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Citizens Community Bancorp, Inc.

CZWI

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

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US$20.88

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8月24日 下午4:00 ET

盤後

US$20.88

US$0.00 · 0.00%

8月24日 下午4:10 ET

CZWI公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

74

Undervalued

動能

66

Gaining

情緒

66

Bullish

風險韌性

68

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Citizens Community Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Citizens Community Federal N.A., offering a comprehensive array of conventional banking solutions to businesses, agricultural enterprises, and individual customers. The company facilitates client deposits through diverse products, including checking accounts, savings and money market accounts, and certificates of deposit (CDs). Its lending portfolio is equally broad, encompassing commercial real estate loans, commercial and industrial financing, agricultural land and operational loans, consumer credit, mortgages for one-to-four family residences, and home equity lines of credit. Furthermore, Citizens Community Bancorp manages an investment portfolio featuring various securities such as mortgage-backed, corporate asset-backed, U.S. government agency-sponsored, corporate debt, and trust preferred instruments. Its operations span Wisconsin and Minnesota, supported by a network of 25 full-service branches. Established in 1938, the bank holding company is headquartered in Eau Claire, Wisconsin.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Stephen Bianchi
上市以來
2004年3月30日
僱員
217

市場位置

日內區間

目前US$20.88，

52週區間

目前US$20.88，

開盤價
US$21.06
前收盤價
US$21.07
成交量
2.79萬
0.45× 平均值
平均成交量
6.18萬
日均成交量
市值
2.01億 USD
貝塔
0.51
市場參考 1
50天平均值
US$22.1528
低於平均水平-5.75%
200天平均值
US$19.6859
高於平均水平+6.07%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
1.06億 USD
本益比（TTM）
15.94×
股價淨值比（TTM）
1.09×
股價營收比（TTM）
2.3×
EV/EBITDA
11.91×
盈餘收益率
8.34%
自由現金流收益率
6.00%
股息率
1.51%

獲利能力和效率

毛利率
55.66%
營業利益率
1.78%
淨利潤率
14.64%
股東權益報酬率
7.67%
資產報酬率
0.81%
投入資本報酬率
2.03%

財務健康

負債權益比
0.27×
流動比率
0.13×
奧特曼 Z 分數
-0.75
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢95%63%31%-1%毛利率，2021會計年度：87.05%毛利率，2022會計年度：81.92%毛利率，2023會計年度：62.49%毛利率，2024會計年度：59.80%毛利率，2025會計年度：54.68%營業利益率，2021會計年度：36.17%營業利益率，2022會計年度：29.39%營業利益率，2023會計年度：20.05%營業利益率，2024會計年度：17.55%營業利益率，2025會計年度：7.01%淨利潤率，2021會計年度：26.56%淨利潤率，2022會計年度：22.14%淨利潤率，2023會計年度：13.83%淨利潤率，2024會計年度：13.83%淨利潤率，2025會計年度：16.01%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為87.05%。 2022會計年度的毛利率為81.92%。 2023會計年度的毛利率為62.49%。 2024會計年度的毛利率為59.80%。 2025會計年度的毛利率為54.68%。 2021會計年度的營業利益率為36.17%。 2022會計年度的營業利益率為29.39%。 2023會計年度的營業利益率為20.05%。 2024會計年度的營業利益率為17.55%。 2025會計年度的營業利益率為7.01%。 2021會計年度的淨利潤率為26.56%。 2022會計年度的淨利潤率為22.14%。 2023會計年度的淨利潤率為13.83%。 2024會計年度的淨利潤率為13.83%。 2025會計年度的淨利潤率為16.01%。

損益趨勢

營收

9007萬 USD-9.41%

營業利益

631.4萬 USD-63.82%

淨利

1442萬 USD+4.87%
損益趨勢 圖表1.09億 USD7149.38萬 USD3424.82萬 USD−299.74萬 USD營收，2021會計年度：8005.8萬 USD營收，2022會計年度：8022.2萬 USD營收，2023會計年度：9443.6萬 USD營收，2024會計年度：9942.8萬 USD營收，2025會計年度：9007萬 USD營業利益，2021會計年度：2895.9萬 USD營業利益，2022會計年度：2358.1萬 USD營業利益，2023會計年度：1893.2萬 USD營業利益，2024會計年度：1745萬 USD營業利益，2025會計年度：631.4萬 USD淨利，2021會計年度：2126.6萬 USD淨利，2022會計年度：1776.1萬 USD淨利，2023會計年度：1305.9萬 USD淨利，2024會計年度：1375.1萬 USD淨利，2025會計年度：1442萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8005.8萬 USD。 2022會計年度的營收為8022.2萬 USD。 2023會計年度的營收為9443.6萬 USD。 2024會計年度的營收為9942.8萬 USD。 2025會計年度的營收為9007萬 USD。 2021會計年度的營業利益為2895.9萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2358.1萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1893.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1745萬 USD。 2025會計年度的營業利益為631.4萬 USD。 2021會計年度的淨利為2126.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為1776.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為1305.9萬 USD。 2024會計年度的淨利為1375.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為1442萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收9007萬 USD9942.8萬 USD9443.6萬 USD8022.2萬 USD8005.8萬 USD
銷貨成本4082萬 USD3996.6萬 USD3542.4萬 USD1450.3萬 USD1036.8萬 USD
毛利4925萬 USD5946.2萬 USD5901.2萬 USD6571.9萬 USD6969萬 USD
銷售、一般及管理費用2652.7萬 USD2433.2萬 USD2265.2萬 USD2361.5萬 USD2426萬 USD
營業費用4293.6萬 USD4201.2萬 USD4008萬 USD4213.8萬 USD4073.1萬 USD
利息收入9025.4萬 USD8961.5萬 USD8424.8萬 USD6939.7萬 USD6403.5萬 USD
利息支出3907萬 USD4314.1萬 USD3589.9萬 USD1302.8萬 USD1036.8萬 USD
折舊和攤銷258.2萬 USD342.3萬 USD374.1萬 USD402.8萬 USD404.2萬 USD
營業利益631.4萬 USD1745萬 USD1893.2萬 USD2358.1萬 USD2895.9萬 USD
淨利1442萬 USD1375.1萬 USD1305.9萬 USD1776.1萬 USD2126.6萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
70%
優於預期7次、低於預期1次、符合預期2次
平均EPS意外幅度
+8.45%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.11
預估0.41 · 低於預期73.17%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.510.370.230.0925年第1季符合預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季符合預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值0.27，預估值0.27，預估差異0.00%，符合預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值0.32，預估值0.27，預估差異+18.52%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值0.33，預估值0.29，預估差異+13.79%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值0.37，預估值0.37，預估差異0.00%，符合預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值0.44，預估值0.37，預估差異+18.92%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值0.39，預估值0.36，預估差異+8.33%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值0.11，預估值0.41，預估差異-73.17%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值0.47，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1757.6萬1621.43萬1485.27萬1349.1萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月27日公布：實際值1416.7萬 USD，預估值1430萬 USD，預估差異-0.93%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值1418.3萬 USD，預估值1470萬 USD，預估差異-3.52%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值1614.7萬 USD，預估值1470萬 USD，預估差異+9.84%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月27日公布：實際值1624萬 USD，預估值1630萬 USD，預估差異-0.37%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值1555.7萬 USD，預估值1630萬 USD，預估差異-4.56%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月27日公布：實際值1610.9萬 USD，預估值1570萬 USD，預估差異+2.61%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月27日公布：實際值1611.1萬 USD，預估值1630萬 USD，預估差異-1.16%，低於預期。 2026年第4季，2026年10月26日公布：實際值—，預估值1690萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$24.00

上漲空間 14.94%
過去 12 個月12個月預測最高：US$24.00平均的：US$24.00最低：US$24.00

評級分佈

3項評級

評級樣本有限，僅3項

強力買進00%
買進267%
持有133%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

1 機構
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

CZWI 訊息

seekingalpha.com

Dividend Champion, Contender, And Challenger Highlights: Week August 16

A weekly summary of dividend activity for Dividend Champions, Contenders, and Challengers. Companies which changed their dividends. Companies with upcoming ex-dividend dates.

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zacks.com

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Could Be a Great Choice

Dividends are one of the best benefits to being a shareholder, but finding a great dividend stock is no easy task. Does Citizens Community Bancorp (CZWI) have what it takes?

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247wallst.com

5 Dividend Stocks Paying Out This Month – But There's a Catch

Five dividends land in investor accounts this month, but only for people who own the shares before Friday, August 7.

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zacks.com

Citizens Community Bancorp (CZWI) Reports Q2 Earnings: What Key Metrics Have to Say

While the top- and bottom-line numbers for Citizens Community Bancorp (CZWI) give a sense of how the business performed in the quarter ended June 2026, it could be worth looking at how some of its key metrics compare to…

閱讀原始碼
zacks.com

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Lags Q2 Earnings and Revenue Estimates

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) came out with quarterly earnings of $0.11 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.41 per share. This compares to earnings of $0.33 per share a year ago.

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globenewswire.com

Citizens Community Bancorp, Inc. Reports Second Quarter 2026 Earnings of $0.11 Per Share; Board Approves Quarterly Dividend at $0.105 per Share

EAU CLAIRE, Wis., July 27, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Citizens Community Bancorp, Inc. (the “Company”) (Nasdaq: CZWI), the parent company of CCFBank N.A. (the “Bank” or “CCFBank”), today reported earnings of $1.1 million…

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股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.20

2008年（完整年度）0.0% 自從 2005

2026年（部分年度）：US$0.315

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月7日

US$0.105

Quarterly

2026年8月7日登記 · 支付日 2026年8月21日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.105

Quarterly

2026年5月8日登記 · 支付日 2026年5月22日

股息

除息 2026年2月6日

US$0.105

Annual

2026年2月6日登記 · 支付日 2026年2月20日

股息

除息 2025年2月7日

US$0.36

Annual

2025年2月7日登記 · 支付日 2025年2月21日

股息

除息 2024年2月8日

US$0.32

Annual

2024年2月9日登記 · 支付日 2024年2月23日

股息

除息 2023年2月2日

US$0.29

Annual

2023年2月3日登記 · 支付日 2023年2月17日

CZWI同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.05

-0.87%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$279.17

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$103.62

-4.17%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

+0.04%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.79

+0.58%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.68

+0.21%

持有CZWI的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
639.84萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.07-0.31%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
553.79萬
重量
0.01%
AUM
816.21億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$297.96-0.67%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
246.67萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.43-0.86%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
203.53萬
重量
0.01%
AUM
146.6億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$224.06-0.33%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場價值
136萬
重量
0.06%
AUM
17.1億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$29.4931-0.43%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場價值
113.72萬
重量
0.01%
AUM
174億 USD
費用率
0.06%
價格 / 1日
US$120.47-0.64%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
106.07萬
重量
0.01%
AUM
146.65億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$71.40-0.38%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
市場價值
100.09萬
重量
0.01%
AUM
84.19億 USD
費用率
0.30%
價格 / 1日
US$40.04-0.62%

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