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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

动量

51

Neutral

情绪

66

Bullish

风险韧性

70

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US

市场位置

日内区间

当前US$54.69，

52周区间

当前US$54.69，

开盘价
US$54.81
前收盘价
US$54.13
成交量
21.26万
市值
25.12亿 USD
50天平均值
US$51.0161
高于平均水平+7.20%
200天平均值
US$43.3591
高于平均水平+26.13%

财务数据

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势99%69%39%8%毛利率，2021财年：91.57%毛利率，2022财年：70.17%毛利率，2023财年：43.66%毛利率，2024财年：44.41%毛利率，2025财年：41.29%营业利润率，2021财年：66.06%营业利润率，2022财年：48.36%营业利润率，2023财年：29.26%营业利润率，2024财年：29.21%营业利润率，2025财年：19.32%净利润率，2021财年：49.20%净利润率，2022财年：36.49%净利润率，2023财年：23.48%净利润率，2024财年：22.14%净利润率，2025财年：16.02%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为91.57%。 2022财年的毛利率为70.17%。 2023财年的毛利率为43.66%。 2024财年的毛利率为44.41%。 2025财年的毛利率为41.29%。 2021财年的营业利润率为66.06%。 2022财年的营业利润率为48.36%。 2023财年的营业利润率为29.26%。 2024财年的营业利润率为29.21%。 2025财年的营业利润率为19.32%。 2021财年的净利润率为49.20%。 2022财年的净利润率为36.49%。 2023财年的净利润率为23.48%。 2024财年的净利润率为22.14%。 2025财年的净利润率为16.02%。

损益趋势

营收

13.65亿 USD-5.65%

营业利润

2.64亿 USD-37.58%

净利润

2.19亿 USD-31.72%
损益趋势 图表15.7亿 USD10.79亿 USD5.87亿 USD9594.05万 USD营收，2021财年：4.62亿 USD营收，2022财年：6.02亿 USD营收，2023财年：11.89亿 USD营收，2024财年：14.47亿 USD营收，2025财年：13.65亿 USD营业利润，2021财年：3.05亿 USD营业利润，2022财年：2.91亿 USD营业利润，2023财年：3.48亿 USD营业利润，2024财年：4.23亿 USD营业利润，2025财年：2.64亿 USD净利润，2021财年：2.27亿 USD净利润，2022财年：2.2亿 USD净利润，2023财年：2.79亿 USD净利润，2024财年：3.2亿 USD净利润，2025财年：2.19亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为4.62亿 USD。 2022财年的营收为6.02亿 USD。 2023财年的营收为11.89亿 USD。 2024财年的营收为14.47亿 USD。 2025财年的营收为13.65亿 USD。 2021财年的营业利润为3.05亿 USD。 2022财年的营业利润为2.91亿 USD。 2023财年的营业利润为3.48亿 USD。 2024财年的营业利润为4.23亿 USD。 2025财年的营业利润为2.64亿 USD。 2021财年的净利润为2.27亿 USD。 2022财年的净利润为2.2亿 USD。 2023财年的净利润为2.79亿 USD。 2024财年的净利润为3.2亿 USD。 2025财年的净利润为2.19亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收13.65亿 USD14.47亿 USD11.89亿 USD6.02亿 USD4.62亿 USD
销货成本8.02亿 USD8.04亿 USD6.7亿 USD1.8亿 USD3890.4万 USD
毛利5.64亿 USD6.43亿 USD5.19亿 USD4.22亿 USD4.23亿 USD
销售、一般及管理费用1.77亿 USD1.57亿 USD1.22亿 USD9254.8万 USD8841.8万 USD
营业费用3亿 USD2.2亿 USD1.71亿 USD1.31亿 USD1.18亿 USD
利息收入12.01亿 USD13.03亿 USD10.78亿 USD4.81亿 USD3.12亿 USD
利息支出6.84亿 USD7.8亿 USD6.3亿 USD1.62亿 USD3389.2万 USD
折旧和摊销346.5万 USD301.4万 USD285.2万 USD248.5万 USD219.1万 USD
营业利润2.64亿 USD4.23亿 USD3.48亿 USD2.91亿 USD3.05亿 USD
净利润2.19亿 USD3.2亿 USD2.79亿 USD2.2亿 USD2.27亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+6.97%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.48
预期1.22 · 超预期21.31%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.951.470.990.5125年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月28日公布：实际值1.85，预期值1.3，预期差异+42.31%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值0.93，预期值1.25，预期差异-25.60%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值0.6，预期值1.12，预期差异-46.43%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值0.97，预期值0.79，预期差异+22.78%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月28日公布：实际值1.28，预期值0.94，预期差异+36.17%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值1.25，预期值1.16，预期差异+7.76%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值1.48，预期值1.22，预期差异+21.31%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月27日公布：实际值—，预期值1.4，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.01亿1.8亿1.59亿1.37亿25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年1月28日公布：实际值1.93亿 USD，预期值1.59亿 USD，预期差异+21.58%，超出预期。 2025年第2季度，2025年4月28日公布：实际值1.45亿 USD，预期值1.76亿 USD，预期差异-17.47%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月28日公布：实际值1.78亿 USD，预期值1.65亿 USD，预期差异+8.08%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月28日公布：实际值1.7亿 USD，预期值1.75亿 USD，预期差异-2.97%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月28日公布：实际值1.85亿 USD，预期值1.71亿 USD，预期差异+8.48%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月28日公布：实际值1.75亿 USD，预期值1.74亿 USD，预期差异+0.54%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月28日公布：实际值1.82亿 USD，预期值1.79亿 USD，预期差异+1.80%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月27日公布：实际值—，预期值1.83亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

评级分布

7项评级
强力买入00%
买入457%
持有343%
卖出00%
强力卖出00%

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.40

2025年（完整年度）+66.7% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.22

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月15日

US$0.11

Quarterly

2026年9月15日登记 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月15日

US$0.11

Quarterly

2026年6月15日登记 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.11

Quarterly

2026年3月13日登记 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.10

Quarterly

2025年12月15日登记 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.10

Quarterly

2025年9月15日登记 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.10

Quarterly

2025年6月13日登记 · 支付日 2025年7月1日

MBIN同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有MBIN的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市场价值
9760.26万
重量
0.09%
AUM
1111.89亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$147.31+0.64%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
3976.4万
重量
0.13%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
3629.13万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
3539.53万
重量
0.04%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$299.96+0.77%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
1864.91万
重量
0.02%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$245.53+0.82%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市场价值
1491.27万
重量
0.09%
AUM
170.31亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$57.28+0.61%
iShares S&P Small-Cap 600 Value ETF logoiShares S&P Small-Cap 600 Value ETFIJS
市场价值
1424.73万
重量
0.17%
AUM
83.26亿 USD
费用率
0.18%
价格 / 1日
US$138.43+0.67%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市场价值
1190.16万
重量
0.08%
AUM
146.65亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
US$71.67+0.67%

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