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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

93

Deep Value

動能

57

Neutral

情緒

52

Mixed

風險韌性

79

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

As the holding company for Capital Bank, N.A., Capital Bancorp, Inc. delivers a diverse suite of financial and banking services across the United States. Its clientele encompasses businesses, non-profit entities, and entrepreneurs. The company organizes its operations across three primary segments: Commercial Banking, Capital Bank Home Loans, and OpenSky. Clients have access to various deposit options, including checking, savings, time, interest-bearing demand, and money market accounts, alongside certificates of deposit and credit cards. A significant originator of residential mortgages, the firm also extends a wide array of lending solutions. These offerings include financing for residential and commercial real estate, construction projects, and general commercial business needs. Moreover, it provides consumer loans such as term loans, vehicle financing, and marine loans. Its lending services cater specifically to small to mid-sized businesses, professionals, real estate investors, smaller residential developers, and individual customers. Founded in 1974, Capital Bancorp is headquartered in Rockville, Maryland, and operates through four commercial bank branches, four mortgage offices, and one dedicated loan production office.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Edward F. Barry
上市以來
2018年9月26日
僱員
447

市場位置

成交量
7.26萬
1.14× 平均值
平均成交量
6.38萬
日均成交量
市值
5.95億 USD
貝塔
0.52
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
4.86億 USD
EV/EBITDA
6.6×
盈餘收益率
12.31%
自由現金流收益率
14.50%

獲利能力和效率

股東權益報酬率
14.22%
資產報酬率
1.59%
投入資本報酬率
3.97%

財務健康

流動比率
0.13×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢102%70%37%5%毛利率，2021會計年度：94.30%毛利率，2022會計年度：90.74%毛利率，2023會計年度：75.22%毛利率，2024會計年度：68.36%毛利率，2025會計年度：73.63%營業利益率，2021會計年度：30.98%營業利益率，2022會計年度：30.13%營業利益率，2023會計年度：22.38%營業利益率，2024會計年度：17.27%營業利益率，2025會計年度：23.26%淨利潤率，2021會計年度：22.99%淨利潤率，2022會計年度：23.22%淨利潤率，2023會計年度：17.37%淨利潤率，2024會計年度：12.78%淨利潤率，2025會計年度：18.83%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為94.30%。 2022會計年度的毛利率為90.74%。 2023會計年度的毛利率為75.22%。 2024會計年度的毛利率為68.36%。 2025會計年度的毛利率為73.63%。 2021會計年度的營業利益率為30.98%。 2022會計年度的營業利益率為30.13%。 2023會計年度的營業利益率為22.38%。 2024會計年度的營業利益率為17.27%。 2025會計年度的營業利益率為23.26%。 2021會計年度的淨利潤率為22.99%。 2022會計年度的淨利潤率為23.22%。 2023會計年度的淨利潤率為17.37%。 2024會計年度的淨利潤率為12.78%。 2025會計年度的淨利潤率為18.83%。

損益趨勢

營收

3.04億 USD+25.32%

營業利益

7061.3萬 USD+68.80%

淨利

5717萬 USD+84.59%
損益趨勢 圖表3.31億 USD2.22億 USD1.13億 USD370.58萬 USD營收，2021會計年度：1.74億 USD營收，2022會計年度：1.8億 USD營收，2023會計年度：2.07億 USD營收，2024會計年度：2.42億 USD營收，2025會計年度：3.04億 USD營業利益，2021會計年度：5387.6萬 USD營業利益，2022會計年度：5423.4萬 USD營業利益，2023會計年度：4622.5萬 USD營業利益，2024會計年度：4183.2萬 USD營業利益，2025會計年度：7061.3萬 USD淨利，2021會計年度：3997.8萬 USD淨利，2022會計年度：4180.4萬 USD淨利，2023會計年度：3587.1萬 USD淨利，2024會計年度：3097.2萬 USD淨利，2025會計年度：5717萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.74億 USD。 2022會計年度的營收為1.8億 USD。 2023會計年度的營收為2.07億 USD。 2024會計年度的營收為2.42億 USD。 2025會計年度的營收為3.04億 USD。 2021會計年度的營業利益為5387.6萬 USD。 2022會計年度的營業利益為5423.4萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4622.5萬 USD。 2024會計年度的營業利益為4183.2萬 USD。 2025會計年度的營業利益為7061.3萬 USD。 2021會計年度的淨利為3997.8萬 USD。 2022會計年度的淨利為4180.4萬 USD。 2023會計年度的淨利為3587.1萬 USD。 2024會計年度的淨利為3097.2萬 USD。 2025會計年度的淨利為5717萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3.04億 USD2.42億 USD2.07億 USD1.8億 USD1.74億 USD
銷貨成本8006.1萬 USD7666萬 USD5118.9萬 USD1667萬 USD990.9萬 USD
毛利2.24億 USD1.66億 USD1.55億 USD1.63億 USD1.64億 USD
銷售、一般及管理費用8608.5萬 USD6239.6萬 USD5491.5萬 USD4911.8萬 USD4264.6萬 USD
營業費用1.53億 USD1.24億 USD1.09億 USD1.09億 USD1.1億 USD
利息收入2.61億 USD2.13億 USD1.83億 USD1.51億 USD1.23億 USD
利息支出6487.9萬 USD5855.5萬 USD4168萬 USD1003.9萬 USD655萬 USD
折舊和攤銷295.8萬 USD221.4萬 USD47.3萬 USD143.2萬 USD120.6萬 USD
營業利益7061.3萬 USD4183.2萬 USD4622.5萬 USD5423.4萬 USD5387.6萬 USD
淨利5717萬 USD3097.2萬 USD3587.1萬 USD4180.4萬 USD3997.8萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
45%
優於預期5次、低於預期6次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+5.23%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.87
預估0.82 · 優於預期5.58%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.960.850.730.6225年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月28日公布：實際值0.92，預估值0.66，預估差異+39.39%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值0.88，預估值0.67，預估差異+31.34%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值0.85，預估值0.89，預估差異-4.49%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值0.72，預估值0.88，預估差異-18.18%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值0.91，預估值0.788，預估差異+15.48%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值0.73，預估值0.775，預估差異-5.81%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值0.87，預估值0.824，預估差異+5.58%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值0.91，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表7198.98萬6591.01萬5983.03萬5375.05萬25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月28日公布：實際值5886萬 USD，預估值5651.93萬 USD，預估差異+4.14%，優於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值5859.6萬 USD，預估值5743.1萬 USD，預估差異+2.03%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值5977.3萬 USD，預估值6298.43萬 USD，預估差異-5.10%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值6197.4萬 USD，預估值6106.43萬 USD，預估差異+1.49%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值6274.3萬 USD，預估值6106.43萬 USD，預估差異+2.75%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值6277.1萬 USD，預估值6241.1萬 USD，預估差異+0.58%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值6529萬 USD，預估值6653.93萬 USD，預估差異-1.88%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值6922.1萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$37.00

上漲空間 1.29%
過去 12 個月12個月預測最高：US$37.00平均的：US$37.00最低：US$37.00

近期分析師行動

3 機構
Stephens & Co.maintainOverweight
Piper SandlermaintainOverweight

CBNK 訊息

zacks.com

Should Value Investors Buy Capital Bancorp (CBNK) Stock?

Here at Zacks, our focus is on the proven Zacks Rank system, which emphasizes earnings estimates and estimate revisions to find great stocks. Nevertheless, we are always paying attention to the latest value, growth, and…

閱讀原始碼
defenseworld.net

Ackerman Asset Management LLC Invests $933,000 in Capital Bancorp, Inc. $CBNK

Ackerman Asset Management LLC acquired a new stake in shares of Capital Bancorp, Inc. (NASDAQ: CBNK) during the second quarter, according to its most recent Form 13F filing with the Securities and Exchange Commission.…

閱讀原始碼
247wallst.com

Last Chance – 5 Dividend Stocks You Must Buy This Week to Get Paid in August

Income investors have intriguing opportunities and a narrow decision window this week.

閱讀原始碼
zacks.com

Capital Bancorp (CBNK) Upgraded to Buy: Here's What You Should Know

Capital Bancorp (CBNK) might move higher on growing optimism about its earnings prospects, which is reflected by its upgrade to a Zacks Rank #2 (Buy).

閱讀原始碼
zacks.com

Should Value Investors Buy Capital Bancorp (CBNK) Stock?

Here at Zacks, our focus is on the proven Zacks Rank system, which emphasizes earnings estimates and estimate revisions to find great stocks. Nevertheless, we are always paying attention to the latest value, growth, and…

閱讀原始碼
globenewswire.com

Capital Bank Appoints Jay Como as Chief Operating Officer

ROCKVILLE, Md., July 29, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Capital Bank, N.A.

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.44

2025年（完整年度）+100.0% 自從 2022

2026年（部分年度）：US$0.38

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月10日

US$0.14

Quarterly

2026年8月10日登記 · 支付日 2026年8月26日

股息

除息 2026年5月11日

US$0.12

Quarterly

2026年5月11日登記 · 支付日 2026年5月27日

股息

除息 2026年2月9日

US$0.12

Quarterly

2026年2月9日登記 · 支付日 2026年2月25日

股息

除息 2025年11月10日

US$0.12

Quarterly

2025年11月10日登記 · 支付日 2025年11月26日

股息

除息 2025年8月11日

US$0.12

Quarterly

2025年8月11日登記 · 支付日 2025年8月27日

股息

除息 2025年5月12日

US$0.10

Quarterly

2025年5月12日登記 · 支付日 2025年5月28日

CBNK同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.87

+4.47%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$274.98

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$108.13

+13.70%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100.01

+0.10%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.22

+0.69%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.55

-1.20%

持有CBNK的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
1323.65萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$378.24+0.44%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
1107.79萬
重量
0.01%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$299.96+0.77%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
1046.64萬
重量
0.03%
AUM
312.65億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$126.45+0.66%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
497.09萬
重量
0.01%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$245.53+0.82%
Ballast Small/Mid Cap ETF logoBallast Small/Mid Cap ETFMGMT
市場價值
493.16萬
重量
2.81%
AUM
1.5億 USD
費用率
1.10%
價格 / 1日
US$51.655+0.45%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
411.59萬
重量
0.03%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.81+0.45%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場價值
363萬
重量
0.15%
AUM
17.1億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$29.62+0.85%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
234.04萬
重量
0.01%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$121.25+0.74%

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