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CBSH

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

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8月21日 16:00 ET

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2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

42

Fair Value

动量

52

Neutral

情绪

68

Bullish

风险韧性

84

Low Risk

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公司概况

公司网站

Commerce Bancshares, Inc. functions as the parent organization for Commerce Bank, delivering a comprehensive suite of financial products and services. These offerings span retail banking, mortgage services, corporate finance, investment solutions, trust administration, and asset management, catering to both individuals and businesses across the United States. Its operational structure is divided into three principal divisions: Consumer, Commercial, and Wealth Management. The Consumer division focuses on individual clients, providing essential banking services such as deposit accounts and a diverse range of personal loans. These include financing for automobiles, motorcycles, marine vehicles, tractor/trailers, recreational vehicles, fixed-rate and revolving home equity loans, and other personal credit products. This segment also facilitates patient healthcare funding, real estate loans, various indirect consumer financing options, personalized mortgage banking, installment lending, and consumer debit and credit cards. The Commercial segment offers robust support to businesses and institutional clients through corporate lending, equipment leasing, international banking, merchant and commercial card services, and secure securities safekeeping with bond accounting. It also manages specific business products, government deposit accounts, and extensive commercial cash management solutions. Additionally, this segment trades fixed-income securities to correspondent banks, corporate entities, public institutions, municipalities, and individual investors. Within the Wealth Management division, the company delivers traditional trust and estate planning, expert advisory and discretionary investment portfolio management, brokerage services, and exclusive private banking accounts. Beyond these core segments, Commerce Bancshares further offers private equity investment opportunities, securities brokerage, insurance agency functions, specialized lending, and additional leasing services. It also ensures convenient access to banking through its online and mobile platforms. The company maintains a significant physical presence with 287 branch locations distributed across Missouri, Kansas, Illinois, Oklahoma, and Colorado, complemented by several dedicated commercial offices. Established in 1865, Commerce Bancshares, Inc. is headquartered in Kansas City, Missouri.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
John W. Kemper
上市以来
1980年3月17日
雇员
4,976

市场位置

日内区间

当前US$58.38,

52周区间

当前US$58.38,

开盘价
US$59.39
前收盘价
US$58.80
成交量
108.53万
0.9× 平均值
平均成交量
120.76万
日均成交量
市值
85.1亿 USD
贝塔
0.58
市场参考 1
50天平均值
US$58.2562
高于平均水平+0.21%
200天平均值
US$53.4091
高于平均水平+9.31%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
94.69亿 USD
市盈率(TTM)
14.2×
市净率(TTM)
1.93×
市销率(TTM)
3.92×
EV/EBITDA
12.3×
盈利收益率
7.79%
自由现金流收益率
8.15%
股息率
1.86%

盈利能力和效率

毛利率
80.23%
营业利润率
35.00%
净利润率
26.90%
净资产收益率
14.94%
资产收益率
1.72%
投入资本回报率
4.22%

财务健康

负债权益比
0.56×
流动比率

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势112%80%48%16%毛利率,2021财年:103.72%毛利率,2022财年:94.58%毛利率,2023财年:78.74%毛利率,2024财年:77.92%毛利率,2025财年:80.00%营业利润率,2021财年:47.70%营业利润率,2022财年:40.38%营业利润率,2023财年:31.47%营业利润率,2024财年:32.47%营业利润率,2025财年:34.20%净利润率,2021财年:36.89%净利润率,2022财年:31.19%净利润率,2023财年:24.22%净利润率,2024财年:25.15%净利润率,2025财年:26.46%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为103.72%。 2022财年的毛利率为94.58%。 2023财年的毛利率为78.74%。 2024财年的毛利率为77.92%。 2025财年的毛利率为80.00%。 2021财年的营业利润率为47.70%。 2022财年的营业利润率为40.38%。 2023财年的营业利润率为31.47%。 2024财年的营业利润率为32.47%。 2025财年的营业利润率为34.20%。 2021财年的净利润率为36.89%。 2022财年的净利润率为31.19%。 2023财年的净利润率为24.22%。 2024财年的净利润率为25.15%。 2025财年的净利润率为26.46%。

损益趋势

营收

21.4亿 USD+2.23%

营业利润

7.32亿 USD+7.70%

净利润

5.66亿 USD+7.58%
损益趋势 图表23.06亿 USD16.41亿 USD9.76亿 USD3.11亿 USD营收,2021财年:14.39亿 USD营收,2022财年:15.66亿 USD营收,2023财年:19.69亿 USD营收,2024财年:20.93亿 USD营收,2025财年:21.4亿 USD营业利润,2021财年:6.86亿 USD营业利润,2022财年:6.32亿 USD营业利润,2023财年:6.2亿 USD营业利润,2024财年:6.79亿 USD营业利润,2025财年:7.32亿 USD净利润,2021财年:5.31亿 USD净利润,2022财年:4.88亿 USD净利润,2023财年:4.77亿 USD净利润,2024财年:5.26亿 USD净利润,2025财年:5.66亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为14.39亿 USD。 2022财年的营收为15.66亿 USD。 2023财年的营收为19.69亿 USD。 2024财年的营收为20.93亿 USD。 2025财年的营收为21.4亿 USD。 2021财年的营业利润为6.86亿 USD。 2022财年的营业利润为6.32亿 USD。 2023财年的营业利润为6.2亿 USD。 2024财年的营业利润为6.79亿 USD。 2025财年的营业利润为7.32亿 USD。 2021财年的净利润为5.31亿 USD。 2022财年的净利润为4.88亿 USD。 2023财年的净利润为4.77亿 USD。 2024财年的净利润为5.26亿 USD。 2025财年的净利润为5.66亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收21.4亿 USD20.93亿 USD19.69亿 USD15.66亿 USD14.39亿 USD
销货成本4.28亿 USD4.62亿 USD4.19亿 USD8486.5万 USD−5346万 USD
毛利17.12亿 USD16.31亿 USD15.51亿 USD14.81亿 USD14.92亿 USD
销售、一般及管理费用6.63亿 USD6.47亿 USD6.42亿 USD5.88亿 USD5.56亿 USD
营业费用9.8亿 USD9.51亿 USD9.31亿 USD8.49亿 USD8.06亿 USD
利息收入14.84亿 USD14.7亿 USD13.81亿 USD9.99亿 USD8.48亿 USD
利息支出3.72亿 USD4.29亿 USD3.83亿 USD5679.4万 USD1286.6万 USD
折旧和摊销3819.3万 USD5407.6万 USD4951.3万 USD4685.6万 USD4486.6万 USD
营业利润7.32亿 USD6.79亿 USD6.2亿 USD6.32亿 USD6.86亿 USD
净利润5.66亿 USD5.26亿 USD4.77亿 USD4.88亿 USD5.31亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$64.50

上涨空间 10.48%
过去 12 个月12个月预测最高:US$66.00平均的:US$64.50最低:US$63.00

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