
Texas Capital Bancshares, Inc.
TCBINASDAQFinancial ServicesBanks - Regional
常规交易时段
US$97.99
−US$0.31 · -0.32%
TCBI公司概览
盘中时间采用ET。市场数据可能有所延迟。
GoAI 研究快照
简明呈现最新可用的模型信息。
GoAI评分
Buy
Favorable setup — positive multi-factor alignment
估值
76
Undervalued
动量
50
Neutral
情绪
71
Bullish
风险韧性
82
Low Risk
完整 GoAI 研究
继续查看更深入的依据、催化因素和风险。
人工智能生成的上下文仅供参考,并非投资建议。
公司概况
公司网站Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the holding company for Texas Capital Bank, operating as a comprehensive financial services firm that delivers tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its offerings encompass commercial banking, consumer banking, investment banking, and wealth management. The company provides businesses with various deposit accounts, such as commercial checking, lockbox, and cash concentration services, alongside digital banking tools for information access, wire transfers, ACH initiation, and account integration. For individual clients, it offers checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. Regarding lending, the firm extends a broad spectrum of options, including commercial loans to fund working capital, growth initiatives, acquisitions, and business insurance premiums, in addition to consumer loans. Specialized financing is available for exploration and production companies, mortgage finance, commercial real estate, and residential homebuilder projects. Furthermore, it offers first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family residences, home equity revolving lines of credit, and loans for acquiring residential lots. SBA-backed real estate loans, equipment financing and leasing services, and letters of credit round out its lending portfolio. Beyond its core banking and lending activities, clients benefit from online and mobile banking platforms, debit and credit card services, escrow management, and comprehensive personal wealth and trust services. Depositors also have the opportunity to earn American Airlines AAdvantage miles. Its operations are focused within the Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas. Established in 1996, the firm maintains its headquarters in Dallas, Texas.
- 行业
- Banks - Regional
- 部门
- Financial Services
- 总部
- US
- 首席执行官
- Robert C. Holmes
- 上市以来
- 2003年8月13日
- 雇员
- 1,785
市场位置
日内区间
当前US$97.99,
52周区间
当前US$97.99,
- 开盘价
- US$98.36
- 前收盘价
- US$98.30
- 成交量
- 18.71万
- 0.38× 平均值
- 平均成交量
- 48.99万
- 日均成交量
- 市值
- 42.6亿 USD
- 贝塔
- 0.67
- 市场参考 1
- 50天平均值
- US$101.29
- 低于平均水平-3.26%
- 200天平均值
- US$97.6479
- 高于平均水平+0.35%
财务数据
财务快照
最近十二个月估值与收益率
- 企业价值
- 29.28亿 USD
- 市盈率(TTM)
- 12.69×
- 市净率(TTM)
- 1.21×
- 市销率(TTM)
- 2.17×
- EV/EBITDA
- 6.1×
- 盈利收益率
- 8.10%
- 自由现金流收益率
- 8.53%
- 股息率
- 0.20%
盈利能力和效率
- 毛利率
- 62.40%
- 营业利润率
- 24.85%
- 净利润率
- 18.58%
- 净资产收益率
- 9.09%
- 资产收益率
- 1.05%
- 投入资本回报率
- 6.66%
财务健康
- 负债权益比
- 0.23×
- 流动比率
- 0.08×
- 奥特曼 Z 分数
- 0.62
- 皮奥特罗斯基 F 分数
- 8 共 9 个
财务报表
利润率趋势
盈利能力占已公布营收的百分比。
损益趋势
营收
营业利润
净利润
| 项目(USD) | 2025财年 | 2024财年 | 2023财年 | 2022财年 | 2021财年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 营收 | 19.99亿 USD | 17.61亿 USD | 17.91亿 USD | 12.45亿 USD | 9.87亿 USD |
| 销货成本 | 7.87亿 USD | 8.95亿 USD | 7.88亿 USD | 3.34亿 USD | 7774.8万 USD |
| 毛利 | 12.12亿 USD | 8.65亿 USD | 10.04亿 USD | 9.11亿 USD | 9.09亿 USD |
| 销售、一般及管理费用 | 5.13亿 USD | 5.12亿 USD | 5.22亿 USD | 4.84亿 USD | 3.81亿 USD |
| 营业费用 | 7.68亿 USD | 7.58亿 USD | 7.57亿 USD | 4.79亿 USD | 5.71亿 USD |
| 利息收入 | 17.72亿 USD | 17.3亿 USD | 16.3亿 USD | 11.44亿 USD | 8.77亿 USD |
| 利息支出 | 7.43亿 USD | 8.28亿 USD | 7.16亿 USD | 2.68亿 USD | 1.08亿 USD |
| 折旧和摊销 | 3629.1万 USD | 5422.8万 USD | 4047.3万 USD | 4528.4万 USD | 9340.6万 USD |
| 营业利润 | 4.44亿 USD | 1.07亿 USD | 2.47亿 USD | 4.32亿 USD | 3.38亿 USD |
| 净利润 | 3.3亿 USD | 7750.8万 USD | 1.89亿 USD | 3.32亿 USD | 2.54亿 USD |
公司数据更新于 2026年8月24日。
财报历史与展望
- EPS超预期率
- 55%
- 超预期6次、低于预期5次、符合预期0次
- 平均EPS意外幅度
- +18.47%
- 11 类似报告
- 最新每股收益结果
- 1.83
- 预期1.87 · 低于预期2.14%
EPS:实际值与预期值
近期已公布业绩
营收:实际值与预期值
近期已公布业绩
分析师评级
第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。
分析师目标价
平均目标
US$109
上涨空间 11.24%TCBI 消息
TCBI同业公司
持有TCBI的ETF
报告持有此股票敞口的交易所交易基金。
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH1.53亿0.12%1259.21亿 USD0.05%US$76.155-0.80%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI1.37亿0.01%2.3万亿 USD0.03%US$377.43-0.21%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV1.12亿0.36%312.65亿 USD0.25%US$125.83-0.49%
iShares Russell 2000 ETFIWM1.11亿0.14%816.21亿 USD0.19%US$298.1-0.62%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB9924.81万0.05%1834亿 USD0.03%US$302.79-0.65%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR6303.14万0.09%683亿 USD0.05%US$248.16-0.41%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE5149.71万1.27%40.62亿 USD0.35%US$74.92+0.08%
Vanguard Extended Market ETFVXF4966.45万0.05%937亿 USD0.05%US$243.59-0.79%
iShares Core S&P Mid-Cap ETFIJH- 市场价值
- 1.53亿
- 重量
- 0.12%
- AUM
- 1259.21亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$76.155-0.80%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI- 市场价值
- 1.37亿
- 重量
- 0.01%
- AUM
- 2.3万亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$377.43-0.21%
Avantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV- 市场价值
- 1.12亿
- 重量
- 0.36%
- AUM
- 312.65亿 USD
- 费用率
- 0.25%
- 价格 / 1日
- US$125.83-0.49%
iShares Russell 2000 ETFIWM- 市场价值
- 1.11亿
- 重量
- 0.14%
- AUM
- 816.21亿 USD
- 费用率
- 0.19%
- 价格 / 1日
- US$298.1-0.62%
Vanguard Morningstar Small-Cap ETFVB- 市场价值
- 9924.81万
- 重量
- 0.05%
- AUM
- 1834亿 USD
- 费用率
- 0.03%
- 价格 / 1日
- US$302.79-0.65%
Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETFVBR- 市场价值
- 6303.14万
- 重量
- 0.09%
- AUM
- 683亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$248.16-0.41%
State Street SPDR S&P Regional Banking ETFKRE- 市场价值
- 5149.71万
- 重量
- 1.27%
- AUM
- 40.62亿 USD
- 费用率
- 0.35%
- 价格 / 1日
- US$74.92+0.08%
Vanguard Extended Market ETFVXF- 市场价值
- 4966.45万
- 重量
- 0.05%
- AUM
- 937亿 USD
- 费用率
- 0.05%
- 价格 / 1日
- US$243.59-0.79%
继续GoAI的研究
在 GoAI 中研究TCBIresearch.disclaimer











