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JPMorgan Chase & Co.

JPM-PL

NYSEFinancial ServicesBanks - Diversified

前收盘价

US$17.99

−US$0.12 · -0.66%

8月21日 16:00 ET

JPM-PL公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

55

Fair Value

动量

39

Weakening

情绪

61

Bullish

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

JPMorgan Chase & Co. operates as a bank and financial holding company in the United States, rest of North America, Europe, the Middle East, Africa, the Asia Pacific, Latin America, and the Caribbean. It operates in three segments: Consumer & Community Banking, Commercial & Investment Bank, and Asset & Wealth Management. The company offers deposit, investment and lending products, and cash management; mortgage origination and servicing activities; residential mortgages and home equity loans; and credit cards, payment solutions, travel services, merchant offers, lifestyle benefits, auto loans, and leases to consumers and small businesses through bank branches, ATMs, and digital and telephone banking. It also provides investment banking, market-making, financing, custody, and securities products and services; corporate strategy and structure advisory, equity and debt market capital-raising, and loan origination and syndication services; cash and derivative instruments, risk management solutions, prime brokerage, clearing, and research; and fund services, liquidity and trading services, and data solutions products for large corporations, financial institutions, merchants, start-ups, small and midsized companies, local governments, municipalities, nonprofits, and commercial real estate clients. In addition, the company offers multi-asset investment management solutions in equities, fixed income, alternatives, and money market funds to institutional clients and retail investors; retirement products and services, estate planning, lending, deposits, and investment management products to high-net-worth clients; and financial transaction processing. JPMorgan Chase & Co. was founded in 1799 and is headquartered in New York, New York.

行业
Banks - Diversified
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
James Dimon
上市以来
2021年5月14日
雇员
320,079

市场位置

日内区间

当前US$17.99,

52周区间

当前US$17.99,

开盘价
US$18.12
前收盘价
US$18.11
成交量
9.43万
0.52× 平均值
平均成交量
18.15万
日均成交量
市值
9073.21亿 USD
贝塔
0.98
市场参考 1
50天平均值
US$18.5184
低于平均水平-2.85%
200天平均值
US$19.2553
低于平均水平-6.57%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
1.5万亿 USD
EV/EBITDA
18.39×
盈利收益率
6.35%
自由现金流收益率
11.23%

盈利能力和效率

净资产收益率
15.74%
资产收益率
1.29%
投入资本回报率
4.23%

财务健康

流动比率
0.52×
奥特曼 Z 分数
0.52
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势111%78%45%12%毛利率,2021财年:102.88%毛利率,2022财年:78.92%毛利率,2023财年:61.65%毛利率,2024财年:58.64%毛利率,2025财年:59.91%营业利润率,2021财年:46.81%营业利润率,2022财年:30.01%营业利润率,2023财年:26.08%营业利润率,2024财年:27.73%营业利润率,2025财年:25.95%净利润率,2021财年:37.99%净利润率,2022财年:24.49%净利润率,2023财年:20.97%净利润率,2024财年:21.59%净利润率,2025财年:20.39%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为102.88%。 2022财年的毛利率为78.92%。 2023财年的毛利率为61.65%。 2024财年的毛利率为58.64%。 2025财年的毛利率为59.91%。 2021财年的营业利润率为46.81%。 2022财年的营业利润率为30.01%。 2023财年的营业利润率为26.08%。 2024财年的营业利润率为27.73%。 2025财年的营业利润率为25.95%。 2021财年的净利润率为37.99%。 2022财年的净利润率为24.49%。 2023财年的净利润率为20.97%。 2024财年的净利润率为21.59%。 2025财年的净利润率为20.39%。

损益趋势

营收

2797.45亿 USD+3.31%

营业利润

725.95亿 USD-3.31%

净利润

570.48亿 USD-2.43%
损益趋势 图表3039.52亿 USD2071.24亿 USD1102.97亿 USD134.69亿 USD营收,2021财年:1272.38亿 USD营收,2022财年:1538.24亿 USD营收,2023财年:2362.73亿 USD营收,2024财年:2707.89亿 USD营收,2025财年:2797.45亿 USD营业利润,2021财年:595.62亿 USD营业利润,2022财年:461.66亿 USD营业利润,2023财年:616.12亿 USD营业利润,2024财年:750.81亿 USD营业利润,2025财年:725.95亿 USD净利润,2021财年:483.34亿 USD净利润,2022财年:376.76亿 USD净利润,2023财年:495.52亿 USD净利润,2024财年:584.71亿 USD净利润,2025财年:570.48亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为1272.38亿 USD。 2022财年的营收为1538.24亿 USD。 2023财年的营收为2362.73亿 USD。 2024财年的营收为2707.89亿 USD。 2025财年的营收为2797.45亿 USD。 2021财年的营业利润为595.62亿 USD。 2022财年的营业利润为461.66亿 USD。 2023财年的营业利润为616.12亿 USD。 2024财年的营业利润为750.81亿 USD。 2025财年的营业利润为725.95亿 USD。 2021财年的净利润为483.34亿 USD。 2022财年的净利润为376.76亿 USD。 2023财年的净利润为495.52亿 USD。 2024财年的净利润为584.71亿 USD。 2025财年的净利润为570.48亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收2797.45亿 USD2707.89亿 USD2362.73亿 USD1538.24亿 USD1272.38亿 USD
销货成本1121.38亿 USD1120.04亿 USD906.03亿 USD324.32亿 USD−36.67亿 USD
毛利1676.07亿 USD1587.85亿 USD1456.7亿 USD1213.92亿 USD1309.05亿 USD
销售、一般及管理费用600.18亿 USD563.31亿 USD510.56亿 USD455.47亿 USD416.03亿 USD
营业费用950.12亿 USD837.04亿 USD840.58亿 USD752.26亿 USD713.43亿 USD
利息收入1933.41亿 USD1939.33亿 USD1705.88亿 USD928.07亿 USD578.64亿 USD
利息支出978.98亿 USD1013.5亿 USD813.21亿 USD260.97亿 USD55.53亿 USD
折旧和摊销88.21亿 USD79.38亿 USD75.12亿 USD70.51亿 USD79.32亿 USD
营业利润725.95亿 USD750.81亿 USD616.12亿 USD461.66亿 USD595.62亿 USD
净利润570.48亿 USD584.71亿 USD495.52亿 USD376.76亿 USD483.34亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
83%
超预期5次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+13.18%
6 类似报告
最新每股收益结果
7.7
预期5.59 · 超预期37.75%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表8.016.735.454.1725年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月11日公布:实际值5.16,预期值4.63,预期差异+11.45%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月15日公布:实际值5.36,预期值4.48,预期差异+19.64%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月14日公布:实际值5.15,预期值4.85,预期差异+6.19%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月13日公布:实际值4.63,预期值4.85,预期差异-4.54%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月14日公布:实际值5.94,预期值5.47,预期差异+8.59%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月14日公布:实际值7.7,预期值5.59,预期差异+37.75%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月13日公布:实际值—,预期值5.84,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月14日公布:实际值—,预期值5.91,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表727.11亿618.83亿510.55亿402.27亿25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值27年第1季度预期值
2025年第2季度,2025年4月11日公布:实际值689.07亿 USD,预期值439.14亿 USD,预期差异+56.91%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月15日公布:实际值699.14亿 USD,预期值468.18亿 USD,预期差异+49.33%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月14日公布:实际值430.24亿 USD,预期值454.67亿 USD,预期差异-5.37%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月13日公布:实际值457.98亿 USD,预期值461.66亿 USD,预期差异-0.80%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月14日公布:实际值498.36亿 USD,预期值491.82亿 USD,预期差异+1.33%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月14日公布:实际值573.47亿 USD,预期值507.21亿 USD,预期差异+13.06%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月13日公布:实际值—,预期值506.31亿 USD,预期差异—,不可用。 2027年第1季度,2027年1月14日公布:实际值—,预期值506.03亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

47项评级
强力买入12%
买入2451%
持有1940%
卖出36%
强力卖出00%

近期分析师行动

5 机构
BMO CapitalmaintainMarket Perform
Piper SandlermaintainOverweight

JPM-PL同业公司

持有JPM-PL的ETF

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