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Safety Insurance Group, Inc.

SAFT

NASDAQFinancial ServicesInsurance - Property & Casualty

常规交易时段

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动量

48

Neutral

情绪

59

Mixed

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Safety Insurance Group, Inc. (SAFT) is a U.S.-based insurance provider offering a diverse range of personal and commercial coverage. The company's private passenger automobile policies furnish protection against third-party bodily injury and property damage liability, no-fault personal injury benefits for policyholders and their passengers, and physical damage insurance for the insured's own vehicle, covering impacts and other specific risks. Furthermore, it underwrites commercial automobile policies, designed for business-use vehicles ranging from passenger cars to trucks, tractors, and trailers, covering both individual units and entire fleets. For property owners, Safety Insurance offers homeowner policies that safeguard houses, condominiums, and apartments against damage to the structure and its contents from various perils, alongside liability coverage stemming from property ownership or occupation. The firm also extends its offerings to business owners policies, catering to diverse commercial operations such as apartment complexes, residential condominium associations, dining establishments, office condominiums, processing and service businesses, specialized trade contractors, and wholesalers. Beyond standard coverage, the company provides personal umbrella policies, which offer additional liability protection extending beyond the limits of individual automobile, watercraft, and homeowner insurance. It also underwrites commercial umbrella policies and dwelling fire insurance specifically for properties not occupied by their owners. Complementing these, Safety Insurance includes inland marine coverage as an option within its homeowner and business owner policies, and furnishes insurance for small to medium-sized recreational watercraft. The distribution of all its insurance products is managed through a network of independent agents. Established in 1979 and headquartered in Boston, Massachusetts, the company was formerly known as Safety Holdings Inc. before officially changing its name to Safety Insurance Group, Inc. in April 2002.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
George Michael Murphy
上市以来
2002年11月22日
雇员
568

市场位置

日内区间

当前US$103.67,

52周区间

当前US$103.67,

开盘价
US$103.72
前收盘价
US$103.75
成交量
3.18万
0.18× 平均值
平均成交量
17.58万
日均成交量
市值
15.22亿 USD
贝塔
0.18
市场参考 1
50天平均值
US$86.947
高于平均水平+19.24%
200天平均值
US$78.1785
高于平均水平+32.61%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
11.34亿 USD
市盈率(TTM)
22.15×
市净率(TTM)
1.72×
市销率(TTM)
1.03×
EV/EBITDA
8.4×
盈利收益率
8.66%
自由现金流收益率
16.75%
股息率
3.55%

盈利能力和效率

毛利率
41.99%
营业利润率
5.94%
净利润率
4.65%
净资产收益率
11.12%
资产收益率
4.02%
投入资本回报率
10.40%

财务健康

负债权益比
0.07×
流动比率
0.84×
奥特曼 Z 分数
2.06
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势51%33%15%-2%毛利率,2021财年:46.60%毛利率,2022财年:37.33%毛利率,2023财年:30.63%毛利率,2024财年:35.42%毛利率,2025财年:36.43%营业利润率,2021财年:19.00%营业利润率,2022财年:7.59%营业利润率,2023财年:2.64%营业利润率,2024财年:8.10%营业利润率,2025财年:10.10%净利润率,2021财年:15.12%净利润率,2022财年:5.93%净利润率,2023财年:2.04%净利润率,2024财年:6.37%净利润率,2025财年:7.91%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为46.60%。 2022财年的毛利率为37.33%。 2023财年的毛利率为30.63%。 2024财年的毛利率为35.42%。 2025财年的毛利率为36.43%。 2021财年的营业利润率为19.00%。 2022财年的营业利润率为7.59%。 2023财年的营业利润率为2.64%。 2024财年的营业利润率为8.10%。 2025财年的营业利润率为10.10%。 2021财年的净利润率为15.12%。 2022财年的净利润率为5.93%。 2023财年的净利润率为2.04%。 2024财年的净利润率为6.37%。 2025财年的净利润率为7.91%。

损益趋势

营收

12.54亿 USD+13.01%

营业利润

1.27亿 USD+40.97%

净利润

9925.5万 USD+40.32%
损益趋势 图表13.78亿 USD8.84亿 USD3.89亿 USD−1.05亿 USD营收,2021财年:8.65亿 USD营收,2022财年:7.85亿 USD营收,2023财年:9.26亿 USD营收,2024财年:11.1亿 USD营收,2025财年:12.54亿 USD营业利润,2021财年:1.64亿 USD营业利润,2022财年:5958.1万 USD营业利润,2023财年:2442万 USD营业利润,2024财年:8986.6万 USD营业利润,2025财年:1.27亿 USD净利润,2021财年:1.31亿 USD净利润,2022财年:4656.1万 USD净利润,2023财年:1887.5万 USD净利润,2024财年:7073.4万 USD净利润,2025财年:9925.5万 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为8.65亿 USD。 2022财年的营收为7.85亿 USD。 2023财年的营收为9.26亿 USD。 2024财年的营收为11.1亿 USD。 2025财年的营收为12.54亿 USD。 2021财年的营业利润为1.64亿 USD。 2022财年的营业利润为5958.1万 USD。 2023财年的营业利润为2442万 USD。 2024财年的营业利润为8986.6万 USD。 2025财年的营业利润为1.27亿 USD。 2021财年的净利润为1.31亿 USD。 2022财年的净利润为4656.1万 USD。 2023财年的净利润为1887.5万 USD。 2024财年的净利润为7073.4万 USD。 2025财年的净利润为9925.5万 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收12.54亿 USD11.1亿 USD9.26亿 USD7.85亿 USD8.65亿 USD
销货成本7.97亿 USD7.17亿 USD6.42亿 USD4.92亿 USD4.62亿 USD
毛利4.57亿 USD3.93亿 USD2.84亿 USD2.93亿 USD4.03亿 USD
营业费用3.3亿 USD3.03亿 USD2.59亿 USD2.34亿 USD2.39亿 USD
利息收入8830.4万 USD7821.7万 USD7352万 USD6215.4万 USD5784.4万 USD
利息支出153万 USD50.9万 USD81.8万 USD52.4万 USD52.2万 USD
折旧和摊销677.7万 USD946.5万 USD694.9万 USD661万 USD689.6万 USD
营业利润1.27亿 USD8986.6万 USD2442万 USD5958.1万 USD1.64亿 USD
净利润9925.5万 USD7073.4万 USD1887.5万 USD4656.1万 USD1.31亿 USD

公司数据更新于 2026年8月25日。

财报历史与展望

EPS超预期率
36%
超预期4次、低于预期7次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-16.39%
11 类似报告
最新每股收益结果
2.03
预期2 · 超预期1.50%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.251.190.12-0.9424年第4季度低于预期25年第1季度低于预期25年第2季度超预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期
2024年第4季度,2024年11月5日公布:实际值1.1,预期值1.4,预期差异-21.43%,低于预期。 2025年第1季度,2025年2月25日公布:实际值0.94,预期值1.17,预期差异-19.66%,低于预期。 2025年第2季度,2025年5月7日公布:实际值1.28,预期值1.25,预期差异+2.40%,超出预期。 2025年第3季度,2025年8月6日公布:实际值1.45,预期值1.6,预期差异-9.38%,低于预期。 2025年第4季度,2025年11月3日公布:实际值1.48,预期值1.8,预期差异-17.78%,低于预期。 2026年第1季度,2026年2月25日公布:实际值1.51,预期值1.28,预期差异+17.97%,超出预期。 2026年第2季度,2026年5月6日公布:实际值-0.72,预期值1.45,预期差异-149.66%,低于预期。 2026年第3季度,2026年8月5日公布:实际值2.03,预期值2,预期差异+1.50%,超出预期。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5.61亿3.8亿1.99亿1798.52万24年第4季度暂无预期25年第1季度暂无预期25年第2季度暂无预期25年第3季度暂无预期25年第4季度暂无预期26年第1季度低于预期26年第2季度低于预期26年第3季度低于预期
2024年第4季度,2024年11月5日公布:实际值2.91亿 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第1季度,2025年2月25日公布:实际值2115.9万 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年5月7日公布:实际值3.01亿 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第3季度,2025年8月6日公布:实际值3.16亿 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第4季度,2025年11月3日公布:实际值3.23亿 USD,预期值—,预期差异—,不可用。 2026年第1季度,2026年2月25日公布:实际值3亿 USD,预期值3.15亿 USD,预期差异-4.97%,低于预期。 2026年第2季度,2026年5月6日公布:实际值3亿 USD,预期值3.15亿 USD,预期差异-4.84%,低于预期。 2026年第3季度,2026年8月5日公布:实际值3.42亿 USD,预期值5.21亿 USD,预期差异-34.36%,低于预期。

SAFT 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$3.64

2025年(完整年度)+1.1% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.84

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月1日

US$0.92

Quarterly

2026年9月1日登记 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.92

Quarterly

2026年6月1日登记 · 支付日 2026年6月12日

股息

除息 2026年3月2日

US$0.92

Quarterly

2026年3月2日登记 · 支付日 2026年3月13日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.92

Quarterly

2025年12月1日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.92

Quarterly

2025年9月2日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.90

Quarterly

2025年6月2日登记 · 支付日 2025年6月13日

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