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CZWIの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

74

Undervalued

モメンタム

66

Gaining

センチメント

66

Bullish

リスク耐性

68

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

Citizens Community Bancorp, Inc. functions as the parent entity for Citizens Community Federal N.A., offering a comprehensive array of conventional banking solutions to businesses, agricultural enterprises, and individual customers. The company facilitates client deposits through diverse products, including checking accounts, savings and money market accounts, and certificates of deposit (CDs). Its lending portfolio is equally broad, encompassing commercial real estate loans, commercial and industrial financing, agricultural land and operational loans, consumer credit, mortgages for one-to-four family residences, and home equity lines of credit. Furthermore, Citizens Community Bancorp manages an investment portfolio featuring various securities such as mortgage-backed, corporate asset-backed, U.S. government agency-sponsored, corporate debt, and trust preferred instruments. Its operations span Wisconsin and Minnesota, supported by a network of 25 full-service branches. Established in 1938, the bank holding company is headquartered in Eau Claire, Wisconsin.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者（CEO）
Stephen Bianchi
上場以来
2004年3月30日
従業員
217

市場での位置

日中レンジ

現在 $21.0353

52週レンジ

現在 $21.0353

始値
$21.06
前日終値
$21.07
出来高
1万
0.16× 平均
平均出来高
6.18万
1日平均出来高
時価総額
2.03億 USD
ベータ
0.51
市場参照 1
50日平均
$22.1528
平均以下（-5.04%）
200日平均
$19.6859
平均以上（+6.85%）

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

PER (TTM)
16.06×
P/B（TTM）
1.1×
P/S（TTM）
2.32×
配当利回り
1.50%

収益性と効率性

粗利益率
55.66%
営業利益率
1.78%
純利益率
14.64%

財務の健全性

負債資本比率
0.27×
アルトマン Z スコア
-0.75
ピオトロスキー F スコア
6 9件中

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ95%63%31%-1%粗利益率、2021年度：87.05%粗利益率、2022年度：81.92%粗利益率、2023年度：62.49%粗利益率、2024年度：59.80%粗利益率、2025年度：54.68%営業利益率、2021年度：36.17%営業利益率、2022年度：29.39%営業利益率、2023年度：20.05%営業利益率、2024年度：17.55%営業利益率、2025年度：7.01%純利益率、2021年度：26.56%純利益率、2022年度：22.14%純利益率、2023年度：13.83%純利益率、2024年度：13.83%純利益率、2025年度：16.01%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は87.05%でした。 2022年度の粗利益率は81.92%でした。 2023年度の粗利益率は62.49%でした。 2024年度の粗利益率は59.80%でした。 2025年度の粗利益率は54.68%でした。 2021年度の営業利益率は36.17%でした。 2022年度の営業利益率は29.39%でした。 2023年度の営業利益率は20.05%でした。 2024年度の営業利益率は17.55%でした。 2025年度の営業利益率は7.01%でした。 2021年度の純利益率は26.56%でした。 2022年度の純利益率は22.14%でした。 2023年度の純利益率は13.83%でした。 2024年度の純利益率は13.83%でした。 2025年度の純利益率は16.01%でした。

収入の推移

売上高

9007万 USD-9.41%

営業利益

631.4万 USD-63.82%

純利益

1442万 USD+4.87%
収入の推移 チャート1.09億 USD7149.38万 USD3424.82万 USD−299.74万 USD売上高、2021年度：8005.8万 USD売上高、2022年度：8022.2万 USD売上高、2023年度：9443.6万 USD売上高、2024年度：9942.8万 USD売上高、2025年度：9007万 USD営業利益、2021年度：2895.9万 USD営業利益、2022年度：2358.1万 USD営業利益、2023年度：1893.2万 USD営業利益、2024年度：1745万 USD営業利益、2025年度：631.4万 USD純利益、2021年度：2126.6万 USD純利益、2022年度：1776.1万 USD純利益、2023年度：1305.9万 USD純利益、2024年度：1375.1万 USD純利益、2025年度：1442万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は8005.8万 USDでした。 2022年度の売上高は8022.2万 USDでした。 2023年度の売上高は9443.6万 USDでした。 2024年度の売上高は9942.8万 USDでした。 2025年度の売上高は9007万 USDでした。 2021年度の営業利益は2895.9万 USDでした。 2022年度の営業利益は2358.1万 USDでした。 2023年度の営業利益は1893.2万 USDでした。 2024年度の営業利益は1745万 USDでした。 2025年度の営業利益は631.4万 USDでした。 2021年度の純利益は2126.6万 USDでした。 2022年度の純利益は1776.1万 USDでした。 2023年度の純利益は1305.9万 USDでした。 2024年度の純利益は1375.1万 USDでした。 2025年度の純利益は1442万 USDでした。
指標（USD）2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高9007万 USD9942.8万 USD9443.6万 USD8022.2万 USD8005.8万 USD
売上原価4082万 USD3996.6万 USD3542.4万 USD1450.3万 USD1036.8万 USD
粗利益4925万 USD5946.2万 USD5901.2万 USD6571.9万 USD6969万 USD
販売・一般管理2652.7万 USD2433.2万 USD2265.2万 USD2361.5万 USD2426万 USD
営業費用4293.6万 USD4201.2万 USD4008万 USD4213.8万 USD4073.1万 USD
受取利息9025.4万 USD8961.5万 USD8424.8万 USD6939.7万 USD6403.5万 USD
支払利息3907万 USD4314.1万 USD3589.9万 USD1302.8万 USD1036.8万 USD
減価償却費と償却費258.2万 USD342.3万 USD374.1万 USD402.8万 USD404.2万 USD
営業利益631.4万 USD1745万 USD1893.2万 USD2358.1万 USD2895.9万 USD
純利益1442万 USD1375.1万 USD1305.9万 USD1776.1万 USD2126.6万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
70%
上振れ7件、下振れ1件、予想通り2件
平均EPSサプライズ
+8.45%
10 比較可能なレポート
最新のEPS結果
0.11
予想0.41 · 73.17%の下振れ

EPS：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート0.510.370.230.0925年Q1予想通り25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4予想通り26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表：実績0.27、予想0.27、予想差0.00%、予想通り。 2025年Q2、2025年4月28日発表：実績0.32、予想0.27、予想差+18.52%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表：実績0.33、予想0.29、予想差+13.79%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月27日発表：実績0.37、予想0.37、予想差0.00%、予想通り。 2026年Q1、2026年1月26日発表：実績0.44、予想0.37、予想差+18.92%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月27日発表：実績0.39、予想0.36、予想差+8.33%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月27日発表：実績0.11、予想0.41、予想差-73.17%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月26日発表：実績—、予想0.47、予想差—、利用不可。

売上高：実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート1757.6万1621.43万1485.27万1349.1万25年Q1下振れ25年Q2下振れ25年Q3上振れ25年Q4下振れ26年Q1下振れ26年Q2上振れ26年Q3下振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月27日発表：実績1416.7万 USD、予想1430万 USD、予想差-0.93%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月28日発表：実績1418.3万 USD、予想1470万 USD、予想差-3.52%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月28日発表：実績1614.7万 USD、予想1470万 USD、予想差+9.84%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月27日発表：実績1624万 USD、予想1630万 USD、予想差-0.37%、下振れ。 2026年Q1、2026年1月26日発表：実績1555.7万 USD、予想1630万 USD、予想差-4.56%、下振れ。 2026年Q2、2026年4月27日発表：実績1610.9万 USD、予想1570万 USD、予想差+2.61%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月27日発表：実績1611.1万 USD、予想1630万 USD、予想差-1.16%、下振れ。 2026年Q4、2026年10月26日発表：実績—、予想1690万 USD、予想差—、利用不可。

アナリスト評価

第三者のアナリスト予想は変更される場合があり、GoAIの推奨ではありません。

アナリストの目標株価

平均目標

$24.00

上昇余地（14.09%）
過去 12 か月12か月の予測最高：$24.00平均：$24.00最低：$24.00

評価分布

3 評価

評価サンプルは3件と限定的です

強い買い00%
買い267%
中立133%
売り00%
強い売り00%

直近のアナリスト動向

1 機関
Hovde GroupdowngradeOutperformMarket Perform

CZWI ニュース

seekingalpha.com

Dividend Champion, Contender, And Challenger Highlights: Week August 16

A weekly summary of dividend activity for Dividend Champions, Contenders, and Challengers. Companies which changed their dividends. Companies with upcoming ex-dividend dates.

ソースを読む
zacks.com

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Could Be a Great Choice

Dividends are one of the best benefits to being a shareholder, but finding a great dividend stock is no easy task. Does Citizens Community Bancorp (CZWI) have what it takes?

ソースを読む
247wallst.com

5 Dividend Stocks Paying Out This Month – But There's a Catch

Five dividends land in investor accounts this month, but only for people who own the shares before Friday, August 7.

ソースを読む
zacks.com

Citizens Community Bancorp (CZWI) Reports Q2 Earnings: What Key Metrics Have to Say

While the top- and bottom-line numbers for Citizens Community Bancorp (CZWI) give a sense of how the business performed in the quarter ended June 2026, it could be worth looking at how some of its key metrics compare to…

ソースを読む
zacks.com

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Lags Q2 Earnings and Revenue Estimates

Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) came out with quarterly earnings of $0.11 per share, missing the Zacks Consensus Estimate of $0.41 per share. This compares to earnings of $0.33 per share a year ago.

ソースを読む
globenewswire.com

Citizens Community Bancorp, Inc. Reports Second Quarter 2026 Earnings of $0.11 Per Share; Board Approves Quarterly Dividend at $0.105 per Share

EAU CLAIRE, Wis., July 27, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Citizens Community Bancorp, Inc. (the “Company”) (Nasdaq: CZWI), the parent company of CCFBank N.A. (the “Bank” or “CCFBank”), today reported earnings of $1.1 million…

ソースを読む

配当と株式分割

配当履歴

分割調整後の1株当たりの年間現金分配金。

$0.20

2008年（通年）0.0% 以来 2005

2026年（一部）：$0.315

* 利用可能な配当履歴のうち、暦年の一部のみを含みます。

コーポレートアクション履歴

配当

配当落ち 2026年8月7日

$0.105

Quarterly

2026年8月7日基準 · 支払日 2026年8月21日

配当

配当落ち 2026年5月8日

$0.105

Quarterly

2026年5月8日基準 · 支払日 2026年5月22日

配当

配当落ち 2026年2月6日

$0.105

Annual

2026年2月6日基準 · 支払日 2026年2月20日

配当

配当落ち 2025年2月7日

$0.36

Annual

2025年2月7日基準 · 支払日 2025年2月21日

配当

配当落ち 2024年2月8日

$0.32

Annual

2024年2月9日基準 · 支払日 2024年2月23日

配当

配当落ち 2023年2月2日

$0.29

Annual

2023年2月3日基準 · 支払日 2023年2月17日

CZWIの同業他社

Interactive Brokers Group, Inc. logo

IBKR

Interactive Brokers Group, Inc.

$93.53

-0.36%

CME Group Inc. logo

CME

CME Group Inc.

$277.98

+1.09%

Robinhood Markets, Inc. logo

HOOD

Robinhood Markets, Inc.

$107.72

-0.38%

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A logo

SATA

Strive Inc. Perp. Pfd. Series A

$99.995

-0.01%

Nasdaq, Inc. logo

NDAQ

Nasdaq, Inc.

$98.597

+0.38%

PayPal Holdings, Inc. logo

PYPL

PayPal Holdings, Inc.

$61.875

+0.53%

CZWIを保有するETF

この株式へのエクスポージャーを報告している上場投資信託です。

Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF logoVanguard Morningstar Total Stock Market ETFVTI
市場価値
639.84万
重さ
0.00%
AUM
2.3兆 USD
経費率
0.03%
価格 / 1日
$377.52-0.19%
iShares Russell 2000 ETF logoiShares Russell 2000 ETFIWM
市場価値
553.79万
重さ
0.01%
AUM
816.21億 USD
経費率
0.19%
価格 / 1日
$298.23-0.58%
Vanguard Extended Market ETF logoVanguard Extended Market ETFVXF
市場価値
246.67万
重さ
0.00%
AUM
937億 USD
経費率
0.05%
価格 / 1日
$243.55-0.81%
iShares Russell 2000 Value ETF logoiShares Russell 2000 Value ETFIWN
市場価値
203.53万
重さ
0.01%
AUM
146.6億 USD
経費率
0.24%
価格 / 1日
$224.2-0.27%
EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF logoEA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETFBSVO
市場価値
136万
重さ
0.06%
AUM
17.1億 USD
経費率
0.47%
価格 / 1日
$29.525-0.32%
Vanguard Russell 2000 ETF logoVanguard Russell 2000 ETFVTWO
市場価値
113.72万
重さ
0.01%
AUM
174億 USD
経費率
0.06%
価格 / 1日
$120.57-0.56%
Dimensional - US Targeted Value ETF logoDimensional - US Targeted Value ETFDFAT
市場価値
106.07万
重さ
0.01%
AUM
146.65億 USD
経費率
0.28%
価格 / 1日
$71.36-0.43%
Dimensional - US Small Cap Value ETF logoDimensional - US Small Cap Value ETFDFSV
市場価値
100.09万
重さ
0.01%
AUM
84.19億 USD
経費率
0.30%
価格 / 1日
$40.035-0.63%

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