Truist Financial Corporation

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TFC-PO

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

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GoAI 研究快照

2026年7月10日

GoAI 評分

買進

估值

90

深度低估

情緒

61

看漲

風險

23

中等風險

動能

39

動能減弱

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公司概況

公司網站

Operating as a holding company, Truist Financial Corporation furnishes banking and trust services throughout the U.S. Southeast and Mid-Atlantic regions. The enterprise is structured into three main divisions: Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, and Insurance Holdings. Customers have access to a variety of deposit accounts, such as interest-bearing and non-interest-bearing checking, savings, money market, certificates of deposit, and individual retirement accounts. Beyond these, the company offers a comprehensive suite of lending products, spanning personal loans, auto loans, bankcards, mortgages, home equity, and diverse commercial and small business financing, including real estate, floor plan, and mortgage warehouse lending. Its insurance segment delivers extensive coverage, from property and casualty, life, and health to employee benefits, workers' compensation, professional liability, surety, and title insurance. Furthermore, Truist provides wealth management, private banking, asset management, and investment brokerage services. For its institutional and corporate clients, the firm specializes in capital markets solutions, international banking, treasury and government finance, merchant services, and supply chain financing. It also extends corporate and investment banking, securities underwriting, and advisory services. Digital platforms facilitate convenient mobile and online banking. As of December 31, 2021, Truist operated a substantial network of 2,517 banking offices. Founded in 1872, the company maintains its corporate headquarters in Charlotte, North Carolina, and officially rebranded from BB&T Corporation to Truist Financial Corporation in December 2019.

產業
Banks - Regional
部門
Financial Services
總部
US
執行長
Michael Lyons
上市以來
2020年5月20日
僱員
37,086

市場位置

日內區間

目前US$18.57

52週區間

目前US$18.57

開盤價
US$18.49
前收盤價
US$18.57
成交量
13.07萬
1.72× 平均值
平均成交量
7.6萬
日均成交量
市值
597.63億 USD
貝塔
0.88
市場參考 1
50天平均值
US$18.9088
低於平均水平-1.79%
200天平均值
US$20.5851
低於平均水平-9.79%

財務數據

財務快照

最近十二個月

估值與收益率

企業價值
957.91億 USD
本益比(TTM)
12.41×
股價淨值比(TTM)
0.96×
股價營收比(TTM)
2.07×
EV/EBITDA
13.33×
盈餘收益率
8.51%
自由現金流收益率
9.20%
股息率
4.26%

獲利能力和效率

毛利率
65.26%
營業利益率
20.71%
淨利潤率
18.01%
股東權益報酬率
8.14%
資產報酬率
0.97%
投入資本報酬率
3.61%

財務健康

負債權益比
1.07×
流動比率
0.87×
奧特曼 Z 分數
0.21
皮奧特羅斯基 F 分數
6 共 9 個

財務報表

利潤率趨勢

獲利能力占已公布營收的百分比。

毛利率營業利益率淨利潤率
毛利率、營業利益率和淨利率趨勢111%69%28%-14%毛利率,2021會計年度:100.20%毛利率,2022會計年度:86.10%毛利率,2023會計年度:59.81%毛利率,2024會計年度:47.04%毛利率,2025會計年度:62.21%營業利益率,2021會計年度:34.66%營業利益率,2022會計年度:31.53%營業利益率,2023會計年度:-2.55%營業利益率,2024會計年度:-2.48%營業利益率,2025會計年度:20.86%淨利潤率,2021會計年度:27.92%淨利潤率,2022會計年度:28.08%淨利潤率,2023會計年度:-3.64%淨利潤率,2024會計年度:19.87%淨利潤率,2025會計年度:17.44%2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的毛利率為100.20%。 2022會計年度的毛利率為86.10%。 2023會計年度的毛利率為59.81%。 2024會計年度的毛利率為47.04%。 2025會計年度的毛利率為62.21%。 2021會計年度的營業利益率為34.66%。 2022會計年度的營業利益率為31.53%。 2023會計年度的營業利益率為-2.55%。 2024會計年度的營業利益率為-2.48%。 2025會計年度的營業利益率為20.86%。 2021會計年度的淨利潤率為27.92%。 2022會計年度的淨利潤率為28.08%。 2023會計年度的淨利潤率為-3.64%。 2024會計年度的淨利潤率為19.87%。 2025會計年度的淨利潤率為17.44%。

損益趨勢

營收

304.38億 USD+25.50%

營業利益

63.49億 USD+69.5億 USD

淨利

53.07億 USD+10.15%
損益趨勢 圖表335.91億 USD209.79億 USD83.68億 USD−42.44億 USD營收,2021會計年度:230.64億 USD營收,2022會計年度:222.94億 USD營收,2023會計年度:299.5億 USD營收,2024會計年度:242.53億 USD營收,2025會計年度:304.38億 USD營業利益,2021會計年度:79.93億 USD營業利益,2022會計年度:70.29億 USD營業利益,2023會計年度:−7.65億 USD營業利益,2024會計年度:−6.01億 USD營業利益,2025會計年度:63.49億 USD淨利,2021會計年度:64.4億 USD淨利,2022會計年度:62.6億 USD淨利,2023會計年度:−10.91億 USD淨利,2024會計年度:48.18億 USD淨利,2025會計年度:53.07億 USD2021會計年度2022會計年度2023會計年度2024會計年度2025會計年度
2021會計年度的營收為230.64億 USD。 2022會計年度的營收為222.94億 USD。 2023會計年度的營收為299.5億 USD。 2024會計年度的營收為242.53億 USD。 2025會計年度的營收為304.38億 USD。 2021會計年度的營業利益為79.93億 USD。 2022會計年度的營業利益為70.29億 USD。 2023會計年度的營業利益為−7.65億 USD。 2024會計年度的營業利益為−6.01億 USD。 2025會計年度的營業利益為63.49億 USD。 2021會計年度的淨利為64.4億 USD。 2022會計年度的淨利為62.6億 USD。 2023會計年度的淨利為−10.91億 USD。 2024會計年度的淨利為48.18億 USD。 2025會計年度的淨利為53.07億 USD。
財務報表: 損益表
項目(USD)2025會計年度2024會計年度2023會計年度2022會計年度2021會計年度
營收304.38億 USD242.53億 USD299.5億 USD222.94億 USD230.64億 USD
銷貨成本115.01億 USD128.45億 USD120.37億 USD30.98億 USD−4500萬 USD
毛利189.37億 USD114.08億 USD179.13億 USD191.96億 USD231.09億 USD
銷售、一般及管理費用80.05億 USD67.74億 USD67.76億 USD68.79億 USD89.26億 USD
營業費用125.88億 USD120.09億 USD186.78億 USD121.67億 USD151.16億 USD
利息收入245.42億 USD250.66億 USD244.52億 USD166.34億 USD137.74億 USD
利息支出101.19億 USD109.75億 USD99.28億 USD23.21億 USD7.68億 USD
折舊和攤銷8.37億 USD9.79億 USD12.15億 USD13.66億 USD13.84億 USD
營業利益63.49億 USD−6.01億 USD−7.65億 USD70.29億 USD79.93億 USD
淨利53.07億 USD48.18億 USD−10.91億 USD62.6億 USD64.4億 USD

公司資料更新於 2026年10月31日。

財報歷史與展望

EPS優於預期率
80%
優於預期8次、低於預期2次、符合預期0次
平均EPS意外幅度
+2.89%
10 類似報告
最新每股收益結果
0.56
預估1.14 · 低於預期50.88%

EPS:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度EPS實際值與預估值圖表1.281.020.770.5125年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季低於預期27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值0.952,預估值0.873,預估差異+9.05%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月18日公布:實際值0.95,預估值0.923,預估差異+2.93%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值1.12,預估值0.995,預估差異+12.56%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值1,預估值1.09,預估差異-8.26%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值1.09,預估值0.997,預估差異+9.33%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月17日公布:實際值1.23,預估值1.08,預估差異+13.89%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值0.56,預估值1.14,預估差異-50.88%,低於預期。 2027年第1季,2027年1月20日公布:實際值—,預估值1.21,預估差異—,無法使用。

營收:實際值與預估值

近期已公布業績

實際值預估值
季度營收實際值與預估值圖表81.58億70.22億58.85億47.49億25年第2季優於預期25年第3季優於預期25年第4季優於預期26年第1季低於預期26年第2季優於預期26年第3季優於預期26年第4季低於預期27年第1季預估值
2025年第2季,2025年4月17日公布:實際值73.8億 USD,預估值50.63億 USD,預估差異+45.77%,優於預期。 2025年第3季,2025年7月18日公布:實際值75.54億 USD,預估值53.16億 USD,預估差異+42.09%,優於預期。 2025年第4季,2025年10月16日公布:實際值78.44億 USD,預估值51.88億 USD,預估差異+51.20%,優於預期。 2026年第1季,2026年1月21日公布:實際值52.95億 USD,預估值53.07億 USD,預估差異-0.22%,低於預期。 2026年第2季,2026年4月17日公布:實際值51.97億 USD,預估值51.76億 USD,預估差異+0.41%,優於預期。 2026年第3季,2026年7月17日公布:實際值53.11億 USD,預估值52.4億 USD,預估差異+1.35%,優於預期。 2026年第4季,2026年10月16日公布:實際值53.04億 USD,預估值53.55億 USD,預估差異-0.94%,低於預期。 2027年第1季,2027年1月20日公布:實際值—,預估值53.28億 USD,預估差異—,無法使用。

分析師評級

第三方分析師預期可能變動,並非 GoAI 建議。

評級分佈

24項評級
強力買進00%
買進1042%
持有1354%
賣出14%
強力賣出00%

股利和股票分割

股利歷史

年度分割調整後的每股現金分配。

US$1.3125

2025年(完整年度)0.0% 自從 2021

2026年(部分年度):US$0.9844

* 在現有股息歷史記錄中,該日曆年僅包含部分期間。

公司行動歷史

股息即將實施

除息 2026年11月13日

US$0.3281

Quarterly

2026年11月13日登記 · 支付日 2026年12月1日

股息

除息 2026年8月14日

US$0.3281

Quarterly

2026年8月14日登記 · 支付日 2026年9月1日

股息

除息 2026年5月8日

US$0.3281

Quarterly

2026年5月8日登記 · 支付日 2026年6月1日

股息

除息 2026年2月13日

US$0.3281

Quarterly

2026年2月13日登記 · 支付日 2026年3月2日

股息

除息 2025年11月14日

US$0.3281

Quarterly

2025年11月14日登記 · 支付日 2025年12月1日

股息

除息 2025年8月8日

US$0.3281

Quarterly

2025年8月8日登記 · 支付日 2025年9月2日

TFC-PO同業公司

持有TFC-PO的ETF

報告持有此股票曝險的交易所交易基金。

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