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Colony Bankcorp, Inc.

CBAN

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

动量

44

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

74

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Colony Bankcorp, Inc. functions as the parent entity for Colony Bank, delivering a broad spectrum of financial products and services to both commercial enterprises and individual consumers. The bank offers various ways to save, such as checking, savings, and time deposit accounts (like certificates of deposit). Its lending portfolio is extensive, encompassing loans for small and medium-sized businesses, residential and commercial construction, land development, commercial real estate, general commercial purposes, and agri-business production. Additionally, it provides residential mortgage loans, home equity loans, and consumer credit. Beyond traditional banking, customers can access conveniences such as internet banking, electronic bill payment, safe deposit boxes, telephone banking, credit and debit card services, and remote deposit capture. An ATM network is also accessible to clients. As of January 20, 2022, Colony Bank operated 39 branches across Georgia. The company, established in 1975, has its corporate headquarters situated in Fitzgerald, Georgia.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
T. Heath Fountain
上市以来
1998年4月2日
雇员
528

市场位置

成交量
11.25万
0.4× 平均值
平均成交量
27.79万
日均成交量
市值
4.54亿 USD
贝塔
0.54
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

市盈率(TTM)
13.02×
市净率(TTM)
1.17×
市销率(TTM)
2.86×
股息率
2.21%

盈利能力和效率

毛利率
59.23%
营业利润率
11.63%
净利润率
20.59%

财务健康

负债权益比
0.6×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%71%38%5%毛利率,2021财年:95.23%毛利率,2022财年:88.75%毛利率,2023财年:68.69%毛利率,2024财年:63.64%毛利率,2025财年:66.39%营业利润率,2021财年:21.66%营业利润率,2022财年:18.06%营业利润率,2023财年:16.95%营业利润率,2024财年:16.74%营业利润率,2025财年:18.88%净利润率,2021财年:17.46%净利润率,2022财年:15.44%净利润率,2023财年:13.55%净利润率,2024财年:13.51%净利润率,2025财年:15.18%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为95.23%。 2022财年的毛利率为88.75%。 2023财年的毛利率为68.69%。 2024财年的毛利率为63.64%。 2025财年的毛利率为66.39%。 2021财年的营业利润率为21.66%。 2022财年的营业利润率为18.06%。 2023财年的营业利润率为16.95%。 2024财年的营业利润率为16.74%。 2025财年的营业利润率为18.88%。 2021财年的净利润率为17.46%。 2022财年的净利润率为15.44%。 2023财年的净利润率为13.55%。 2024财年的净利润率为13.51%。 2025财年的净利润率为15.18%。

损益趋势

营收

1.86亿 USD+5.37%

营业利润

3513.5万 USD+18.83%

净利润

2825.3万 USD+18.37%
损益趋势 图表2.03亿 USD1.36亿 USD6889.31万 USD191.43万 USD营收,2021财年:1.07亿 USD营收,2022财年:1.27亿 USD营收,2023财年:1.61亿 USD营收,2024财年:1.77亿 USD营收,2025财年:1.86亿 USD营业利润,2021财年:2315.4万 USD营业利润,2022财年:2285.2万 USD营业利润,2023财年:2721.3万 USD营业利润,2024财年:2956.7万 USD营业利润,2025财年:3513.5万 USD净利润,2021财年:1865.9万 USD净利润,2022财年:1954.2万 USD净利润,2023财年:2174.7万 USD净利润,2024财年:2386.8万 USD净利润,2025财年:2825.3万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1.07亿 USD。 2022财年的营收为1.27亿 USD。 2023财年的营收为1.61亿 USD。 2024财年的营收为1.77亿 USD。 2025财年的营收为1.86亿 USD。 2021财年的营业利润为2315.4万 USD。 2022财年的营业利润为2285.2万 USD。 2023财年的营业利润为2721.3万 USD。 2024财年的营业利润为2956.7万 USD。 2025财年的营业利润为3513.5万 USD。 2021财年的净利润为1865.9万 USD。 2022财年的净利润为1954.2万 USD。 2023财年的净利润为2174.7万 USD。 2024财年的净利润为2386.8万 USD。 2025财年的净利润为2825.3万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.86亿 USD1.77亿 USD1.61亿 USD1.27亿 USD1.07亿 USD
销货成本6255.1万 USD6421.5万 USD5027.2万 USD1423.5万 USD509.7万 USD
毛利1.24亿 USD1.12亿 USD1.1亿 USD1.12亿 USD1.02亿 USD
销售、一般及管理费用350.7万 USD5377.6万 USD5271.9万 USD5647.3万 USD4825.3万 USD
营业费用8842万 USD8283.4万 USD8306.5万 USD8947.5万 USD7862.5万 USD
利息收入1.5亿 USD1.37亿 USD1.25亿 USD9149万 USD7058.6万 USD
利息支出5805.1万 USD6116.5万 USD4667.2万 USD1086.5万 USD439.7万 USD
折旧和摊销9.3万 USD813万 USD870.2万 USD1162.9万 USD862.8万 USD
营业利润3513.5万 USD2956.7万 USD2721.3万 USD2285.2万 USD2315.4万 USD
净利润2825.3万 USD2386.8万 USD2174.7万 USD1954.2万 USD1865.9万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

最新财年每股收益
1.59
2025财年 · 同比+16.91%
最新财年收入
1.86亿 USD
2025财年 · 同比+5.37%

年度每股收益趋势

已公布业绩及可用的市场共识预期。

已公布市场共识预期
年度每股收益趋势1.711.51.31.0921财年22财年23财年24财年25财年

年度营收趋势

已公布业绩及可用的市场共识预期。

已公布市场共识预期
年度营收趋势1.94亿1.62亿1.31亿9895.3万21财年22财年23财年24财年25财年

CBAN 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.46

2025年(完整年度)+12.2% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.36

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月5日

US$0.12

Quarterly

2026年8月5日登记 · 支付日 2026年8月19日

股息

除息 2026年5月6日

US$0.12

Quarterly

2026年5月6日登记 · 支付日 2026年5月20日

股息

除息 2026年2月11日

US$0.12

Quarterly

2026年2月11日登记 · 支付日 2026年2月25日

股息

除息 2025年11月5日

US$0.115

Quarterly

2025年11月5日登记 · 支付日 2025年11月19日

股息

除息 2025年8月6日

US$0.115

Quarterly

2025年8月6日登记 · 支付日 2025年8月20日

股息

除息 2025年5月7日

US$0.115

Quarterly

2025年5月7日登记 · 支付日 2025年5月21日

CBAN同业公司

持有CBAN的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究CBAN

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