Texas Capital Bancshares, Inc.

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GoAI 研究快照

2026年7月10日

GoAI 评分

买入

估值

80

低估

情绪

63

看涨

风险

22

中等风险

动量

44

中性

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公司概况

公司网站

Texas Capital Bancshares, Inc. serves as the parent company for Texas Capital Bank, a comprehensive financial institution dedicated to delivering tailored solutions to businesses, entrepreneurs, and individual clients. Its diverse offerings encompass commercial, consumer, and investment banking, alongside wealth management services. For businesses, it facilitates operations with deposit products such as commercial checking, lockbox, and cash concentration accounts, complemented by services like information reporting, wire and ACH initiation, account transfers, and integrated solutions. Individual clients can access a range of consumer deposit options, including checking, savings, money market accounts, and certificates of deposit. The institution extends commercial credit for various corporate requirements, including financing working capital, supporting internal expansion, facilitating acquisitions, and covering business insurance premiums. Further lending capabilities include financing for exploration and production firms, mortgage finance, and real estate ventures spanning commercial properties, residential homebuilders, and Small Business Administration (SBA) programs. For residential clients, it provides first and second lien loans for purchasing or constructing 1-4 family homes, home equity lines of credit, and financing for land acquisition intended for future residential development. Additionally, the company offers equipment financing, leasing services, and letters of credit. An array of digital banking services, including online and mobile platforms, debit and credit cards, are also available. Supplementary offerings encompass escrow services, personalized wealth management, trust administration, and the unique benefit of American Airlines AAdvantage miles for depositors. Its operational footprint covers major Texas metropolitan areas: Austin, Fort Worth, Dallas, Houston, and San Antonio. Established in 1996, Texas Capital Bancshares, Inc. maintains its headquarters in Dallas, Texas.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Robert C. Holmes
上市以来
2021年3月26日
雇员
1,785

市场位置

日内区间

当前US$18.28

52周区间

当前US$18.28

开盘价
US$18.30
前收盘价
US$18.28
成交量
2.46万
1.28× 平均值
平均成交量
1.92万
日均成交量
市值
39.52亿 USD
贝塔
0.67
市场参考 1
50天平均值
US$19.8688
低于平均水平-8.00%
200天平均值
US$20.9043
低于平均水平-12.55%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
16.66亿 USD
市盈率(TTM)
2.35×
市净率(TTM)
0.22×
市销率(TTM)
1.94×
EV/EBITDA
3.44×
盈利收益率
36.03%
自由现金流收益率
38.35%
股息率
7.86%

盈利能力和效率

毛利率
62.36%
营业利润率
23.39%
净利润率
17.90%
净资产收益率
9.09%
资产收益率
1.05%
投入资本回报率
15.06%

财务健康

负债权益比
0.23×
流动比率
6.37×
奥特曼 Z 分数
0.54
皮奥特罗斯基 F 分数
9 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势110%71%33%-5%毛利率,2021财年:100.00%毛利率,2022财年:100.00%毛利率,2023财年:100.00%毛利率,2024财年:49.15%毛利率,2025财年:60.07%营业利润率,2021财年:38.45%营业利润率,2022财年:31.85%营业利润率,2023财年:24.57%营业利润率,2024财年:16.28%营业利润率,2025财年:21.65%净利润率,2021财年:28.88%净利润率,2022财年:28.68%净利润率,2023财年:18.85%净利润率,2024财年:4.40%净利润率,2025财年:16.52%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.00%。 2022财年的毛利率为100.00%。 2023财年的毛利率为100.00%。 2024财年的毛利率为49.15%。 2025财年的毛利率为60.07%。 2021财年的营业利润率为38.45%。 2022财年的营业利润率为31.85%。 2023财年的营业利润率为24.57%。 2024财年的营业利润率为16.28%。 2025财年的营业利润率为21.65%。 2021财年的净利润率为28.88%。 2022财年的净利润率为28.68%。 2023财年的净利润率为18.85%。 2024财年的净利润率为4.40%。 2025财年的净利润率为16.52%。

损益趋势

营收

19.99亿 USD+13.54%

营业利润

4.33亿 USD+50.96%

净利润

3.3亿 USD+326.08%
损益趋势 图表21.91亿 USD14.23亿 USD6.54亿 USD−1.15亿 USD营收,2021财年:8.79亿 USD营收,2022财年:11.59亿 USD营收,2023财年:10.04亿 USD营收,2024财年:17.61亿 USD营收,2025财年:19.99亿 USD营业利润,2021财年:3.38亿 USD营业利润,2022财年:3.69亿 USD营业利润,2023财年:2.47亿 USD营业利润,2024财年:2.87亿 USD营业利润,2025财年:4.33亿 USD净利润,2021财年:2.54亿 USD净利润,2022财年:3.32亿 USD净利润,2023财年:1.89亿 USD净利润,2024财年:7750.8万 USD净利润,2025财年:3.3亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为8.79亿 USD。 2022财年的营收为11.59亿 USD。 2023财年的营收为10.04亿 USD。 2024财年的营收为17.61亿 USD。 2025财年的营收为19.99亿 USD。 2021财年的营业利润为3.38亿 USD。 2022财年的营业利润为3.69亿 USD。 2023财年的营业利润为2.47亿 USD。 2024财年的营业利润为2.87亿 USD。 2025财年的营业利润为4.33亿 USD。 2021财年的净利润为2.54亿 USD。 2022财年的净利润为3.32亿 USD。 2023财年的净利润为1.89亿 USD。 2024财年的净利润为7750.8万 USD。 2025财年的净利润为3.3亿 USD。
财务报表: 损益表
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收19.99亿 USD17.61亿 USD10.04亿 USD11.59亿 USD8.79亿 USD
销货成本7.98亿 USD8.95亿 USD———
毛利12.01亿 USD8.65亿 USD10.04亿 USD11.59亿 USD8.79亿 USD
销售、一般及管理费用5.16亿 USD5.12亿 USD5.22亿 USD4.82亿 USD4.57亿 USD
营业费用7.68亿 USD7.58亿 USD10.76亿 USD−7.28亿 USD−5.41亿 USD
利息收入17.72亿 USD17.3亿 USD16.3亿 USD11.44亿 USD8.77亿 USD
利息支出7.43亿 USD8.28亿 USD7.16亿 USD2.68亿 USD1.08亿 USD
折旧和摊销5216.6万 USD5422.8万 USD4047.3万 USD4528.4万 USD9340.6万 USD
营业利润4.33亿 USD2.87亿 USD2.47亿 USD3.69亿 USD3.38亿 USD
净利润3.3亿 USD7750.8万 USD1.89亿 USD3.32亿 USD2.54亿 USD

公司数据更新于 2026年10月16日。

财报历史与展望

EPS超预期率
83%
超预期5次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+15.55%
6 类似报告
最新每股收益结果
1.83
预期1.87 · 低于预期2.14%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.571.18-0.21-1.624年第4季度暂无预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2024年第4季度,2024年10月17日公布:实际值-1.32,预期值—,预期差异—,不可用。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值1.01,预期值0.953,预期差异+5.98%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值1.67,预期值1.29,预期差异+29.46%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值2.28,预期值1.77,预期差异+28.81%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值2.12,预期值1.77,预期差异+19.77%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值1.56,预期值1.4,预期差异+11.43%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值1.83,预期值1.87,预期差异-2.14%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值1.97,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表5.13亿4.31亿3.49亿2.67亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值3.49亿 USD,预期值2.87亿 USD,预期差异+21.86%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月17日公布:实际值4.27亿 USD,预期值3亿 USD,预期差异+42.55%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月17日公布:实际值4.94亿 USD,预期值3.27亿 USD,预期差异+51.16%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月22日公布:实际值4.61亿 USD,预期值3.27亿 USD,预期差异+41.06%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月22日公布:实际值3.27亿 USD,预期值3.23亿 USD,预期差异+1.30%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值3.24亿 USD,预期值3.18亿 USD,预期差异+1.81%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月22日公布:实际值3.35亿 USD,预期值3.33亿 USD,预期差异+0.66%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月21日公布:实际值—,预期值3.4亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

评级分布

26项评级
强力买入14%
买入623%
持有1662%
卖出312%
强力卖出00%

近期分析师行动

2 机构
RBC CapitalmaintainSector Perform
Raymond JamesmaintainStrong Buy

TCBIO 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.4375

2025年(完整年度)-3.1% 自从 2021

2026年(部分年度):US$1.0781

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年9月1日

US$0.3594

Quarterly

2026年9月1日登记 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.3594

Quarterly

2026年6月1日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年3月2日

US$0.3594

Quarterly

2026年3月2日登记 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.3594

Quarterly

2025年12月1日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年9月2日

US$0.3594

Quarterly

2025年9月2日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年6月2日

US$0.3594

Quarterly

2025年6月2日登记 · 支付日 2025年6月16日

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持有TCBIO的ETF

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