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Valley National Bancorp

VLY

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

常规交易时段

US$14.115

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8月24日 12:43 ET

VLY公司概览

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

87

Deep Value

动量

52

Neutral

情绪

73

Bullish

风险韧性

79

Moderate Risk

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公司概况

公司网站

Valley National Bancorp, the holding company for Valley National Bank, delivers an extensive array of financial services encompassing commercial, retail, insurance, and wealth management. Its operations are organized into three core segments: Commercial Lending, Consumer Lending, and Investment Management. The institution accepts a variety of deposits, including non-interest-bearing, savings, NOW, money market, and time accounts. Its diverse lending portfolio features commercial and industrial loans, commercial and residential real estate mortgages, automobile financing, and loans backed by the cash surrender value of life insurance. Valley National also provides home equity loans and credit lines, as well as other secured and unsecured consumer loans. The company strategically invests in various securities and interest-bearing deposits with other banks. For international clients, it offers services like standby and documentary letters of credit, foreign exchange transactions, documentary collections, international wire transfers, and transaction accounts for non-resident aliens. Furthermore, the company furnishes investment services for individuals and small to medium-sized businesses, alongside trusts and custom-tailored investment strategies for a range of retirement plans. Its comprehensive trust offerings include living and testamentary trusts, investment management, custodial and escrow services, and estate administration. Additional services comprise tax credit advisory, a full spectrum of insurance agency services (property, casualty, life, health, and title), healthcare equipment lending, other commercial equipment leasing, and real estate-related investments. Customers benefit from modern conveniences such as online, mobile, and telephone banking, overdraft protection, drive-in and night deposit options, ATMs, remote deposit capture, and safe deposit boxes. As of December 31, 2021, Valley National Bancorp operated 232 branch locations across New Jersey, New York, Florida, and Alabama. The company was founded in 1927 and maintains its headquarters in New York, New York.

行业
Banks - Regional
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Ira D. Robbins
上市以来
1990年3月23日
雇员
3,675

市场位置

日内区间

当前US$14.115,

52周区间

当前US$14.115,

开盘价
US$14.14
前收盘价
US$14.16
成交量
131.76万
0.2× 平均值
平均成交量
644.37万
日均成交量
市值
78.22亿 USD
贝塔
1.06
市场参考 1
50天平均值
US$14.579
低于平均水平-3.18%
200天平均值
US$12.9908
高于平均水平+8.65%

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
96.53亿 USD
市盈率(TTM)
11.67×
市净率(TTM)
0.99×
市销率(TTM)
2.62×
EV/EBITDA
11.88×
盈利收益率
9.15%
自由现金流收益率
5.26%
股息率
3.12%

盈利能力和效率

毛利率
50.50%
营业利润率
14.48%
净利润率
23.26%
净资产收益率
7.66%
资产收益率
0.93%
投入资本回报率
0.93%

财务健康

负债权益比
0.44×
流动比率
0.75×
奥特曼 Z 分数
-0.63
皮奥特罗斯基 F 分数
6 共 9 个

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势97%66%34%3%毛利率,2021财年:89.44%毛利率,2022财年:82.71%毛利率,2023财年:54.70%毛利率,2024财年:42.93%毛利率,2025财年:53.94%营业利润率,2021财年:43.02%营业利润率,2022财年:35.76%营业利润率,2023财年:20.23%营业利润率,2024财年:12.28%营业利润率,2025财年:21.30%净利润率,2021财年:31.81%净利润率,2022财年:26.06%净利润率,2023财年:14.87%净利润率,2024财年:10.65%净利润率,2025财年:17.12%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为89.44%。 2022财年的毛利率为82.71%。 2023财年的毛利率为54.70%。 2024财年的毛利率为42.93%。 2025财年的毛利率为53.94%。 2021财年的营业利润率为43.02%。 2022财年的营业利润率为35.76%。 2023财年的营业利润率为20.23%。 2024财年的营业利润率为12.28%。 2025财年的营业利润率为21.30%。 2021财年的净利润率为31.81%。 2022财年的净利润率为26.06%。 2023财年的净利润率为14.87%。 2024财年的净利润率为10.65%。 2025财年的净利润率为17.12%。

损益趋势

营收

34.93亿 USD-2.21%

营业利润

7.44亿 USD+69.63%

净利润

5.98亿 USD+57.25%
损益趋势 图表38.91亿 USD26.14亿 USD13.38亿 USD6113.88万 USD营收,2021财年:14.9亿 USD营收,2022财年:21.83亿 USD营收,2023财年:33.53亿 USD营收,2024财年:35.72亿 USD营收,2025财年:34.93亿 USD营业利润,2021财年:6.41亿 USD营业利润,2022财年:7.81亿 USD营业利润,2023财年:6.78亿 USD营业利润,2024财年:4.39亿 USD营业利润,2025财年:7.44亿 USD净利润,2021财年:4.74亿 USD净利润,2022财年:5.69亿 USD净利润,2023财年:4.99亿 USD净利润,2024财年:3.8亿 USD净利润,2025财年:5.98亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为14.9亿 USD。 2022财年的营收为21.83亿 USD。 2023财年的营收为33.53亿 USD。 2024财年的营收为35.72亿 USD。 2025财年的营收为34.93亿 USD。 2021财年的营业利润为6.41亿 USD。 2022财年的营业利润为7.81亿 USD。 2023财年的营业利润为6.78亿 USD。 2024财年的营业利润为4.39亿 USD。 2025财年的营业利润为7.44亿 USD。 2021财年的净利润为4.74亿 USD。 2022财年的净利润为5.69亿 USD。 2023财年的净利润为4.99亿 USD。 2024财年的净利润为3.8亿 USD。 2025财年的净利润为5.98亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收34.93亿 USD35.72亿 USD33.53亿 USD21.83亿 USD14.9亿 USD
销货成本16.09亿 USD20.38亿 USD15.19亿 USD3.77亿 USD1.57亿 USD
毛利18.84亿 USD15.33亿 USD18.34亿 USD18.06亿 USD13.32亿 USD
销售、一般及管理费用8.06亿 USD6.09亿 USD5.91亿 USD5.5亿 USD3.9亿 USD
营业费用11.4亿 USD10.95亿 USD11.56亿 USD10.25亿 USD6.92亿 USD
利息收入32.32亿 USD33.57亿 USD31.39亿 USD19.77亿 USD13.34亿 USD
利息支出14.69亿 USD17.29亿 USD14.73亿 USD3.21亿 USD1.24亿 USD
折旧和摊销6871.8万 USD7883.4万 USD8320.5万 USD7944.5万 USD5095.8万 USD
营业利润7.44亿 USD4.39亿 USD6.78亿 USD7.81亿 USD6.41亿 USD
净利润5.98亿 USD3.8亿 USD4.99亿 USD5.69亿 USD4.74亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
36%
超预期4次、低于预期6次、符合预期1次
平均EPS意外幅度
-4.01%
11 类似报告
最新每股收益结果
0.3
预期0.31 · 低于预期2.85%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表0.370.280.20.1125年第1季度低于预期25年第2季度低于预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值0.13,预期值0.15,预期差异-13.33%,低于预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值0.18,预期值0.19,预期差异-5.26%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值0.23,预期值0.22,预期差异+4.55%,超出预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值0.28,预期值0.258,预期差异+8.61%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值0.31,预期值0.29,预期差异+6.90%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值0.29,预期值0.274,预期差异+5.84%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值0.3,预期值0.309,预期差异-2.85%,低于预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值0.33,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表6.02亿5.52亿5.01亿4.51亿25年第1季度超预期25年第2季度低于预期25年第3季度低于预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度超预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年1月23日公布:实际值4.75亿 USD,预期值4.74亿 USD,预期差异+0.06%,超出预期。 2025年第2季度,2025年4月24日公布:实际值4.78亿 USD,预期值4.83亿 USD,预期差异-1.01%,低于预期。 2025年第3季度,2025年7月24日公布:实际值4.95亿 USD,预期值5.12亿 USD,预期差异-3.26%,低于预期。 2025年第4季度,2025年10月23日公布:实际值5.11亿 USD,预期值5.11亿 USD,预期差异+0.04%,超出预期。 2026年第1季度,2026年1月29日公布:实际值5.41亿 USD,预期值5.26亿 USD,预期差异+2.94%,超出预期。 2026年第2季度,2026年4月23日公布:实际值5.4亿 USD,预期值5.33亿 USD,预期差异+1.38%,超出预期。 2026年第3季度,2026年7月23日公布:实际值5.61亿 USD,预期值5.57亿 USD,预期差异+0.64%,超出预期。 2026年第4季度,2026年10月22日公布:实际值—,预期值5.79亿 USD,预期差异—,不可用。

分析师评级

第三方分析师预期可能变化,并非 GoAI 建议。

分析师目标价

平均目标

US$16.70

上涨空间 18.31%
过去 12 个月12个月预测最高:US$17.50平均的:US$16.70最低:US$16.00

评级分布

21项评级
强力买入00%
买入1362%
持有733%
卖出15%
强力卖出00%

近期分析师行动

12 机构

VLY 消息

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$0.44

2025年(完整年度)0.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.22

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年9月15日

US$0.11

Quarterly

2026年9月15日登记 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月15日

US$0.11

Quarterly

2026年6月15日登记 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月13日

US$0.11

Quarterly

2026年3月13日登记 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月15日

US$0.11

Quarterly

2025年12月15日登记 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月15日

US$0.11

Quarterly

2025年9月15日登记 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月13日

US$0.11

Quarterly

2025年6月13日登记 · 支付日 2025年7月1日

VLY同业公司

持有VLY的ETF

报告持有此股票敞口的交易所交易基金。

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