GoAI
立即開始
Provident Financial Holdings, Inc. logo

Provident Financial Holdings, Inc.

PROV

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

在 GoAI 中打開

一般交易時段

US$18.345

+US$0.365 · +2.03%

8月24日 下午1:05 ET

PROV公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Hold

Wait — insufficient conviction to act

估值

71

Undervalued

動能

43

Neutral

情緒

42

Mixed

風險韌性

86

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考，並非投資建議。

公司概況

公司網站

Provident Financial Holdings, Inc. operates as the bank holding company for Provident Savings Bank, F.S.B. that provides community banking and financial services in Southern California, the United States. The company offers deposit products, such as checking, savings, money market, and time deposit accounts; and merchant and wealth management services. It also provides lending services, including single-family, multi-family, commercial real estate, and other mortgage loans; and construction, commercial business, and consumer loans. In addition, the company offers investment services comprising the sale of alternative investment products, such as annuities and mutual funds; and trustee services for real estate secured loan transactions. It serves individuals, small to mid-sized businesses, and institutional clients. Provident Financial Holdings, Inc. was founded in 1956 and is headquartered in Riverside, California.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Donavon Ternes
上市以來
1996年6月28日
僱員
163

市場位置

日內區間

目前US$18.345，

52週區間

目前US$18.345，

開盤價
US$18.14
前收盤價
US$17.98
成交量
2.42萬
3.22× 平均值
平均成交量
7509
日均成交量
市值
1.15億 USD
貝塔
0.32
市場參考 1
50天平均值
US$17.4306
高於平均水平+5.25%
200天平均值
US$16.546
高於平均水平+10.87%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
2.17億 USD
本益比（TTM）
17.81×
股價淨值比（TTM）
0.93×
股價營收比（TTM）
1.92×
EV/EBITDA
22.56×
盈餘收益率
6.08%
自由現金流收益率
0.00%
股息率
3.05%

獲利能力和效率

毛利率
68.12%
營業利益率
16.16%
淨利潤率
11.16%
股東權益報酬率
5.27%
資產報酬率
0.55%
投入資本報酬率
0.55%

財務健康

負債權益比
1.24×
流動比率
0.48×
奧特曼 Z 分數
0.33
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢107%72%37%2%毛利率，2022會計年度：98.29%毛利率，2023會計年度：81.26%毛利率，2024會計年度：66.35%毛利率，2025會計年度：65.94%毛利率，2026會計年度：68.12%營業利益率，2022會計年度：32.60%營業利益率，2023會計年度：24.80%營業利益率，2024會計年度：17.70%營業利益率，2025會計年度：14.75%營業利益率，2026會計年度：16.16%淨利潤率，2022會計年度：23.05%淨利潤率，2023會計年度：17.16%淨利潤率，2024會計年度：12.53%淨利潤率，2025會計年度：10.40%淨利潤率，2026會計年度：11.16%2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的毛利率為98.29%。 2023會計年度的毛利率為81.26%。 2024會計年度的毛利率為66.35%。 2025會計年度的毛利率為65.94%。 2026會計年度的毛利率為68.12%。 2022會計年度的營業利益率為32.60%。 2023會計年度的營業利益率為24.80%。 2024會計年度的營業利益率為17.70%。 2025會計年度的營業利益率為14.75%。 2026會計年度的營業利益率為16.16%。 2022會計年度的淨利潤率為23.05%。 2023會計年度的淨利潤率為17.16%。 2024會計年度的淨利潤率為12.53%。 2025會計年度的淨利潤率為10.40%。 2026會計年度的淨利潤率為11.16%。

損益趨勢

營收

5961.5萬 USD-0.90%

營業利益

963.6萬 USD+8.60%

淨利

665.5萬 USD+6.39%
損益趨勢 圖表6554.5萬 USD4398.5萬 USD2242.5萬 USD86.5萬 USD營收，2022會計年度：3944.6萬 USD營收，2023會計年度：5006.7萬 USD營收，2024會計年度：5867.1萬 USD營收，2025會計年度：6015.5萬 USD營收，2026會計年度：5961.5萬 USD營業利益，2022會計年度：1285.8萬 USD營業利益，2023會計年度：1241.6萬 USD營業利益，2024會計年度：1038.7萬 USD營業利益，2025會計年度：887.3萬 USD營業利益，2026會計年度：963.6萬 USD淨利，2022會計年度：909.3萬 USD淨利，2023會計年度：859.2萬 USD淨利，2024會計年度：735.1萬 USD淨利，2025會計年度：625.5萬 USD淨利，2026會計年度：665.5萬 USD2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度2026會計年度
2022會計年度的營收為3944.6萬 USD。 2023會計年度的營收為5006.7萬 USD。 2024會計年度的營收為5867.1萬 USD。 2025會計年度的營收為6015.5萬 USD。 2026會計年度的營收為5961.5萬 USD。 2022會計年度的營業利益為1285.8萬 USD。 2023會計年度的營業利益為1241.6萬 USD。 2024會計年度的營業利益為1038.7萬 USD。 2025會計年度的營業利益為887.3萬 USD。 2026會計年度的營業利益為963.6萬 USD。 2022會計年度的淨利為909.3萬 USD。 2023會計年度的淨利為859.2萬 USD。 2024會計年度的淨利為735.1萬 USD。 2025會計年度的淨利為625.5萬 USD。 2026會計年度的淨利為665.5萬 USD。
項目（USD）2026會計年度2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度
營收5961.5萬 USD6015.5萬 USD5867.1萬 USD5006.7萬 USD3944.6萬 USD
銷貨成本1900.8萬 USD2048.9萬 USD1974.4萬 USD938.1萬 USD67.3萬 USD
毛利4060.7萬 USD3966.6萬 USD3892.7萬 USD4068.6萬 USD3877.3萬 USD
銷售、一般及管理費用2458萬 USD2046萬 USD1913.1萬 USD1901.6萬 USD1701.8萬 USD
營業費用3097.1萬 USD3079.3萬 USD2854萬 USD2827萬 USD2591.5萬 USD
利息收入5588.9萬 USD5662.4萬 USD5473萬 USD4599.2萬 USD3473萬 USD
利息支出1956.1萬 USD2115.5萬 USD1980.7萬 USD900.7萬 USD313.5萬 USD
折舊和攤銷—348.6萬 USD315.5萬 USD318.8萬 USD484.9萬 USD
營業利益963.6萬 USD887.3萬 USD1038.7萬 USD1241.6萬 USD1285.8萬 USD
淨利665.5萬 USD625.5萬 USD735.1萬 USD859.2萬 USD909.3萬 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
45%
優於預期5次、低於預期6次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
-5.32%
11 類似報告
最新每股收益結果
0.35
預估0.29 · 優於預期20.69%

EPS：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表0.390.30.20.1125年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月28日公布：實際值0.13，預估值0.29，預估差異-55.17%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值0.28，預估值0.24，預估差異+16.67%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值0.24，預估值0.29，預估差異-17.24%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月28日公布：實際值0.25，預估值0.29，預估差異-13.79%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值0.22，預估值0.3，預估差異-26.67%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月28日公布：實際值0.21，預估值0.29，預估差異-27.59%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月28日公布：實際值0.35，預估值0.29，預估差異+20.69%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值0.32，預估差異—，無法使用。

營收：實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1101.78萬1040.53萬979.27萬918.02萬25年第1季低於預期25年第2季優於預期25年第3季低於預期25年第4季低於預期26年第1季低於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季，2025年1月28日公布：實際值960.4萬 USD，預估值1003萬 USD，預估差異-4.25%，低於預期。 2025年第2季，2025年4月28日公布：實際值1011.9萬 USD，預估值1006萬 USD，預估差異+0.59%，優於預期。 2025年第3季，2025年7月28日公布：實際值976.2萬 USD，預估值1050萬 USD，預估差異-7.03%，低於預期。 2025年第4季，2025年10月28日公布：實際值974.3萬 USD，預估值1050萬 USD，預估差異-7.21%，低於預期。 2026年第1季，2026年1月26日公布：實際值984.1萬 USD，預估值1010萬 USD，預估差異-2.56%，低於預期。 2026年第2季，2026年4月28日公布：實際值987.6萬 USD，預估值1010萬 USD，預估差異-2.22%，低於預期。 2026年第3季，2026年7月28日公布：實際值1059.4萬 USD，預估值1000萬 USD，預估差異+5.94%，優於預期。 2026年第4季，2026年10月27日公布：實際值—，預估值1030萬 USD，預估差異—，無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動，並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$18.00

下跌空間 1.88%
過去 12 個月12個月預測最高：US$18.00平均的：US$18.00最低：US$18.00

評級分佈

10項評級
強力買進00%
買進220%
持有880%
賣出00%
強力賣出00%

PROV 訊息

seekingalpha.com

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Q4 2026 Earnings Call Transcript

Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Q4 2026 Earnings Call Transcript

閱讀原始碼
marketbeat.com

Provident Financial Q4 Earnings Call Highlights

Provident Financial NASDAQ: PROV reported modest loan growth in its fiscal fourth quarter ended June 30, 2026, as higher loan originations and lower prepayments supported expansion in its single-family loan portfolio,…

閱讀原始碼
zacks.com

Compared to Estimates, Provident Financial (PROV) Q4 Earnings: A Look at Key Metrics

While the top- and bottom-line numbers for Provident Financial (PROV) give a sense of how the business performed in the quarter ended June 2026, it could be worth looking at how some of its key metrics compare to Wall…

閱讀原始碼
zacks.com

Provident Financial (PROV) Beats Q4 Earnings and Revenue Estimates

Provident Financial (PROV) came out with quarterly earnings of $0.35 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.28 per share. This compares to earnings of $0.24 per share a year ago.

閱讀原始碼
globenewswire.com

Provident Financial Holdings Reports Fourth Quarter And Fiscal 2026 Results

Net Income of $2. 18 million in the June 2026 Quarter, Up 61% from the Sequential Quarter and Up 34% from the Comparable Quarter Last Year Net Interest Margin of 3. 21% in the June 2026 Quarter, Up Eight Basis Points…

閱讀原始碼
globenewswire.com

Provident Financial Holdings Reports Fourth Quarter And Fiscal 2026 Results

Net Income of $2.18 million in the June 2026 Quarter, Up 61% from the Sequential Quarter and Up 34% from the Comparable Quarter Last Year Net Interest Margin of 3.21% in the June 2026 Quarter, Up Eight Basis Points from…

閱讀原始碼

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$0.56

2025年（完整年度）0.0% 自從 2021

2026年（部分年度）：US$0.42

* 在現有股息歷史記錄中，該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月13日

US$0.14

Quarterly

2026年8月13日登記 · 支付日 2026年9月3日

股息

除息 2026年5月14日

US$0.14

Quarterly

2026年5月14日登記 · 支付日 2026年6月4日

股息

除息 2026年2月12日

US$0.14

Quarterly

2026年2月12日登記 · 支付日 2026年3月5日

股息

除息 2025年11月13日

US$0.14

Quarterly

2025年11月13日登記 · 支付日 2025年12月4日

股息

除息 2025年8月14日

US$0.14

Quarterly

2025年8月14日登記 · 支付日 2025年9月4日

股息

除息 2025年5月15日

US$0.14

Quarterly

2025年5月15日登記 · 支付日 2025年6月5日

PROV同業公司

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

US$93.53

-0.36%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

US$277.98

+1.09%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

US$107.72

-0.38%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

US$99.995

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

US$98.597

+0.38%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

US$61.875

+0.53%

持有PROV的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場價值
310.12萬
重量
0.00%
AUM
2.3兆 USD
費用率
0.03%
價格 / 1日
US$377.51-0.19%
U.S. Micro Cap Portfolio ETF logoU.S. Micro Cap Portfolio ETFDFMC
市場價值
113.98萬
重量
0.01%
AUM
80.58億 USD
費用率
0.43%
價格 / 1日
US$60.65-0.53%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場價值
104.07萬
重量
0.00%
AUM
937億 USD
費用率
0.05%
價格 / 1日
US$243.6-0.79%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場價值
62萬
重量
0.03%
AUM
17.1億 USD
費用率
0.47%
價格 / 1日
US$29.535-0.29%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場價值
61.32萬
重量
0.00%
AUM
146.65億 USD
費用率
0.28%
價格 / 1日
US$71.37-0.42%
Dimensional - US Small Cap ETF logoDimensional - US Small Cap ETFDFAS
市場價值
37.76萬
重量
0.00%
AUM
159.18億 USD
費用率
0.26%
價格 / 1日
US$82.59-0.52%
iShares Micro-Cap ETF logoiShares Micro-Cap ETFIWC
市場價值
33.3萬
重量
0.02%
AUM
15.25億 USD
費用率
0.60%
價格 / 1日
US$197.26-0.45%
Dimensional - US Core Equity 2 ETF logoDimensional - US Core Equity 2 ETFDFAC
市場價值
11.99萬
重量
0.00%
AUM
493.12億 USD
費用率
0.17%
價格 / 1日
US$45.485-0.27%

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究PROV

research.disclaimer