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Trustmark Corporation

TRMK

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$46.575

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8月24日 14:37 ET

TRMK公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

91

Deep Value

动量

52

Neutral

情绪

69

Bullish

风险韧性

82

Low Risk

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公司概况

公司网站

Trustmark Corporation, the parent entity of Trustmark National Bank, delivers a comprehensive suite of banking and financial services to both individual consumers and corporate clients across the United States. Its operations are strategically divided into three core divisions: General Banking, Wealth Management, and Insurance. Under its General Banking arm, Trustmark provides a variety of deposit products, including checking, savings, money market, certificates of deposit (CDs), and individual retirement accounts (IRAs). The company also extends credit solutions such as commercial and industrial financing, loans for income-generating and owner-occupied commercial properties, construction and land development funding, personal installment loans, real estate loans, and lines of credit, alongside treasury management services. Its mortgage banking segment encompasses construction financing, the origination of conventional and government-backed mortgages, along with secondary market activities and comprehensive mortgage servicing. Furthermore, Trustmark delivers extensive wealth management and trust services, including the administration of personal trusts and estates, managing investment portfolios for individuals, employee benefit schemes, and philanthropic organizations. It also offers corporate trust and institutional custody, securities brokerage, financial and estate planning, retirement plan administration, and bespoke investment management. The insurance division caters to businesses with specialized products for sectors like healthcare, construction, manufacturing, hospitality, and real estate, in addition to group life and health plans. For individuals, it provides life, health, and personal lines insurance policies. As of December 31, 2021, Trustmark maintained a significant physical footprint, comprising 167 full-service and 13 limited-service branches, supplemented by 198 automated teller machines (ATMs) and 69 interactive teller machines (ITMs). Established in 1889, the company's headquarters are situated in Jackson, Mississippi.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Duane Arthur Dewey
上市以来
1980年3月17日
雇员
2,583

市场位置

日内区间

当前US$46.575,

52周区间

当前US$46.575,

开盘价
US$46.46
前收盘价
US$46.52
成交量
8.23万
0.2× 平均值
平均成交量
40.6万
日均成交量
市值
27.3亿 USD
贝塔
0.64
市场参考 1
50天平均值
US$46.654
低于平均水平-0.17%
200天平均值
US$43.2186
高于平均水平+7.77%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
27.97亿 USD
市盈率(TTM)
11.79×
市净率(TTM)
1.27×
市销率(TTM)
2.31×
EV/EBITDA
8.59×
盈利收益率
9.54%
自由现金流收益率
9.52%
股息率
2.10%

盈利能力和效率

毛利率
67.02%
营业利润率
21.37%
净利润率
19.84%
净资产收益率
10.56%
资产收益率
1.18%
投入资本回报率
163.60%

财务健康

负债权益比
0.36×
流动比率
0.73×
奥特曼 Z 分数
0.5
皮奥特罗斯基 F 分数
8 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势110%71%33%-5%毛利率,2021财年:100.05%毛利率,2022财年:88.00%毛利率,2023财年:61.75%毛利率,2024财年:49.82%毛利率,2025财年:70.96%营业利润率,2021财年:30.89%营业利润率,2022财年:10.13%营业利润率,2023财年:19.76%营业利润率,2024财年:4.10%营业利润率,2025财年:25.51%净利润率,2021财年:25.95%净利润率,2022财年:12.32%净利润率,2023财年:18.06%净利润率,2024财年:26.82%净利润率,2025财年:20.01%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为100.05%。 2022财年的毛利率为88.00%。 2023财年的毛利率为61.75%。 2024财年的毛利率为49.82%。 2025财年的毛利率为70.96%。 2021财年的营业利润率为30.89%。 2022财年的营业利润率为10.13%。 2023财年的营业利润率为19.76%。 2024财年的营业利润率为4.10%。 2025财年的营业利润率为25.51%。 2021财年的净利润率为25.95%。 2022财年的净利润率为12.32%。 2023财年的净利润率为18.06%。 2024财年的净利润率为26.82%。 2025财年的净利润率为20.01%。

损益趋势

营收

11.2亿 USD+34.75%

营业利润

2.86亿 USD+738.98%

净利润

2.24亿 USD+0.50%
损益趋势 图表12.29亿 USD7.94亿 USD3.6亿 USD−7456.44万 USD营收,2021财年:5.68亿 USD营收,2022财年:5.83亿 USD营收,2023财年:9.16亿 USD营收,2024财年:8.31亿 USD营收,2025财年:11.2亿 USD营业利润,2021财年:1.75亿 USD营业利润,2022财年:5910.5万 USD营业利润,2023财年:1.81亿 USD营业利润,2024财年:3405.7万 USD营业利润,2025财年:2.86亿 USD净利润,2021财年:1.47亿 USD净利润,2022财年:7188.7万 USD净利润,2023财年:1.65亿 USD净利润,2024财年:2.23亿 USD净利润,2025财年:2.24亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为5.68亿 USD。 2022财年的营收为5.83亿 USD。 2023财年的营收为9.16亿 USD。 2024财年的营收为8.31亿 USD。 2025财年的营收为11.2亿 USD。 2021财年的营业利润为1.75亿 USD。 2022财年的营业利润为5910.5万 USD。 2023财年的营业利润为1.81亿 USD。 2024财年的营业利润为3405.7万 USD。 2025财年的营业利润为2.86亿 USD。 2021财年的净利润为1.47亿 USD。 2022财年的净利润为7188.7万 USD。 2023财年的净利润为1.65亿 USD。 2024财年的净利润为2.23亿 USD。 2025财年的净利润为2.24亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收11.2亿 USD8.31亿 USD9.16亿 USD5.83亿 USD5.68亿 USD
销货成本3.25亿 USD4.17亿 USD3.51亿 USD7001.7万 USD−28.8万 USD
毛利7.95亿 USD4.14亿 USD5.66亿 USD5.13亿 USD5.68亿 USD
销售、一般及管理费用3.4亿 USD2.85亿 USD2.82亿 USD2.62亿 USD2.9亿 USD
营业费用5.09亿 USD3.8亿 USD3.85亿 USD4.54亿 USD3.93亿 USD
利息收入9.6亿 USD9.6亿 USD8.79亿 USD5.42亿 USD4.43亿 USD
利息支出3.12亿 USD3.76亿 USD3.26亿 USD4712.5万 USD2416万 USD
折旧和摊销3999.7万 USD3806.7万 USD3575.6万 USD3988.2万 USD4581.3万 USD
营业利润2.86亿 USD3405.7万 USD1.81亿 USD5910.5万 USD1.75亿 USD
净利润2.24亿 USD2.23亿 USD1.65亿 USD7188.7万 USD1.47亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
100%
超预期11次、低于预期0次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+5.93%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.97
预期0.96 · 超预期0.83%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.030.950.860.7825年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值0.92,预期值0.827,预期差异+11.25%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值0.88,预期值0.818,预期差异+7.58%,超出预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值0.92,预期值0.869,预期差异+5.87%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值0.94,预期值0.932,预期差异+0.86%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值0.97,预期值0.91,预期差异+6.59%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值0.95,预期值0.87,预期差异+9.20%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值0.97,预期值0.962,预期差异+0.83%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值0.99,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表2.59亿2.25亿1.92亿1.58亿25年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月28日公布:实际值1.69亿 USD,预期值1.95亿 USD,预期差异-13.26%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月22日公布:实际值1.68亿 USD,预期值1.95亿 USD,预期差异-14.14%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月22日公布:实际值2.49亿 USD,预期值2.06亿 USD,预期差异+20.84%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月28日公布:实际值2.43亿 USD,预期值2.06亿 USD,预期差异+18.12%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月27日公布:实际值2.09亿 USD,预期值2.07亿 USD,预期差异+1.36%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月28日公布:实际值2.08亿 USD,预期值2.05亿 USD,预期差异+1.51%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月28日公布:实际值2.13亿 USD,预期值2.1亿 USD,预期差异+1.46%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月27日公布:实际值—,预期值2.14亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$47.50

上涨空间 1.99%
过去 12 个月12个月预测最高:US$48.00平均的:US$47.50最低:US$47.00

评级分布

9项评级
强力买入00%
买入00%
持有778%
卖出222%
强力卖出00%

近期分析师行动

4 机构

TRMK 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.96

2025年(完整年度)+4.3% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.50

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月1日

US$0.25

Quarterly

2026年9月1日登记 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年6月1日

US$0.25

Quarterly

2026年6月1日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月27日

US$0.25

Quarterly

2026年3月1日登记 · 支付日 2026年3月15日

股息

除息 2025年12月1日

US$0.24

Quarterly

2025年12月1日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.24

Quarterly

2025年9月1日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月30日

US$0.24

Quarterly

2025年6月1日登记 · 支付日 2025年6月15日

TRMK同业公司

持有TRMK的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

继续GoAI的研究

在 GoAI 中研究TRMK

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