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FSBW公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

80

Undervalued

動能

50

Neutral

情緒

62

Bullish

風險韌性

72

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

FS Bancorp, Inc. functions as the holding company for 1st Security Bank of Washington, delivering a comprehensive suite of banking and financial services. These offerings cater to families, local and regional businesses, and specialized industry sectors. The company operates through two main divisions: Commercial and Consumer Banking, and Home Lending. Its deposit portfolio includes checking, money market, and savings accounts, alongside certificates of deposit. For lending, FS Bancorp provides diverse options such as first and second mortgages for one-to-four-family residences, home equity loans, non-mortgage commercial business loans, commercial real estate and construction/development financing, and a variety of consumer loans including personal lines of credit, credit cards, auto, direct home improvement, deposit-secured, and recreational vehicle loans. As of December 31, 2021, the company maintained 21 full-service bank branches and 10 home loan production offices, strategically situated in suburban communities across the greater Puget Sound area (including Snohomish, King, Pierce, Jefferson, Kitsap, Clallam, Grays Harbor, Thurston, and Lewis counties), with an additional loan production office serving the Tri-Cities market. Established in 1936, FS Bancorp, Inc. is headquartered in Mountlake Terrace, Washington.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Matthew D. Mullet
上市以來
2012年7月10日
僱員
593

市場位置

日內區間

目前US$43.38，

52週區間

目前US$43.38，

開盤價
US$42.86
前收盤價
US$42.94
成交量
4600.45
0.25× 平均值
平均成交量
1.83萬
日均成交量
市值
3.22億 USD
貝塔
0.66
市場參考 1
50天平均值
US$43.0848
高於平均水平+0.69%
200天平均值
US$41.3351
高於平均水平+4.95%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
4.37億 USD
本益比（TTM）
9.77×
股價淨值比（TTM）
1.02×
股價營收比（TTM）
1.8×
EV/EBITDA
7.95×
盈餘收益率
10.77%
自由現金流收益率
16.78%
股息率
2.65%

獲利能力和效率

毛利率
57.82%
營業利益率
14.28%
淨利潤率
18.67%
股東權益報酬率
10.84%
資產報酬率
1.04%
投入資本報酬率
8.09%

財務健康

負債權益比
1.19×
流動比率
0.12×
奧特曼 Z 分數
0.39
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢100%69%38%8%毛利率，2021會計年度：92.20%毛利率，2022會計年度：84.61%毛利率，2023會計年度：73.73%毛利率，2024會計年度：66.99%毛利率，2025會計年度：66.55%營業利益率，2021會計年度：36.18%營業利益率，2022會計年度：27.59%營業利益率，2023會計年度：24.44%營業利益率，2024會計年度：20.41%營業利益率，2025會計年度：20.57%淨利潤率，2021會計年度：28.54%淨利潤率，2022會計年度：22.11%淨利潤率，2023會計年度：19.46%淨利潤率，2024會計年度：17.19%淨利潤率，2025會計年度：15.33%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為92.20%。 2022會計年度的毛利率為84.61%。 2023會計年度的毛利率為73.73%。 2024會計年度的毛利率為66.99%。 2025會計年度的毛利率為66.55%。 2021會計年度的營業利益率為36.18%。 2022會計年度的營業利益率為27.59%。 2023會計年度的營業利益率為24.44%。 2024會計年度的營業利益率為20.41%。 2025會計年度的營業利益率為20.57%。 2021會計年度的淨利潤率為28.54%。 2022會計年度的淨利潤率為22.11%。 2023會計年度的淨利潤率為19.46%。 2024會計年度的淨利潤率為17.19%。 2025會計年度的淨利潤率為15.33%。

損益趨勢

營收

2.18億 USD+6.78%

營業利益

4474.3萬 USD+7.60%

淨利

3334.6萬 USD-4.79%
損益趨勢 圖表2.36億 USD1.61億 USD8600.73萬 USD1086.29萬 USD營收，2021會計年度：1.31億 USD營收，2022會計年度：1.34億 USD營收，2023會計年度：1.85億 USD營收，2024會計年度：2.04億 USD營收，2025會計年度：2.18億 USD營業利益，2021會計年度：4742萬 USD營業利益，2022會計年度：3698.8萬 USD營業利益，2023會計年度：4527.2萬 USD營業利益，2024會計年度：4158.1萬 USD營業利益，2025會計年度：4474.3萬 USD淨利，2021會計年度：3741.2萬 USD淨利，2022會計年度：2964.9萬 USD淨利，2023會計年度：3605.3萬 USD淨利，2024會計年度：3502.4萬 USD淨利，2025會計年度：3334.6萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.31億 USD。 2022會計年度的營收為1.34億 USD。 2023會計年度的營收為1.85億 USD。 2024會計年度的營收為2.04億 USD。 2025會計年度的營收為2.18億 USD。 2021會計年度的營業利益為4742萬 USD。 2022會計年度的營業利益為3698.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4527.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為4158.1萬 USD。 2025會計年度的營業利益為4474.3萬 USD。 2021會計年度的淨利為3741.2萬 USD。 2022會計年度的淨利為2964.9萬 USD。 2023會計年度的淨利為3605.3萬 USD。 2024會計年度的淨利為3502.4萬 USD。 2025會計年度的淨利為3334.6萬 USD。
項目（USD）2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收2.18億 USD2.04億 USD1.85億 USD1.34億 USD1.31億 USD
銷貨成本7276.2萬 USD6724.3萬 USD4866.3萬 USD2063.1萬 USD1022.5萬 USD
毛利1.45億 USD1.36億 USD1.37億 USD1.13億 USD1.21億 USD
銷售、一般及管理費用5855.6萬 USD5840.7萬 USD5736.3萬 USD4975.3萬 USD5099.1萬 USD
營業費用1億 USD9488.4萬 USD9132.1萬 USD7646.5萬 USD7343.8萬 USD
利息收入1.97億 USD1.85億 USD1.67億 USD1.19億 USD9637.4萬 USD
利息支出6684萬 USD6173.2萬 USD4388.9萬 USD1441.4萬 USD972.5萬 USD
折舊和攤銷1021萬 USD1056.6萬 USD1264.9萬 USD1400.4萬 USD1518.3萬 USD
營業利益4474.3萬 USD4158.1萬 USD4527.2萬 USD3698.8萬 USD4742萬 USD
淨利3334.6萬 USD3502.4萬 USD3605.3萬 USD2964.9萬 USD3741.2萬 USD

公司資料更新於 2026年8月25日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
73%
優於預期8次、低於預期2次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+5.40%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.08
預估1.08 · 符合預期0.00%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.231.110.990.8725年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季符合預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月22日公布：實際值0.92，預估值1.04，預估差異-11.54%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月22日公布：實際值1.01，預估值0.93，預估差異+8.60%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月22日公布：實際值0.99，預估值0.97，預估差異+2.06%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月21日公布：實際值1.18，預估值1.08，預估差異+9.26%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月21日公布：實際值1.1，預估值1.13，預估差異-2.65%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值1.02，預估值1.01，預估差異+0.99%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值1.08，預估值1.08，預估差異0.00%，符合預期。 2026年第4季，2026年10月20日公布：實際值—，預估值1.11，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表4232.8萬3952.93萬3673.07萬3393.2萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月22日公布：實際值3572.4萬 USD，預估值3633.06萬 USD，預估差異-1.67%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月22日公布：實際值3556萬 USD，預估值3605萬 USD，預估差異-1.36%，低於預期。 2025年第3季，2025年7月22日公布：實際值3656.3萬 USD，預估值3655萬 USD，預估差異+0.04%，優於預期。 2025年第4季，2025年10月21日公布：實際值3853.8萬 USD，預估值3790萬 USD，預估差異+1.68%，優於預期。 2026年第1季，2026年1月21日公布：實際值4000.9萬 USD，預估值3820萬 USD，預估差異+4.74%，優於預期。 2026年第2季，2026年4月21日公布：實際值3794.6萬 USD，預估值3770萬 USD，預估差異+0.65%，優於預期。 2026年第3季，2026年7月21日公布：實際值3879.8萬 USD，預估值3800萬 USD，預估差異+2.10%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月20日公布：實際值—，預估值4070萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$45.00

上漲空間 3.73%
過去 12 個月12個月預測最高：US$45.00平均的：US$45.00最低：US$45.00

近期分析師行動

1 機構

FSBW 訊息

globenewswire.com

FS Bancorp, Inc. Authorizes Share Repurchase Program

MOUNTLAKE TERRACE, Wash., Aug. 24, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- FS Bancorp, Inc. (NASDAQ: FSBW) (“Company”), the holding company for 1st Security Bank of Washington (“Bank”) announced that its Board of Directors has…

閱讀原始碼
globenewswire.com

FS Bancorp, Inc. Announces Completion of Acquisition of Pacific West Bancorp

MOUNTLAKE TERRACE, Wash., Aug. 20, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- (NASDAQ : FSBW) FS Bancorp, Inc. (“FS Bancorp”), the parent company of 1st Security Bank of Washington, announced that effective August 19, 2026, it completed…

閱讀原始碼
seekingalpha.com

Dividend Champion, Contender, And Challenger Highlights: Week August 16

A weekly summary of dividend activity for Dividend Champions, Contenders, and Challengers. Companies which changed their dividends. Companies with upcoming ex-dividend dates.

閱讀原始碼
zacks.com

FS Bancorp (FSBW) Reports Q2 Earnings: What Key Metrics Have to Say

The headline numbers for FS Bancorp (FSBW) give insight into how the company performed in the quarter ended June 2026, but it may be worthwhile to compare some of its key metrics to Wall Street estimates and the year-ago…

閱讀原始碼
zacks.com

FS Bancorp (FSBW) Q2 Earnings Lag Estimates

FS Bancorp (FSBW) came out with quarterly earnings of $1.08 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $1.13 per share. This compares to earnings of $0.99 per share a year ago.

閱讀原始碼
globenewswire.com

FS Bancorp, Inc. Reports Second Quarter Net Income of $7.9 Million or $1.04 Per Diluted Share and Declares 54th Consecutive Quarterly Cash Dividend

MOUNTLAKE TERRACE, Wash., July 21, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- FS Bancorp, Inc. (NASDAQ: FSBW) (the “Company”), the holding company for 1st Security Bank of Washington (the “Bank”) today reported 2026 second quarter net…

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股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.34

2025年（完整年度）+141.4% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.87

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月7日

US$0.29

Quarterly

2026年8月7日登記 · 支付日 2026年8月21日

股息

除息 2026年5月7日

US$0.29

Quarterly

2026年5月7日登記 · 支付日 2026年5月21日

股息

除息 2026年2月6日

US$0.29

Quarterly

2026年2月6日登記 · 支付日 2026年2月19日

股息

除息 2025年11月6日

US$0.28

Semi-Annual

2025年11月6日登記 · 支付日 2025年11月20日

股息

除息 2025年8月7日

US$0.50

Special

2025年8月7日登記 · 支付日 2025年8月21日

股息

除息 2025年5月8日

US$0.28

Quarterly

2025年5月8日登記 · 支付日 2025年5月22日

FSBW同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.05

-0.87%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$279.17

+1.52%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$103.62

-4.17%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$100

+0.04%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.79

+0.58%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.68

+0.21%

持有FSBW的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
919.61萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.79+0.19%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場價值
780.43萬
重量
0.01%
AUM
805.43億 USD
費用率
0.19%
價格 / 1日
US$298.46+0.16%
Avantis U.S. Small Cap Value ETF logoAvantis U.S. Small Cap Value ETFAVUV
市場價值
467.99萬
重量
0.01%
AUM
311.38億 USD
費用率
0.25%
價格 / 1日
US$125.26-0.43%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場價值
310.55萬
重量
0.02%
AUM
146.02億 USD
費用率
0.24%
價格 / 1日
US$223.94-0.06%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
309.14萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.66+0.09%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場價值
186萬
重量
0.08%
AUM
17.1億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$29.375-0.40%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
174.83萬
重量
0.01%
AUM
145.96億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$71.03-0.52%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市場價值
158.35萬
重量
0.02%
AUM
79.11億 USD
費用率
0.43%
價格 / 1日
US$60.5699-0.05%

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