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Ponce Financial Group, Inc.

PDLB

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

70

Undervalued

动量

52

Neutral

情绪

60

Mixed

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Ponce Financial Group, Inc. serves as the parent organization for Ponce Bank, delivering a broad spectrum of financial offerings and services. The company actively gathers various types of deposits, including checking accounts (such as demand and NOW/IOLA accounts), money market accounts, reciprocal deposits, savings accounts, and certificates of deposit. Furthermore, it offers a diverse portfolio of lending solutions. These encompass residential mortgages for one-to-four family units (both investor-owned and owner-occupied), multifamily properties, nonresidential real estate, construction and land development, as well as commercial and industrial financing, general business loans, and consumer loans. Ponce Financial Group also provides lines of credit and previously participated in the Paycheck Protection Program. Beyond lending and deposits, the group makes strategic investments. Its investment holdings include securities from the U.S. Government and federal agencies, instruments issued by government-sponsored or government-owned enterprises, mortgage-backed securities, corporate bonds and other obligations, and Federal Home Loan Bank stock. With a substantial footprint in the New York metropolitan area and New Jersey, Ponce Financial Group operates a network of banking offices: four in the Bronx, two in Manhattan, three in Queens, and three in Brooklyn, New York. It also maintains one banking office in Union City, New Jersey. Additionally, the company has several mortgage loan offices: two in Queens and one in Brooklyn, New York, along with two in New Jersey—one in Englewood Cliffs and another in Bergenfield. Founded in 1960, Ponce Financial Group, Inc. is headquartered in the Bronx, New York.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Carlos Naudon
上市以来
2017年10月2日
雇员
216

市场位置

日内区间

当前US$20.425,

52周区间

当前US$20.425,

开盘价
US$20.34
前收盘价
US$20.42
成交量
1.72万
0.24× 平均值
平均成交量
7.13万
日均成交量
市值
4.94亿 USD
贝塔
0.54
市场参考 1
50天平均值
US$20.0418
高于平均水平+1.91%
200天平均值
US$17.6356
高于平均水平+15.82%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
8.72亿 USD
市盈率(TTM)
14.38×
市净率(TTM)
0.84×
市销率(TTM)
2.42×
EV/EBITDA
20.27×
盈利收益率
7.69%
自由现金流收益率
14.63%
股息率
0.00%

盈利能力和效率

毛利率
56.15%
营业利润率
22.60%
净利润率
16.51%
净资产收益率
5.30%
资产收益率
0.89%
投入资本回报率
2.51%

财务健康

负债权益比
1.16×
流动比率
0.12×
奥特曼 Z 分数
-0.56
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势99%47%-4%-55%毛利率,2021财年:85.86%毛利率,2022财年:53.86%毛利率,2023财年:54.21%毛利率,2024财年:47.70%毛利率,2025财年:54.50%营业利润率,2021财年:43.34%营业利润率,2022财年:-42.29%营业利润率,2023财年:4.35%营业利润率,2024财年:9.38%营业利润率,2025财年:20.33%净利润率,2021财年:32.76%净利润率,2022财年:-34.44%净利润率,2023财年:2.49%净利润率,2024财年:6.56%净利润率,2025财年:14.77%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为85.86%。 2022财年的毛利率为53.86%。 2023财年的毛利率为54.21%。 2024财年的毛利率为47.70%。 2025财年的毛利率为54.50%。 2021财年的营业利润率为43.34%。 2022财年的营业利润率为-42.29%。 2023财年的营业利润率为4.35%。 2024财年的营业利润率为9.38%。 2025财年的营业利润率为20.33%。 2021财年的净利润率为32.76%。 2022财年的净利润率为-34.44%。 2023财年的净利润率为2.49%。 2024财年的净利润率为6.56%。 2025财年的净利润率为14.77%。

损益趋势

营收

1.94亿 USD+16.15%

营业利润

3950.9万 USD+151.89%

净利润

2870.3万 USD+161.60%
损益趋势 图表2.17亿 USD1.25亿 USD3250.02万 USD−5996.14万 USD营收,2021财年:7757.7万 USD营收,2022财年:8712万 USD营收,2023财年:1.34亿 USD营收,2024财年:1.67亿 USD营收,2025财年:1.94亿 USD营业利润,2021财年:3362.4万 USD营业利润,2022财年:−3684.6万 USD营业利润,2023财年:585.3万 USD营业利润,2024财年:1568.5万 USD营业利润,2025财年:3950.9万 USD净利润,2021财年:2541.5万 USD净利润,2022财年:−3000.1万 USD净利润,2023财年:335.2万 USD净利润,2024财年:1097.2万 USD净利润,2025财年:2870.3万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为7757.7万 USD。 2022财年的营收为8712万 USD。 2023财年的营收为1.34亿 USD。 2024财年的营收为1.67亿 USD。 2025财年的营收为1.94亿 USD。 2021财年的营业利润为3362.4万 USD。 2022财年的营业利润为−3684.6万 USD。 2023财年的营业利润为585.3万 USD。 2024财年的营业利润为1568.5万 USD。 2025财年的营业利润为3950.9万 USD。 2021财年的净利润为2541.5万 USD。 2022财年的净利润为−3000.1万 USD。 2023财年的净利润为335.2万 USD。 2024财年的净利润为1097.2万 USD。 2025财年的净利润为2870.3万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收1.94亿 USD1.67亿 USD1.34亿 USD8712万 USD7757.7万 USD
销货成本8841.9万 USD8749.1万 USD6157.4万 USD4019.5万 USD1096.9万 USD
毛利1.06亿 USD7980.4万 USD7289.3万 USD4692.5万 USD6660.8万 USD
销售、一般及管理费用4027.3万 USD3435.2万 USD3401.4万 USD3008.1万 USD2466.1万 USD
营业费用6638万 USD6411.9万 USD6704万 USD8377.1万 USD3298.4万 USD
利息收入1.86亿 USD1.63亿 USD1.26亿 USD8275.2万 USD6709.8万 USD
利息支出8571.4万 USD8615.7万 USD6060.1万 USD1614.9万 USD825.2万 USD
折旧和摊销352.4万 USD473.7万 USD452.6万 USD426.6万 USD247.3万 USD
营业利润3950.9万 USD1568.5万 USD585.3万 USD−3684.6万 USD3362.4万 USD
净利润2870.3万 USD1097.2万 USD335.2万 USD−3000.1万 USD2541.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
90%
超预期9次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+222.55%
10 类似报告
最新每股收益结果
0.35
预期0.37 · 低于预期5.41%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表10.146.793.430.0825年第1季度暂无预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年3月13日公布:实际值0.129,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月25日公布:实际值0.25,预期值0.09,预期差异+177.78%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月25日公布:实际值0.25,预期值0.17,预期差异+47.06%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月24日公布:实际值0.27,预期值0.22,预期差异+22.73%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值0.42,预期值0.28,预期差异+50.00%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月24日公布:实际值0.36,预期值0.27,预期差异+33.33%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值0.35,预期值0.37,预期差异-5.41%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月23日公布:实际值—,预期值9.4,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5027.26万4177.05万3326.85万2476.64万25年第1季度暂无预期25年第2季度暂无预期25年第3季度暂无预期25年第4季度暂无预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年3月13日公布:实际值4436.6万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月25日公布:实际值4599万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第3季度,2025年7月25日公布:实际值4767.9万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第4季度,2025年10月24日公布:实际值4833.9万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值3141.3万 USD,预期值2670万 USD,预期差异+17.65%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月24日公布:实际值3026.8万 USD,预期值2670万 USD,预期差异+13.36%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月27日公布:实际值3158.8万 USD,预期值3090万 USD,预期差异+2.23%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月23日公布:实际值—,预期值3180万 USD,预期差异—,不可用。

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