推移

売上高

13.83億 USD+21.25%

営業利益

4.08億 USD+172.80%

純利益

2.91億 USD+152.03%
収入の推移 チャート15.09億 USD10.02億 USD4.96億 USD−1118.35万 USD売上高、2021年度:4.89億 USD売上高、2022年度:5.54億 USD売上高、2023年度:6.96億 USD売上高、2024年度:11.4億 USD売上高、2025年度:13.83億 USD営業利益、2021年度:2.27億 USD営業利益、2022年度:2.4億 USD営業利益、2023年度:1.76億 USD営業利益、2024年度:1.5億 USD営業利益、2025年度:4.08億 USD純利益、2021年度:1.68億 USD純利益、2022年度:1.76億 USD純利益、2023年度:1.28億 USD純利益、2024年度:1.16億 USD純利益、2025年度:2.91億 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は4.89億 USDでした。 2022年度の売上高は5.54億 USDでした。 2023年度の売上高は6.96億 USDでした。 2024年度の売上高は11.4億 USDでした。 2025年度の売上高は13.83億 USDでした。 2021年度の営業利益は2.27億 USDでした。 2022年度の営業利益は2.4億 USDでした。 2023年度の営業利益は1.76億 USDでした。 2024年度の営業利益は1.5億 USDでした。 2025年度の営業利益は4.08億 USDでした。 2021年度の純利益は1.68億 USDでした。 2022年度の純利益は1.76億 USDでした。 2023年度の純利益は1.28億 USDでした。 2024年度の純利益は1.16億 USDでした。 2025年度の純利益は2.91億 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高13.83億 USD11.4億 USD6.96億 USD5.54億 USD4.89億 USD
売上原価5.16億 USD5.33億 USD2.45億 USD5363.3万 USD1349.2万 USD
粗利益8.67億 USD6.07億 USD4.51億 USD5億 USD4.76億 USD
販売・一般管理2.72億 USD2.36億 USD1.62億 USD1.58億 USD1.54億 USD
営業費用4.59億 USD4.58億 USD2.75億 USD2.6億 USD2.49億 USD
受取利息12.73億 USD10.46億 USD6.16億 USD4.66億 USD4.02億 USD
支払利息5.12億 USD4.46億 USD2.16億 USD4862.9万 USD3631.6万 USD
減価償却費と償却費6551.2万 USD5458.7万 USD2219万 USD2370.9万 USD2273万 USD
営業利益4.08億 USD1.5億 USD1.76億 USD2.4億 USD2.27億 USD
純利益2.91億 USD1.16億 USD1.28億 USD1.76億 USD1.68億 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
73%
上振れ8件、下振れ3件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
-5.55%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
0.6
予想0.57 · 6.19%の上振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート0.680.560.450.3325年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月28日発表:実績0.37、予想0.5、予想差-26.00%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月24日発表:実績0.5、予想0.472、予想差+5.93%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月24日発表:実績0.55、予想0.496、予想差+10.84%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月29日発表:実績0.55、予想0.543、予想差+1.29%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月27日発表:実績0.64、予想0.56、予想差+14.29%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月29日発表:実績0.61、予想0.55、予想差+10.91%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月29日発表:実績0.6、予想0.565、予想差+6.19%、上振れ。 2026年Q4、2026年11月4日発表:実績—、予想0.6、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート2.45億2.15億1.86億1.56億25年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2下振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月28日発表:実績1.66億 USD、予想2.1億 USD、予想差-21.32%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月24日発表:実績2.09億 USD、予想2.07億 USD、予想差+0.83%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月24日発表:実績2.14億 USD、予想2.21億 USD、予想差-3.05%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月29日発表:実績2.22億 USD、予想2.21億 USD、予想差+0.46%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月27日発表:実績2.25億 USD、予想2.24億 USD、予想差+0.42%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月29日発表:実績2.25億 USD、予想2.26億 USD、予想差-0.19%、下振れ。 2026年Q3、2026年7月29日発表:実績2.35億 USD、予想2.26億 USD、予想差+4.16%、上振れ。 2026年Q4、2026年11月4日発表:実績—、予想2.35億 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$26.50

上昇余地(11.77%)
過去 12 か月12か月の予測最高:$27.00平均:$26.50最低:$26.00

評価分布

10 評価
強い買い110%
買い550%
中立440%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

5 機関
Piper SandlermaintainOverweight
Raymond JamesmaintainStrong Buy

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