S&T Bancorp, Inc. logo

S&T Bancorp, Inc.

STBA

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前收盤價

US$50.38

+US$0.18 · +0.36%

8月21日 下午4:00 ET

STBA公司概覽

盤中時間採用ET。市場資料可能有所延遲。

GoAI 研究快照

簡明呈現最新可用的模型資訊。

2026年7月10日

GoAI評分

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

估值

71

Undervalued

動能

57

Neutral

情緒

70

Bullish

風險韌性

80

Low Risk

完整 GoAI 研究

繼續查看更深入的依據、催化因素和風險。

看完整研究

人工智慧產生的上下文僅供參考,並非投資建議。

公司概況

公司網站

S&T Bancorp, Inc. operates as the parent company for S&T Bank, providing a comprehensive range of retail and commercial banking products and services. The company's business activities are structured into six main divisions: Commercial Real Estate, Commercial and Industrial, Business Banking, Commercial Construction, Consumer Real Estate, and Other Consumer. This financial institution handles various deposit types, including both time-based and on-demand accounts. It extends loans to both commercial entities and individual consumers, alongside offering cash management services, and brokerage and trust administration. Furthermore, S&T Bancorp acts as a guardian and custodian for employee benefit plans and manages private investment portfolios for individuals and institutions alike. Beyond core banking, the company engages in distributing life insurance and long-term disability income insurance products. It also provides title insurance agency services to its commercial clients and serves as a reinsurer for credit life, accident, and health insurance policies. As of December 31, 2021, its operational presence encompassed 73 banking branches and 5 loan production offices. These facilities are strategically located across Western Pennsylvania, Eastern Pennsylvania, Northeast Ohio, Central Ohio, and Upstate New York. S&T Bancorp, Inc. was founded in 1902 and has its corporate headquarters in Indiana, Pennsylvania.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Christopher J. McComish
上市以來
1992年4月21日
僱員
1,209

市場位置

日內區間

目前US$50.38,

52週區間

目前US$50.38,

開盤價
US$50.315
前收盤價
US$50.20
成交量
18.68萬
0.72× 平均值
平均成交量
25.94萬
日均成交量
市值
17.77億 USD
貝塔
0.84
市場參考 1
50天平均值
US$49.9562
高於平均水平+0.85%
200天平均值
US$44.0535
高於平均水平+14.36%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
16.62億 USD
本益比(TTM)
13.47×
股價淨值比(TTM)
1.31×
股價營收比(TTM)
3.18×
EV/EBITDA
9.5×
盈餘收益率
8.86%
自由現金流收益率
8.51%
股息率
2.90%

獲利能力和效率

毛利率
69.95%
營業利益率
28.79%
淨利潤率
25.17%
股東權益報酬率
9.17%
資產報酬率
1.36%
投入資本報酬率
8.26%

財務健康

負債權益比
0.2×
流動比率
6.98×
奧特曼 Z 分數
0.4
皮奧特羅斯基 F 分數
8 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢99%71%44%16%毛利率,2021會計年度:91.70%毛利率,2022會計年度:91.65%毛利率,2023會計年度:72.67%毛利率,2024會計年度:67.93%毛利率,2025會計年度:69.43%營業利益率,2021會計年度:38.33%營業利益率,2022會計年度:42.34%營業利益率,2023會計年度:33.39%營業利益率,2024會計年度:29.17%營業利益率,2025會計年度:29.54%淨利潤率,2021會計年度:31.17%淨利潤率,2022會計年度:33.96%淨利潤率,2023會計年度:27.04%淨利潤率,2024會計年度:23.23%淨利潤率,2025會計年度:23.61%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為91.70%。 2022會計年度的毛利率為91.65%。 2023會計年度的毛利率為72.67%。 2024會計年度的毛利率為67.93%。 2025會計年度的毛利率為69.43%。 2021會計年度的營業利益率為38.33%。 2022會計年度的營業利益率為42.34%。 2023會計年度的營業利益率為33.39%。 2024會計年度的營業利益率為29.17%。 2025會計年度的營業利益率為29.54%。 2021會計年度的淨利潤率為31.17%。 2022會計年度的淨利潤率為33.96%。 2023會計年度的淨利潤率為27.04%。 2024會計年度的淨利潤率為23.23%。 2025會計年度的淨利潤率為23.61%。

損益趨勢

營收

5.69億 USD+0.63%

營業利益

1.68億 USD+1.89%

淨利

1.34億 USD+2.26%
損益趨勢 圖表6.14億 USD4.31億 USD2.48億 USD6452.6萬 USD營收,2021會計年度:3.54億 USD營收,2022會計年度:3.99億 USD營收,2023會計年度:5.36億 USD營收,2024會計年度:5.65億 USD營收,2025會計年度:5.69億 USD營業利益,2021會計年度:1.36億 USD營業利益,2022會計年度:1.69億 USD營業利益,2023會計年度:1.79億 USD營業利益,2024會計年度:1.65億 USD營業利益,2025會計年度:1.68億 USD淨利,2021會計年度:1.1億 USD淨利,2022會計年度:1.36億 USD淨利,2023會計年度:1.45億 USD淨利,2024會計年度:1.31億 USD淨利,2025會計年度:1.34億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為3.54億 USD。 2022會計年度的營收為3.99億 USD。 2023會計年度的營收為5.36億 USD。 2024會計年度的營收為5.65億 USD。 2025會計年度的營收為5.69億 USD。 2021會計年度的營業利益為1.36億 USD。 2022會計年度的營業利益為1.69億 USD。 2023會計年度的營業利益為1.79億 USD。 2024會計年度的營業利益為1.65億 USD。 2025會計年度的營業利益為1.68億 USD。 2021會計年度的淨利為1.1億 USD。 2022會計年度的淨利為1.36億 USD。 2023會計年度的淨利為1.45億 USD。 2024會計年度的淨利為1.31億 USD。 2025會計年度的淨利為1.34億 USD。
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收5.69億 USD5.65億 USD5.36億 USD3.99億 USD3.54億 USD
銷貨成本1.74億 USD1.81億 USD1.46億 USD3333.4萬 USD2936.4萬 USD
毛利3.95億 USD3.84億 USD3.89億 USD3.66億 USD3.25億 USD
銷售、一般及管理費用1.38億 USD1.33億 USD1.22億 USD1.12億 USD1.09億 USD
營業費用2.27億 USD2.19億 USD2.1億 USD1.97億 USD1.89億 USD
利息收入5.16億 USD5.15億 USD4.76億 USD3.4億 USD2.89億 USD
利息支出1.66億 USD1.81億 USD1.28億 USD2496.8萬 USD1315萬 USD
折舊和攤銷710.7萬 USD1086.5萬 USD752萬 USD902.7萬 USD1148萬 USD
營業利益1.68億 USD1.65億 USD1.79億 USD1.69億 USD1.36億 USD
淨利1.34億 USD1.31億 USD1.45億 USD1.36億 USD1.1億 USD

公司資料更新於 2026年8月24日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
91%
優於預期10次、低於預期0次、符合預期1次
平均EPS意外幅度
+8.88%
11 類似報告
最新每股收益結果
1.02
預估0.92 · 優於預期10.99%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.060.940.820.725年第1季優於預期25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季符合預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值0.86,預估值0.78,預估差異+10.26%,優於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值0.87,預估值0.74,預估差異+17.57%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值0.83,預估值0.8,預估差異+3.75%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值0.91,預估值0.858,預估差異+6.06%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值0.89,預估值0.89,預估差異0.00%,符合預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值0.94,預估值0.867,預估差異+8.42%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.02,預估值0.919,預估差異+10.99%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值0.98,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表1.11億1.04億9665.64萬8948.26萬25年第1季低於預期25年第2季低於預期25年第3季低於預期25年第4季優於預期26年第1季優於預期26年第2季低於預期26年第3季優於預期26年第4季預估值
2025年第1季,2025年1月30日公布:實際值9432.9萬 USD,預估值9600萬 USD,預估差異-1.74%,低於預期。 2025年第2季,2025年4月24日公布:實際值9375.2萬 USD,預估值9640萬 USD,預估差異-2.75%,低於預期。 2025年第3季,2025年7月24日公布:實際值1億 USD,預估值1.02億 USD,預估差異-2.08%,低於預期。 2025年第4季,2025年10月23日公布:實際值1.03億 USD,預估值1.03億 USD,預估差異+0.03%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月22日公布:實際值1.05億 USD,預估值1.03億 USD,預估差異+1.77%,優於預期。 2026年第2季,2026年4月23日公布:實際值1.02億 USD,預估值1.04億 USD,預估差異-1.49%,低於預期。 2026年第3季,2026年7月23日公布:實際值1.05億 USD,預估值1.04億 USD,預估差異+0.78%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月22日公布:實際值—,預估值1.07億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

分析師目標價

平均目標

US$53.50

上漲空間 6.19%
過去 12 個月12個月預測最高:US$54.00平均的:US$53.50最低:US$53.00

評級分佈

12項評級
強力買進00%
買進542%
持有758%
賣出00%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.38

2025年(完整年度)+22.1% 自從 2021

2026年(部分年度):US$1.10

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息

除息 2026年8月18日

US$0.37

Quarterly

2026年8月18日登記 · 支付日 2026年8月27日

股息

除息 2026年5月14日

US$0.37

Quarterly

2026年5月14日登記 · 支付日 2026年5月28日

股息

除息 2026年2月12日

US$0.36

Quarterly

2026年2月12日登記 · 支付日 2026年2月26日

股息

除息 2025年11月13日

US$0.36

Quarterly

2025年11月13日登記 · 支付日 2025年11月28日

股息

除息 2025年8月14日

US$0.34

Quarterly

2025年8月14日登記 · 支付日 2025年8月28日

股息

除息 2025年5月15日

US$0.34

Quarterly

2025年5月15日登記 · 支付日 2025年5月29日

STBA同業公司

繼續GoAI的研究

在 GoAI 中研究STBA

research.disclaimer