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HDFC Bank Limited

HDB

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$23.60

+US$0.26 · +1.11%

8月21日 下午4:00 ET

盤前

US$23.44

−US$0.16 · -0.68%

8月24日 上午6:09 ET

HDB公司概覽

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

93

Deep Value

動能

39

Weakening

情緒

64

Bullish

風險韌性

64

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

HDFC Bank Limited is a prominent financial institution providing a comprehensive suite of banking and financial services, catering to both individual and corporate clients across India, Bahrain, Hong Kong, and Dubai. The bank organizes its operations into several key segments: Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking, Other Banking Business, and Unallocated. Its offerings include a wide array of deposit products such as savings, salary, current, rural, public provident fund, and pension accounts, alongside Demat accounts for investments. Customers can also opt for fixed and recurring deposits, safe deposit lockers, offshore accounts and deposits, overdraft facilities against fixed deposits, and sweep-in options. HDFC Bank extends a diverse range of lending solutions, encompassing personal, home, vehicle (car and two-wheeler), business, educational, gold, consumer, and rural loans. It also provides specialized financing against properties, securities, rental receivables, and assets, as well as tailored loans for professionals and participation in government-sponsored schemes. Furthermore, the bank offers credit card-linked loans, working capital financing, and funding for commercial/construction equipment, healthcare/medical devices, and commercial vehicles. Dealer finance, term loans, and professional loans complete its extensive lending portfolio. Beyond lending, the bank issues credit, debit, prepaid, and forex cards, and facilitates various payment and collection services. These include export, import, remittance, bank guarantees, letters of credit, trade finance, hedging solutions, and comprehensive merchant and cash management services. Clients can also access insurance and investment products through HDFC Bank. For its corporate and institutional clients, HDFC Bank provides short-term finance, bill discounting, structured finance, export credit, loan syndication, and document collection services. The bank embraces digital innovation, offering online, wholesale, mobile, and phone banking, alongside instant payment systems like UPI, IMPS, NEFT, and RTGS. Additional services include channel and vendor financing, reimbursement accounts, money market operations, derivatives, employee trusts, solutions for cash-surplus corporates, tax payment services, and acting as bankers to rights/public issues. It also delivers bespoke financial solutions for supply chain partners and agricultural clients. As of March 31, 2022, HDFC Bank maintained a substantial physical presence, operating 21,683 banking outlets, including 6,342 branches and 18,130 automated teller machines (ATMs) across 3,188 cities and towns. Established in 1994, HDFC Bank Limited is headquartered in Mumbai, India.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
IN
執行長
Sashidhar Jagdishan
上市以來
2001年7月20日
僱員
211,206

市場位置

日內區間

目前US$23.60,

52週區間

目前US$23.60,

開盤價
US$23.495
前收盤價
US$23.34
成交量
466.72萬
0.54× 平均值
平均成交量
859.19萬
日均成交量
市值
1210.52億 USD
貝塔
0.42
市場參考 1
50天平均值
US$24.6074
低於平均水平-4.09%
200天平均值
US$28.9892
低於平均水平-18.59%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
6.68兆 INR
本益比(TTM)
14.16×
股價淨值比(TTM)
1.85×
股價營收比(TTM)
2.26×
EV/EBITDA
5.97×
盈餘收益率
20.16%
自由現金流收益率
43.42%
股息率
2.13%

獲利能力和效率

毛利率
60.39%
營業利益率
22.76%
淨利潤率
15.95%
股東權益報酬率
13.93%
資產報酬率
1.66%
投入資本報酬率
1.73%

財務健康

負債權益比
0.93×
流動比率

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢61%45%28%11%毛利率,2022會計年度:55.65%毛利率,2023會計年度:57.10%毛利率,2024會計年度:52.65%毛利率,2025會計年度:52.21%毛利率,2026會計年度:57.18%營業利益率,2022會計年度:32.37%營業利益率,2023會計年度:33.44%營業利益率,2024會計年度:20.04%營業利益率,2025會計年度:20.54%營業利益率,2026會計年度:20.62%淨利潤率,2022會計年度:24.07%淨利潤率,2023會計年度:25.01%淨利潤率,2024會計年度:17.68%淨利潤率,2025會計年度:16.06%淨利潤率,2026會計年度:15.34%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的毛利率為55.65%。 2023會計年度的毛利率為57.10%。 2024會計年度的毛利率為52.65%。 2025會計年度的毛利率為52.21%。 2026會計年度的毛利率為57.18%。 2022會計年度的營業利益率為32.37%。 2023會計年度的營業利益率為33.44%。 2024會計年度的營業利益率為20.04%。 2025會計年度的營業利益率為20.54%。 2026會計年度的營業利益率為20.62%。 2022會計年度的淨利潤率為24.07%。 2023會計年度的淨利潤率為25.01%。 2024會計年度的淨利潤率為17.68%。 2025會計年度的淨利潤率為16.06%。 2026會計年度的淨利潤率為15.34%。

損益趨勢

營收

5.21兆 INR+24.27%

營業利益

1.07兆 INR+24.75%

淨利

7999.52億 INR+18.77%
損益趨勢 圖表5.7兆 INR3.77兆 INR1.83兆 INR−967.3億 INR營收,2022會計年度:1.6兆 INR營收,2023會計年度:1.98兆 INR營收,2024會計年度:3.52兆 INR營收,2025會計年度:4.19兆 INR營收,2026會計年度:5.21兆 INR營業利益,2022會計年度:5191.62億 INR營業利益,2023會計年度:6623.82億 INR營業利益,2024會計年度:7054.59億 INR營業利益,2025會計年度:8615.46億 INR營業利益,2026會計年度:1.07兆 INR淨利,2022會計年度:3860億 INR淨利,2023會計年度:4954.47億 INR淨利,2024會計年度:6226.57億 INR淨利,2025會計年度:6735.08億 INR淨利,2026會計年度:7999.52億 INR2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的營收為1.6兆 INR。 2023會計年度的營收為1.98兆 INR。 2024會計年度的營收為3.52兆 INR。 2025會計年度的營收為4.19兆 INR。 2026會計年度的營收為5.21兆 INR。 2022會計年度的營業利益為5191.62億 INR。 2023會計年度的營業利益為6623.82億 INR。 2024會計年度的營業利益為7054.59億 INR。 2025會計年度的營業利益為8615.46億 INR。 2026會計年度的營業利益為1.07兆 INR。 2022會計年度的淨利為3860億 INR。 2023會計年度的淨利為4954.47億 INR。 2024會計年度的淨利為6226.57億 INR。 2025會計年度的淨利為6735.08億 INR。 2026會計年度的淨利為7999.52億 INR。
項目(INR)2026會計年度2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收5.21兆 INR4.19兆 INR3.52兆 INR1.98兆 INR1.6兆 INR
銷貨成本2.23兆 INR2兆 INR1.67兆 INR8497.52億 INR7112.77億 INR
毛利2.98兆 INR2.19兆 INR1.85兆 INR1.13兆 INR8924.34億 INR
銷售、一般及管理費用3956.81億 INR1.12兆 INR9517.63億 INR4002.2億 INR3202.19億 INR
營業費用1.91兆 INR1.33兆 INR1.15兆 INR4687.79億 INR3732.72億 INR
利息收入3.67兆 INR3.23兆 INR2.78兆 INR1.69兆 INR1.33兆 INR
利息支出1.95兆 INR1.82兆 INR1.53兆 INR7755.38億 INR5842.98億 INR
折舊和攤銷441.39億 INR630.21億 INR523.48億 INR234.9億 INR168.17億 INR
營業利益1.07兆 INR8615.46億 INR7054.59億 INR6623.82億 INR5191.62億 INR
淨利7999.52億 INR6735.08億 INR6226.57億 INR4954.47億 INR3860億 INR

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
82%
優於預期9次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+8.80%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.4
預估0.38 · 優於預期5.26%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.480.430.370.3225年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值0.41,預估值0.37,預估差異+10.81%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月19日公布:實際值0.43,預估值0.37,預估差異+16.22%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月19日公布:實際值0.37,預估值0.38,預估差異-2.63%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月18日公布:實際值0.44,預估值0.36,預估差異+22.22%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月17日公布:實際值0.43,預估值0.39,預估差異+10.26%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月18日公布:實際值0.43,預估值0.39,預估差異+10.26%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月18日公布:實際值0.4,預估值0.38,預估差異+5.26%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值0.4,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表62.88億56.17億49.45億42.74億25年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月22日公布:實際值49.46億 USD,預估值45.16億 USD,預估差異+9.53%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月19日公布:實際值51.09億 USD,預估值49.54億 USD,預估差異+3.14%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月19日公布:實際值60.47億 USD,預估值50.55億 USD,預估差異+19.60%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月18日公布:實際值50.48億 USD,預估值49.59億 USD,預估差異+1.79%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月17日公布:實際值50.45億 USD,預估值51.03億 USD,預估差異-1.15%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月18日公布:實際值49.7億 USD,預估值50.98億 USD,預估差異-2.51%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月18日公布:實際值48.06億 USD,預估值49.99億 USD,預估差異-3.86%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值—,預估值49.92億 USD,預估差異—,無法使用。

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