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8月25日 下午1:13 ET

BSRR公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

75

Undervalued

動能

52

Neutral

情緒

61

Bullish

風險韌性

78

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Sierra Bancorp serves as the holding company for Bank of the Sierra, providing a full suite of retail and commercial banking services to individuals and businesses across California. The institution offers diverse deposit solutions, including checking, savings, money market, time deposits, retirement, and sweep accounts. Its lending portfolio encompasses agricultural, commercial, consumer, real estate, construction, and mortgage loans. Additionally, the company facilitates access to automated teller machines (ATMs), electronic point-of-sale payment options, online and automated telephone banking, and business-focused services such as remote deposit capture and automated payroll. As of December 31, 2021, Sierra Bancorp operated 35 full-service branches, an online branch, a loan production office, an agricultural credit center, and an SBA center. Founded in 1977, its corporate headquarters are located in Porterville, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Kevin J. McPhaill
上市以來
1994年4月18日
僱員
452

市場位置

日內區間

目前US$39.4516，

52週區間

目前US$39.4516，

開盤價
US$40.00
前收盤價
US$39.65
成交量
1.2萬
0.19× 平均值
平均成交量
6.33萬
日均成交量
市值
5.16億 USD
貝塔
0.76
市場參考 1
50天平均值
US$40.7512
低於平均水平-3.19%
200天平均值
US$36.2927
高於平均水平+8.70%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.24億 USD
本益比（TTM）
11.47×
股價淨值比（TTM）
1.39×
股價營收比（TTM）
2.59×
EV/EBITDA
13.96×
盈餘收益率
9.60%
自由現金流收益率
7.29%
股息率
2.64%

獲利能力和效率

毛利率
75.15%
營業利益率
30.09%
淨利潤率
22.63%
股東權益報酬率
11.60%
資產報酬率
1.11%
投入資本報酬率
4.45%

財務健康

負債權益比
0.57×
流動比率
0.19×
奧特曼 Z 分數
-0.34
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢108%76%44%13%毛利率，2021會計年度：99.70%毛利率，2022會計年度：83.99%毛利率，2023會計年度：67.77%毛利率，2024會計年度：70.12%毛利率，2025會計年度：73.86%營業利益率，2021會計年度：43.52%營業利益率，2022會計年度：31.52%營業利益率，2023會計年度：27.51%營業利益率，2024會計年度：28.18%營業利益率，2025會計年度：27.92%淨利潤率，2021會計年度：32.73%淨利潤率，2022會計年度：23.62%淨利潤率，2023會計年度：20.63%淨利潤率，2024會計年度：21.22%淨利潤率，2025會計年度：20.96%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為99.70%。 2022會計年度的毛利率為83.99%。 2023會計年度的毛利率為67.77%。 2024會計年度的毛利率為70.12%。 2025會計年度的毛利率為73.86%。 2021會計年度的營業利益率為43.52%。 2022會計年度的營業利益率為31.52%。 2023會計年度的營業利益率為27.51%。 2024會計年度的營業利益率為28.18%。 2025會計年度的營業利益率為27.92%。 2021會計年度的淨利潤率為32.73%。 2022會計年度的淨利潤率為23.62%。 2023會計年度的淨利潤率為20.63%。 2024會計年度的淨利潤率為21.22%。 2025會計年度的淨利潤率為20.96%。

損益趨勢

營收

2.02億 USD+5.67%

營業利益

5639.5萬 USD+4.69%

淨利

4232.7萬 USD+4.36%
損益趨勢 圖表2.19億 USD1.51億 USD8415.44萬 USD1682.72萬 USD營收，2021會計年度：1.31億 USD營收，2022會計年度：1.42億 USD營收，2023會計年度：1.69億 USD營收，2024會計年度：1.91億 USD營收，2025會計年度：2.02億 USD營業利益，2021會計年度：5719.9萬 USD營業利益，2022會計年度：4491.5萬 USD營業利益，2023會計年度：4646.4萬 USD營業利益，2024會計年度：5386.8萬 USD營業利益，2025會計年度：5639.5萬 USD淨利，2021會計年度：4301.2萬 USD淨利，2022會計年度：3365.9萬 USD淨利，2023會計年度：3484.4萬 USD淨利，2024會計年度：4056萬 USD淨利，2025會計年度：4232.7萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.31億 USD。 2022會計年度的營收為1.42億 USD。 2023會計年度的營收為1.69億 USD。 2024會計年度的營收為1.91億 USD。 2025會計年度的營收為2.02億 USD。 2021會計年度的營業利益為5719.9萬 USD。 2022會計年度的營業利益為4491.5萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4646.4萬 USD。 2024會計年度的營業利益為5386.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為5639.5萬 USD。 2021會計年度的淨利為4301.2萬 USD。 2022會計年度的淨利為3365.9萬 USD。 2023會計年度的淨利為3484.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為4056萬 USD。 2025會計年度的淨利為4232.7萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.02億 USD1.91億 USD1.69億 USD1.42億 USD1.31億 USD
銷貨成本5279.7萬 USD5711.2萬 USD5444.4萬 USD2280.8萬 USD40萬 USD
毛利1.49億 USD1.34億 USD1.14億 USD1.2億 USD1.31億 USD
銷售、一般及管理費用6511.8萬 USD5176萬 USD5319.2萬 USD4878.1萬 USD4395.2萬 USD
營業費用9283.7萬 USD8016.1萬 USD6801.8萬 USD7476.9萬 USD7382.6萬 USD
利息收入1.71億 USD1.72億 USD1.63億 USD1.22億 USD1.13億 USD
利息支出4670.2萬 USD5231.9萬 USD5071.6萬 USD1220.4萬 USD405萬 USD
折舊和攤銷265萬 USD288.1萬 USD323.2萬 USD353.6萬 USD426.9萬 USD
營業利益5639.5萬 USD5386.8萬 USD4646.4萬 USD4491.5萬 USD5719.9萬 USD
淨利4232.7萬 USD4056萬 USD3484.4萬 USD3365.9萬 USD4301.2萬 USD

公司資料更新於 2026年8月25日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
55%
優於預期6次、低於預期4次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+1.44%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.77
預估0.89 · 低於預期13.68%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.010.880.740.6125年第1季符合預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值0.72，預估值0.72，預估差異0.00%，符合預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值0.65，預估值0.66，預估差異-1.52%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值0.78，預估值0.74，預估差異+5.41%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值0.72，預估值0.79，預估差異-8.86%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月2日公布：實際值0.97，預估值0.85，預估差異+14.12%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值0.96，預估值0.82，預估差異+17.07%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值0.77，預估值0.892，預估差異-13.68%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值0.9，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4638.82萬4187.24萬3735.66萬3284.08萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值4460.4萬 USD，預估值3882.6萬 USD，預估差異+14.88%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值3462.5萬 USD，預估值3839.7萬 USD，預估差異-9.82%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值3697.5萬 USD，預估值3930.67萬 USD，預估差異-5.93%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值3771.9萬 USD，預估值4003.93萬 USD，預估差異-5.79%，低於預期。 2026年第1季，2026年2月2日公布：實際值3928.9萬 USD，預估值4003.93萬 USD，預估差異-1.87%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值3857.7萬 USD，預估值3968萬 USD，預估差異-2.78%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值3898.2萬 USD，預估值3958.68萬 USD，預估差異-1.53%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值3925.13萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$39.00

下跌空間 1.14%
過去 12 個月12個月預測最高：US$39.00平均的：US$39.00最低：US$39.00

評級分佈

9項評級
強力買進00%
買進111%
持有889%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

4 機構

BSRR 訊息

zacks.com

Is the Options Market Predicting a Spike in Sierra Bancorp Stock?

Investors need to pay close attention to BSRR stock based on the movements in the options market lately.

閱讀原始碼
defenseworld.net

Sierra Bancorp $BSRR Shares Purchased by Arrowstreet Capital Limited Partnership

Arrowstreet Capital Limited Partnership boosted its holdings in Sierra Bancorp (NASDAQ: BSRR) by 19.2% during the undefined quarter, according to its most recent disclosure with the Securities and Exchange Commission…

閱讀原始碼
zacks.com

Compared to Estimates, Sierra Bancorp (BSRR) Q2 Earnings: A Look at Key Metrics

While the top- and bottom-line numbers for Sierra Bancorp (BSRR) give a sense of how the business performed in the quarter ended June 2026, it could be worth looking at how some of its key metrics compare to Wall Street…

閱讀原始碼
zacks.com

Sierra Bancorp (BSRR) Lags Q2 Earnings and Revenue Estimates

Sierra Bancorp (BSRR) came out with quarterly earnings of $0.77 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.89 per share. This compares to earnings of $0.78 per share a year ago.

閱讀原始碼
businesswire.com

Sierra Bancorp Reports Financial Results for Second Quarter and First Six Months of 2026

PORTERVILLE, Calif.--(BUSINESS WIRE)--Sierra Bancorp Reports Financial Results for Second Quarter and First Six Months of 2026.

閱讀原始碼
gurufocus.com

Sierra Bancorp Announces 4% Increase in Quarterly Cash Dividend

Sierra Bancorp (Nasdaq: BSRR), parent of Bank of the Sierra, announced that its Board of Directors has declared a regular quarterly cash dividend of $0.27 per

閱讀原始碼

BSRR同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$94.8511

+1.94%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.99

-0.42%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$111.09

+7.21%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$99.0758

+0.29%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$62.27

+0.96%

持有BSRR的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1543.83萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.86+0.21%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
1380.2萬
重量
0.04%
AUM
311.38億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$125.23-0.45%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1323.64萬
重量
0.02%
AUM
805.43億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.65+0.23%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
555.62萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.59+0.07%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
483.56萬
重量
0.03%
AUM
146.02億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.15+0.04%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
355.32萬
重量
0.02%
AUM
145.96億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$71.085-0.44%
Fidelity Enhanced Small Cap ETF logoFidelity Enhanced Small Cap ETFFESM
市場價值
344.46萬
重量
0.05%
AUM
60.3億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$47.685+0.14%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場價值
325萬
重量
0.13%
AUM
17.1億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$29.35-0.49%

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