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Bankwell Financial Group, Inc.

BWFG

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$66.30

+US$0.24 · +0.36%

8月21日 16:00 ET

BWFG公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

78

Undervalued

动量

59

Neutral

情绪

72

Bullish

风险韧性

76

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Bankwell Financial Group, Inc. operates as the parent company for Bankwell Bank, delivering a full spectrum of financial services to both individual consumers and business clients. Its foundational deposit offerings encompass checking, savings, and money market accounts, as well as certificates of deposit. The institution also extends a wide array of lending products. These include residential mortgages for owner-occupied properties (ranging from single-family homes to four-unit dwellings) intended for personal use, alongside home equity loans and lines of credit. For its commercial clientele, Bankwell provides financing secured by commercial real estate, multi-family residences, and investor-owned residential properties (one to four units). It also offers commercial construction loans for development projects such as apartment complexes, condominiums, office buildings, retail spaces, and other income-generating properties. Further loan options include land loans, commercial business loans (often backed by corporate assets and personal guarantees from business owners), and loans secured by customer savings or certificate accounts and automobiles. Additionally, the bank offers unsecured personal loans and overdraft protection lines of credit. The company maintains a network of branch locations across Connecticut, specifically in New Canaan, Stamford, Fairfield, Wilton, Westport, Darien, Norwalk, and Hamden. Established in 2002 under its former name, BNC Financial Group, Inc., the organization rebranded to Bankwell Financial Group, Inc. in September 2013. Its corporate headquarters are located in New Canaan, Connecticut.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Christopher R. Gruseke
上市以来
2010年4月5日
雇员
167

市场位置

日内区间

当前US$66.30,

52周区间

当前US$66.30,

开盘价
US$66.35
前收盘价
US$66.06
成交量
8.39万
1.29× 平均值
平均成交量
6.49万
日均成交量
市值
5.29亿 USD
贝塔
0.58
市场参考 1
50天平均值
US$61.7868
高于平均水平+7.30%
200天平均值
US$52.0226
高于平均水平+27.44%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
3.1亿 USD
市盈率(TTM)
12.21×
市净率(TTM)
1.6×
市销率(TTM)
2.44×
EV/EBITDA
5.89×
盈利收益率
9.91%
自由现金流收益率
7.64%
股息率
1.21%

盈利能力和效率

毛利率
55.77%
营业利润率
26.96%
净利润率
19.78%
净资产收益率
11.67%
资产收益率
1.05%
投入资本回报率
1.89%

财务健康

负债权益比
0.31×
流动比率
1.89×
奥特曼 Z 分数
0.35
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势93%61%29%-3%毛利率,2021财年:84.57%毛利率,2022财年:76.33%毛利率,2023财年:50.93%毛利率,2024财年:32.90%毛利率,2025财年:51.65%营业利润率,2021财年:38.91%营业利润率,2022财年:39.66%营业利润率,2023财年:24.85%营业利润率,2024财年:6.81%营业利润率,2025财年:23.35%净利润率,2021财年:30.55%净利润率,2022财年:30.94%净利润率,2023财年:18.97%净利润率,2024财年:4.99%净利润率,2025财年:16.95%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为84.57%。 2022财年的毛利率为76.33%。 2023财年的毛利率为50.93%。 2024财年的毛利率为32.90%。 2025财年的毛利率为51.65%。 2021财年的营业利润率为38.91%。 2022财年的营业利润率为39.66%。 2023财年的营业利润率为24.85%。 2024财年的营业利润率为6.81%。 2025财年的营业利润率为23.35%。 2021财年的净利润率为30.55%。 2022财年的净利润率为30.94%。 2023财年的净利润率为18.97%。 2024财年的净利润率为4.99%。 2025财年的净利润率为16.95%。

损益趋势

营收

2.08亿 USD+6.13%

营业利润

4849.5万 USD+263.83%

净利润

3519.8万 USD+260.27%
损益趋势 图表2.28亿 USD1.48亿 USD6915.35万 USD−1002.45万 USD营收,2021财年:8703.3万 USD营收,2022财年:1.21亿 USD营收,2023财年:1.93亿 USD营收,2024财年:1.96亿 USD营收,2025财年:2.08亿 USD营业利润,2021财年:3386.1万 USD营业利润,2022财年:4798.3万 USD营业利润,2023财年:4804.3万 USD营业利润,2024财年:1332.9万 USD营业利润,2025财年:4849.5万 USD净利润,2021财年:2658.6万 USD净利润,2022财年:3742.9万 USD净利润,2023财年:3666.3万 USD净利润,2024财年:977万 USD净利润,2025财年:3519.8万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为8703.3万 USD。 2022财年的营收为1.21亿 USD。 2023财年的营收为1.93亿 USD。 2024财年的营收为1.96亿 USD。 2025财年的营收为2.08亿 USD。 2021财年的营业利润为3386.1万 USD。 2022财年的营业利润为4798.3万 USD。 2023财年的营业利润为4804.3万 USD。 2024财年的营业利润为1332.9万 USD。 2025财年的营业利润为4849.5万 USD。 2021财年的净利润为2658.6万 USD。 2022财年的净利润为3742.9万 USD。 2023财年的净利润为3666.3万 USD。 2024财年的净利润为977万 USD。 2025财年的净利润为3519.8万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收2.08亿 USD1.96亿 USD1.93亿 USD1.21亿 USD8703.3万 USD
销货成本1亿 USD1.31亿 USD9485.2万 USD2863.9万 USD1343.3万 USD
毛利1.07亿 USD6438万 USD9844.4万 USD9234.6万 USD7360万 USD
销售、一般及管理费用3492.9万 USD2938.8万 USD3122.2万 USD2563.5万 USD2125.6万 USD
营业费用5878.8万 USD5105.1万 USD5040.1万 USD4436.3万 USD3973.9万 USD
利息收入1.98亿 USD1.92亿 USD1.88亿 USD1.18亿 USD8137.6万 USD
利息支出9939.2万 USD1.09亿 USD9398.6万 USD2320.2万 USD1349万 USD
折旧和摊销408.4万 USD377.5万 USD362.3万 USD336.6万 USD358.3万 USD
营业利润4849.5万 USD1332.9万 USD4804.3万 USD4798.3万 USD3386.1万 USD
净利润3519.8万 USD977万 USD3666.3万 USD3742.9万 USD2658.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期3次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+44.12%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.52
预期1.29 · 超预期17.83%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.621.170.720.2725年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值0.32,预期值0.65,预期差异-50.77%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值0.87,预期值0.73,预期差异+19.18%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值1.15,预期值0.87,预期差异+32.18%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值1.27,预期值1.02,预期差异+24.51%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值1.15,预期值1.2,预期差异-4.17%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月22日公布:实际值1.41,预期值1.23,预期差异+14.63%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值1.52,预期值1.29,预期差异+17.83%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值1.41,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3466.42万2971.94万2477.46万1982.98万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值2116.3万 USD,预期值2212.5万 USD,预期差异-4.35%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值2357.1万 USD,预期值2266.7万 USD,预期差异+3.99%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值2594.8万 USD,预期值2430.57万 USD,预期差异+6.76%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值2848.2万 USD,预期值2805.67万 USD,预期差异+1.52%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值3032.2万 USD,预期值2805.67万 USD,预期差异+8.07%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月22日公布:实际值3022.9万 USD,预期值2945.5万 USD,预期差异+2.63%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值3278.3万 USD,预期值3063万 USD,预期差异+7.03%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值3333.1万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

3项评级

评级样本有限,仅3项

强力买入00%
买入267%
持有133%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

1 机构

BWFG 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.80

2025年(完整年度)+25.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.60

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.20

Quarterly

2026年8月10日登记 · 支付日 2026年8月21日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.20

Quarterly

2026年5月8日登记 · 支付日 2026年5月19日

股息

除息 2026年2月10日

US$0.20

Quarterly

2026年2月10日登记 · 支付日 2026年2月20日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.20

Quarterly

2025年11月10日登记 · 支付日 2025年11月21日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.20

Quarterly

2025年8月11日登记 · 支付日 2025年8月22日

股息

除息 2025年5月9日

US$0.20

Quarterly

2025年5月9日登记 · 支付日 2025年5月20日

BWFG同业公司

持有BWFG的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究BWFG

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