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Chemung Financial Corporation

CHMG

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8月24日 下午12:13 ET

CHMG公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

51

Fair Value

動能

70

Gaining

情緒

39

Bearish

風險韌性

78

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Chemung Financial Corporation (CFC) functions as the parent company for Chemung Canal Trust Company, providing a comprehensive suite of banking, financing, and fiduciary services. CFC offers a diverse array of deposit products, including demand, savings, and time accounts, alongside both interest-bearing and non-interest-bearing checking accounts, and insured money market accounts. The company's lending portfolio encompasses commercial and agricultural loans tailored for small to mid-sized businesses, commercial and residential mortgages, and various consumer loans, such as home equity lines of credit and home equity term loans. Beyond traditional banking, Chemung Financial extends financial solutions like interest rate swaps, letters of credit, wealth management, and support for employee benefit plans. They also facilitate access to mutual funds, various insurance products, brokerage services, and tax preparation services. Additionally, its trust and wealth services include guardian, custodian, and trustee roles. The corporation also acts as an agent for pension, profit-sharing, and other employee benefit trusts, while providing administrative support for investments, pensions, and estate planning. Operating through 31 branch locations, the company serves 13 counties in New York and Bradford County in Pennsylvania. Established in 1833, Chemung Financial Corporation is headquartered in Elmira, New York.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Anders Tomson
上市以來
1999年1月4日
僱員
348

市場位置

日內區間

目前US$83.35,

52週區間

目前US$83.35,

開盤價
US$82.40
前收盤價
US$82.68
成交量
2.43萬
0.5× 平均值
平均成交量
4.89萬
日均成交量
市值
4.02億 USD
貝塔
0.6
市場參考 1
50天平均值
US$77.5682
高於平均水平+7.45%
200天平均值
US$63.4833
高於平均水平+31.29%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.51億 USD
本益比(TTM)
12.01×
股價淨值比(TTM)
1.49×
股價營收比(TTM)
2.9×
EV/EBITDA
11.09×
盈餘收益率
5.63%
自由現金流收益率
16.32%
股息率
1.63%

獲利能力和效率

毛利率
67.54%
營業利益率
15.20%
淨利潤率
24.21%
股東權益報酬率
5.93%
資產報酬率
0.56%
投入資本報酬率
3.44%

財務健康

負債權益比
0.53×
流動比率
0.13×
奧特曼 Z 分數
-0.73
皮奧特羅斯基 F 分數
7 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢105%71%36%2%毛利率,2021會計年度:96.26%毛利率,2022會計年度:93.38%毛利率,2023會計年度:69.34%毛利率,2024會計年度:64.27%毛利率,2025會計年度:64.19%營業利益率,2021會計年度:36.76%營業利益率,2022會計年度:36.20%營業利益率,2023會計年度:23.06%營業利益率,2024會計年度:20.11%營業利益率,2025會計年度:14.25%淨利潤率,2021會計年度:28.77%淨利潤率,2022會計年度:28.24%淨利潤率,2023會計年度:18.30%淨利潤率,2024會計年度:15.82%淨利潤率,2025會計年度:10.79%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為96.26%。 2022會計年度的毛利率為93.38%。 2023會計年度的毛利率為69.34%。 2024會計年度的毛利率為64.27%。 2025會計年度的毛利率為64.19%。 2021會計年度的營業利益率為36.76%。 2022會計年度的營業利益率為36.20%。 2023會計年度的營業利益率為23.06%。 2024會計年度的營業利益率為20.11%。 2025會計年度的營業利益率為14.25%。 2021會計年度的淨利潤率為28.77%。 2022會計年度的淨利潤率為28.24%。 2023會計年度的淨利潤率為18.30%。 2024會計年度的淨利潤率為15.82%。 2025會計年度的淨利潤率為10.79%。

損益趨勢

營收

1.4億 USD-6.46%

營業利益

1993.6萬 USD-33.73%

淨利

1510.4萬 USD-36.19%
損益趨勢 圖表1.63億 USD1.09億 USD5545.64萬 USD165.32萬 USD營收,2021會計年度:9184.1萬 USD營收,2022會計年度:1.02億 USD營收,2023會計年度:1.37億 USD營收,2024會計年度:1.5億 USD營收,2025會計年度:1.4億 USD營業利益,2021會計年度:3376萬 USD營業利益,2022會計年度:3688.9萬 USD營業利益,2023會計年度:3150.1萬 USD營業利益,2024會計年度:3008.5萬 USD營業利益,2025會計年度:1993.6萬 USD淨利,2021會計年度:2642.5萬 USD淨利,2022會計年度:2878.3萬 USD淨利,2023會計年度:2500萬 USD淨利,2024會計年度:2367.1萬 USD淨利,2025會計年度:1510.4萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為9184.1萬 USD。 2022會計年度的營收為1.02億 USD。 2023會計年度的營收為1.37億 USD。 2024會計年度的營收為1.5億 USD。 2025會計年度的營收為1.4億 USD。 2021會計年度的營業利益為3376萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3688.9萬 USD。 2023會計年度的營業利益為3150.1萬 USD。 2024會計年度的營業利益為3008.5萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1993.6萬 USD。 2021會計年度的淨利為2642.5萬 USD。 2022會計年度的淨利為2878.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為2500萬 USD。 2024會計年度的淨利為2367.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為1510.4萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.4億 USD1.5億 USD1.37億 USD1.02億 USD9184.1萬 USD
銷貨成本5011.5萬 USD5345.9萬 USD4187.9萬 USD674.2萬 USD343.6萬 USD
毛利8982.9萬 USD9615.3萬 USD9469.7萬 USD9516.8萬 USD8840.5萬 USD
銷售、一般及管理費用4181.6萬 USD3893.3萬 USD3657.5萬 USD3337.1萬 USD3269.9萬 USD
營業費用6989.3萬 USD6606.8萬 USD6319.6萬 USD5827.9萬 USD5464.5萬 USD
利息收入1.33億 USD1.28億 USD1.13億 USD8147.5萬 USD6900.8萬 USD
利息支出4567.8萬 USD5350.5萬 USD3861.7萬 USD729.6萬 USD341.9萬 USD
折舊和攤銷266.6萬 USD201.6萬 USD280.2萬 USD302.6萬 USD350.2萬 USD
營業利益1993.6萬 USD3008.5萬 USD3150.1萬 USD3688.9萬 USD3376萬 USD
淨利1510.4萬 USD2367.1萬 USD2500萬 USD2878.3萬 USD2642.5萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
64%
優於預期7次、低於預期3次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+3.17%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.82
預估1.77 · 優於預期2.82%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.991.711.421.1425年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季符合預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值1.24,預估值1.23,預估差異+0.81%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月18日公布:實際值1.26,預估值1.22,預估差異+3.28%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值1.31,預估值1.31,預估差異0.00%,符合預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值1.62,預估值1.68,預估差異-3.57%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值1.61,預估值1.6,預估差異+0.63%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值1.91,預估值1.63,預估差異+17.18%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值1.82,預估值1.77,預估差異+2.82%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值1.91,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表3295.34萬2898.95萬2502.55萬2106.16萬25年第1季優於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月28日公布:實際值2550.3萬 USD,預估值2496.55萬 USD,預估差異+2.15%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月18日公布:實際值2542.8萬 USD,預估值2651.5萬 USD,預估差異-4.10%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月17日公布:實際值2232.9萬 USD,預估值2809.2萬 USD,預估差異-20.51%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值2851.4萬 USD,預估值2948.3萬 USD,預估差異-3.29%,低於預期。 2026年第1季,2026年1月26日公布:實際值3051.7萬 USD,預估值2948.3萬 USD,預估差異+3.51%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值2990.4萬 USD,預估值2920.9萬 USD,預估差異+2.38%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月22日公布:實際值3117.3萬 USD,預估值3051.9萬 USD,預估差異+2.14%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值3168.6萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$50.00

下跌空間 40.01%
過去 12 個月12個月預測最高:US$50.00平均的:US$50.00最低:US$50.00

近期分析師行動

2 機構
Piper SandlermaintainNeutral

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.32

2025年(完整年度)+10.9% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.68

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年9月17日

US$0.36

Quarterly

2026年9月17日登記 · 支付日 2026年10月1日

股息

除息 2026年6月17日

US$0.34

Quarterly

2026年6月17日登記 · 支付日 2026年7月1日

股息

除息 2026年3月18日

US$0.34

Quarterly

2026年3月18日登記 · 支付日 2026年4月1日

股息

除息 2025年12月19日

US$0.34

Quarterly

2025年12月19日登記 · 支付日 2026年1月2日

股息

除息 2025年9月17日

US$0.34

Quarterly

2025年9月17日登記 · 支付日 2025年10月1日

股息

除息 2025年6月17日

US$0.32

Quarterly

2025年6月17日登記 · 支付日 2025年7月1日

CHMG同業公司

持有CHMG的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究CHMG

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