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Republic Bancorp, Inc.

RBCAA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盘价

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8月21日 16:00 ET

RBCAA公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

66

Undervalued

动量

59

Neutral

情绪

62

Bullish

风险韧性

76

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Republic Bancorp, Inc., a financial holding company established in Louisville, Kentucky in 1974, provides a comprehensive suite of banking products and services throughout the United States. Its operations are strategically divided into five segments: Traditional Banking, Warehouse, Mortgage Banking, Tax Refund Solutions, and Republic Credit Solutions. The institution accepts a variety of deposits, including demand, money market, savings, individual retirement accounts, and various types of certificates of deposit. Its lending portfolio is extensive, featuring residential and commercial real estate loans, construction and land development financing, home improvement and equity loans, as well as secured and unsecured personal loans and aircraft financing. Beyond core banking, Republic Bancorp also offers credit cards, title insurance, and an array of sophisticated services such as memory banking, private banking, lockbox processing, remote deposit capture, and robust online and mobile banking solutions for businesses. Specialized services include providing short-term and revolving credit facilities for mortgage bankers, facilitating the processing and payment of federal and state tax refunds through partnerships with tax preparers and software companies, and distributing general purpose reloadable prepaid cards via third-party providers. Additionally, the company delivers consumer credit products and property and casualty insurance. As of January 28, 2022, Republic Bancorp operated 42 full-service banking locations.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Steven E. Trager
上市以来
1998年7月22日
雇员
973

市场位置

日内区间

当前US$94.36,

52周区间

当前US$94.36,

开盘价
US$94.08
前收盘价
US$94.34
成交量
9.37万
0.95× 平均值
平均成交量
9.81万
日均成交量
市值
16.5亿 USD
贝塔
0.56
市场参考 1
50天平均值
US$92.583
高于平均水平+1.92%
200天平均值
US$77.3847
高于平均水平+21.94%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
17.69亿 USD
市盈率(TTM)
14.52×
市净率(TTM)
1.61×
市销率(TTM)
3.27×
EV/EBITDA
9.81×
盈利收益率
9.64%
自由现金流收益率
11.83%
股息率
2.01%

盈利能力和效率

毛利率
75.85%
营业利润率
33.65%
净利润率
25.36%
净资产收益率
11.91%
资产收益率
1.86%
投入资本回报率
1.86%

财务健康

负债权益比
0.22×
流动比率
0.68×
奥特曼 Z 分数
0.56
皮奥特罗斯基 F 分数
7 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势101%71%42%13%毛利率,2021财年:93.40%毛利率,2022财年:90.56%毛利率,2023财年:72.74%毛利率,2024财年:64.94%毛利率,2025财年:74.02%营业利润率,2021财年:35.95%营业利润率,2022财年:36.95%营业利润率,2023财年:26.86%营业利润率,2024财年:25.55%营业利润率,2025财年:31.79%净利润率,2021财年:28.26%净利润率,2022财年:28.81%净利润率,2023财年:21.44%净利润率,2024财年:20.28%净利润率,2025财年:25.19%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为93.40%。 2022财年的毛利率为90.56%。 2023财年的毛利率为72.74%。 2024财年的毛利率为64.94%。 2025财年的毛利率为74.02%。 2021财年的营业利润率为35.95%。 2022财年的营业利润率为36.95%。 2023财年的营业利润率为26.86%。 2024财年的营业利润率为25.55%。 2025财年的营业利润率为31.79%。 2021财年的净利润率为28.26%。 2022财年的净利润率为28.81%。 2023财年的净利润率为21.44%。 2024财年的净利润率为20.28%。 2025财年的净利润率为25.19%。

损益趋势

营收

5.21亿 USD+4.31%

营业利润

1.66亿 USD+29.76%

净利润

1.31亿 USD+29.54%
损益趋势 图表5.65亿 USD3.91亿 USD2.18亿 USD4423.83万 USD营收,2021财年:3.1亿 USD营收,2022财年:3.16亿 USD营收,2023财年:4.22亿 USD营收,2024财年:5亿 USD营收,2025财年:5.21亿 USD营业利润,2021财年:1.11亿 USD营业利润,2022财年:1.17亿 USD营业利润,2023财年:1.13亿 USD营业利润,2024财年:1.28亿 USD营业利润,2025财年:1.66亿 USD净利润,2021财年:8761.1万 USD净利润,2022财年:9110.6万 USD净利润,2023财年:9037.4万 USD净利润,2024财年:1.01亿 USD净利润,2025财年:1.31亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.1亿 USD。 2022财年的营收为3.16亿 USD。 2023财年的营收为4.22亿 USD。 2024财年的营收为5亿 USD。 2025财年的营收为5.21亿 USD。 2021财年的营业利润为1.11亿 USD。 2022财年的营业利润为1.17亿 USD。 2023财年的营业利润为1.13亿 USD。 2024财年的营业利润为1.28亿 USD。 2025财年的营业利润为1.66亿 USD。 2021财年的净利润为8761.1万 USD。 2022财年的净利润为9110.6万 USD。 2023财年的净利润为9037.4万 USD。 2024财年的净利润为1.01亿 USD。 2025财年的净利润为1.31亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.21亿 USD5亿 USD4.22亿 USD3.16亿 USD3.1亿 USD
销货成本1.35亿 USD1.75亿 USD1.15亿 USD2984.1万 USD2047.4万 USD
毛利3.86亿 USD3.25亿 USD3.07亿 USD2.86亿 USD2.9亿 USD
销售、一般及管理费用1.49亿 USD1.31亿 USD1.27亿 USD1.2亿 USD1.16亿 USD
营业费用2.2亿 USD1.97亿 USD1.93亿 USD1.7亿 USD1.78亿 USD
利息收入4.39亿 USD4.33亿 USD3.56亿 USD2.44亿 USD2.28亿 USD
利息支出1.04亿 USD1.21亿 USD6728.5万 USD749.3万 USD566.6万 USD
折旧和摊销1468万 USD1462.7万 USD1500.6万 USD1805.2万 USD1831.3万 USD
营业利润1.66亿 USD1.28亿 USD1.13亿 USD1.17亿 USD1.11亿 USD
净利润1.31亿 USD1.01亿 USD9037.4万 USD9110.6万 USD8761.1万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
64%
超预期7次、低于预期4次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+8.59%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.68
预期1.55 · 超预期8.39%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.541.981.420.8625年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值0.98,预期值1.2,预期差异-18.33%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值2.42,预期值1.86,预期差异+30.11%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月18日公布:实际值1.61,预期值1.44,预期差异+11.81%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月17日公布:实际值1.52,预期值1.41,预期差异+7.80%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值1.17,预期值1.3,预期差异-10.00%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值2.18,预期值1.84,预期差异+18.48%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月24日公布:实际值1.68,预期值1.55,预期差异+8.39%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值1.63,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.4亿1.16亿9254.59万6903.18万25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月24日公布:实际值8950万 USD,预期值1.26亿 USD,预期差异-29.14%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值1.34亿 USD,预期值1.27亿 USD,预期差异+5.76%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月18日公布:实际值9235.8万 USD,预期值9325万 USD,预期差异-0.96%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月17日公布:实际值9189.8万 USD,预期值9250万 USD,预期差异-0.65%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月30日公布:实际值7440万 USD,预期值9255万 USD,预期差异-19.61%,低于预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值7900万 USD,预期值1.1亿 USD,预期差异-28.25%,低于预期。 2026年第3季度,2026年7月24日公布:实际值1.01亿 USD,预期值9760万 USD,预期差异+3.76%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月16日公布:实际值—,预期值1.01亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$51.00

下跌空间 45.95%
过去 12 个月12个月预测最高:US$51.00平均的:US$51.00最低:US$51.00

RBCAA同业公司

持有RBCAA的ETF

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