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NYSEFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

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8月21日 16:00 ET

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US$181.79

−US$0.73 · -0.40%

8月24日 9:07 ET

HCI公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

100

Deep Value

动量

48

Neutral

情绪

77

Bullish

风险韧性

69

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Headquartered in Tampa, Florida, HCI Group, Inc., originally established in 2006 as Homeowners Choice, Inc. before its name change in May 2013, is a diversified holding company. It conducts business across four main segments: property and casualty insurance, reinsurance, real estate, and information technology. Within Florida, the company underwrites residential insurance policies for homeowners, condominium owners, and tenants, offering coverage types such as homeowners, fire, flood, and wind-only, alongside reinsurance services. Its real estate portfolio encompasses ownership and management of waterfront properties, retail shopping centers, an office building, and various commercial investment properties. Additionally, HCI Group's technology division designs and builds web-based applications and mobile solutions, including its online policy administration platforms SAMS and Harmony, the end-to-end claims management system ClaimColony, and the mapping and data visualization tool AtlasViewer.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Pareshbhai Suryakant Patel
上市以来
2008年9月15日
雇员
594

市场位置

日内区间

当前US$182.52，

52周区间

当前US$182.52，

开盘价
US$182.77
前收盘价
US$182.03
成交量
15.15万
0.83× 平均值
平均成交量
18.24万
日均成交量
市值
23.3亿 USD
贝塔
1.02
市场参考 1
50天平均值
US$177.77
高于平均水平+2.67%
200天平均值
US$168.93
高于平均水平+8.05%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
10.43亿 USD
市盈率（TTM）
7.04×
市净率（TTM）
1.93×
市销率（TTM）
2.45×
EV/EBITDA
2.32×
盈利收益率
13.68%
自由现金流收益率
20.34%
股息率
0.88%

盈利能力和效率

毛利率
69.92%
营业利润率
48.41%
净利润率
32.60%
净资产收益率
28.72%
资产收益率
11.82%
投入资本回报率
25.76%

财务健康

负债权益比
0.06×
流动比率
1.24×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势82%47%12%-23%毛利率，2021财年：20.19%毛利率，2022财年：3.16%毛利率，2023财年：37.20%毛利率，2024财年：36.74%毛利率，2025财年：73.16%营业利润率，2021财年：2.79%营业利润率，2022财年：-13.91%营业利润率，2023财年：21.39%营业利润率，2024财年：23.14%营业利润率，2025财年：47.65%净利润率，2021财年：0.46%净利润率，2022财年：-11.89%净利润率，2023财年：14.37%净利润率，2024财年：14.67%净利润率，2025财年：33.19%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为20.19%。 2022财年的毛利率为3.16%。 2023财年的毛利率为37.20%。 2024财年的毛利率为36.74%。 2025财年的毛利率为73.16%。 2021财年的营业利润率为2.79%。 2022财年的营业利润率为-13.91%。 2023财年的营业利润率为21.39%。 2024财年的营业利润率为23.14%。 2025财年的营业利润率为47.65%。 2021财年的净利润率为0.46%。 2022财年的净利润率为-11.89%。 2023财年的净利润率为14.37%。 2024财年的净利润率为14.67%。 2025财年的净利润率为33.19%。

损益趋势

营收

9.01亿 USD+20.21%

营业利润

4.29亿 USD+147.56%

净利润

2.99亿 USD+171.94%
损益趋势 图表9.98亿 USD6.1亿 USD2.22亿 USD−1.65亿 USD营收，2021财年：4.03亿 USD营收，2022财年：4.92亿 USD营收，2023财年：5.5亿 USD营收，2024财年：7.49亿 USD营收，2025财年：9.01亿 USD营业利润，2021财年：1123.3万 USD营业利润，2022财年：−6841.8万 USD营业利润，2023财年：1.18亿 USD营业利润，2024财年：1.73亿 USD营业利润，2025财年：4.29亿 USD净利润，2021财年：185.6万 USD净利润，2022财年：−5851.1万 USD净利润，2023财年：7903.4万 USD净利润，2024财年：1.1亿 USD净利润，2025财年：2.99亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4.03亿 USD。 2022财年的营收为4.92亿 USD。 2023财年的营收为5.5亿 USD。 2024财年的营收为7.49亿 USD。 2025财年的营收为9.01亿 USD。 2021财年的营业利润为1123.3万 USD。 2022财年的营业利润为−6841.8万 USD。 2023财年的营业利润为1.18亿 USD。 2024财年的营业利润为1.73亿 USD。 2025财年的营业利润为4.29亿 USD。 2021财年的净利润为185.6万 USD。 2022财年的净利润为−5851.1万 USD。 2023财年的净利润为7903.4万 USD。 2024财年的净利润为1.1亿 USD。 2025财年的净利润为2.99亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收9.01亿 USD7.49亿 USD5.5亿 USD4.92亿 USD4.03亿 USD
销货成本2.42亿 USD4.74亿 USD3.45亿 USD4.76亿 USD3.21亿 USD
毛利6.59亿 USD2.75亿 USD2.05亿 USD1554.8万 USD8129.4万 USD
销售、一般及管理费用7212.5万 USD6315.2万 USD5386.8万 USD5651.1万 USD4542.8万 USD
营业费用2.3亿 USD1.02亿 USD8695.8万 USD8396.6万 USD7006.1万 USD
利息支出915.6万 USD1334.4万 USD1111.7万 USD764.3万 USD630.2万 USD
折旧和摊销1121.7万 USD429.9万 USD818.4万 USD801万 USD554.9万 USD
营业利润4.29亿 USD1.73亿 USD1.18亿 USD−6841.8万 USD1123.3万 USD
净利润2.99亿 USD1.1亿 USD7903.4万 USD−5851.1万 USD185.6万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+51.56%
11 类似报告
最新每股收益结果
5.6
预期5.04 · 超预期11.11%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表8.054.180.32-3.5525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月27日公布：实际值0.31，预期值-2.75，预期差异+111.27%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月8日公布：实际值5.35，预期值4.49，预期差异+19.15%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月7日公布：实际值5.18，预期值4.47，预期差异+15.88%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月6日公布：实际值4.9，预期值2.44，预期差异+100.82%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值7.25，预期值4.87，预期差异+48.87%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值5.45，预期值5.13，预期差异+6.24%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月6日公布：实际值5.6，预期值5.04，预期差异+11.11%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月5日公布：实际值—，预期值2.89，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.58亿2.22亿1.87亿1.52亿25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月27日公布：实际值1.61亿 USD，预期值1.75亿 USD，预期差异-7.81%，低于预期。 2025年第2季度，2025年5月8日公布：实际值2.16亿 USD，预期值2.15亿 USD，预期差异+0.72%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月7日公布：实际值2.22亿 USD，预期值2.23亿 USD，预期差异-0.36%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月6日公布：实际值2.16亿 USD，预期值2.32亿 USD，预期差异-6.87%，低于预期。 2026年第1季度，2026年2月25日公布：实际值2.46亿 USD，预期值2.32亿 USD，预期差异+5.98%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月6日公布：实际值2.43亿 USD，预期值2.45亿 USD，预期差异-0.90%，低于预期。 2026年第3季度，2026年8月6日公布：实际值2.47亿 USD，预期值2.47亿 USD，预期差异-0.31%，低于预期。 2026年第4季度，2026年11月5日公布：实际值—，预期值2.48亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

14项评级
强力买入00%
买入1071%
持有429%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

7 机构
Citizens Capital MarketsmaintainMarket Outperform
William BlairupgradeMarket PerformOutperform

HCI 消息

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HCI Group Is A Standout Amongst Laggard Peers

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Wall Street Analysts Think HCI Group (HCI) Could Surge 25.78%: Read This Before Placing a Bet

The consensus price target hints at a 25.8% upside potential for HCI Group (HCI). While empirical research shows that this sought-after metric is hardly effective, an upward trend in earnings estimate revisions could…

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When deciding whether to buy, sell, or hold a stock, investors often rely on analyst recommendations. Media reports about rating changes by these brokerage-firm-employed (or sell-side) analysts often influence a stock's…

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HCI Group Q2 Earnings Call Highlights

HCI Group NYSE: HCI reported higher second-quarter earnings and revenue as policy growth, service revenue and underwriting performance supported results despite what management described as a softening insurance market.

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HCI Group (HCI) Q2 Earnings: Taking a Look at Key Metrics Versus Estimates

The headline numbers for HCI Group (HCI) give insight into how the company performed in the quarter ended June 2026, but it may be worthwhile to compare some of its key metrics to Wall Street estimates and the year-ago…

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HCI Group (HCI) Q2 Earnings and Revenues Beat Estimates

HCI Group (HCI) came out with quarterly earnings of $5.6 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $4.97 per share. This compares to earnings of $5.18 per share a year ago.

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.60

2025年（完整年度）0.0% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$1.20

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月21日

US$0.40

Quarterly

2026年8月21日登记 · 支付日 2026年9月18日

股息

除息 2026年5月15日

US$0.40

Quarterly

2026年5月15日登记 · 支付日 2026年6月18日

股息

除息 2026年2月20日

US$0.40

Quarterly

2026年2月20日登记 · 支付日 2026年3月20日

股息

除息 2025年11月21日

US$0.40

Quarterly

2025年11月21日登记 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年8月15日

US$0.40

Quarterly

2025年8月15日登记 · 支付日 2025年9月19日

股息

除息 2025年5月16日

US$0.40

Quarterly

2025年5月16日登记 · 支付日 2025年6月20日

HCI同业公司

Berkshire Hathaway Inc. logo

BRK-B

Berkshire Hathaway Inc.

US$495.82

-0.21%

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BRK-A

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US$743,500

-0.15%

JPMorgan Chase & Co. logo

JPM

JPMorgan Chase & Co.

US$351.58

+0.01%

Visa Inc. logo

V

Visa Inc.

US$371.04

+1.45%

Mastercard Incorporated logo

MA

Mastercard Incorporated

US$580.63

+1.18%

Bank of America Corporation logo

BAC

Bank of America Corporation

US$61.69

-0.27%

持有HCI的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市场价值
1.17亿
重量
0.10%
AUM
1111.89亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
6803.28万
重量
0.22%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
6070.75万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
5340.78万
重量
0.07%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Fidelity Enhanced Small Cap ETF logoFidelity Enhanced Small Cap ETFFESM
市场价值
2958.44万
重量
0.46%
AUM
60.3亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
US$47.94+0.80%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
2123.64万
重量
0.02%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
1942.57万
重量
0.13%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.81+0.45%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市场价值
1796.55万
重量
0.11%
AUM
170.31亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$57.28+0.61%

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