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Carter Bankshares, Inc.

CARE

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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8月21日 下午4:00 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

79

Undervalued

動能

68

Gaining

情緒

61

Bullish

風險韌性

74

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Carter Bankshares, Inc. functions as the parent company for Carter Bank & Trust, delivering a comprehensive suite of banking solutions. It provides a variety of deposit accounts, including checking, savings, retirement, money market, and longer-term certificates of deposit. The institution also offers diverse loan products, such as secured and unsecured commercial loans, alongside consumer loans for purposes like auto financing, home improvements, education, overdraft protection, and personal investments. Additionally, it originates and holds residential mortgages (both fixed and variable rate), real estate construction and acquisition loans, home equity lines of credit, and credit cards. Beyond lending and deposits, Carter Bank & Trust furnishes other banking conveniences including safe deposit boxes, direct deposit services, extensive online and mobile banking capabilities (featuring bill pay, online account opening, and mobile deposit), debit cards, e-statements, and ATM access. The company further provides title insurance, various financial institution-related products, and treasury and corporate cash management services. Founded in 1974 and based in Martinsville, Virginia, Carter Bankshares, Inc. operates 69 branch locations spanning Virginia and North Carolina.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Litz H. Van Dyke
上市以來
2007年3月15日
僱員
687

市場位置

日內區間

目前US$31.25,

52週區間

目前US$31.25,

開盤價
US$31.28
前收盤價
US$31.15
成交量
50.66萬
1.32× 平均值
平均成交量
38.31萬
日均成交量
市值
6.93億 USD
貝塔
0.52
市場參考 1
50天平均值
US$32.6638
低於平均水平-4.33%
200天平均值
US$24.5984
高於平均水平+27.04%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
5.15億 USD
本益比(TTM)
5.31×
股價淨值比(TTM)
1.27×
股價營收比(TTM)
1.99×
EV/EBITDA
10.76×
盈餘收益率
7.10%
自由現金流收益率
7.20%
股息率
0.64%

獲利能力和效率

毛利率
81.86%
營業利益率
47.49%
淨利潤率
36.89%
股東權益報酬率
7.47%
資產報酬率
0.65%
投入資本報酬率
4.89%

財務健康

負債權益比
流動比率
0.12×
奧特曼 Z 分數
-0.62
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢95%64%33%3%毛利率,2021會計年度:84.14%毛利率,2022會計年度:87.06%毛利率,2023會計年度:61.99%毛利率,2024會計年度:57.35%毛利率,2025會計年度:61.68%營業利益率,2021會計年度:22.83%營業利益率,2022會計年度:34.45%營業利益率,2023會計年度:13.56%營業利益率,2024會計年度:12.88%營業利益率,2025會計年度:15.71%淨利潤率,2021會計年度:20.20%淨利潤率,2022會計年度:27.98%淨利潤率,2023會計年度:11.04%淨利潤率,2024會計年度:10.23%淨利潤率,2025會計年度:12.32%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為84.14%。 2022會計年度的毛利率為87.06%。 2023會計年度的毛利率為61.99%。 2024會計年度的毛利率為57.35%。 2025會計年度的毛利率為61.68%。 2021會計年度的營業利益率為22.83%。 2022會計年度的營業利益率為34.45%。 2023會計年度的營業利益率為13.56%。 2024會計年度的營業利益率為12.88%。 2025會計年度的營業利益率為15.71%。 2021會計年度的淨利潤率為20.20%。 2022會計年度的淨利潤率為27.98%。 2023會計年度的淨利潤率為11.04%。 2024會計年度的淨利潤率為10.23%。 2025會計年度的淨利潤率為12.32%。

損益趨勢

營收

2.55億 USD+6.24%

營業利益

4000.1萬 USD+29.58%

淨利

3136.2萬 USD+27.89%
損益趨勢 圖表2.78億 USD1.85億 USD9275.66萬 USD25.98萬 USD營收,2021會計年度:1.56億 USD營收,2022會計年度:1.79億 USD營收,2023會計年度:2.12億 USD營收,2024會計年度:2.4億 USD營收,2025會計年度:2.55億 USD營業利益,2021會計年度:3569.8萬 USD營業利益,2022會計年度:6171.7萬 USD營業利益,2023會計年度:2872.1萬 USD營業利益,2024會計年度:3086.9萬 USD營業利益,2025會計年度:4000.1萬 USD淨利,2021會計年度:3159萬 USD淨利,2022會計年度:5011.8萬 USD淨利,2023會計年度:2338.4萬 USD淨利,2024會計年度:2452.3萬 USD淨利,2025會計年度:3136.2萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.56億 USD。 2022會計年度的營收為1.79億 USD。 2023會計年度的營收為2.12億 USD。 2024會計年度的營收為2.4億 USD。 2025會計年度的營收為2.55億 USD。 2021會計年度的營業利益為3569.8萬 USD。 2022會計年度的營業利益為6171.7萬 USD。 2023會計年度的營業利益為2872.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為3086.9萬 USD。 2025會計年度的營業利益為4000.1萬 USD。 2021會計年度的淨利為3159萬 USD。 2022會計年度的淨利為5011.8萬 USD。 2023會計年度的淨利為2338.4萬 USD。 2024會計年度的淨利為2452.3萬 USD。 2025會計年度的淨利為3136.2萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.55億 USD2.4億 USD2.12億 USD1.79億 USD1.56億 USD
銷貨成本9757.1萬 USD1.02億 USD8051.1萬 USD2318.2萬 USD2479.5萬 USD
毛利1.57億 USD1.37億 USD1.31億 USD1.56億 USD1.32億 USD
銷售、一般及管理費用7536.3萬 USD6664.8萬 USD6245.3萬 USD5584.8萬 USD5726.6萬 USD
營業費用1.17億 USD1.07億 USD1.03億 USD9425.1萬 USD9588.6萬 USD
利息收入2.32億 USD2.21億 USD1.95億 USD1.6億 USD1.34億 USD
利息支出1.01億 USD1.07億 USD7411萬 USD2025.4萬 USD2271.4萬 USD
折舊和攤銷785.9萬 USD705.5萬 USD624.8萬 USD606.3萬 USD622.9萬 USD
營業利益4000.1萬 USD3086.9萬 USD2872.1萬 USD6171.7萬 USD3569.8萬 USD
淨利3136.2萬 USD2452.3萬 USD2338.4萬 USD5011.8萬 USD3159萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期3次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+25.74%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.31
預估0.41 · 優於預期219.51%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表4.212.861.520.1825年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值0.37,預估值0.21,預估差異+76.19%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.32,預估值0.3,預估差異+6.67%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.41,預估值0.31,預估差異+32.26%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.26,預估值0.39,預估差異-33.33%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值0.41,預估值0.33,預估差異+24.24%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.4,預估值3.91,預估差異-89.77%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.31,預估值0.41,預估差異+219.51%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.53,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.27億9449.18萬6150.29萬2851.41萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月23日公布:實際值3354.6萬 USD,預估值3560萬 USD,預估差異-5.77%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值3604.7萬 USD,預估值3916.7萬 USD,預估差異-7.97%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值3993.2萬 USD,預估值3860萬 USD,預估差異+3.45%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值3813萬 USD,預估值4075萬 USD,預估差異-6.43%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月29日公布:實際值3982.9萬 USD,預估值4065.8萬 USD,預估差異-2.04%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.07億 USD,預估值1.21億 USD,預估差異-11.30%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值6868萬 USD,預估值5590萬 USD,預估差異+22.86%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值4718.95萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$30.75

下跌空間 1.60%
過去 12 個月12個月預測最高:US$34.50平均的:US$30.75最低:US$27.00

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.40

2015年(完整年度)0.0% 自從 2011

2026年(部分年度):US$0.20

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.10

Quarterly

2026年8月10日登記 · 支付日 2026年8月24日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.10

Irregular

2026年5月11日登記 · 支付日 2026年5月25日

股息

除息 2020年2月14日

US$0.14

Special

2020年2月18日登記 · 支付日 2020年3月3日

股息

除息 2016年7月13日

US$0.10

Quarterly

2016年7月15日登記 · 支付日 2016年7月29日

股息

除息 2016年4月21日

US$0.10

Quarterly

2016年4月25日登記 · 支付日 2016年5月2日

股息

除息 2016年1月13日

US$0.10

Quarterly

2016年1月15日登記 · 支付日 2016年1月29日

CARE同業公司

持有CARE的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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