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Mechanics Bank

MCHB

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8月24日 10:00 ET

MCHB公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

动量

54

Neutral

情绪

57

Mixed

风险韧性

77

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Mechanics Bank delivers a comprehensive suite of financial solutions, catering to the diverse needs of individual clients and small to mid-sized businesses. Its foundational offerings include a variety of checking and savings accounts. Beyond core deposit services, the bank provides an extensive portfolio of lending options, encompassing personal loans for homes and automobiles, various business financing such as term loans, lines of credit, equipment financing, and Small Business Administration (SBA) loans. It also specializes in multi-family, commercial, and owner-occupied real estate lending. The institution further supports its clients with credit and debit cards, sophisticated payable and receivable solutions, robust fraud prevention, and comprehensive cash management services. For businesses, it delivers merchant and payroll services, Paycheck Protection Program (PPP) solutions, and workplace benefit plans. Additional specialized services span foreign currency exchange, cashier's checks, wire transfers, overdraft protection, deposit and treasury services, alongside sophisticated wealth management offerings like trust and estate planning, investment and asset management, and retirement planning. Convenience is enhanced through its online and mobile banking platforms. The bank operates an extensive network of 115 branch locations strategically positioned across key Californian regions, including the Greater San Francisco, Sacramento, Los Angeles, and San Diego areas, as well as the Central Valley. Established in 1905, Mechanics Bank is headquartered in Walnut Creek, California.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
C. J. Johnson
上市以来
2007年5月1日
雇员
1,756

市场位置

日内区间

当前US$16.26,

52周区间

当前US$16.26,

开盘价
US$16.21
前收盘价
US$16.20
成交量
2.19万
0.04× 平均值
平均成交量
54.49万
日均成交量
市值
35.82亿 USD
贝塔
0.15
市场参考 1
50天平均值
US$16.1224
高于平均水平+0.85%
200天平均值
US$15.0311
高于平均水平+8.18%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
24.48亿 USD
市盈率(TTM)
12.96×
市净率(TTM)
1.4×
市销率(TTM)
3.37×
EV/EBITDA
7.41×
盈利收益率
8.31%
自由现金流收益率
5.85%
股息率
8.09%

盈利能力和效率

毛利率
73.12%
营业利润率
31.51%
净利润率
26.53%
净资产收益率
9.28%
资产收益率
1.18%
投入资本回报率
1.18%

财务健康

负债权益比
0.08×
流动比率
8.2×
奥特曼 Z 分数
1.26
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势109%71%33%-5%毛利率,2021财年:99.39%毛利率,2022财年:93.40%毛利率,2023财年:79.92%毛利率,2024财年:63.53%毛利率,2025财年:76.18%营业利润率,2021财年:40.27%营业利润率,2022财年:42.93%营业利润率,2023财年:35.66%营业利润率,2024财年:6.05%营业利润率,2025财年:31.00%净利润率,2021财年:31.69%净利润率,2022财年:30.77%净利润率,2023财年:25.91%净利润率,2024财年:4.92%净利润率,2025财年:25.78%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为99.39%。 2022财年的毛利率为93.40%。 2023财年的毛利率为79.92%。 2024财年的毛利率为63.53%。 2025财年的毛利率为76.18%。 2021财年的营业利润率为40.27%。 2022财年的营业利润率为42.93%。 2023财年的营业利润率为35.66%。 2024财年的营业利润率为6.05%。 2025财年的营业利润率为31.00%。 2021财年的净利润率为31.69%。 2022财年的净利润率为30.77%。 2023财年的净利润率为25.91%。 2024财年的净利润率为4.92%。 2025财年的净利润率为25.78%。

损益趋势

营收

10.31亿 USD+74.85%

营业利润

3.2亿 USD+795.17%

净利润

2.66亿 USD+816.37%
损益趋势 图表11.31亿 USD7.3亿 USD3.3亿 USD−7119.46万 USD营收,2021财年:3.64亿 USD营收,2022财年:7.04亿 USD营收,2023财年:7.79亿 USD营收,2024财年:5.9亿 USD营收,2025财年:10.31亿 USD营业利润,2021财年:1.47亿 USD营业利润,2022财年:3.02亿 USD营业利润,2023财年:2.78亿 USD营业利润,2024财年:3569.7万 USD营业利润,2025财年:3.2亿 USD净利润,2021财年:1.15亿 USD净利润,2022财年:2.17亿 USD净利润,2023财年:2.02亿 USD净利润,2024财年:2899.9万 USD净利润,2025财年:2.66亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.64亿 USD。 2022财年的营收为7.04亿 USD。 2023财年的营收为7.79亿 USD。 2024财年的营收为5.9亿 USD。 2025财年的营收为10.31亿 USD。 2021财年的营业利润为1.47亿 USD。 2022财年的营业利润为3.02亿 USD。 2023财年的营业利润为2.78亿 USD。 2024财年的营业利润为3569.7万 USD。 2025财年的营业利润为3.2亿 USD。 2021财年的净利润为1.15亿 USD。 2022财年的净利润为2.17亿 USD。 2023财年的净利润为2.02亿 USD。 2024财年的净利润为2899.9万 USD。 2025财年的净利润为2.66亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收10.31亿 USD5.9亿 USD7.79亿 USD7.04亿 USD3.64亿 USD
销货成本2.46亿 USD2.15亿 USD1.56亿 USD4646.3万 USD223.8万 USD
毛利7.85亿 USD3.75亿 USD6.23亿 USD6.57亿 USD3.62亿 USD
销售、一般及管理费用2.31亿 USD2.09亿 USD2.14亿 USD2.2亿 USD1.45亿 USD
营业费用4.66亿 USD3.39亿 USD3.45亿 USD3.55亿 USD2.15亿 USD
利息收入8.12亿 USD7.36亿 USD7.19亿 USD6.51亿 USD2.44亿 USD
利息支出2.26亿 USD2.17亿 USD1.56亿 USD1983.8万 USD1723.8万 USD
折旧和摊销1062万 USD2282.4万 USD2799.1万 USD3166.3万 USD1097.4万 USD
营业利润3.2亿 USD3569.7万 USD2.78亿 USD3.02亿 USD1.47亿 USD
净利润2.66亿 USD2899.9万 USD2.02亿 USD2.17亿 USD1.15亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
36%
超预期4次、低于预期7次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-34.82%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.27
预期0.25 · 超预期8.00%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.630.31-0.02-0.3425年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值-0.27,预期值-0.22,预期差异-22.73%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值-0.15,预期值-0.07,预期差异-114.29%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值-0.16,预期值0.05,预期差异-420.00%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值0.25,预期值-0.03,预期差异+933.33%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值0.56,预期值0.26,预期差异+115.38%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月30日公布:实际值0.21,预期值0.26,预期差异-19.23%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值0.27,预期值0.25,预期差异+8.00%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值0.27,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.78亿1.96亿1.15亿3426.35万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月27日公布:实际值4031万 USD,预期值4110.8万 USD,预期差异-1.94%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月28日公布:实际值4535.7万 USD,预期值4661.2万 USD,预期差异-2.69%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月28日公布:实际值4897万 USD,预期值4819.95万 USD,预期差异+1.60%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月27日公布:实际值2.55亿 USD,预期值4810万 USD,预期差异+431.08%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值2.6亿 USD,预期值4840万 USD,预期差异+437.16%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月30日公布:实际值2亿 USD,预期值2.58亿 USD,预期差异-22.50%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值2.01亿 USD,预期值1.99亿 USD,预期差异+0.82%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月29日公布:实际值—,预期值2.03亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$17.00

上涨空间 4.55%
过去 12 个月12个月预测最高:US$17.00平均的:US$17.00最低:US$17.00

评级分布

10项评级
强力买入00%
买入330%
持有770%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

3 机构

MCHB 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.65

2023年(完整年度)+41.3% 自从 2014

2026年(部分年度):US$1.10

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月28日

US$0.25

Quarterly

2026年8月29日登记 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月22日

US$0.70

Quarterly

2026年5月23日登记 · 支付日 2026年5月28日

股息

除息 2026年3月9日

US$0.40

Quarterly

2026年3月9日登记 · 支付日 2026年3月19日

股息

除息 2025年12月8日

US$0.21

Quarterly

2025年12月8日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2023年11月7日

US$0.10

Quarterly

2023年11月8日登记 · 支付日 2023年11月22日

股息

除息 2023年8月8日

US$0.10

Quarterly

2023年8月9日登记 · 支付日 2023年8月23日

MCHB同业公司

持有MCHB的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

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