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HBT Financial, Inc.

HBT

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$35.75

+US$0.29 · +0.82%

8月21日 16:00 ET

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GoAI 研究快照

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2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

65

Undervalued

动量

57

Neutral

情绪

48

Mixed

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

HBT Financial, Inc. operates as the bank holding company for Heartland Bank and Trust Company, offering a comprehensive suite of financial products and services. They cater to a diverse client base, including individuals, businesses, and municipal entities, providing retail, commercial, and business banking solutions. Their deposit offerings encompass a variety of options, such as non-interest and interest-bearing demand accounts, money market accounts, savings accounts, certificates of deposit (CDs), health savings accounts (HSAs), and individual retirement accounts (IRAs). The company's extensive lending portfolio spans commercial real estate (both owner-occupied and investment properties), construction and land development, multi-family housing, commercial and industrial (C&I) loans, agricultural and farmland financing, and one-to-four family residential mortgages, as well as municipal and consumer loans. Beyond traditional banking, HBT Financial also provides robust wealth management services. These include financial planning for consumers, trusts, and estates; trustee and custodial responsibilities; investment management; corporate retirement plan consulting and administration; and retail brokerage. Further extending its offerings, the company provides specialized services like farmland management, sales, and crop insurance, in addition to treasury management solutions. It also originates residential mortgage loans and subsequently sells them. Modern digital banking solutions are readily available, encompassing online and mobile banking platforms, various digital payment services, and personal financial management tools. The company maintains an extensive branch network, with 57 locations situated across Central and Northeastern Illinois, complemented by four branches in Eastern Iowa. Established in 1920, HBT Financial, Inc. was originally known as Heartland Bancorp, Inc., before adopting its current name in September 2019. The company's headquarters are located in Bloomington, Illinois.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
J. Lance Carter
上市以来
2019年10月11日
雇员
826

市场位置

日内区间

当前US$35.75,

52周区间

当前US$35.75,

开盘价
US$35.57
前收盘价
US$35.46
成交量
12.84万
0.91× 平均值
平均成交量
14.1万
日均成交量
市值
13亿 USD
贝塔
0.51
市场参考 1
50天平均值
US$33.5058
高于平均水平+6.70%
200天平均值
US$28.5671
高于平均水平+25.14%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
8.53亿 USD
市盈率(TTM)
15.28×
市净率(TTM)
1.7×
市销率(TTM)
3.92×
EV/EBITDA
7.79×
盈利收益率
9.48%
自由现金流收益率
9.21%
股息率
2.57%

盈利能力和效率

毛利率
80.60%
营业利润率
31.83%
净利润率
23.46%
净资产收益率
12.51%
资产收益率
1.52%
投入资本回报率
-3.81%

财务健康

负债权益比
0.2×
流动比率
0.28×
奥特曼 Z 分数
-0.41
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期1次、符合预期2次
平均EPS意外幅度
+3.95%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.78
预期0.73 · 超预期6.27%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.820.720.630.5325年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度符合预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值0.62,预期值0.58,预期差异+6.90%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月21日公布:实际值0.61,预期值0.57,预期差异+7.02%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月21日公布:实际值0.63,预期值0.6,预期差异+5.00%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月20日公布:实际值0.65,预期值0.62,预期差异+4.84%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值0.64,预期值0.64,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值0.68,预期值0.62,预期差异+9.68%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.78,预期值0.734,预期差异+6.27%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值0.78,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表8618.23万7468.33万6318.43万5168.53万25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值5837.8万 USD,预期值5500万 USD,预期差异+6.14%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月21日公布:实际值5763.1万 USD,预期值5890万 USD,预期差异-2.15%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月21日公布:实际值5879.8万 USD,预期值5944.5万 USD,预期差异-1.09%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月20日公布:实际值5957.1万 USD,预期值6101.84万 USD,预期差异-2.37%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月26日公布:实际值6043.8万 USD,预期值6099.84万 USD,预期差异-0.92%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月27日公布:实际值6733.1万 USD,预期值6675.24万 USD,预期差异+0.87%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值8089.7万 USD,预期值8035.82万 USD,预期差异+0.67%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月26日公布:实际值—,预期值8286.76万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$38.00

上涨空间 6.29%
过去 12 个月12个月预测最高:US$44.00平均的:US$38.00最低:US$32.00

评级分布

6项评级
强力买入00%
买入350%
持有233%
卖出117%
强力卖出00%

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