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PennyMac Financial Services, Inc.

PFSI

NYSEFinancial ServicesFinancial - Mortgages

通常取引

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8月25日 14:19 ET

PFSIの企業概要

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2026年7月10日

GoAI スコア

Hold

Wait — insufficient conviction to act

バリュエーション

92

Deep Value

モメンタム

25

Weakening

センチメント

60

Mixed

リスク耐性

45

Elevated Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI), through its various subsidiaries, is actively engaged in mortgage banking and investment management activities across the United States. The company's operations are structured into three primary divisions: Production, Servicing, and Investment Management. The Production segment focuses on the creation, acquisition, and subsequent sale of loans. Its primary involvement is with first-lien residential mortgage loans, encompassing both conventional products and those insured or guaranteed by the government. The Servicing segment is responsible for the administration of newly originated loans, in addition to managing early buyout transactions and providing servicing for other loan portfolios. This involves a broad range of activities, such as general loan administration, payment collection, and managing defaults. Specific duties include processing loan payments, addressing customer inquiries, meticulously accounting for principal and interest, holding custodial funds for property taxes and insurance premiums, providing guidance to delinquent borrowers, and supervising foreclosure processes and property dispositions. Furthermore, this segment implements loss mitigation strategies, including loan modification and forbearance programs. The Investment Management segment's core functions include identifying potential investment assets, conducting thorough due diligence, submitting bids, and finalizing acquisitions. It also oversees the correspondent production operations for PennyMac Mortgage Investment Trust and manages the acquired asset base. PennyMac Financial Services, Inc. was established in 2008 and maintains its headquarters in Westlake Village, California.

業界
Financial - Mortgages
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
David A. Spector
上場以来
2013年5月9日
従業員
5,543

市場での位置

日中レンジ

現在 $73.79

52週レンジ

現在 $73.79

始値
$75.65
前日終値
$75.18
出来高
16.84万
0.3× 平均
平均出来高
56.78万
1日平均出来高
時価総額
38.32億 USD
ベータ
1.44
市場参照 1
50日平均
$80.9988
平均以下(-8.90%)
200日平均
$100.41
平均以下(-26.51%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
295.76億 USD
PER (TTM)
9.76×
P/B(TTM)
0.88×
P/S(TTM)
1.23×
EV/EBITDA
18.7×
収益利回り
7.35%
フリーキャッシュフロー利回り
-20.70%
配当利回り
1.63%

収益性と効率性

粗利益率
80.79%
営業利益率
30.84%
純利益率
12.62%
自己資本利益率
11.63%
資産利益率
1.70%
投下資本利益率
4.68%

財務の健全性

負債資本比率
5.46×
流動比率
0.04×
アルトマン Z スコア
-0.11
ピオトロスキー F スコア
4 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ107%70%34%-2%粗利益率、2021年度:59.94%粗利益率、2022年度:56.30%粗利益率、2023年度:41.56%粗利益率、2024年度:97.62%粗利益率、2025年度:91.42%営業利益率、2021年度:38.20%営業利益率、2022年度:29.67%営業利益率、2023年度:17.36%営業利益率、2024年度:56.54%営業利益率、2025年度:34.65%純利益率、2021年度:28.20%純利益率、2022年度:20.48%純利益率、2023年度:7.09%純利益率、2024年度:19.54%純利益率、2025年度:11.48%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は59.94%でした。 2022年度の粗利益率は56.30%でした。 2023年度の粗利益率は41.56%でした。 2024年度の粗利益率は97.62%でした。 2025年度の粗利益率は91.42%でした。 2021年度の営業利益率は38.20%でした。 2022年度の営業利益率は29.67%でした。 2023年度の営業利益率は17.36%でした。 2024年度の営業利益率は56.54%でした。 2025年度の営業利益率は34.65%でした。 2021年度の純利益率は28.20%でした。 2022年度の純利益率は20.48%でした。 2023年度の純利益率は7.09%でした。 2024年度の純利益率は19.54%でした。 2025年度の純利益率は11.48%でした。

収入の推移

売上高

43.64億 USD+173.81%

営業利益

15.12億 USD+67.80%

純利益

5.01億 USD+60.90%
収入の推移 チャート47.86億 USD30.98億 USD14.1億 USD−2.77億 USD売上高、2021年度:35.59億 USD売上高、2022年度:23.21億 USD売上高、2023年度:20.39億 USD売上高、2024年度:15.94億 USD売上高、2025年度:43.64億 USD営業利益、2021年度:13.59億 USD営業利益、2022年度:6.89億 USD営業利益、2023年度:3.54億 USD営業利益、2024年度:9.01億 USD営業利益、2025年度:15.12億 USD純利益、2021年度:10.03億 USD純利益、2022年度:4.76億 USD純利益、2023年度:1.45億 USD純利益、2024年度:3.11億 USD純利益、2025年度:5.01億 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は35.59億 USDでした。 2022年度の売上高は23.21億 USDでした。 2023年度の売上高は20.39億 USDでした。 2024年度の売上高は15.94億 USDでした。 2025年度の売上高は43.64億 USDでした。 2021年度の営業利益は13.59億 USDでした。 2022年度の営業利益は6.89億 USDでした。 2023年度の営業利益は3.54億 USDでした。 2024年度の営業利益は9.01億 USDでした。 2025年度の営業利益は15.12億 USDでした。 2021年度の純利益は10.03億 USDでした。 2022年度の純利益は4.76億 USDでした。 2023年度の純利益は1.45億 USDでした。 2024年度の純利益は3.11億 USDでした。 2025年度の純利益は5.01億 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高43.64億 USD15.94億 USD20.39億 USD23.21億 USD35.59億 USD
売上原価3.75億 USD3799.2万 USD11.92億 USD10.14億 USD14.26億 USD
粗利益39.89億 USD15.56億 USD8.47億 USD13.07億 USD21.33億 USD
研究開発1.5億 USD
販売・一般管理8.29億 USD6.55億 USD2.38億 USD3.38億 USD4.61億 USD
営業費用24.77億 USD6.55億 USD4.93億 USD6.18億 USD7.74億 USD
受取利息9.24億 USD7.94億 USD
支払利息9.61億 USD8.19億 USD
減価償却費と償却費6935.5万 USD6966万 USD7001.8万 USD5024万 USD4294万 USD
営業利益15.12億 USD9.01億 USD3.54億 USD6.89億 USD13.59億 USD
純利益5.01億 USD3.11億 USD1.45億 USD4.76億 USD10.03億 USD

会社概要が更新されました 2026年8月25日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
36%
上振れ4件、下振れ7件、予想通り0件
平均EPSサプライズ
-13.47%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.39
予想2.11 · 34.12%の下振れ

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート3.562.661.760.8725年Q1下振れ25年Q2下振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2下振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表:実績2.88、予想3.09、予想差-6.80%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績1.42、予想2.99、予想差-52.51%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績1.02、予想3.01、予想差-66.11%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績3.37、予想2.7、予想差+24.81%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月29日発表:実績1.97、予想3.23、予想差-39.01%、下振れ。 2026年Q2、2026年5月5日発表:実績2.19、予想2.22、予想差-1.35%、下振れ。 2026年Q3、2026年7月29日発表:実績1.39、予想2.11、予想差-34.12%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想1.66、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート8.43億6.99億5.56億4.12億25年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3下振れ25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2下振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月30日発表:実績4.7億 USD、予想5.24億 USD、予想差-10.32%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績8.1億 USD、予想5.8億 USD、予想差+39.59%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績4.45億 USD、予想5.54億 USD、予想差-19.69%、下振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績6.33億 USD、予想5.91億 USD、予想差+7.05%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月29日発表:実績5.38億 USD、予想6.33億 USD、予想差-14.96%、下振れ。 2026年Q2、2026年5月5日発表:実績5.45億 USD、予想5.46億 USD、予想差-0.22%、下振れ。 2026年Q3、2026年7月29日発表:実績4.97億 USD、予想5.72億 USD、予想差-13.05%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想5.61億 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$89.80

上昇余地(21.70%)
過去 12 か月12か月の予測最高:$110平均:$89.80最低:$78.00

評価分布

21 評価
強い買い00%
買い1152%
中立943%
売り15%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

9 機関
Stephens & Co.maintainEqual Weight

PFSI ニュース

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$1.20

2025年(通年)+50.0% 以来 2021

2026年(一部):$0.90

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年8月17日

$0.30

Quarterly

2026年8月17日基準 · 支払日 2026年8月27日

配当

配当落ち 2026年5月18日

$0.30

Quarterly

2026年5月18日基準 · 支払日 2026年5月28日

配当

配当落ち 2026年2月13日

$0.30

Quarterly

2026年2月16日基準 · 支払日 2026年2月26日

配当

配当落ち 2025年11月17日

$0.30

Quarterly

2025年11月17日基準 · 支払日 2025年11月26日

配当

配当落ち 2025年8月13日

$0.30

Quarterly

2025年8月13日基準 · 支払日 2025年8月22日

配当

配当落ち 2025年5月14日

$0.30

Quarterly

2025年5月14日基準 · 支払日 2025年5月23日

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