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BANR

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

77

Undervalued

動能

63

Gaining

情緒

61

Bullish

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Banner Corporation, the parent entity of Banner Bank, delivers a comprehensive suite of commercial banking and financial solutions. It serves a diverse clientele, including private individuals, commercial enterprises, and governmental organizations across the United States. Its offerings encompass various deposit options, such as interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, money market accounts, standard savings plans, and certificates of deposit. Additionally, it provides treasury management services and retirement savings opportunities. The company extends a wide array of lending products. These include commercial real estate financing for owner-occupied properties, investment ventures, and multi-unit residential buildings; loans for construction, land acquisition, and development; home mortgages; commercial business loans; agricultural financing; and diverse consumer credit options like home equity lines of credit, vehicle loans (automobiles, boats, recreational vehicles), and loans secured by deposit accounts. Beyond traditional banking, Banner Corporation is active in mortgage banking, originating and selling residential loans for single-family to four-family homes and multi-family units, alongside Small Business Administration (SBA) loans. It also provides modern electronic and digital banking services. As of December 31, 2021, the corporation maintained a physical presence through 150 branch locations and 18 loan production offices spread across Washington, Oregon, California, Idaho, and Utah. Established in 1890, Banner Corporation's main office is situated in Walla Walla, Washington.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Mark J. Grescovich
上市以來
1995年11月1日
僱員
1,943

市場位置

日內區間

目前US$71.14,

52週區間

目前US$71.14,

開盤價
US$71.86
前收盤價
US$71.66
成交量
25.59萬
0.82× 平均值
平均成交量
31.37萬
日均成交量
市值
24.18億 USD
貝塔
0.82
市場參考 1
50天平均值
US$69.3356
高於平均水平+2.60%
200天平均值
US$64.7694
高於平均水平+9.84%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
23.34億 USD
本益比(TTM)
11.68×
股價淨值比(TTM)
1.21×
股價營收比(TTM)
3.63×
EV/EBITDA
9.24×
盈餘收益率
9.11%
自由現金流收益率
11.57%
股息率
2.87%

獲利能力和效率

毛利率
77.67%
營業利益率
19.43%
淨利潤率
31.24%
股東權益報酬率
10.04%
資產報酬率
1.19%
投入資本報酬率
8.51%

財務健康

負債權益比
0.27×
流動比率
0.02×
奧特曼 Z 分數
0.26
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢110%77%45%12%毛利率,2021會計年度:101.55%毛利率,2022會計年度:95.37%毛利率,2023會計年度:81.62%毛利率,2024會計年度:71.96%毛利率,2025會計年度:79.04%營業利益率,2021會計年度:39.09%營業利益率,2022會計年度:37.44%營業利益率,2023會計年度:30.62%營業利益率,2024會計年度:25.32%營業利益率,2025會計年度:29.45%淨利潤率,2021會計年度:31.87%淨利潤率,2022會計年度:30.38%淨利潤率,2023會計年度:24.76%淨利潤率,2024會計年度:20.41%淨利潤率,2025會計年度:23.84%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為101.55%。 2022會計年度的毛利率為95.37%。 2023會計年度的毛利率為81.62%。 2024會計年度的毛利率為71.96%。 2025會計年度的毛利率為79.04%。 2021會計年度的營業利益率為39.09%。 2022會計年度的營業利益率為37.44%。 2023會計年度的營業利益率為30.62%。 2024會計年度的營業利益率為25.32%。 2025會計年度的營業利益率為29.45%。 2021會計年度的淨利潤率為31.87%。 2022會計年度的淨利潤率為30.38%。 2023會計年度的淨利潤率為24.76%。 2024會計年度的淨利潤率為20.41%。 2025會計年度的淨利潤率為23.84%。

損益趨勢

營收

8.19億 USD-0.95%

營業利益

2.41億 USD+15.21%

淨利

1.95億 USD+15.68%
損益趨勢 圖表8.93億 USD6.3億 USD3.66億 USD1.03億 USD營收,2021會計年度:6.31億 USD營收,2022會計年度:6.43億 USD營收,2023會計年度:7.42億 USD營收,2024會計年度:8.27億 USD營收,2025會計年度:8.19億 USD營業利益,2021會計年度:2.47億 USD營業利益,2022會計年度:2.41億 USD營業利益,2023會計年度:2.27億 USD營業利益,2024會計年度:2.09億 USD營業利益,2025會計年度:2.41億 USD淨利,2021會計年度:2.01億 USD淨利,2022會計年度:1.95億 USD淨利,2023會計年度:1.84億 USD淨利,2024會計年度:1.69億 USD淨利,2025會計年度:1.95億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為6.31億 USD。 2022會計年度的營收為6.43億 USD。 2023會計年度的營收為7.42億 USD。 2024會計年度的營收為8.27億 USD。 2025會計年度的營收為8.19億 USD。 2021會計年度的營業利益為2.47億 USD。 2022會計年度的營業利益為2.41億 USD。 2023會計年度的營業利益為2.27億 USD。 2024會計年度的營業利益為2.09億 USD。 2025會計年度的營業利益為2.41億 USD。 2021會計年度的淨利為2.01億 USD。 2022會計年度的淨利為1.95億 USD。 2023會計年度的淨利為1.84億 USD。 2024會計年度的淨利為1.69億 USD。 2025會計年度的淨利為1.95億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收8.19億 USD8.27億 USD7.42億 USD6.43億 USD6.31億 USD
銷貨成本1.72億 USD2.32億 USD1.36億 USD2975.4萬 USD−977.9萬 USD
毛利6.48億 USD5.95億 USD6.05億 USD6.13億 USD6.41億 USD
銷售、一般及管理費用3.43億 USD2.67億 USD2.6億 USD2.53億 USD2.56億 USD
營業費用4.06億 USD3.86億 USD3.78億 USD3.73億 USD3.94億 USD
利息收入8.05億 USD7.66億 USD7.02億 USD5.73億 USD5.21億 USD
利息支出2.17億 USD2.24億 USD1.26億 USD1939萬 USD2360.9萬 USD
折舊和攤銷1120萬 USD2070.2萬 USD2162.9萬 USD2221.2萬 USD2391.6萬 USD
營業利益2.41億 USD2.09億 USD2.27億 USD2.41億 USD2.47億 USD
淨利1.95億 USD1.69億 USD1.84億 USD1.95億 USD2.01億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期3次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+4.58%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.44
預估1.46 · 低於預期1.37%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.651.491.321.1625年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值1.33,預估值1.22,預估差異+9.02%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值1.29,預估值1.23,預估差異+4.88%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月16日公布:實際值1.35,預估值1.32,預估差異+2.27%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月15日公布:實際值1.52,預估值1.4,預估差異+8.57%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1.55,預估值1.46,預估差異+6.16%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值1.59,預估值1.38,預估差異+15.22%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.44,預估值1.46,預估差異-1.37%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值1.57,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.92億1.77億1.62億1.47億25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值1.59億 USD,預估值1.55億 USD,預估差異+2.75%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月16日公布:實際值1.58億 USD,預估值1.63億 USD,預估差異-3.32%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月16日公布:實際值1.62億 USD,預估值1.72億 USD,預估差異-5.46%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月15日公布:實際值1.71億 USD,預估值1.72億 USD,預估差異-0.47%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1.72億 USD,預估值1.73億 USD,預估差異-0.54%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月22日公布:實際值1.69億 USD,預估值1.7億 USD,預估差異-0.40%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.72億 USD,預估值1.75億 USD,預估差異-1.39%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月21日公布:實際值—,預估值1.84億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$76.00

上漲空間 6.83%
過去 12 個月12個月預測最高:US$76.00平均的:US$76.00最低:US$76.00

評級分佈

13項評級
強力買進00%
買進323%
持有1077%
賣出00%
強力賣出00%

BANR 訊息

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.94

2025年(完整年度)+18.3% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.54

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月4日

US$0.52

Quarterly

2026年8月4日登記 · 支付日 2026年8月14日

股息

除息 2026年5月5日

US$0.52

Quarterly

2026年5月5日登記 · 支付日 2026年5月15日

股息

除息 2026年2月3日

US$0.50

Quarterly

2026年2月3日登記 · 支付日 2026年2月13日

股息

除息 2025年11月4日

US$0.50

Quarterly

2025年11月4日登記 · 支付日 2025年11月14日

股息

除息 2025年8月5日

US$0.48

Quarterly

2025年8月5日登記 · 支付日 2025年8月15日

股息

除息 2025年4月29日

US$0.48

Quarterly

2025年4月29日登記 · 支付日 2025年5月9日

BANR同業公司

持有BANR的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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在 GoAI 中研究BANR

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