
Mechanics Bank
MCHBNASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
常规交易时段
US$16.26
+US$0.06 · +0.37%
MCHB公司概览
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简明呈现最新可用的模型信息。
GoAI评分
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Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
91
Deep Value
动量
54
Neutral
情绪
57
Mixed
风险韧性
77
Moderate Risk
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人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。
公司概况
公司网站Mechanics Bank delivers a comprehensive suite of financial solutions, catering to the diverse needs of individual clients and small to mid-sized businesses. Its foundational offerings include a variety of checking and savings accounts. Beyond core deposit services, the bank provides an extensive portfolio of lending options, encompassing personal loans for homes and automobiles, various business financing such as term loans, lines of credit, equipment financing, and Small Business Administration (SBA) loans. It also specializes in multi-family, commercial, and owner-occupied real estate lending. The institution further supports its clients with credit and debit cards, sophisticated payable and receivable solutions, robust fraud prevention, and comprehensive cash management services. For businesses, it delivers merchant and payroll services, Paycheck Protection Program (PPP) solutions, and workplace benefit plans. Additional specialized services span foreign currency exchange, cashier's checks, wire transfers, overdraft protection, deposit and treasury services, alongside sophisticated wealth management offerings like trust and estate planning, investment and asset management, and retirement planning. Convenience is enhanced through its online and mobile banking platforms. The bank operates an extensive network of 115 branch locations strategically positioned across key Californian regions, including the Greater San Francisco, Sacramento, Los Angeles, and San Diego areas, as well as the Central Valley. Established in 1905, Mechanics Bank is headquartered in Walnut Creek, California.
- 行业
- Banks - Regional
- 部门
- Financial Services
- 总部
- US
- 首席执行官
- C. J. Johnson
- 上市以来
- 2007年5月1日
- 雇员
- 1,756
市场位置
日内区间
当前US$16.26,
52周区间
当前US$16.26,
- 开盘价
- US$16.21
- 前收盘价
- US$16.20
- 成交量
- 2.19万
- 0.04× 平均值
- 平均成交量
- 54.49万
- 日均成交量
- 市值
- 35.82亿 USD
- 贝塔
- 0.15
- 市场参考 1
- 50天平均值
- US$16.1224
- 高于平均水平+0.85%
- 200天平均值
- US$15.0311
- 高于平均水平+8.18%
财务数据
财务快照
最近十二个月估值与收益率
- 企业价值
- 24.48亿 USD
- 市盈率(TTM)
- 12.96×
- 市净率(TTM)
- 1.4×
- 市销率(TTM)
- 3.37×
- EV/EBITDA
- 7.41×
- 盈利收益率
- 8.31%
- 自由现金流收益率
- 5.85%
- 股息率
- 8.09%
盈利能力和效率
- 毛利率
- 73.12%
- 营业利润率
- 31.51%
- 净利润率
- 26.53%
- 净资产收益率
- 9.28%
- 资产收益率
- 1.18%
- 投入资本回报率
- 1.18%
财务健康
- 负债权益比
- 0.08×
- 流动比率
- 8.2×
- 奥特曼 Z 分数
- 1.26
- 皮奥特罗斯基 F 分数
- 6 共 9 个
财务报表
利润率趋势
盈利能力占已公布营收的百分比。
损益趋势
营收
营业利润
净利润
| 项目(USD) | 2025财年 | 2024财年 | 2023财年 | 2022财年 | 2021财年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 10.31亿 USD | 5.9亿 USD | 7.79亿 USD | 7.04亿 USD | 3.64亿 USD |
| 销货成本 | 2.46亿 USD | 2.15亿 USD | 1.56亿 USD | 4646.3万 USD | 223.8万 USD |
| 毛利 | 7.85亿 USD | 3.75亿 USD | 6.23亿 USD | 6.57亿 USD | 3.62亿 USD |
| 销售、一般及管理费用 | 2.31亿 USD | 2.09亿 USD | 2.14亿 USD | 2.2亿 USD | 1.45亿 USD |
| 营业费用 | 4.66亿 USD | 3.39亿 USD | 3.45亿 USD | 3.55亿 USD | 2.15亿 USD |
| 利息收入 | 8.12亿 USD | 7.36亿 USD | 7.19亿 USD | 6.51亿 USD | 2.44亿 USD |
| 利息支出 | 2.26亿 USD | 2.17亿 USD | 1.56亿 USD | 1983.8万 USD | 1723.8万 USD |
| 折旧和摊销 | 1062万 USD | 2282.4万 USD | 2799.1万 USD | 3166.3万 USD | 1097.4万 USD |
| 营业利润 | 3.2亿 USD | 3569.7万 USD | 2.78亿 USD | 3.02亿 USD | 1.47亿 USD |
| 净利润 | 2.66亿 USD | 2899.9万 USD | 2.02亿 USD | 2.17亿 USD | 1.15亿 USD |
公司数据更新于 2026年8月24日。
财报历史与展望
- EPS超预期率
- 36%
- 超预期4次、低于预期7次、符合预期0次
- 平均EPS意外幅度
- -34.82%
- 11 类似报告
- 最新每股收益结果
- 0.27
- 预期0.25 · 超预期8.00%
EPS:实际值与预期值
近期已公布业绩
营收:实际值与预期值
近期已公布业绩
分析师评级
第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。
分析师目标价
平均目标
US$17.00
上涨空间 4.55%评级分布
10项评级近期分析师行动
MCHB 消息
股息和股票分割
股息历史
年度分割调整后的每股现金分配。
US$0.65
2023年(完整年度)+41.3% 自从 2014
2026年(部分年度):US$1.10
US$0.46
2,014
US$0.60
2,020
US$1.00
2,021
US$1.40
2,022
US$0.65
2,023
US$1.10
2,026*
* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。
公司行动历史
| 行动 | 除息日 | 详情 | 记录日期 | 付款日期 |
|---|---|---|---|---|
股息即将实施 | 2026年8月28日 | US$0.25Quarterly | 2026年8月29日 | 2026年9月1日 |
股息 | 2026年5月22日 | US$0.70Quarterly | 2026年5月23日 | 2026年5月28日 |
股息 | 2026年3月9日 | US$0.40Quarterly | 2026年3月9日 | 2026年3月19日 |
股息 | 2025年12月8日 | US$0.21Quarterly | 2025年12月8日 | 2025年12月15日 |
股息 | 2023年11月7日 | US$0.10Quarterly | 2023年11月8日 | 2023年11月22日 |
股息 | 2023年8月8日 | US$0.10Quarterly | 2023年8月9日 | 2023年8月23日 |
除息 2026年8月28日
US$0.25
Quarterly
2026年8月29日登记 · 支付日 2026年9月1日
除息 2026年5月22日
US$0.70
Quarterly
2026年5月23日登记 · 支付日 2026年5月28日
除息 2026年3月9日
US$0.40
Quarterly
2026年3月9日登记 · 支付日 2026年3月19日
除息 2025年12月8日
US$0.21
Quarterly
2025年12月8日登记 · 支付日 2025年12月15日
除息 2023年11月7日
US$0.10
Quarterly
2023年11月8日登记 · 支付日 2023年11月22日
除息 2023年8月8日
US$0.10
Quarterly
2023年8月9日登记 · 支付日 2023年8月23日
MCHB同业公司
持有MCHB的ETF
报告持有此股票敞口的交易所交易基金。
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI1775.83万0.00%2.3万亿 USD0.03%US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM1663.25万0.02%816.21亿 USD0.19%US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE987.79万0.24%40.62亿 USD0.35%US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETFVXF931.82万0.01%937亿 USD0.05%US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN639.55万0.04%146.6亿 USD0.24%US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO378.05万0.02%174亿 USD0.06%US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETFSCHA369万0.02%230.96亿 USD0.03%US$34.83+0.52%
Principal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETFPSC254.05万0.10%13亿 USD0.38%US$69.7689+0.94%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市场价值
- 1775.83万
- 重量
- 0.00%
- AUM
- 2.3万亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市场价值
- 1663.25万
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 816.21亿 USD
- 费用率
- 0.19%
- 价格 / 1日
- US$299.96+0.77%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE- 市场价值
- 987.79万
- 重量
- 0.24%
- AUM
- 40.62亿 USD
- 费用率
- 0.35%
- 价格 / 1日
- US$74.86+0.20%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市场价值
- 931.82万
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 937亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$245.53+0.82%
iShares Russell 2000 Value ETFIWN- 市场价值
- 639.55万
- 重量
- 0.04%
- AUM
- 146.6亿 USD
- 费用率
- 0.24%
- 价格 / 1日
- US$224.81+0.45%
Vanguard Russell 2000 ETFVTWO- 市场价值
- 378.05万
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 174亿 USD
- 费用率
- 0.06%
- 价格 / 1日
- US$121.25+0.74%
Schwab U.S. Small-Cap ETFSCHA- 市场价值
- 369万
- 重量
- 0.02%
- AUM
- 230.96亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$34.83+0.52%
Principal U.S. Small-Cap Multi-Factor ETFPSC- 市场价值
- 254.05万
- 重量
- 0.10%
- AUM
- 13亿 USD
- 费用率
- 0.38%
- 价格 / 1日
- US$69.7689+0.94%
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