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Voya Financial, Inc.

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GoAI 研究快照

简明呈现最新可用的模型信息。

2026年7月10日

GoAI评分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

92

Deep Value

动量

40

Weakening

情绪

41

Mixed

风险韧性

80

Low Risk

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公司概况

公司网站

Voya Financial, Inc. provides workplace benefits, and savings solutions and technologies in the United States and internationally. The company operates through three segments: Retirement, Investment Management and Employee Benefits. The Retirement segment offers full-service retirement products; recordkeeping services; stable value and fixed general account investment products; non-qualified plan administration services; and tools, guidance, and services to promote the financial well-being and retirement security of employees. This segment also provides wealth management services, such as individual retirement, managed, and brokerage accounts, as well as financial guidance and advisory services. This segment serves corporate, public and private school systems, higher education institutions, hospitals and healthcare facilities, other non-profit organizations, and state and local governments, as well as institutional clients and individual customers. The Employee Benefits segment offers various insurance products comprising stop loss, group life, group disability, whole and term life, critical illness, accident, and hospital indemnity insurance. This segment also provides worksite employee benefits, health account solutions, leave management, benefits administration, health plan enrollment, financial wellness, and decision support products and services to mid-size and large corporate employers and professional associations. The Investment Management segment provides fixed income, equity, multi-asset, and alternative products and solutions to individual investors, financial intermediaries, and institutional clients through its direct sales force, consultant channel, intermediary partners, banks, broker-dealers, and independent financial advisers. The company was formerly known as ING U.S., Inc. and changed its name to Voya Financial, Inc. in April 2014. Voya Financial, Inc. was founded in 1975 and is based in New York, New York.

行业
Insurance - Life
部门
Financial Services
总部
US
首席执行官
Heather Lavallee
上市以来
2019年6月12日
雇员
11,000

市场位置

成交量
2.46万
1.16× 平均值
平均成交量
2.12万
日均成交量
市值
72.32亿 USD
贝塔
0.89
市场参考 1

财务数据

财务快照

最近十二个月

估值与收益率

企业价值
80.27亿 USD
市盈率(TTM)
16.38×
市净率(TTM)
市销率(TTM)
2.35×
EV/EBITDA
30.75×
盈利收益率
9.15%
自由现金流收益率
18.01%
股息率
1.90%

盈利能力和效率

毛利率
96.89%
营业利润率
19.64%
净利润率
16.14%
净资产收益率
13.20%
资产收益率
0.37%
投入资本回报率
0.13%

财务健康

负债权益比
0.84×
流动比率
20.38×

财务报表

利润率趋势

盈利能力占已公布营收的百分比。

毛利率营业利润率净利润率
毛利率、营业利润率和净利率趋势191%123%55%-14%毛利率,2021财年:174.02%毛利率,2022财年:50.08%毛利率,2023财年:50.22%毛利率,2024财年:48.17%毛利率,2025财年:51.84%营业利润率,2021财年:65.65%营业利润率,2022财年:7.22%营业利润率,2023财年:9.23%营业利润率,2024财年:9.93%营业利润率,2025财年:3.48%净利润率,2021财年:49.98%净利润率,2022财年:8.60%净利润率,2023财年:8.51%净利润率,2024财年:8.29%净利润率,2025财年:8.72%2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的毛利率为174.02%。 2022财年的毛利率为50.08%。 2023财年的毛利率为50.22%。 2024财年的毛利率为48.17%。 2025财年的毛利率为51.84%。 2021财年的营业利润率为65.65%。 2022财年的营业利润率为7.22%。 2023财年的营业利润率为9.23%。 2024财年的营业利润率为9.93%。 2025财年的营业利润率为3.48%。 2021财年的净利润率为49.98%。 2022财年的净利润率为8.60%。 2023财年的净利润率为8.51%。 2024财年的净利润率为8.29%。 2025财年的净利润率为8.72%。

损益趋势

营收

74.96亿 USD-6.88%

营业利润

2.61亿 USD-67.33%

净利润

6.54亿 USD-1.95%
损益趋势 图表88.29亿 USD57.13亿 USD25.98亿 USD−5.18亿 USD营收,2021财年:42.3亿 USD营收,2022财年:59.3亿 USD营收,2023财年:73.48亿 USD营收,2024财年:80.5亿 USD营收,2025财年:74.96亿 USD营业利润,2021财年:27.77亿 USD营业利润,2022财年:4.28亿 USD营业利润,2023财年:6.78亿 USD营业利润,2024财年:7.99亿 USD营业利润,2025财年:2.61亿 USD净利润,2021财年:21.14亿 USD净利润,2022财年:5.1亿 USD净利润,2023财年:6.25亿 USD净利润,2024财年:6.67亿 USD净利润,2025财年:6.54亿 USD2021财年2022财年2023财年2024财年2025财年
2021财年的营收为42.3亿 USD。 2022财年的营收为59.3亿 USD。 2023财年的营收为73.48亿 USD。 2024财年的营收为80.5亿 USD。 2025财年的营收为74.96亿 USD。 2021财年的营业利润为27.77亿 USD。 2022财年的营业利润为4.28亿 USD。 2023财年的营业利润为6.78亿 USD。 2024财年的营业利润为7.99亿 USD。 2025财年的营业利润为2.61亿 USD。 2021财年的净利润为21.14亿 USD。 2022财年的净利润为5.1亿 USD。 2023财年的净利润为6.25亿 USD。 2024财年的净利润为6.67亿 USD。 2025财年的净利润为6.54亿 USD。
项目(USD)2025财年2024财年2023财年2022财年2021财年
营收74.96亿 USD80.5亿 USD73.48亿 USD59.3亿 USD42.3亿 USD
销货成本36.1亿 USD41.72亿 USD36.58亿 USD29.6亿 USD−31.31亿 USD
毛利38.86亿 USD38.78亿 USD36.9亿 USD29.7亿 USD73.61亿 USD
销售、一般及管理费用30.79亿 USD30.12亿 USD25.42亿 USD
营业费用36.25亿 USD30.79亿 USD30.12亿 USD25.42亿 USD45.84亿 USD
利息支出1.17亿 USD2.99亿 USD2.98亿 USD1.83亿 USD2.24亿 USD
营业利润2.61亿 USD7.99亿 USD6.78亿 USD4.28亿 USD27.77亿 USD
净利润6.54亿 USD6.67亿 USD6.25亿 USD5.1亿 USD21.14亿 USD

公司数据更新于 2026年8月24日。

财报历史与展望

EPS超预期率
45%
超预期5次、低于预期6次、符合预期0次
平均EPS意外幅度
+10.80%
11 类似报告
最新每股收益结果
1.51
预期1.98 · 低于预期23.74%

EPS:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度EPS实际值与预期值图表2.712.011.310.6125年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度低于预期26年第1季度低于预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月4日公布:实际值1.4,预期值0.718,预期差异+94.99%,超出预期。 2025年第2季度,2025年5月6日公布:实际值1.58,预期值1.44,预期差异+9.72%,超出预期。 2025年第3季度,2025年8月1日公布:实际值2.46,预期值2.05,预期差异+20.00%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月3日公布:实际值1.98,预期值2.27,预期差异-12.78%,低于预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值1.94,预期值2.09,预期差异-7.18%,低于预期。 2026年第2季度,2026年5月5日公布:实际值2.26,预期值2.01,预期差异+12.44%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月4日公布:实际值1.51,预期值1.98,预期差异-23.74%,低于预期。 2026年第4季度,2026年11月3日公布:实际值—,预期值2.56,预期差异—,不可用。

营收:实际值与预期值

近期已公布业绩

实际值预期值
季度营收实际值与预期值图表22.13亿20.76亿19.39亿18.02亿25年第1季度超预期25年第2季度超预期25年第3季度超预期25年第4季度超预期26年第1季度超预期26年第2季度超预期26年第3季度低于预期26年第4季度预期值
2025年第1季度,2025年2月4日公布:实际值20.1亿 USD,预期值18.88亿 USD,预期差异+6.48%,超出预期。 2025年第2季度,2025年5月6日公布:实际值19.69亿 USD,预期值19.32亿 USD,预期差异+1.94%,超出预期。 2025年第3季度,2025年8月1日公布:实际值19.81亿 USD,预期值19.46亿 USD,预期差异+1.79%,超出预期。 2025年第4季度,2025年11月3日公布:实际值21.28亿 USD,预期值19.87亿 USD,预期差异+7.11%,超出预期。 2026年第1季度,2026年2月3日公布:实际值21.11亿 USD,预期值19.91亿 USD,预期差异+6.05%,超出预期。 2026年第2季度,2026年5月5日公布:实际值20.31亿 USD,预期值19.77亿 USD,预期差异+2.71%,超出预期。 2026年第3季度,2026年8月4日公布:实际值18.96亿 USD,预期值18.97亿 USD,预期差异-0.07%,低于预期。 2026年第4季度,2026年11月3日公布:实际值—,预期值19.71亿 USD,预期差异—,不可用。

股息和股票分割

股息历史

年度分割调整后的每股现金分配。

US$1.3375

2025年(完整年度)0.0% 自从 2021

2026年(部分年度):US$0.6688

* 在现有股息历史记录中,该日历年仅包含部分期间。

公司行动历史

股息即将实施

除息 2026年8月26日

US$0.3344

Quarterly

2026年8月26日登记 · 支付日 2026年9月15日

股息

除息 2026年5月26日

US$0.3344

Quarterly

2026年5月26日登记 · 支付日 2026年6月15日

股息

除息 2026年2月25日

US$0.3344

Quarterly

2026年2月25日登记 · 支付日 2026年3月16日

股息

除息 2025年11月26日

US$0.3344

Quarterly

2025年11月26日登记 · 支付日 2025年12月15日

股息

除息 2025年8月26日

US$0.3344

Quarterly

2025年8月26日登记 · 支付日 2025年9月15日

股息

除息 2025年5月27日

US$0.3344

Quarterly

2025年5月27日登记 · 支付日 2025年6月16日

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