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8月24日 14:35 ET

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

83

Deep Value

动量

63

Gaining

情绪

69

Bullish

风险韧性

74

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Headquartered in Cedar Rapids, Iowa, United Fire Group, Inc. (UFCS) operates throughout the United States, specializing in property and casualty insurance solutions for both personal and commercial clients. The company's diverse portfolio includes commercial multiple peril, inland marine, and various commercial property and casualty coverages such as fire and allied lines, general liability, automobile, workers' compensation, and fidelity and surety bonds. For individuals, they offer automobile and fire and allied lines policies, including homeowners' insurance. Additionally, United Fire Group engages in assumed reinsurance. Distribution of these offerings occurs through a network of independent agencies. The firm has been providing these services since its establishment in 1946.

行业
Insurance - Property & Casualty
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Kevin James Leidwinger
上市以来
1980年3月18日
雇员
846

市场位置

成交量
4.83万
0.33× 平均值
平均成交量
14.58万
日均成交量
市值
13.9亿 USD
贝塔
0.51
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
9.49亿 USD
EV/EBITDA
5.58×
盈利收益率
12.32%
自由现金流收益率
27.46%

盈利能力和效率

净资产收益率
12.56%
资产收益率
3.08%
投入资本回报率
9.41%

财务健康

流动比率
0.8×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势50%30%11%-8%毛利率，2021财年：19.02%毛利率，2022财年：13.95%毛利率，2023财年：7.64%毛利率，2024财年：18.05%毛利率，2025财年：44.86%营业利润率，2021财年：9.17%营业利润率，2022财年：1.22%营业利润率，2023财年：-3.62%营业利润率，2024财年：6.15%营业利润率，2025财年：10.67%净利润率，2021财年：7.63%净利润率，2022财年：1.52%净利润率，2023财年：-2.70%净利润率，2024财年：4.95%净利润率，2025财年：8.52%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为19.02%。 2022财年的毛利率为13.95%。 2023财年的毛利率为7.64%。 2024财年的毛利率为18.05%。 2025财年的毛利率为44.86%。 2021财年的营业利润率为9.17%。 2022财年的营业利润率为1.22%。 2023财年的营业利润率为-3.62%。 2024财年的营业利润率为6.15%。 2025财年的营业利润率为10.67%。 2021财年的净利润率为7.63%。 2022财年的净利润率为1.52%。 2023财年的净利润率为-2.70%。 2024财年的净利润率为4.95%。 2025财年的净利润率为8.52%。

损益趋势

营收

13.86亿 USD+10.75%

营业利润

1.48亿 USD+92.04%

净利润

1.18亿 USD+90.76%
损益趋势 图表15.29亿 USD9.59亿 USD3.88亿 USD−1.82亿 USD营收，2021财年：10.56亿 USD营收，2022财年：9.88亿 USD营收，2023财年：10.98亿 USD营收，2024财年：12.52亿 USD营收，2025财年：13.86亿 USD营业利润，2021财年：9684.3万 USD营业利润，2022财年：1207.7万 USD营业利润，2023财年：−3972.1万 USD营业利润，2024财年：7703.4万 USD营业利润，2025财年：1.48亿 USD净利润，2021财年：8059.4万 USD净利润，2022财年：1503.1万 USD净利润，2023财年：−2970万 USD净利润，2024财年：6195.7万 USD净利润，2025财年：1.18亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为10.56亿 USD。 2022财年的营收为9.88亿 USD。 2023财年的营收为10.98亿 USD。 2024财年的营收为12.52亿 USD。 2025财年的营收为13.86亿 USD。 2021财年的营业利润为9684.3万 USD。 2022财年的营业利润为1207.7万 USD。 2023财年的营业利润为−3972.1万 USD。 2024财年的营业利润为7703.4万 USD。 2025财年的营业利润为1.48亿 USD。 2021财年的净利润为8059.4万 USD。 2022财年的净利润为1503.1万 USD。 2023财年的净利润为−2970万 USD。 2024财年的净利润为6195.7万 USD。 2025财年的净利润为1.18亿 USD。
项目（USD）2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收13.86亿 USD12.52亿 USD10.98亿 USD9.88亿 USD10.56亿 USD
销货成本7.64亿 USD10.26亿 USD10.14亿 USD8.5亿 USD8.56亿 USD
毛利6.22亿 USD2.26亿 USD8392.6万 USD1.38亿 USD2.01亿 USD
营业费用4.74亿 USD1.49亿 USD1.24亿 USD1.26亿 USD1.04亿 USD
利息收入1.07亿 USD8648.1万 USD6780.9万 USD6159.8万 USD5500.1万 USD
利息支出1126.7万 USD728.1万 USD326万 USD318.8万 USD318.7万 USD
折旧和摊销1077万 USD1090.4万 USD1050.8万 USD767万 USD657万 USD
营业利润1.48亿 USD7703.4万 USD−3972.1万 USD1207.7万 USD9684.3万 USD
净利润1.18亿 USD6195.7万 USD−2970万 USD1503.1万 USD8059.4万 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
91%
超预期10次、低于预期1次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
-76.30%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.3
预期0.69 · 超预期87.59%

EPS：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表1.571.210.860.525年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月11日公布：实际值1.25，预期值0.61，预期差异+104.92%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值0.7，预期值0.62，预期差异+12.90%，超出预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值0.9，预期值0.57，预期差异+57.89%，超出预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值1.5，预期值0.69，预期差异+117.39%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月10日公布：实际值1.5，预期值0.9，预期差异+66.67%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月5日公布：实际值1.16，预期值0.87，预期差异+33.33%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月3日公布：实际值1.3，预期值0.693，预期差异+87.59%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月3日公布：实际值—，预期值1.19，预期差异—，不可用。

营收：实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表4.13亿2.81亿1.5亿1795.54万25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度，2025年2月11日公布：实际值3.32亿 USD，预期值3.28亿 USD，预期差异+1.23%，超出预期。 2025年第2季度，2025年5月6日公布：实际值2112.4万 USD，预期值3.45亿 USD，预期差异-93.88%，低于预期。 2025年第3季度，2025年8月5日公布：实际值3.37亿 USD，预期值3.45亿 USD，预期差异-2.50%，低于预期。 2025年第4季度，2025年11月4日公布：实际值3.54亿 USD，预期值3.32亿 USD，预期差异+6.52%，超出预期。 2026年第1季度，2026年2月10日公布：实际值3.41亿 USD，预期值3.06亿 USD，预期差异+11.46%，超出预期。 2026年第2季度，2026年5月5日公布：实际值3.43亿 USD，预期值3.4亿 USD，预期差异+0.83%，超出预期。 2026年第3季度，2026年8月3日公布：实际值3.54亿 USD，预期值3.48亿 USD，预期差异+1.83%，超出预期。 2026年第4季度，2026年11月3日公布：实际值—，预期值3.84亿 USD，预期差异—，不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化，并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$60.00

上涨空间 10.75%
过去 12 个月12个月预测

价格历史记录不可用

最高：US$60.00平均的：US$60.00最低：US$60.00

评级分布

6项评级
强力买入00%
买入467%
持有233%
卖出00%
强力卖出00%

近期分析师行动

2 机构

UFCS 消息

globenewswire.com

United Fire Group, Inc. declares quarterly cash dividend of $0.20 per share and announces new board appointment

CEDAR RAPIDS, Iowa, Aug. 21, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Today, the board of directors of United Fire Group, Inc. (UFG) (Nasdaq: UFCS) declared a common stock quarterly cash dividend of $0.20 per share. This dividend will…

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Here at Zacks, our focus is on the proven Zacks Rank system, which emphasizes earnings estimates and estimate revisions to find great stocks. Nevertheless, we are always paying attention to the latest value, growth, and…

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United Fire Group, Inc (UFCS) Hits Fresh High: Is There Still Room to Run?

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United Fire Group Q2 Earnings Call Highlights

United Fire Group NASDAQ: UFCS reported what President and Chief Executive Officer Kevin Leidwinger described as an exceptional second quarter, highlighted by record net income, record net written premium, its strongest…

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United Fire Group, Inc. (UFCS) Q2 2026 Earnings Call Transcript

United Fire Group, Inc. (UFCS) Q2 2026 Earnings Call Transcript

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United Fire Group (UFCS) Tops Q2 Earnings and Revenue Estimates

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股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.64

2025年（完整年度）+6.7% 自从 2021

2026年（部分年度）：US$0.40

* 在现有股息历史记录中，该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息

除息 2026年6月5日

US$0.20

Quarterly

2026年6月5日登记 · 支付日 2026年6月19日

股息

除息 2026年2月24日

US$0.20

Quarterly

2026年2月24日登记 · 支付日 2026年3月10日

股息

除息 2025年12月5日

US$0.16

Quarterly

2025年12月5日登记 · 支付日 2025年12月19日

股息

除息 2025年8月29日

US$0.16

Quarterly

2025年8月29日登记 · 支付日 2025年9月12日

股息

除息 2025年6月6日

US$0.16

Quarterly

2025年6月6日登记 · 支付日 2025年6月20日

股息

除息 2025年3月7日

US$0.16

Quarterly

2025年3月7日登记 · 支付日 2025年3月21日

UFCS同业公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$92.98

-0.95%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$278.22

+1.18%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$106.5

-1.51%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

-0.00%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.46

+0.24%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.71

+0.26%

持有UFCS的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

iShares Core S&P Small-Cap ETF logoiShares Core S&P Small-Cap ETFIJR
市场价值
7172.17万
重量
0.06%
AUM
1111.89亿 USD
费用率
0.06%
价格 / 1日
US$146.66-0.44%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市场价值
3558.79万
重量
0.11%
AUM
312.65亿 USD
费用率
0.25%
价格 / 1日
US$125.81-0.51%
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市场价值
3547.54万
重量
0.00%
AUM
2.3万亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$377.45-0.21%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市场价值
3019.71万
重量
0.04%
AUM
816.21亿 USD
费用率
0.19%
价格 / 1日
US$298.06-0.63%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市场价值
1300.73万
重量
0.01%
AUM
937亿 USD
费用率
0.05%
价格 / 1日
US$243.58-0.80%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市场价值
1091.03万
重量
0.07%
AUM
146.6亿 USD
费用率
0.24%
价格 / 1日
US$224.05-0.34%
State Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETF logoState Street SPDR Portfolio S&P 600 Small Cap ETFSPSM
市场价值
1081.07万
重量
0.06%
AUM
170.31亿 USD
费用率
0.03%
价格 / 1日
US$57.035-0.43%
Invesco S&P SmallCap Momentum ETF logoInvesco S&P SmallCap Momentum ETFXSMO
市场价值
1062.31万
重量
0.35%
AUM
30.36亿 USD
费用率
0.36%
价格 / 1日
US$85.235-0.94%

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