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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

85

Deep Value

动量

55

Neutral

情绪

70

Bullish

风险韧性

78

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Heritage Financial Corporation operates as the parent company for Heritage Bank, providing a comprehensive range of financial services to individuals and small to mid-sized businesses throughout the United States. The company's deposit offerings include various checking accounts (both interest and non-interest bearing), money market accounts, savings accounts, and certificates of deposit. Its extensive lending portfolio encompasses commercial and industrial financing, real estate loans for both owner-occupied and investment properties, residential mortgages for single to four-family dwellings, and funding for construction and land development projects. Additionally, it extends consumer loans, lines of credit, equipment financing, and commercial business loans to a wide array of sectors such as real estate, leasing, healthcare, hospitality, retail, and construction. Heritage Financial also originates loans backed by the U.S. Small Business Administration and delivers trust services along with professional financial guidance. As of January 27, 2022, the corporation managed 49 banking locations situated across Washington and Oregon. Established in 1927 and headquartered in Olympia, Washington, the company adopted its current name in 1998, having previously operated as Heritage Financial Corporation, M.H.C.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Bryan D. McDonald
上市以来
1998年5月7日
雇员
976

市场位置

日内区间

当前US$29.125，

52周区间

当前US$29.125，

开盘价
US$29.16
前收盘价
US$29.10
成交量
16.54万
0.5× 平均值
平均成交量
32.86万
日均成交量
市值
12亿 USD
贝塔
0.49
市场参考 1
50天平均值
US$29.52
低于平均水平-1.34%
200天平均值
US$26.721
高于平均水平+9.00%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
7.93亿 USD
市盈率（TTM）
13.74×
市净率（TTM）
1.05×
市销率（TTM）
3.57×
EV/EBITDA
9.96×
盈利收益率
8.41%
自由现金流收益率
10.67%
股息率
3.33%

盈利能力和效率

毛利率
74.64%
营业利润率
14.03%
净利润率
23.17%
净资产收益率
7.33%
资产收益率
0.97%
投入资本回报率
5.72%

财务健康

负债权益比
0.17×
流动比率
1.18×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势119%80%42%4%毛利率，2021财年：109.02%毛利率，2022财年：97.41%毛利率，2023财年：79.02%毛利率，2024财年：66.38%毛利率，2025财年：72.43%营业利润率，2021财年：48.70%营业利润率，2022财年：38.68%营业利润率，2023财年：24.05%营业利润率，2024财年：16.48%营业利润率，2025财年：23.15%净利润率，2021财年：39.62%净利润率，2022财年：31.85%净利润率，2023财年：20.37%净利润率，2024财年：13.64%净利润率，2025财年：20.10%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为109.02%。 2022财年的毛利率为97.41%。 2023财年的毛利率为79.02%。 2024财年的毛利率为66.38%。 2025财年的毛利率为72.43%。 2021财年的营业利润率为48.70%。 2022财年的营业利润率为38.68%。 2023财年的营业利润率为24.05%。 2024财年的营业利润率为16.48%。 2025财年的营业利润率为23.15%。 2021财年的净利润率为39.62%。 2022财年的净利润率为31.85%。 2023财年的净利润率为20.37%。 2024财年的净利润率为13.64%。 2025财年的净利润率为20.10%。

损益趋势

营收

3.36亿 USD+5.92%

营业利润

7778.9万 USD+48.85%

净利润

6753.2万 USD+56.11%
损益趋势 图表3.65亿 USD2.48亿 USD1.31亿 USD1398.7万 USD营收，2021财年：2.47亿 USD营收，2022财年：2.57亿 USD营收，2023财年：3.03亿 USD营收，2024财年：3.17亿 USD营收，2025财年：3.36亿 USD营业利润，2021财年：1.21亿 USD营业利润，2022财年：9943.6万 USD营业利润，2023财年：7291.5万 USD营业利润，2024财年：5225.9万 USD营业利润，2025财年：7778.9万 USD净利润，2021财年：9803.5万 USD净利润，2022财年：8187.5万 USD净利润，2023财年：6175.5万 USD净利润，2024财年：4325.8万 USD净利润，2025财年：6753.2万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为2.47亿 USD。 2022财年的营收为2.57亿 USD。 2023财年的营收为3.03亿 USD。 2024财年的营收为3.17亿 USD。 2025财年的营收为3.36亿 USD。 2021财年的营业利润为1.21亿 USD。 2022财年的营业利润为9943.6万 USD。 2023财年的营业利润为7291.5万 USD。 2024财年的营业利润为5225.9万 USD。 2025财年的营业利润为7778.9万 USD。 2021财年的净利润为9803.5万 USD。 2022财年的净利润为8187.5万 USD。 2023财年的净利润为6175.5万 USD。 2024财年的净利润为4325.8万 USD。 2025财年的净利润为6753.2万 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收3.36亿 USD3.17亿 USD3.03亿 USD2.57亿 USD2.47亿 USD
销货成本9261.3万 USD1.07亿 USD6359万 USD664.6万 USD−2233万 USD
毛利2.43亿 USD2.11亿 USD2.4亿 USD2.5亿 USD2.7亿 USD
销售、一般及管理费用1.21亿 USD1.03亿 USD1.05亿 USD9575万 USD9301.4万 USD
营业费用1.66亿 USD1.58亿 USD1.67亿 USD1.51亿 USD1.49亿 USD
利息收入3.14亿 USD3.1亿 USD2.84亿 USD2.27亿 USD2.13亿 USD
利息支出8983.1万 USD1亿 USD5931万 USD807.2万 USD704.2万 USD
折旧和摊销185.2万 USD323.1万 USD560.4万 USD309.1万 USD−1862.8万 USD
营业利润7778.9万 USD5225.9万 USD7291.5万 USD9943.6万 USD1.21亿 USD
净利润6753.2万 USD4325.8万 USD6175.5万 USD8187.5万 USD9803.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期5次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-10.41%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.57
预期0.45 · 超预期28.09%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.70.570.440.3125年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值0.35，预期值0.45，预期差异-22.22%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值0.49，预期值0.452，预期差异+8.48%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值0.53，预期值0.497，预期差异+6.70%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值0.56，预期值0.547，预期差异+2.38%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值0.66，预期值0.57，预期差异+15.79%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值0.49，预期值0.57，预期差异-14.04%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值0.57，预期值0.445，预期差异+28.09%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值0.59，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表8975.3万7751.8万6528.3万5304.8万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月23日公布：实际值5705.3万 USD，预期值6068.64万 USD，预期差异-5.99%，低于预期。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值5759.3万 USD，预期值6175.52万 USD，预期差异-6.74%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值5650万 USD，预期值6535万 USD，预期差异-13.54%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值6569.6万 USD，预期值6620.9万 USD，预期差异-0.77%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值6634.8万 USD，预期值6609.58万 USD，预期差异+0.38%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值7791.8万 USD，预期值8049.24万 USD，预期差异-3.20%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值8412.7万 USD，预期值8630.1万 USD，预期差异-2.52%，低于预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值8612.42万 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

14项评级
强力买入00%
买入750%
持有750%
卖出00%
强力卖出00%

HFWA 消息

defenseworld.net

469,403 Shares in Heritage Financial Corporation $HFWA Purchased by Algebris UK Ltd.

Algebris UK Ltd. purchased a new stake in shares of Heritage Financial Corporation (NASDAQ: HFWA) during the second quarter, according to the company in its most recent 13F filing with the Securities and Exchange…

阅读源码
seekingalpha.com

Dividend Champion, Contender, And Challenger Highlights: Week August 16

A weekly summary of dividend activity for Dividend Champions, Contenders, and Challengers. Companies which changed their dividends. Companies with upcoming ex-dividend dates.

阅读源码
seekingalpha.com

Heritage Financial Corporation (HFWA) Q2 2026 Earnings Call Transcript

Heritage Financial Corporation (HFWA) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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marketbeat.com

Heritage Financial Q2 Earnings Call Highlights

Heritage Financial NASDAQ: HFWA executives said the company's second-quarter results reflected higher net interest margin, stable credit quality and continued merger-related expenses as it moves toward a late-September…

阅读源码
zacks.com

Compared to Estimates, Heritage Financial (HFWA) Q2 Earnings: A Look at Key Metrics

Although the revenue and EPS for Heritage Financial (HFWA) give a sense of how its business performed in the quarter ended June 2026, it might be worth considering how some key metrics compare with Wall Street estimates…

阅读源码
zacks.com

Heritage Financial (HFWA) Surpasses Q2 Earnings Estimates

Heritage Financial (HFWA) came out with quarterly earnings of $0.57 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.54 per share. This compares to earnings of $0.53 per share a year ago.

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.96

2025年（完整年度）+18.5% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.73

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月5日

US$0.25

Quarterly

2026年8月5日登记 · 支付日 2026年8月19日

股息

除息 2026年5月6日

US$0.24

Quarterly

2026年5月6日登记 · 支付日 2026年5月20日

股息

除息 2026年1月28日

US$0.24

Quarterly

2026年1月28日登记 · 支付日 2026年2月11日

股息

除息 2025年11月5日

US$0.24

Quarterly

2025年11月5日登记 · 支付日 2025年11月19日

股息

除息 2025年8月6日

US$0.24

Quarterly

2025年8月6日登记 · 支付日 2025年8月20日

股息

除息 2025年5月7日

US$0.24

Quarterly

2025年5月7日登记 · 支付日 2025年5月21日

HFWA同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$92.8076

-1.13%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.96

+1.08%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$106.81

-1.22%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.09

-0.13%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.79

+0.39%

持有HFWA的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市场价值
7411.12万
重量
0.07%
AUM
1111.89亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$146.68—
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
3963.15万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.35—
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
3150.81万
重量
0.04%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$298—
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
1419.27万
重量
0.01%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$243.4—
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市场价值
1115.06万
重量
0.07%
AUM
170.31亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$57.03—
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
1113.43万
重量
0.08%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.06—
iShares S&P Small-Cap 600 Value ETF logoiShares S&P Small-Cap 600 Value ETFIJS
市场价值
1079.67万
重量
0.13%
AUM
83.26亿 USD
费用率
0.18%
价格 / 1日
US$137.82—
State Street SPDR S&P Regional Banking ETF logoState Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE
市场价值
992.12万
重量
0.24%
AUM
40.62亿 USD
费用率
0.35%
价格 / 1日
US$74.81—

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