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QCR Holdings, Inc.

QCRH

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

US$101.23

+US$0.15 · +0.15%

8月21日 16:00 ET

QCRH公司概览

盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。

GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

67

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

QCR Holdings, Inc., operating as a multi-bank holding company, delivers a wide array of financial services. These offerings include commercial and consumer banking, alongside specialized trust and asset management. The company provides various deposit products, such as demand accounts that are both interest and non-interest bearing, time deposits, and brokered deposits. Beyond its deposit services, QCR Holdings extends diverse commercial and retail lending, leasing, and investment opportunities. Its clientele is extensive, comprising corporations, partnerships, individual consumers, and government agencies. A significant portion of its loan portfolio is dedicated to small and mid-sized businesses, offering credit lines for operational and working capital purposes, term loans for purchasing facilities and equipment, and financing for commercial and residential real estate. For individuals, the company provides personal credit solutions, including installment loans for home improvements, home equity lines, vehicle financing, signature loans, and small personal credit lines. Additionally, QCR Holdings engages in the direct financing lease of machinery and equipment for commercial and industrial businesses and is involved in the issuance of trust preferred securities. The company serves communities primarily located in the Quad Cities, Cedar Rapids, Cedar Valley, Des Moines/Ankeny, and Springfield areas. Established in 1993, QCR Holdings, Inc. maintains its headquarters in Moline, Illinois.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Todd A. Gipple
上市以来
1993年10月6日
雇员
1,001

市场位置

日内区间

当前US$101.23,

52周区间

当前US$101.23,

开盘价
US$102.05
前收盘价
US$101.08
成交量
31.51万
2.72× 平均值
平均成交量
11.58万
日均成交量
市值
16.71亿 USD
贝塔
0.75
市场参考 1
50天平均值
US$99.5268
高于平均水平+1.71%
200天平均值
US$90.0645
高于平均水平+12.40%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
19.37亿 USD
市盈率(TTM)
11.91×
市净率(TTM)
1.45×
市销率(TTM)
2.7×
EV/EBITDA
13.07×
盈利收益率
9.11%
自由现金流收益率
25.37%
股息率
0.32%

盈利能力和效率

毛利率
60.89%
营业利润率
25.14%
净利润率
22.94%
净资产收益率
11.44%
资产收益率
1.33%
投入资本回报率
56.99%

财务健康

负债权益比
0.35×
流动比率
28.87×
奥特曼 Z 分数
0.37
皮奥特罗斯基 F 分数
9 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势99%70%41%12%毛利率,2021财年:91.35%毛利率,2022财年:80.93%毛利率,2023财年:60.99%毛利率,2024财年:54.55%毛利率,2025财年:57.72%营业利润率,2021财年:41.35%营业利润率,2022财年:31.06%营业利润率,2023财年:23.68%营业利润率,2024财年:20.85%营业利润率,2025财年:22.77%净利润率,2021财年:33.67%净利润率,2022财年:27.10%净利润率,2023财年:21.20%净利润率,2024财年:19.37%净利润率,2025财年:21.31%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为91.35%。 2022财年的毛利率为80.93%。 2023财年的毛利率为60.99%。 2024财年的毛利率为54.55%。 2025财年的毛利率为57.72%。 2021财年的营业利润率为41.35%。 2022财年的营业利润率为31.06%。 2023财年的营业利润率为23.68%。 2024财年的营业利润率为20.85%。 2025财年的营业利润率为22.77%。 2021财年的净利润率为33.67%。 2022财年的净利润率为27.10%。 2023财年的净利润率为21.20%。 2024财年的净利润率为19.37%。 2025财年的净利润率为21.31%。

损益趋势

营收

5.97亿 USD+1.53%

营业利润

1.36亿 USD+10.87%

净利润

1.27亿 USD+11.72%
损益趋势 图表6.47亿 USD4.47亿 USD2.48亿 USD4912.06万 USD营收,2021财年:2.94亿 USD营收,2022财年:3.66亿 USD营收,2023财年:5.36亿 USD营收,2024财年:5.88亿 USD营收,2025财年:5.97亿 USD营业利润,2021财年:1.21亿 USD营业利润,2022财年:1.14亿 USD营业利润,2023财年:1.27亿 USD营业利润,2024财年:1.23亿 USD营业利润,2025财年:1.36亿 USD净利润,2021财年:9890.5万 USD净利润,2022财年:9906.6万 USD净利润,2023财年:1.14亿 USD净利润,2024财年:1.14亿 USD净利润,2025财年:1.27亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为2.94亿 USD。 2022财年的营收为3.66亿 USD。 2023财年的营收为5.36亿 USD。 2024财年的营收为5.88亿 USD。 2025财年的营收为5.97亿 USD。 2021财年的营业利润为1.21亿 USD。 2022财年的营业利润为1.14亿 USD。 2023财年的营业利润为1.27亿 USD。 2024财年的营业利润为1.23亿 USD。 2025财年的营业利润为1.36亿 USD。 2021财年的净利润为9890.5万 USD。 2022财年的净利润为9906.6万 USD。 2023财年的净利润为1.14亿 USD。 2024财年的净利润为1.14亿 USD。 2025财年的净利润为1.27亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.97亿 USD5.88亿 USD5.36亿 USD3.66亿 USD2.94亿 USD
销货成本2.52亿 USD2.67亿 USD2.09亿 USD6973.5万 USD2540.8万 USD
毛利3.44亿 USD3.21亿 USD3.27亿 USD2.96亿 USD2.68亿 USD
销售、一般及管理费用1.41亿 USD1.43亿 USD1.5亿 USD1.26亿 USD1.1亿 USD
营业费用2.09亿 USD1.98亿 USD2亿 USD1.82亿 USD1.47亿 USD
利息收入4.89亿 USD4.82亿 USD4.13亿 USD2.93亿 USD2亿 USD
利息支出2.34亿 USD2.5亿 USD1.92亿 USD6145.1万 USD2192.2万 USD
折旧和摊销1230.5万 USD1123.1万 USD1166.3万 USD1051.6万 USD739.1万 USD
营业利润1.36亿 USD1.23亿 USD1.27亿 USD1.14亿 USD1.21亿 USD
净利润1.27亿 USD1.14亿 USD1.14亿 USD9906.6万 USD9890.5万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+17.31%
11 类似报告
最新每股收益结果
2.19
预期1.91 · 超预期14.66%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.32.011.721.4325年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值1.93,预期值1.74,预期差异+10.92%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值1.53,预期值1.52,预期差异+0.66%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值1.73,预期值1.63,预期差异+6.13%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值2.17,预期值1.73,预期差异+25.43%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值2.21,预期值1.96,预期差异+12.76%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月22日公布:实际值1.99,预期值1.78,预期差异+11.80%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值2.19,预期值1.91,预期差异+14.66%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月28日公布:实际值—,预期值2.09,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.13亿9897.01万8461.62万7026.24万25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月22日公布:实际值8901.1万 USD,预期值9998.77万 USD,预期差异-10.98%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值7462.1万 USD,预期值9719.43万 USD,预期差异-23.22%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月23日公布:实际值8179.6万 USD,预期值9903.87万 USD,预期差异-17.41%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值9910.8万 USD,预期值1.05亿 USD,预期差异-5.18%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值1.07亿 USD,预期值1.07亿 USD,预期差异+0.14%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月22日公布:实际值9039万 USD,预期值1.04亿 USD,预期差异-13.13%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值9734.3万 USD,预期值1.04亿 USD,预期差异-6.49%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月28日公布:实际值—,预期值1.09亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

8项评级
强力买入00%
买入788%
持有113%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构

QCRH 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.24

2025年(完整年度)0.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.20

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月18日

US$0.10

Quarterly

2026年6月18日登记 · 支付日 2026年7月3日

股息

除息 2026年3月19日

US$0.10

Quarterly

2026年3月19日登记 · 支付日 2026年4月3日

股息

除息 2025年12月23日

US$0.06

Quarterly

2025年12月23日登记 · 支付日 2026年1月7日

股息

除息 2025年9月18日

US$0.06

Quarterly

2025年9月18日登记 · 支付日 2025年10月3日

股息

除息 2025年6月18日

US$0.06

Quarterly

2025年6月18日登记 · 支付日 2025年7月3日

股息

除息 2025年3月19日

US$0.06

Quarterly

2025年3月19日登记 · 支付日 2025年4月3日

QCRH同业公司

持有QCRH的ETF

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