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Orrstown Financial Services, Inc.

ORRF

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

一般交易時段

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8月24日 下午1:08 ET

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GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

94

Deep Value

動能

53

Neutral

情緒

48

Mixed

風險韌性

75

Moderate Risk

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人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

Orrstown Financial Services, Inc. serves as the parent company for Orrstown Bank, offering a comprehensive range of commercial banking and trust solutions throughout the United States. The institution accepts various types of deposits, including checking, savings, time, demand, and money market accounts. It extends diverse credit options, encompassing commercial loans for real estate, equipment, construction, working capital, industrial endeavors, and other business purposes. For individual clients, Orrstown provides home equity loans and lines of credit, residential mortgage financing, and an array of other consumer lending products. Furthermore, the company offers specialized funding such as acquisition and development loans, municipal financing, and installment loans. Operating under the brand Orrstown Financial Advisors, the firm delivers extensive fiduciary services, taking on roles like trustee, executor, administrator, guardian, managing agent, custodian, and investment advisor. It also facilitates retail brokerage services through a collaborative arrangement with an external broker/dealer, and provides direct investment advisory and insurance services. Established in 1919, Orrstown Financial Services, Inc. is headquartered in Shippensburg, Pennsylvania. Its operational footprint spans multiple counties in Pennsylvania (Berks, Cumberland, Dauphin, Franklin, Lancaster, Perry, and York) and Maryland (Anne Arundel, Baltimore, Howard, and Washington, alongside Baltimore City).

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Adam L. Metz
上市以來
1999年5月13日
僱員
627

市場位置

日內區間

目前US$42.2779,

52週區間

目前US$42.2779,

開盤價
US$42.18
前收盤價
US$42.02
成交量
2.32萬
0.18× 平均值
平均成交量
12.93萬
日均成交量
市值
8.31億 USD
貝塔
0.68
市場參考 1
50天平均值
US$41.4752
高於平均水平+1.94%
200天平均值
US$37.6655
高於平均水平+12.25%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
8.84億 USD
本益比(TTM)
9.07×
股價淨值比(TTM)
1.31×
股價營收比(TTM)
2.32×
EV/EBITDA
7.57×
盈餘收益率
13.72%
自由現金流收益率
11.96%
股息率
2.77%

獲利能力和效率

毛利率
70.96%
營業利益率
29.94%
淨利潤率
24.06%
股東權益報酬率
13.67%
資產報酬率
1.46%
投入資本報酬率
23.93%

財務健康

負債權益比
0.45×
流動比率
1.13×
奧特曼 Z 分數
-0.55
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢102%68%34%-1%毛利率,2021會計年度:93.58%毛利率,2022會計年度:90.16%毛利率,2023會計年度:73.22%毛利率,2024會計年度:61.20%毛利率,2025會計年度:70.64%營業利益率,2021會計年度:33.62%營業利益率,2022會計年度:19.82%營業利益率,2023會計年度:25.84%營業利益率,2024會計年度:9.79%營業利益率,2025會計年度:29.03%淨利潤率,2021會計年度:27.03%淨利潤率,2022會計年度:16.41%淨利潤率,2023會計年度:20.46%淨利潤率,2024會計年度:7.76%淨利潤率,2025會計年度:22.85%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為93.58%。 2022會計年度的毛利率為90.16%。 2023會計年度的毛利率為73.22%。 2024會計年度的毛利率為61.20%。 2025會計年度的毛利率為70.64%。 2021會計年度的營業利益率為33.62%。 2022會計年度的營業利益率為19.82%。 2023會計年度的營業利益率為25.84%。 2024會計年度的營業利益率為9.79%。 2025會計年度的營業利益率為29.03%。 2021會計年度的淨利潤率為27.03%。 2022會計年度的淨利潤率為16.41%。 2023會計年度的淨利潤率為20.46%。 2024會計年度的淨利潤率為7.76%。 2025會計年度的淨利潤率為22.85%。

損益趨勢

營收

3.54億 USD+24.56%

營業利益

1.03億 USD+269.39%

淨利

8085.5萬 USD+266.69%
損益趨勢 圖表3.87億 USD2.54億 USD1.22億 USD−1114.56萬 USD營收,2021會計年度:1.22億 USD營收,2022會計年度:1.34億 USD營收,2023會計年度:1.74億 USD營收,2024會計年度:2.84億 USD營收,2025會計年度:3.54億 USD營業利益,2021會計年度:4089.5萬 USD營業利益,2022會計年度:2661.6萬 USD營業利益,2023會計年度:4503.3萬 USD營業利益,2024會計年度:2780.6萬 USD營業利益,2025會計年度:1.03億 USD淨利,2021會計年度:3288.1萬 USD淨利,2022會計年度:2203.7萬 USD淨利,2023會計年度:3566.3萬 USD淨利,2024會計年度:2205萬 USD淨利,2025會計年度:8085.5萬 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為1.22億 USD。 2022會計年度的營收為1.34億 USD。 2023會計年度的營收為1.74億 USD。 2024會計年度的營收為2.84億 USD。 2025會計年度的營收為3.54億 USD。 2021會計年度的營業利益為4089.5萬 USD。 2022會計年度的營業利益為2661.6萬 USD。 2023會計年度的營業利益為4503.3萬 USD。 2024會計年度的營業利益為2780.6萬 USD。 2025會計年度的營業利益為1.03億 USD。 2021會計年度的淨利為3288.1萬 USD。 2022會計年度的淨利為2203.7萬 USD。 2023會計年度的淨利為3566.3萬 USD。 2024會計年度的淨利為2205萬 USD。 2025會計年度的淨利為8085.5萬 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收3.54億 USD2.84億 USD1.74億 USD1.34億 USD1.22億 USD
銷貨成本1.04億 USD1.1億 USD4667.3萬 USD1321.2萬 USD781.1萬 USD
毛利2.5億 USD1.74億 USD1.28億 USD1.21億 USD1.14億 USD
銷售、一般及管理費用9046.6萬 USD8262.8萬 USD5601.5萬 USD5228.9萬 USD4786.1萬 USD
營業費用1.47億 USD1.46億 USD8259.1萬 USD9449.1萬 USD7293.9萬 USD
利息收入3.04億 USD2.49億 USD1.5億 USD1.09億 USD9369.5萬 USD
利息支出1.04億 USD9367.9萬 USD4499.1萬 USD902.4萬 USD672.1萬 USD
折舊和攤銷1397萬 USD969萬 USD434萬 USD462萬 USD530.5萬 USD
營業利益1.03億 USD2780.6萬 USD4503.3萬 USD2661.6萬 USD4089.5萬 USD
淨利8085.5萬 USD2205萬 USD3566.3萬 USD2203.7萬 USD3288.1萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
90%
優於預期9次、低於預期1次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+6.75%
10 類似報告
最新每股收益結果
1.09
預估1.03 · 優於預期5.83%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.181.060.940.8225年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月31日公布:實際值0.87,預估值1.03,預估差異-15.53%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值1,預估值0.95,預估差異+5.26%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值1.04,預估值0.99,預估差異+5.05%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值1.13,預估值1.06,預估差異+6.60%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值1.11,預估值1.08,預估差異+2.78%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值1.12,預估值1.01,預估差異+10.89%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值1.09,預估值1.03,預估差異+5.83%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值1.1,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表6877萬6498.17萬6119.33萬5740.5萬25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季優於預期26年第3季低於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月31日公布:實際值6182萬 USD,預估值6333.33萬 USD,預估差異-2.39%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月22日公布:實際值6038.5萬 USD,預估值6005萬 USD,預估差異+0.56%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月22日公布:實際值6242.7萬 USD,預估值6100萬 USD,預估差異+2.34%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月21日公布:實際值6437萬 USD,預估值6302.5萬 USD,預估差異+2.13%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月27日公布:實際值6492.3萬 USD,預估值6395萬 USD,預估差異+1.52%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月21日公布:實際值6458.2萬 USD,預估值6280萬 USD,預估差異+2.84%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月21日公布:實際值6266.7萬 USD,預估值6410萬 USD,預估差異-2.24%,低於預期。 2026年第4季,2026年10月20日公布:實際值—,預估值6612.5萬 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$41.00

下跌空間 3.02%
過去 12 個月12個月預測最高:US$41.00平均的:US$41.00最低:US$41.00

評級分佈

7項評級
強力買進00%
買進229%
持有571%
賣出00%
強力賣出00%

近期分析師行動

3 機構
DA DavidsonmaintainNeutral
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.06

2025年(完整年度)+43.2% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.90

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月4日

US$0.30

Quarterly

2026年8月4日登記 · 支付日 2026年8月11日

股息

除息 2026年5月5日

US$0.30

Quarterly

2026年5月5日登記 · 支付日 2026年5月12日

股息

除息 2026年2月10日

US$0.30

Quarterly

2026年2月10日登記 · 支付日 2026年2月17日

股息

除息 2025年11月5日

US$0.27

Quarterly

2025年11月5日登記 · 支付日 2025年11月12日

股息

除息 2025年8月5日

US$0.27

Quarterly

2025年8月5日登記 · 支付日 2025年8月12日

股息

除息 2025年5月6日

US$0.26

Quarterly

2025年5月6日登記 · 支付日 2025年5月13日

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