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2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

78

Undervalued

动量

48

Neutral

情绪

58

Mixed

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

Prosperity Bancshares, Inc. serves as the holding company for Prosperity Bank, providing a comprehensive suite of financial solutions to both individual customers and corporate clients. The bank gathers various types of deposits, such as checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, covering: Real Estate: Mortgages for residential properties (1-4 family), commercial real estate, multi-family dwellings, as well as construction, land development, and land acquisition loans. Business: Commercial and industrial (C&I) financing, agricultural loans (including those not backed by real estate), credit lines for working capital, business expansion, and equipment purchases. Consumer: Personal loans, financing for automobiles, recreational vehicles, boats, home improvements, home equity, durable goods, and loans secured by deposits. Beyond traditional banking, Prosperity Bank offers digital services like internet and mobile banking. It also delivers specialized solutions, including trust and wealth management, retail brokerage, mortgage services, and treasury management, alongside providing debit and credit cards. As of December 31, 2021, Prosperity Bancshares operated a substantial network of 273 full-service banking branches. These were distributed across: Texas: 65 in the Houston area (including The Woodlands), 30 in South Texas (including Corpus Christi and Victoria), 63 in the Dallas/Fort Worth region, 22 in East Texas, 29 in Central Texas (including Austin and San Antonio), 34 in West Texas (including Lubbock, Midland-Odessa, and Abilene), and 16 in the Bryan/College Station vicinity. Oklahoma: 6 in Central Oklahoma and 8 in the Tulsa metropolitan area, where the bank operates under the LegacyTexas Bank brand. Founded in 1983, Prosperity Bancshares, Inc. is headquartered in Houston, Texas.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
David E. Zalman
上市以来
1998年11月12日
雇员
3,941

市场位置

成交量
44.76万
0.42× 平均值
平均成交量
105.43万
日均成交量
市值
87.45亿 USD
贝塔
0.65
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
69.37亿 USD
EV/EBITDA
8.17×
盈利收益率
8.31%
自由现金流收益率
7.91%

盈利能力和效率

净资产收益率
7.13%
资产收益率
1.41%
投入资本回报率
5.46%

财务健康

流动比率
0.43×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势102%75%47%20%毛利率,2021财年:95.35%毛利率,2022财年:92.55%毛利率,2023财年:67.44%毛利率,2024财年:65.20%毛利率,2025财年:71.88%营业利润率,2021财年:57.27%营业利润率,2022财年:55.39%营业利润率,2023财年:34.34%营业利润率,2024财年:35.17%营业利润率,2025财年:39.90%净利润率,2021财年:45.09%净利润率,2022财年:43.61%净利润率,2023财年:26.94%净利润率,2024财年:27.52%净利润率,2025财年:31.23%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为95.35%。 2022财年的毛利率为92.55%。 2023财年的毛利率为67.44%。 2024财年的毛利率为65.20%。 2025财年的毛利率为71.88%。 2021财年的营业利润率为57.27%。 2022财年的营业利润率为55.39%。 2023财年的营业利润率为34.34%。 2024财年的营业利润率为35.17%。 2025财年的营业利润率为39.90%。 2021财年的净利润率为45.09%。 2022财年的净利润率为43.61%。 2023财年的净利润率为26.94%。 2024财年的净利润率为27.52%。 2025财年的净利润率为31.23%。

损益趋势

营收

17.38亿 USD-0.23%

营业利润

6.94亿 USD+13.21%

净利润

5.43亿 USD+13.24%
损益趋势 图表18.75亿 USD13.45亿 USD8.16亿 USD2.87亿 USD营收,2021财年:11.52亿 USD营收,2022财年:12.03亿 USD营收,2023财年:15.56亿 USD营收,2024财年:17.42亿 USD营收,2025财年:17.38亿 USD营业利润,2021财年:6.6亿 USD营业利润,2022财年:6.66亿 USD营业利润,2023财年:5.34亿 USD营业利润,2024财年:6.13亿 USD营业利润,2025财年:6.94亿 USD净利润,2021财年:5.19亿 USD净利润,2022财年:5.25亿 USD净利润,2023财年:4.19亿 USD净利润,2024财年:4.79亿 USD净利润,2025财年:5.43亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为11.52亿 USD。 2022财年的营收为12.03亿 USD。 2023财年的营收为15.56亿 USD。 2024财年的营收为17.42亿 USD。 2025财年的营收为17.38亿 USD。 2021财年的营业利润为6.6亿 USD。 2022财年的营业利润为6.66亿 USD。 2023财年的营业利润为5.34亿 USD。 2024财年的营业利润为6.13亿 USD。 2025财年的营业利润为6.94亿 USD。 2021财年的净利润为5.19亿 USD。 2022财年的净利润为5.25亿 USD。 2023财年的净利润为4.19亿 USD。 2024财年的净利润为4.79亿 USD。 2025财年的净利润为5.43亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收17.38亿 USD17.42亿 USD15.56亿 USD12.03亿 USD11.52亿 USD
销货成本4.89亿 USD6.06亿 USD5.07亿 USD8960.4万 USD5361.5万 USD
毛利12.49亿 USD11.36亿 USD10.5亿 USD11.13亿 USD10.98亿 USD
销售、一般及管理费用3.9亿 USD3.87亿 USD3.76亿 USD3.33亿 USD3.28亿 USD
营业费用5.56亿 USD5.23亿 USD5.15亿 USD4.47亿 USD4.39亿 USD
利息收入15.7亿 USD16.24亿 USD14.45亿 USD10.95亿 USD10.47亿 USD
利息支出4.89亿 USD5.97亿 USD4.88亿 USD8960.4万 USD5361.5万 USD
折旧和摊销1.56亿 USD3472.4万 USD3095.9万 USD2829.6万 USD2964.6万 USD
营业利润6.94亿 USD6.13亿 USD5.34亿 USD6.66亿 USD6.6亿 USD
净利润5.43亿 USD4.79亿 USD4.19亿 USD5.25亿 USD5.19亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
73%
超预期8次、低于预期3次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-1.03%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.62
预期1.5 · 超预期8.00%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.681.491.291.125年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月29日公布:实际值1.37,预期值1.33,预期差异+3.01%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值1.37,预期值1.35,预期差异+1.48%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值1.42,预期值1.4,预期差异+1.43%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月29日公布:实际值1.45,预期值1.44,预期差异+0.69%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值1.46,预期值1.44,预期差异+1.39%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值1.16,预期值1.41,预期差异-17.73%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值1.62,预期值1.5,预期差异+8.00%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值1.35,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5.12亿4.33亿3.54亿2.76亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月29日公布:实际值2.95亿 USD,预期值3.08亿 USD,预期差异-4.02%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月23日公布:实际值2.95亿 USD,预期值3.08亿 USD,预期差异-4.19%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值3.11亿 USD,预期值3.18亿 USD,预期差异-2.28%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月29日公布:实际值3.02亿 USD,预期值3.17亿 USD,预期差异-4.82%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月28日公布:实际值3.18亿 USD,预期值3.18亿 USD,预期差异-0.04%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月29日公布:实际值3.68亿 USD,预期值3.59亿 USD,预期差异+2.52%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月29日公布:实际值3.91亿 USD,预期值3.81亿 USD,预期差异+2.77%,超出预期。 2026年第4季度,2026年11月4日公布:实际值—,预期值4.92亿 USD,预期差异—,不可用。

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