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Kearny Financial Corp.

KRNY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$9.73

+US$0.06 · +0.62%

8月21日 16:00 ET

KRNY公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

82

Deep Value

动量

62

Gaining

情绪

65

Bullish

风险韧性

76

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Kearny Financial Corp. serves as the parent entity for Kearny Bank, providing a diverse array of banking and financial services across the United States. The institution offers a comprehensive suite of deposit products, including both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, money market accounts, savings accounts, and certificates of deposit. Furthermore, Kearny Bank extends various lending options, such as mortgages for multi-family and commercial real estate, business term loans and credit lines, primary mortgages for single- to four-family residences, and home equity loans and lines of credit. It also provides financing for the construction or renovation of one-to-four family homes, commercial properties, or multi-family dwellings, alongside overdraft facilities and personal loans. Beyond these, the corporation engages in investment activities. As of August 18, 2021, its operations included 48 branch offices located throughout northern and central New Jersey, in addition to Brooklyn and Staten Island, New York. The company, established in 1884, has its headquarters in Fairfield, New Jersey.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Craig L. Montanaro
上市以来
2005年2月24日
雇员
531

市场位置

日内区间

当前US$9.73,

52周区间

当前US$9.73,

开盘价
US$9.77
前收盘价
US$9.67
成交量
68.88万
1.37× 平均值
平均成交量
50.32万
日均成交量
市值
6.12亿 USD
贝塔
0.61
市场参考 1
50天平均值
US$9.3462
高于平均水平+4.11%
200天平均值
US$8.0802
高于平均水平+20.42%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
16.3亿 USD
市盈率(TTM)
16.78×
市净率(TTM)
0.8×
市销率(TTM)
1.76×
EV/EBITDA
31.45×
盈利收益率
6.10%
自由现金流收益率
6.35%
股息率
4.52%

盈利能力和效率

毛利率
50.82%
营业利润率
13.66%
净利润率
10.45%
净资产收益率
4.73%
资产收益率
0.47%
投入资本回报率
2.56%

财务健康

负债权益比
1.5×
流动比率
1.21×
奥特曼 Z 分数
1.23
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势103%56%9%-38%毛利率,2022财年:90.78%毛利率,2023财年:59.41%毛利率,2024财年:41.11%毛利率,2025财年:44.14%毛利率,2026财年:50.82%营业利润率,2022财年:38.44%营业利润率,2023财年:17.67%营业利润率,2024财年:-24.71%营业利润率,2025财年:9.02%营业利润率,2026财年:13.66%净利润率,2022财年:28.12%净利润率,2023财年:13.77%净利润率,2024财年:-26.51%净利润率,2025财年:7.59%净利润率,2026财年:10.45%2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的毛利率为90.78%。 2023财年的毛利率为59.41%。 2024财年的毛利率为41.11%。 2025财年的毛利率为44.14%。 2026财年的毛利率为50.82%。 2022财年的营业利润率为38.44%。 2023财年的营业利润率为17.67%。 2024财年的营业利润率为-24.71%。 2025财年的营业利润率为9.02%。 2026财年的营业利润率为13.66%。 2022财年的净利润率为28.12%。 2023财年的净利润率为13.77%。 2024财年的净利润率为-26.51%。 2025财年的净利润率为7.59%。 2026财年的净利润率为10.45%。

损益趋势

营收

3.47亿 USD+1.05%

营业利润

4740.2万 USD+52.91%

净利润

3626.4万 USD+39.08%
损益趋势 图表3.91亿 USD2.17亿 USD4347.45万 USD−1.3亿 USD营收,2022财年:2.4亿 USD营收,2023财年:2.96亿 USD营收,2024财年:3.27亿 USD营收,2025财年:3.44亿 USD营收,2026财年:3.47亿 USD营业利润,2022财年:9234.7万 USD营业利润,2023财年:5237.9万 USD营业利润,2024财年:−8077.6万 USD营业利润,2025财年:3099.9万 USD营业利润,2026财年:4740.2万 USD净利润,2022财年:6754.7万 USD净利润,2023财年:4081.1万 USD净利润,2024财年:−8666.7万 USD净利润,2025财年:2607.5万 USD净利润,2026财年:3626.4万 USD2022财年2023财年2024财年2025财年2026财年
2022财年的营收为2.4亿 USD。 2023财年的营收为2.96亿 USD。 2024财年的营收为3.27亿 USD。 2025财年的营收为3.44亿 USD。 2026财年的营收为3.47亿 USD。 2022财年的营业利润为9234.7万 USD。 2023财年的营业利润为5237.9万 USD。 2024财年的营业利润为−8077.6万 USD。 2025财年的营业利润为3099.9万 USD。 2026财年的营业利润为4740.2万 USD。 2022财年的净利润为6754.7万 USD。 2023财年的净利润为4081.1万 USD。 2024财年的净利润为−8666.7万 USD。 2025财年的净利润为2607.5万 USD。 2026财年的净利润为3626.4万 USD。
项目(USD)2026财年2025财年2024财年2023财年2022财年
营收3.47亿 USD3.44亿 USD3.27亿 USD2.96亿 USD2.4亿 USD
销货成本1.71亿 USD1.92亿 USD1.93亿 USD1.2亿 USD2215.1万 USD
毛利1.76亿 USD1.52亿 USD1.34亿 USD1.76亿 USD2.18亿 USD
销售、一般及管理费用8401.2万 USD8001.3万 USD7810.2万 USD8420.8万 USD8291万 USD
营业费用1.29亿 USD1.21亿 USD2.15亿 USD1.24亿 USD1.26亿 USD
利息收入3.24亿 USD3.24亿 USD3.29亿 USD2.94亿 USD2.26亿 USD
利息支出1.69亿 USD1.9亿 USD1.86亿 USD1.18亿 USD2966.9万 USD
折旧和摊销442.9万 USD488.1万 USD525.6万 USD629.6万 USD665.6万 USD
营业利润4740.2万 USD3099.9万 USD−8077.6万 USD5237.9万 USD9234.7万 USD
净利润3626.4万 USD2607.5万 USD−8666.7万 USD4081.1万 USD6754.7万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
18%
超预期2次、低于预期6次、符合预期3次
平均EPS意外幅度
-8.38%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.15
预期0.17 · 低于预期9.09%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.220.180.130.0925年第1季度低于预期25年第2季度符合预期25年第3季度低于预期25年第4季度符合预期26年第1季度低于预期26年第2季度符合预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值0.1,预期值0.12,预期差异-16.67%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.11,预期值0.11,预期差异0.00%,符合预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.11,预期值0.13,预期差异-15.38%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.15,预期值0.15,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值0.15,预期值0.16,预期差异-6.25%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.15,预期值0.15,预期差异0.00%,符合预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.15,预期值0.165,预期差异-9.09%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.18,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4883.74万4442.71万4001.69万3560.66万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月30日公布:实际值3748.5万 USD,预期值3923.1万 USD,预期差异-4.45%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值3860.4万 USD,预期值3870.7万 USD,预期差异-0.27%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值4083.4万 USD,预期值4242.6万 USD,预期差异-3.75%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值4355.1万 USD,预期值4483.9万 USD,预期差异-2.87%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值4354万 USD,预期值4483.9万 USD,预期差异-2.90%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值4431万 USD,预期值4367万 USD,预期差异+1.47%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值4568.7万 USD,预期值4560.6万 USD,预期差异+0.18%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值4695.9万 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$10.50

上涨空间 7.91%
过去 12 个月12个月预测最高:US$10.50平均的:US$10.50最低:US$10.50

评级分布

5项评级
强力买入00%
买入240%
持有360%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

2 机构

KRNY 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.44

2025年(完整年度)+10.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.33

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年8月12日

US$0.11

Quarterly

2026年8月12日登记 · 支付日 2026年8月26日

股息

除息 2026年5月6日

US$0.11

Quarterly

2026年5月6日登记 · 支付日 2026年5月20日

股息

除息 2026年2月4日

US$0.11

Quarterly

2026年2月4日登记 · 支付日 2026年2月18日

股息

除息 2025年11月5日

US$0.11

Quarterly

2025年11月5日登记 · 支付日 2025年11月19日

股息

除息 2025年8月12日

US$0.11

Quarterly

2025年8月12日登记 · 支付日 2025年8月26日

股息

除息 2025年5月7日

US$0.11

Quarterly

2025年5月7日登记 · 支付日 2025年5月21日

KRNY同业公司

持有KRNY的ETF

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