Banco Santander (Brasil) S.A. logo

Banco Santander (Brasil) S.A.

BSBR

NYSEFinancial ServicesBanks - Regional

فتح في GoAI

الإغلاق السابق

‏5.74 US$

+‏0.17 US$ · ‎+3.05‎%‎

21 أغسطس، 4:00 م ET

قبل افتتاح السوق

‏5.73 US$

−‏0.01 US$ · ‎-0.17‎%‎

24 أغسطس، 4:56 ص ET

BSBR نظرة عامة على الشركة

تستخدم الأوقات اليومية المنطقة الزمنية ET. قد تتأخر بيانات السوق.

لقطة بحثية لـ GoAI

عرض موجز لأحدث سياق متاح للنموذج.

10 يوليو 2026

نقاط GoAI

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

تقييم

92

Deep Value

الزخم

50

Neutral

المشاعر

51

Mixed

المرونة تجاه المخاطر

66

Moderate Risk

بحث كامل عن GoAI

تابع للاطلاع على أدلة ومحفزات ومخاطر أعمق.

عرض البحث كاملا

السياق الذي يتم إنشاؤه بواسطة الذكاء الاصطناعي هو إعلامي فقط وليس نصيحة استثمارية.

ملف الشركة

موقع الشركة

Banco Santander (Brasil) S.A., together with its affiliated entities, operates as a prominent financial institution delivering an extensive array of banking and financial services. Its diverse client base includes individuals, small and medium-sized enterprises (SMEs), and large corporate customers, both within Brazil and internationally. The company's operations are strategically divided into two primary segments: Commercial Banking and Global Wholesale Banking. Its core offerings encompass deposit accounts and various bank funding instruments, alongside a broad spectrum of payment solutions such as debit and credit cards, digital prepaid services, a robust payment platform, and loyalty programs. Santander Brasil also facilitates employee benefit vouchers, payroll loans, digital lending, and online debt renegotiation services. In the area of secured lending, it provides mortgages and home equity financing products, complementing general consumer credit options. For its business clients, the bank extends local and commercial loans, trade finance, guarantees, and sophisticated structured loans, in addition to comprehensive cash management and funding solutions, including on-lending transfer services. The institution's expertise also covers financial advisory for projects, the origination and distribution of fixed-income securities in debt capital markets, financing for acquisitions, syndicated loans, and other complex structured financing arrangements, including subordinated debt and initiatives focused on energy efficiency. Furthermore, it offers advisory services for mergers and acquisitions (M&A) and equity capital market (ECM) transactions, supported by stock brokerage, equity advisory, and in-depth equity research. Santander Brasil is also active in structuring and providing foreign exchange (FX), derivative, and diverse investment products tailored for institutional, corporate, and retail investors, alongside offering vital market-making services. The bank continues to innovate by delivering instant payment solutions, a specialized suite of products and services for the agribusiness sector, and microfinance services. Its digital footprint extends to online automotive listing platforms, digital car insurance solutions, and a sophisticated digital trading platform. Customers can access these financial products and services through an extensive multi-channel distribution network, which includes traditional branches, mini-branches, ATMs, call centers, and comprehensive internet and mobile banking platforms. Banco Santander (Brasil) S.A. was founded in 1985 and has its principal headquarters situated in São Paulo, Brazil.

صناعة
Banks - Regional
قطاع
Financial Services
المقر الرئيسي
BR
المدير التنفيذي
Gilson Finkelsztain
المدرجة منذ ذلك الحين
7 أكتوبر 2009
موظفين
49,661

موقع السهم في السوق

نطاق اليوم

السعر الحالي ‏5.74 US$،

نطاق 52 أسبوعًا

السعر الحالي ‏5.74 US$،

سعر الافتتاح
‏5.71 US$
الإغلاق السابق
‏5.57 US$
حجم التداول
3.11 مليون
1.45× المتوسط
متوسط حجم التداول
2.15 مليون
متوسط حجم التداول اليومي
القيمة السوقية
42.98 مليار USD
بيتا
0.18
مرجع السوق 1
متوسط ​​50 يومًا
‏5.4222 US$
فوق المتوسط بمقدار ‎+5.86‎%‎
متوسط ​​200 يوم
‏5.9406 US$
أقل من المتوسط بمقدار ‎-3.38‎%‎

البيانات المالية

لقطة مالية

آخر اثني عشر شهرًا

التقييم والعائد

قيمة المؤسسة
55.27 مليار BRL
مكرر الربحية (TTM)
30.15×
مكرر القيمة الدفترية (TTM)
1.73×
مكرر المبيعات (TTM)
1.13×
EV/EBITDA
2.86×
العائد على الأرباح
10.03‎%‎
عائد التدفق النقدي الحر
1.05‎%‎
عائد توزيعات الأرباح
7.81‎%‎

الربحية والكفاءة

هامش الربح الإجمالي
37.57‎%‎
هامش التشغيل
19.55‎%‎
هامش صافي الربح
9.89‎%‎
العائد على حقوق الملكية
10.20‎%‎
العائد على الأصول
1.01‎%‎
العائد على رأس المال المستثمر
2.27‎%‎

الصحة المالية

نسبة الدين إلى حقوق الملكية
1.17×
نسبة التداول
0.34×
درجة ألتمان Z
0.05
درجة بيوتروسكي F
6 من 9

البيانات المالية

اتجاهات الهامش

الربحية كنسبة مئوية من الإيرادات المعلنة.

هامش الربح الإجماليهامش التشغيلهامش صافي الربح
اتجاهات هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي67‎%‎46‎%‎24‎%‎2‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2021: 61.71‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2022: 37.84‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2023: 29.28‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2024: 34.04‎%‎هامش الربح الإجمالي، السنة المالية 2025: 27.52‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2021: 32.85‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2022: 17.65‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2023: 9.82‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2024: 14.87‎%‎هامش التشغيل، السنة المالية 2025: 11.04‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2021: 20.61‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2022: 12.88‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2023: 7.79‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2024: 10.36‎%‎هامش صافي الربح، السنة المالية 2025: 8.42‎%‎السنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 61.71‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 37.84‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 29.28‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 34.04‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش الربح الإجمالي مقدار 27.52‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش التشغيل مقدار 32.85‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش التشغيل مقدار 17.65‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش التشغيل مقدار 9.82‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش التشغيل مقدار 14.87‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش التشغيل مقدار 11.04‎%‎ في السنة المالية 2025. بلغ هامش صافي الربح مقدار 20.61‎%‎ في السنة المالية 2021. بلغ هامش صافي الربح مقدار 12.88‎%‎ في السنة المالية 2022. بلغ هامش صافي الربح مقدار 7.79‎%‎ في السنة المالية 2023. بلغ هامش صافي الربح مقدار 10.36‎%‎ في السنة المالية 2024. بلغ هامش صافي الربح مقدار 8.42‎%‎ في السنة المالية 2025.

اتجاهات قائمة الدخل

الإيرادات

151.54 مليار BRL‎+17.45‎%‎

الدخل التشغيلي

16.73 مليار BRL‎-12.83‎%‎

صافي الدخل

12.77 مليار BRL‎-4.49‎%‎
اتجاهات قائمة الدخل عبر الفترات المعلنة165.75 مليار BRL108.91 مليار BRL52.08 مليار BRL−4.76 مليار BRLالإيرادات، السنة المالية 2021: 75.34 مليار BRLالإيرادات، السنة المالية 2022: 110.9 مليار BRLالإيرادات، السنة المالية 2023: 121.36 مليار BRLالإيرادات، السنة المالية 2024: 129.02 مليار BRLالإيرادات، السنة المالية 2025: 151.54 مليار BRLالدخل التشغيلي، السنة المالية 2021: 24.75 مليار BRLالدخل التشغيلي، السنة المالية 2022: 19.57 مليار BRLالدخل التشغيلي، السنة المالية 2023: 11.92 مليار BRLالدخل التشغيلي، السنة المالية 2024: 19.19 مليار BRLالدخل التشغيلي، السنة المالية 2025: 16.73 مليار BRLصافي الدخل، السنة المالية 2021: 15.53 مليار BRLصافي الدخل، السنة المالية 2022: 14.29 مليار BRLصافي الدخل، السنة المالية 2023: 9.45 مليار BRLصافي الدخل، السنة المالية 2024: 13.37 مليار BRLصافي الدخل، السنة المالية 2025: 12.77 مليار BRLالسنة المالية 2021السنة المالية 2022السنة المالية 2023السنة المالية 2024السنة المالية 2025
بلغ الإيرادات مقدار 75.34 مليار BRL في السنة المالية 2021. بلغ الإيرادات مقدار 110.9 مليار BRL في السنة المالية 2022. بلغ الإيرادات مقدار 121.36 مليار BRL في السنة المالية 2023. بلغ الإيرادات مقدار 129.02 مليار BRL في السنة المالية 2024. بلغ الإيرادات مقدار 151.54 مليار BRL في السنة المالية 2025. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 24.75 مليار BRL في السنة المالية 2021. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 19.57 مليار BRL في السنة المالية 2022. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 11.92 مليار BRL في السنة المالية 2023. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 19.19 مليار BRL في السنة المالية 2024. بلغ الدخل التشغيلي مقدار 16.73 مليار BRL في السنة المالية 2025. بلغ صافي الدخل مقدار 15.53 مليار BRL في السنة المالية 2021. بلغ صافي الدخل مقدار 14.29 مليار BRL في السنة المالية 2022. بلغ صافي الدخل مقدار 9.45 مليار BRL في السنة المالية 2023. بلغ صافي الدخل مقدار 13.37 مليار BRL في السنة المالية 2024. بلغ صافي الدخل مقدار 12.77 مليار BRL في السنة المالية 2025.
البند (BRL)السنة المالية 2025السنة المالية 2024السنة المالية 2023السنة المالية 2022السنة المالية 2021
الإيرادات151.54 مليار BRL129.02 مليار BRL121.36 مليار BRL110.9 مليار BRL75.34 مليار BRL
تكلفة البضاعة المباعة109.84 مليار BRL85.1 مليار BRL85.82 مليار BRL68.94 مليار BRL28.85 مليار BRL
الربح الإجمالي41.7 مليار BRL43.92 مليار BRL35.54 مليار BRL41.96 مليار BRL46.5 مليار BRL
مصاريف البيع والمصاريف العمومية والإدارية19.37 مليار BRL18.87 مليار BRL18.07 مليار BRL16.78 مليار BRL15.76 مليار BRL
نفقات التشغيل24.97 مليار BRL24.73 مليار BRL23.62 مليار BRL22.38 مليار BRL21.74 مليار BRL
دخل الفوائد162.49 مليار BRL137.18 مليار BRL128.28 مليار BRL115.23 مليار BRL77.99 مليار BRL
مصاريف الفوائد104.86 مليار BRL80.5 مليار BRL81.4 مليار BRL67.72 مليار BRL26.67 مليار BRL
الاستهلاك والإطفاء2.63 مليار BRL2.73 مليار BRL2.74 مليار BRL2.59 مليار BRL2.43 مليار BRL
الدخل التشغيلي16.73 مليار BRL19.19 مليار BRL11.92 مليار BRL19.57 مليار BRL24.75 مليار BRL
صافي الدخل12.77 مليار BRL13.37 مليار BRL9.45 مليار BRL14.29 مليار BRL15.53 مليار BRL

تم تحديث حقائق الشركة 24 أغسطس 2026.

سجل الأرباح والتوقعات

معدل تجاوز توقعات EPS
27‎%‎
3 نتائج أعلى من المتوقع، 7 نتائج أقل من المتوقع، نتيجة مطابقة واحدة
متوسط مفاجأة EPS
‎-18.47‎%‎
11 تقريرًا قابلًا للمقارنة
أحدث نتيجة EPS
0.16
تقدير 0.2 · أقل من المتوقع بفارق 19.24‎%‎

EPS: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط EPS الفعلي والتقديري ربع السنوي0.260.210.170.13الربع 1 25أقل من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25مطابق للتوقعاتالربع 4 25أعلى من المتوقعالربع 1 26أعلى من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 5 فبراير 2025: الفعلي 0.17، التقدير 0.18، الفرق عن التقدير ‎-5.56‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 0.185، التقدير 0.18، الفرق عن التقدير ‎+2.83‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 0.18، التقدير 0.18، الفرق عن التقدير 0.00‎%‎، مطابق للتوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 29 أكتوبر 2025: الفعلي 0.201، التقدير 0.179، الفرق عن التقدير ‎+12.37‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 4 فبراير 2026: الفعلي 0.215، التقدير 0.2، الفرق عن التقدير ‎+7.60‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 29 أبريل 2026: الفعلي 0.197، التقدير 0.209، الفرق عن التقدير ‎-5.60‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 0.158، التقدير 0.195، الفرق عن التقدير ‎-19.24‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 0.185، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

الإيرادات: الفعلي مقابل التقدير

أحدث النتائج المعلنة

الفعليالتقدير
مخطط الإيرادات الفعلي والتقديري ربع السنوي4.46 مليار4.08 مليار3.7 مليار3.33 مليارالربع 1 25أعلى من المتوقعالربع 2 25أعلى من المتوقعالربع 3 25أقل من المتوقعالربع 4 25أقل من المتوقعالربع 1 26أقل من المتوقعالربع 2 26أقل من المتوقعالربع 3 26أقل من المتوقعالربع 4 26التقدير
الربع 1 2025، أُعلن في 5 فبراير 2025: الفعلي 3.7 مليار USD، التقدير 3.5 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+5.90‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 2 2025، أُعلن في 30 أبريل 2025: الفعلي 3.72 مليار USD، التقدير 3.69 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎+0.72‎%‎، أعلى من التوقعات. الربع 3 2025، أُعلن في 30 يوليو 2025: الفعلي 3.68 مليار USD، التقدير 3.86 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-4.70‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2025، أُعلن في 29 أكتوبر 2025: الفعلي 3.88 مليار USD، التقدير 3.92 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-1.03‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 1 2026، أُعلن في 4 فبراير 2026: الفعلي 4.02 مليار USD، التقدير 4.07 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-1.38‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 2 2026، أُعلن في 29 أبريل 2026: الفعلي 4.25 مليار USD، التقدير 4.29 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-0.82‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 3 2026، أُعلن في 29 يوليو 2026: الفعلي 4.02 مليار USD، التقدير 4.17 مليار USD، الفرق عن التقدير ‎-3.59‎%‎، أقل من التوقعات. الربع 4 2026، أُعلن في 28 أكتوبر 2026: الفعلي —، التقدير 4.18 مليار USD، الفرق عن التقدير —، غير متاح.

تقييمات المحللين

قد تتغير تقديرات المحللين الخارجيين، وهي ليست توصيات من GoAI.

السعر المستهدف للمحلل

متوسط ​​الهدف

‏6.00 US$

ارتفاع محتمل بنسبة 4.53‎%‎
الـ 12 شهرًا الماضيةتوقعات لمدة 12 شهراعالي: ‏6.00 US$متوسط: ‏6.00 US$قليل: ‏6.00 US$

توزيع التقييم

11 تقييمًا
شراء قوي00‎%‎
شراء436‎%‎
احتفاظ327‎%‎
بيع436‎%‎
بيع قوي00‎%‎

إجراءات المحلل الأخيرة

مؤسستان
UBSupgradeNeutralBuy

BSBR أخبار

توزيعات الأرباح وتقسيم الأسهم

تاريخ توزيعات الأرباح

توزيعات نقدية سنوية معدلة للسهم الواحد.

‏0.1983 US$

2025 سنة كاملة‎+100.0‎%‎ منذ 2021

2026 سنة جزئية: ‏0.1748 US$

* سنة تقويمية جزئية ضمن سجل توزيعات الأرباح المتاح.

سجل إجراءات الشركات

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 30 يوليو 2026

‏0.0206 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 30 يوليو 2026 · تاريخ الدفع 17 أغسطس 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 23 أبريل 2026

‏0.0218 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 23 أبريل 2026 · تاريخ الدفع 18 مايو 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 22 يناير 2026

‏0.1026 US$

Irregular

تاريخ التسجيل 22 يناير 2026 · تاريخ الدفع 18 فبراير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 9 يناير 2026

‏0.0298 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 9 يناير 2026 · تاريخ الدفع 17 فبراير 2026

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 23 أكتوبر 2025

‏0.0185 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 23 أكتوبر 2025 · تاريخ الدفع 17 نوفمبر 2025

توزيعات الأرباح

استحقاق التوزيعات 21 يوليو 2025

‏0.0978 US$

Quarterly

تاريخ التسجيل 21 يوليو 2025 · تاريخ الدفع 18 أغسطس 2025

الشركات النظيرة لـ BSBR

صناديق ETF التي تمتلك BSBR

صناديق متداولة تفصح عن تعرضها لهذا السهم.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF logoVanguard FTSE Emerging Markets ETFVWO
القيمة السوقية
17.04 مليون
وزن
0.01‎%‎
AUM
162.3 مليار USD
نسبة النفقات
0.06‎%‎
السعر / يوم واحد
‏60.45 US$‎+0.72‎%‎
Avantis Emerging Markets Equity ETF logoAvantis Emerging Markets Equity ETFAVEM
القيمة السوقية
6.15 مليون
وزن
0.02‎%‎
AUM
27.89 مليار USD
نسبة النفقات
0.33‎%‎
السعر / يوم واحد
‏94.24 US$‎+0.75‎%‎
Freedom 100 Emerging Markets ETF logoFreedom 100 Emerging Markets ETFFRDM
القيمة السوقية
1.2 مليون
وزن
0.43‎%‎
AUM
2.93 مليار USD
نسبة النفقات
0.49‎%‎
السعر / يوم واحد
‏68.71 US$‎+1.21‎%‎
ActivePassive International Equity ETF logoActivePassive International Equity ETFAPIE
القيمة السوقية
1.08 مليون
وزن
0.09‎%‎
AUM
953.79 مليون USD
نسبة النفقات
0.45‎%‎
السعر / يوم واحد
‏39.766 US$‎+1.16‎%‎
Dimensional - Emerging Markets Core Equity 2 ETF logoDimensional - Emerging Markets Core Equity 2 ETFDFEM
القيمة السوقية
836.31 ألف
وزن
0.01‎%‎
AUM
9.49 مليار USD
نسبة النفقات
0.39‎%‎
السعر / يوم واحد
‏39.93 US$‎+0.50‎%‎
iShares Flexible Equity Active ETF logoiShares Flexible Equity Active ETFBFLX
القيمة السوقية
657.2 ألف
وزن
0.03‎%‎
AUM
2.05 مليار USD
نسبة النفقات
0.40‎%‎
السعر / يوم واحد
‏25.8421 US$‎+0.59‎%‎
Dimensional - Emerging Markets Value ETF logoDimensional - Emerging Markets Value ETFDFEV
القيمة السوقية
384.01 ألف
وزن
0.02‎%‎
AUM
2.1 مليار USD
نسبة النفقات
0.46‎%‎
السعر / يوم واحد
‏41.93 US$‎+0.29‎%‎
Dimensional - Emerging Markets ex China Core Equity ETF logoDimensional - Emerging Markets ex China Core Equity ETFDEXC
القيمة السوقية
247.51 ألف
وزن
0.08‎%‎
AUM
320.38 مليون USD
نسبة النفقات
0.56‎%‎
السعر / يوم واحد
‏78.40 US$‎+0.39‎%‎

مواصلة البحث في GoAI

ابحث عن BSBR في GoAI

research.disclaimer