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2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

71

Undervalued

動能

56

Neutral

情緒

70

Bullish

風險韌性

68

Moderate Risk

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公司概況

公司網站

Hawthorn Bancshares, Inc. functions as the parent holding company for Hawthorn Bank, which delivers a full spectrum of financial services to both commercial clients and individual consumers. The institution offers various deposit accounts, such as checking, savings, money market, and individual retirement accounts, in addition to time deposits and certificates of deposit. Its lending portfolio encompasses commercial and industrial financing, personal installment and single payment loans, consumer credit, and both commercial and residential real estate loans. Furthermore, Hawthorn Bank provides specialized financing for equipment, operating capital, and Small Business Administration (SBA) loans. Customers also have access to debit and credit card services. Beyond conventional banking, the company furnishes trust services, including estate planning, investment management, and asset supervision. Other available resources include cash management solutions, secure safety deposit boxes, brokerage facilities, and convenient internet banking. The bank maintains a presence across Missouri with 23 branch locations, serving communities such as Jefferson City, Columbia, Clinton, Warsaw, Springfield, St. Louis, and the broader Kansas City metropolitan area. Hawthorn Bancshares, Inc. traces its origins back to 1865 and is headquartered in Jefferson City, Missouri.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Brent Giles
上市以來
1999年7月20日
僱員
269

市場位置

成交量
9936
0.78× 平均值
平均成交量
1.27萬
日均成交量
市值
2.71億 USD
貝塔
0.47
市場參考 1

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.94億 USD
本益比(TTM)
10.27×
股價淨值比(TTM)
1.48×
股價營收比(TTM)
2.32×
EV/EBITDA
9.38×
盈餘收益率
9.76%
自由現金流收益率
9.37%
股息率
2.09%

獲利能力和效率

毛利率
73.12%
營業利益率
27.81%
淨利潤率
22.69%
股東權益報酬率
13.66%
資產報酬率
1.26%
投入資本報酬率
6.99%

財務健康

負債權益比
0.46×
流動比率
0.11×

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢104%67%29%-9%毛利率,2021會計年度:94.83%毛利率,2022會計年度:88.47%毛利率,2023會計年度:60.02%毛利率,2024會計年度:65.55%毛利率,2025會計年度:71.33%營業利益率,2021會計年度:34.67%營業利益率,2022會計年度:30.15%營業利益率,2023會計年度:0.49%營業利益率,2024會計年度:20.39%營業利益率,2025會計年度:25.96%淨利潤率,2021會計年度:27.67%淨利潤率,2022會計年度:24.94%淨利潤率,2023會計年度:1.09%淨利潤率,2024會計年度:16.65%淨利潤率,2025會計年度:21.23%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為94.83%。 2022會計年度的毛利率為88.47%。 2023會計年度的毛利率為60.02%。 2024會計年度的毛利率為65.55%。 2025會計年度的毛利率為71.33%。 2021會計年度的營業利益率為34.67%。 2022會計年度的營業利益率為30.15%。 2023會計年度的營業利益率為0.49%。 2024會計年度的營業利益率為20.39%。 2025會計年度的營業利益率為25.96%。 2021會計年度的淨利潤率為27.67%。 2022會計年度的淨利潤率為24.94%。 2023會計年度的淨利潤率為1.09%。 2024會計年度的淨利潤率為16.65%。 2025會計年度的淨利潤率為21.23%。

損益趨勢

營收

1.12億 USD+2.20%

營業利益

2909.9萬 USD+30.15%

淨利

2380.1萬 USD+30.37%
損益趨勢 圖表1.23億 USD7858.84萬 USD3392.76萬 USD−1073.32萬 USD營收,2021會計年度:8138.9萬 USD營收,2022會計年度:8322萬 USD營收,2023會計年度:8795.7萬 USD營收,2024會計年度:1.1億 USD營收,2025會計年度:1.12億 USD營業利益,2021會計年度:2821.4萬 USD營業利益,2022會計年度:2508.9萬 USD營業利益,2023會計年度:43.2萬 USD營業利益,2024會計年度:2235.8萬 USD營業利益,2025會計年度:2909.9萬 USD淨利,2021會計年度:2251.7萬 USD淨利,2022會計年度:2075.1萬 USD淨利,2023會計年度:95.6萬 USD淨利,2024會計年度:1825.6萬 USD淨利,2025會計年度:2380.1萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為8138.9萬 USD。 2022會計年度的營收為8322萬 USD。 2023會計年度的營收為8795.7萬 USD。 2024會計年度的營收為1.1億 USD。 2025會計年度的營收為1.12億 USD。 2021會計年度的營業利益為2821.4萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2508.9萬 USD。 2023會計年度的營業利益為43.2萬 USD。 2024會計年度的營業利益為2235.8萬 USD。 2025會計年度的營業利益為2909.9萬 USD。 2021會計年度的淨利為2251.7萬 USD。 2022會計年度的淨利為2075.1萬 USD。 2023會計年度的淨利為95.6萬 USD。 2024會計年度的淨利為1825.6萬 USD。 2025會計年度的淨利為2380.1萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收1.12億 USD1.1億 USD8795.7萬 USD8322萬 USD8138.9萬 USD
銷貨成本3213.8萬 USD3778.5萬 USD3516.6萬 USD959.3萬 USD420.9萬 USD
毛利7994.6萬 USD7188.2萬 USD5279.1萬 USD7362.7萬 USD7718萬 USD
銷售、一般及管理費用2890.8萬 USD2755.4萬 USD3049.3萬 USD2858.7萬 USD2888.4萬 USD
營業費用5084.7萬 USD4952.4萬 USD5235.9萬 USD4853.8萬 USD4896.6萬 USD
利息收入9765.8萬 USD9478.8萬 USD9152.7萬 USD6898.6萬 USD6415.3萬 USD
利息支出3177.8萬 USD3675.8萬 USD3282.6萬 USD1049.3萬 USD590.9萬 USD
折舊和攤銷224.1萬 USD165萬 USD210.6萬 USD214.1萬 USD228.3萬 USD
營業利益2909.9萬 USD2235.8萬 USD43.2萬 USD2508.9萬 USD2821.4萬 USD
淨利2380.1萬 USD1825.6萬 USD95.6萬 USD2075.1萬 USD2251.7萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

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