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Texas Capital Bancshares, Inc.

TCBI

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TCBI公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

76

Undervalued

动量

50

Neutral

情绪

71

Bullish

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the holding company for Texas Capital Bank, operating as a comprehensive financial services firm that delivers tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its offerings encompass commercial banking, consumer banking, investment banking, and wealth management. The company provides businesses with various deposit accounts, such as commercial checking, lockbox, and cash concentration services, alongside digital banking tools for information access, wire transfers, ACH initiation, and account integration. For individual clients, it offers checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. Regarding lending, the firm extends a broad spectrum of options, including commercial loans to fund working capital, growth initiatives, acquisitions, and business insurance premiums, in addition to consumer loans. Specialized financing is available for exploration and production companies, mortgage finance, commercial real estate, and residential homebuilder projects. Furthermore, it offers first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family residences, home equity revolving lines of credit, and loans for acquiring residential lots. SBA-backed real estate loans, equipment financing and leasing services, and letters of credit round out its lending portfolio. Beyond its core banking and lending activities, clients benefit from online and mobile banking platforms, debit and credit card services, escrow management, and comprehensive personal wealth and trust services. Depositors also have the opportunity to earn American Airlines AAdvantage miles. Its operations are focused within the Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio metropolitan areas of Texas. Established in 1996, the firm maintains its headquarters in Dallas, Texas.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Robert C. Holmes
上市以来
2003年8月13日
雇员
1,785

市场位置

日内区间

当前US$97.99,

52周区间

当前US$97.99,

开盘价
US$98.36
前收盘价
US$98.30
成交量
18.71万
0.38× 平均值
平均成交量
48.99万
日均成交量
市值
42.6亿 USD
贝塔
0.67
市场参考 1
50天平均值
US$101.29
低于平均水平-3.26%
200天平均值
US$97.6479
高于平均水平+0.35%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
29.28亿 USD
市盈率(TTM)
12.69×
市净率(TTM)
1.21×
市销率(TTM)
2.17×
EV/EBITDA
6.1×
盈利收益率
8.10%
自由现金流收益率
8.53%
股息率
0.20%

盈利能力和效率

毛利率
62.40%
营业利润率
24.85%
净利润率
18.58%
净资产收益率
9.09%
资产收益率
1.05%
投入资本回报率
6.66%

财务健康

负债权益比
0.23×
流动比率
0.08×
奥特曼 Z 分数
0.62
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势101%66%31%-4%毛利率,2021财年:92.12%毛利率,2022财年:73.14%毛利率,2023财年:56.02%毛利率,2024财年:49.15%毛利率,2025财年:60.62%营业利润率,2021财年:34.25%营业利润率,2022财年:34.67%营业利润率,2023财年:13.77%营业利润率,2024财年:6.08%营业利润率,2025财年:22.20%净利润率,2021财年:25.73%净利润率,2022财年:26.70%净利润率,2023财年:10.56%净利润率,2024财年:4.40%净利润率,2025财年:16.52%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为92.12%。 2022财年的毛利率为73.14%。 2023财年的毛利率为56.02%。 2024财年的毛利率为49.15%。 2025财年的毛利率为60.62%。 2021财年的营业利润率为34.25%。 2022财年的营业利润率为34.67%。 2023财年的营业利润率为13.77%。 2024财年的营业利润率为6.08%。 2025财年的营业利润率为22.20%。 2021财年的净利润率为25.73%。 2022财年的净利润率为26.70%。 2023财年的净利润率为10.56%。 2024财年的净利润率为4.40%。 2025财年的净利润率为16.52%。

损益趋势

营收

19.99亿 USD+13.54%

营业利润

4.44亿 USD+314.45%

净利润

3.3亿 USD+326.08%
损益趋势 图表21.91亿 USD14.23亿 USD6.54亿 USD−1.15亿 USD营收,2021财年:9.87亿 USD营收,2022财年:12.45亿 USD营收,2023财年:17.91亿 USD营收,2024财年:17.61亿 USD营收,2025财年:19.99亿 USD营业利润,2021财年:3.38亿 USD营业利润,2022财年:4.32亿 USD营业利润,2023财年:2.47亿 USD营业利润,2024财年:1.07亿 USD营业利润,2025财年:4.44亿 USD净利润,2021财年:2.54亿 USD净利润,2022财年:3.32亿 USD净利润,2023财年:1.89亿 USD净利润,2024财年:7750.8万 USD净利润,2025财年:3.3亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为9.87亿 USD。 2022财年的营收为12.45亿 USD。 2023财年的营收为17.91亿 USD。 2024财年的营收为17.61亿 USD。 2025财年的营收为19.99亿 USD。 2021财年的营业利润为3.38亿 USD。 2022财年的营业利润为4.32亿 USD。 2023财年的营业利润为2.47亿 USD。 2024财年的营业利润为1.07亿 USD。 2025财年的营业利润为4.44亿 USD。 2021财年的净利润为2.54亿 USD。 2022财年的净利润为3.32亿 USD。 2023财年的净利润为1.89亿 USD。 2024财年的净利润为7750.8万 USD。 2025财年的净利润为3.3亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收19.99亿 USD17.61亿 USD17.91亿 USD12.45亿 USD9.87亿 USD
销货成本7.87亿 USD8.95亿 USD7.88亿 USD3.34亿 USD7774.8万 USD
毛利12.12亿 USD8.65亿 USD10.04亿 USD9.11亿 USD9.09亿 USD
销售、一般及管理费用5.13亿 USD5.12亿 USD5.22亿 USD4.84亿 USD3.81亿 USD
营业费用7.68亿 USD7.58亿 USD7.57亿 USD4.79亿 USD5.71亿 USD
利息收入17.72亿 USD17.3亿 USD16.3亿 USD11.44亿 USD8.77亿 USD
利息支出7.43亿 USD8.28亿 USD7.16亿 USD2.68亿 USD1.08亿 USD
折旧和摊销3629.1万 USD5422.8万 USD4047.3万 USD4528.4万 USD9340.6万 USD
营业利润4.44亿 USD1.07亿 USD2.47亿 USD4.32亿 USD3.38亿 USD
净利润3.3亿 USD7750.8万 USD1.89亿 USD3.32亿 USD2.54亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
55%
超预期6次、低于预期5次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+18.47%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.83
预期1.87 · 低于预期2.14%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.281.791.310.8225年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值1.43,预期值1.07,预期差异+33.64%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值0.92,预期值0.953,预期差异-3.46%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值1.63,预期值1.28,预期差异+27.34%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值2.18,预期值1.77,预期差异+23.16%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值2.08,预期值1.78,预期差异+16.85%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值1.58,预期值1.4,预期差异+12.86%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值1.83,预期值1.87,预期差异-2.14%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值1.93,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表3.53亿3.24亿2.95亿2.67亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值2.84亿 USD,预期值2.87亿 USD,预期差异-1.07%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值2.8亿 USD,预期值2.85亿 USD,预期差异-1.51%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值3.07亿 USD,预期值3.27亿 USD,预期差异-6.01%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值3.17亿 USD,预期值3.27亿 USD,预期差异-2.81%,低于预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值3.27亿 USD,预期值3.23亿 USD,预期差异+1.30%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值3.24亿 USD,预期值3.18亿 USD,预期差异+1.81%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值3.35亿 USD,预期值3.33亿 USD,预期差异+0.66%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值3.39亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$109

上涨空间 11.24%
过去 12 个月12个月预测最高:US$114平均的:US$109最低:US$100

TCBI 消息

TCBI同业公司

持有TCBI的ETF

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