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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

73

Undervalued

动量

53

Neutral

情绪

70

Bullish

风险韧性

78

Moderate Risk

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人工智能生成的上下文仅供参考，并非投资建议。

公司概况

公司网站

TriCo Bancshares functions as the parent company for Tri Counties Bank, delivering a full spectrum of commercial banking services to both individual clients and corporate entities. The institution accommodates various deposit types, including checking, savings, and term accounts. Its lending portfolio is comprehensive, featuring financing for small businesses, a range of real estate mortgages (encompassing residential and commercial properties), personal consumer loans, general commercial credit facilities (with a focus on agricultural lending), and funding for real estate development projects. Beyond deposits and loans, the company offers treasury management solutions, standard banking amenities such as safe deposit boxes, and independent financial and broker-dealer services. Established in 1975 and headquartered in Chico, California, the bank maintains a substantial presence throughout 31 counties in California, operating 61 traditional branches, 7 in-store branches, and 7 specialized loan production offices.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Richard Smith
上市以来
1993年4月20日
雇员
1,114

市场位置

日内区间

当前US$54.6038，

52周区间

当前US$54.6038，

开盘价
US$55.10
前收盘价
US$55.07
成交量
12.78万
0.5× 平均值
平均成交量
25.78万
日均成交量
市值
17.56亿 USD
贝塔
0.62
市场参考 1
50天平均值
US$56.046
低于平均水平-2.57%
200天平均值
US$50.6991
高于平均水平+7.70%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

市盈率（TTM）
12.97×
市净率（TTM）
1.3×
市销率（TTM）
3.22×
股息率
2.64%

盈利能力和效率

毛利率
78.20%
营业利润率
34.49%
净利润率
24.83%

财务健康

负债权益比
0.06×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势108%77%45%14%毛利率，2021财年：100.38%毛利率，2022财年：93.20%毛利率，2023财年：78.56%毛利率，2024财年：72.93%毛利率，2025财年：75.85%营业利润率，2021财年：48.88%营业利润率，2022财年：42.21%营业利润率，2023财年：32.66%营业利润率，2024财年：29.61%营业利润率，2025财年：31.73%净利润率，2021财年：35.13%净利润率，2022财年：30.44%净利润率，2023财年：23.82%净利润率，2024财年：21.92%净利润率，2025财年：22.79%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.38%。 2022财年的毛利率为93.20%。 2023财年的毛利率为78.56%。 2024财年的毛利率为72.93%。 2025财年的毛利率为75.85%。 2021财年的营业利润率为48.88%。 2022财年的营业利润率为42.21%。 2023财年的营业利润率为32.66%。 2024财年的营业利润率为29.61%。 2025财年的营业利润率为31.73%。 2021财年的净利润率为35.13%。 2022财年的净利润率为30.44%。 2023财年的净利润率为23.82%。 2024财年的净利润率为21.92%。 2025财年的净利润率为22.79%。

损益趋势

营收

5.33亿 USD+1.78%

营业利润

1.69亿 USD+9.10%

净利润

1.22亿 USD+5.82%
损益趋势 图表5.75亿 USD4.08亿 USD2.4亿 USD7302.4万 USD营收，2021财年：3.35亿 USD营收，2022财年：4.12亿 USD营收，2023财年：4.93亿 USD营收，2024财年：5.24亿 USD营收，2025财年：5.33亿 USD营业利润，2021财年：1.64亿 USD营业利润，2022财年：1.74亿 USD营业利润，2023财年：1.61亿 USD营业利润，2024财年：1.55亿 USD营业利润，2025财年：1.69亿 USD净利润，2021财年：1.18亿 USD净利润，2022财年：1.25亿 USD净利润，2023财年：1.17亿 USD净利润，2024财年：1.15亿 USD净利润，2025财年：1.22亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为3.35亿 USD。 2022财年的营收为4.12亿 USD。 2023财年的营收为4.93亿 USD。 2024财年的营收为5.24亿 USD。 2025财年的营收为5.33亿 USD。 2021财年的营业利润为1.64亿 USD。 2022财年的营业利润为1.74亿 USD。 2023财年的营业利润为1.61亿 USD。 2024财年的营业利润为1.55亿 USD。 2025财年的营业利润为1.69亿 USD。 2021财年的净利润为1.18亿 USD。 2022财年的净利润为1.25亿 USD。 2023财年的净利润为1.17亿 USD。 2024财年的净利润为1.15亿 USD。 2025财年的净利润为1.22亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收5.33亿 USD5.24亿 USD4.93亿 USD4.12亿 USD3.35亿 USD
销货成本1.29亿 USD1.42亿 USD1.06亿 USD2799.9万 USD−126.7万 USD
毛利4.05亿 USD3.82亿 USD3.87亿 USD3.84亿 USD3.36亿 USD
销售、一般及管理费用1.73亿 USD1.61亿 USD1.45亿 USD1.37亿 USD1.12亿 USD
营业费用2.35亿 USD2.27亿 USD2.26亿 USD2.1亿 USD1.72亿 USD
利息收入4.69亿 USD4.65亿 USD4.37亿 USD3.55亿 USD2.76亿 USD
利息支出1.2亿 USD1.35亿 USD8167.7万 USD952.9万 USD550.8万 USD
折旧和摊销1356万 USD1606.8万 USD1884.8万 USD1837.9万 USD1727.9万 USD
营业利润1.69亿 USD1.55亿 USD1.61亿 USD1.74亿 USD1.64亿 USD
净利润1.22亿 USD1.15亿 USD1.17亿 USD1.25亿 USD1.18亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
90%
超预期9次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+4.80%
10 类似报告
最新每股收益结果
1.06
预期1.03 · 超预期2.91%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.120.990.870.7425年第1季度暂无预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月3日公布：实际值0.876，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值0.8，预期值0.78，预期差异+2.56%，超出预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值0.84，预期值0.82，预期差异+2.44%，超出预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值1.04，预期值0.92，预期差异+13.04%，超出预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值1.03，预期值1.01，预期差异+1.98%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值1.04，预期值0.97，预期差异+7.22%，超出预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值1.06，预期值1.03，预期差异+2.91%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值1.08，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表1.37亿1.22亿1.07亿9151.15万25年第1季度暂无预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度低于预期26年第1季度超预期26年第2季度低于预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年3月3日公布：实际值1.31亿 USD，预期值—，预期差异—，不可用。 2025年第2季度，2025年4月24日公布：实际值9676.7万 USD，预期值9957.22万 USD，预期差异-2.82%，低于预期。 2025年第3季度，2025年7月24日公布：实际值1.02亿 USD，预期值1.03亿 USD，预期差异-1.58%，低于预期。 2025年第4季度，2025年10月23日公布：实际值1.06亿 USD，预期值1.08亿 USD，预期差异-2.39%，低于预期。 2026年第1季度，2026年1月22日公布：实际值1.09亿 USD，预期值1.08亿 USD，预期差异+1.11%，超出预期。 2026年第2季度，2026年4月23日公布：实际值1.08亿 USD，预期值1.08亿 USD，预期差异-0.02%，低于预期。 2026年第3季度，2026年7月23日公布：实际值1.12亿 USD，预期值1.11亿 USD，预期差异+0.80%，超出预期。 2026年第4季度，2026年10月22日公布：实际值—，预期值1.15亿 USD，预期差异—，不可用。

股息和股票分割

公司行动历史

股票拆分

已生效 2004年5月3日

2:1

股票拆分

已生效 1998年11月2日

3:2

股票拆分

已生效 1995年10月16日

5:4

股票拆分

已生效 1993年6月24日

28:25

TCBK同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$92.8076

-1.13%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.96

+1.08%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$106.81

-1.22%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.09

-0.13%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.79

+0.39%

持有TCBK的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
5007.71万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.35—
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
4139.19万
重量
0.05%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$298—
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
2109.45万
重量
0.02%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$243.4—
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
1838.65万
重量
0.06%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$125.82—
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
1562.92万
重量
0.11%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.06—
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市场价值
1089万
重量
0.07%
AUM
146.65亿 USD
费用率
0.28%
价格 / 1日
US$71.335—
Vanguard Dividend Appreciation ETF logoVanguard Dividend Appreciation ETFVIG
市场价值
1038.52万
重量
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AUM
—
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—
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US$244.13—
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市场价值
968.43万
重量
0.05%
AUM
174亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$120.48—

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