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FS Bancorp, Inc.

FSBW

NASDAQFinancial ServicesBanks - Regional

前日終値

$42.47

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8月21日 16:00 ET

FSBWの企業概要

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GoAIリサーチ・スナップショット

利用可能な最新のモデル情報を簡潔にまとめています。

2026年7月10日

GoAI スコア

Buy

Favorable setup — positive multi-factor alignment

バリュエーション

80

Undervalued

モメンタム

50

Neutral

センチメント

62

Bullish

リスク耐性

72

Moderate Risk

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AI によって生成されたコンテキストは情報提供のみを目的としており、投資アドバイスではありません。

企業プロフィール

会社ウェブサイト

FS Bancorp, Inc. functions as the holding company for 1st Security Bank of Washington, delivering a comprehensive suite of banking and financial services. These offerings cater to families, local and regional businesses, and specialized industry sectors. The company operates through two main divisions: Commercial and Consumer Banking, and Home Lending. Its deposit portfolio includes checking, money market, and savings accounts, alongside certificates of deposit. For lending, FS Bancorp provides diverse options such as first and second mortgages for one-to-four-family residences, home equity loans, non-mortgage commercial business loans, commercial real estate and construction/development financing, and a variety of consumer loans including personal lines of credit, credit cards, auto, direct home improvement, deposit-secured, and recreational vehicle loans. As of December 31, 2021, the company maintained 21 full-service bank branches and 10 home loan production offices, strategically situated in suburban communities across the greater Puget Sound area (including Snohomish, King, Pierce, Jefferson, Kitsap, Clallam, Grays Harbor, Thurston, and Lewis counties), with an additional loan production office serving the Tri-Cities market. Established in 1936, FS Bancorp, Inc. is headquartered in Mountlake Terrace, Washington.

業界
Banks - Regional
セクター
Financial Services
本社
US
最高経営責任者(CEO)
Matthew D. Mullet
上場以来
2012年7月10日
従業員
593

市場での位置

日中レンジ

現在 $42.47

52週レンジ

現在 $42.47

始値
$42.60
前日終値
$42.60
出来高
1.79万
0.99× 平均
平均出来高
1.81万
1日平均出来高
時価総額
3.15億 USD
ベータ
0.66
市場参照 1
50日平均
$43.074
平均以下(-1.40%)
200日平均
$41.3131
平均以上(+2.80%)

財務

財務スナップショット

直近12か月

バリュエーションと利回り

企業価値
4.37億 USD
PER (TTM)
9.57×
P/B(TTM)
P/S(TTM)
1.76×
EV/EBITDA
7.95×
収益利回り
10.77%
フリーキャッシュフロー利回り
16.78%
配当利回り
2.71%

収益性と効率性

粗利益率
57.82%
営業利益率
14.28%
純利益率
18.67%
自己資本利益率
10.84%
資産利益率
1.04%
投下資本利益率
8.09%

財務の健全性

負債資本比率
1.19×
流動比率
0.12×

財務諸表

証拠金の傾向

利用可能な期間全体で報告されたマージン。

粗利益率営業利益率純利益率
財務マージンの傾向グラフ100%69%38%8%粗利益率、2021年度:92.20%粗利益率、2022年度:84.61%粗利益率、2023年度:73.73%粗利益率、2024年度:66.99%粗利益率、2025年度:66.55%営業利益率、2021年度:36.18%営業利益率、2022年度:27.59%営業利益率、2023年度:24.44%営業利益率、2024年度:20.41%営業利益率、2025年度:20.57%純利益率、2021年度:28.54%純利益率、2022年度:22.11%純利益率、2023年度:19.46%純利益率、2024年度:17.19%純利益率、2025年度:15.33%2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の粗利益率は92.20%でした。 2022年度の粗利益率は84.61%でした。 2023年度の粗利益率は73.73%でした。 2024年度の粗利益率は66.99%でした。 2025年度の粗利益率は66.55%でした。 2021年度の営業利益率は36.18%でした。 2022年度の営業利益率は27.59%でした。 2023年度の営業利益率は24.44%でした。 2024年度の営業利益率は20.41%でした。 2025年度の営業利益率は20.57%でした。 2021年度の純利益率は28.54%でした。 2022年度の純利益率は22.11%でした。 2023年度の純利益率は19.46%でした。 2024年度の純利益率は17.19%でした。 2025年度の純利益率は15.33%でした。

収入の推移

売上高

2.18億 USD+6.78%

営業利益

4474.3万 USD+7.60%

純利益

3334.6万 USD-4.79%
収入の推移 チャート2.36億 USD1.61億 USD8600.73万 USD1086.29万 USD売上高、2021年度:1.31億 USD売上高、2022年度:1.34億 USD売上高、2023年度:1.85億 USD売上高、2024年度:2.04億 USD売上高、2025年度:2.18億 USD営業利益、2021年度:4742万 USD営業利益、2022年度:3698.8万 USD営業利益、2023年度:4527.2万 USD営業利益、2024年度:4158.1万 USD営業利益、2025年度:4474.3万 USD純利益、2021年度:3741.2万 USD純利益、2022年度:2964.9万 USD純利益、2023年度:3605.3万 USD純利益、2024年度:3502.4万 USD純利益、2025年度:3334.6万 USD2021年度2022年度2023年度2024年度2025年度
2021年度の売上高は1.31億 USDでした。 2022年度の売上高は1.34億 USDでした。 2023年度の売上高は1.85億 USDでした。 2024年度の売上高は2.04億 USDでした。 2025年度の売上高は2.18億 USDでした。 2021年度の営業利益は4742万 USDでした。 2022年度の営業利益は3698.8万 USDでした。 2023年度の営業利益は4527.2万 USDでした。 2024年度の営業利益は4158.1万 USDでした。 2025年度の営業利益は4474.3万 USDでした。 2021年度の純利益は3741.2万 USDでした。 2022年度の純利益は2964.9万 USDでした。 2023年度の純利益は3605.3万 USDでした。 2024年度の純利益は3502.4万 USDでした。 2025年度の純利益は3334.6万 USDでした。
指標(USD)2025年度2024年度2023年度2022年度2021年度
売上高2.18億 USD2.04億 USD1.85億 USD1.34億 USD1.31億 USD
売上原価7276.2万 USD6724.3万 USD4866.3万 USD2063.1万 USD1022.5万 USD
粗利益1.45億 USD1.36億 USD1.37億 USD1.13億 USD1.21億 USD
販売・一般管理5855.6万 USD5840.7万 USD5736.3万 USD4975.3万 USD5099.1万 USD
営業費用1億 USD9488.4万 USD9132.1万 USD7646.5万 USD7343.8万 USD
受取利息1.97億 USD1.85億 USD1.67億 USD1.19億 USD9637.4万 USD
支払利息6684万 USD6173.2万 USD4388.9万 USD1441.4万 USD972.5万 USD
減価償却費と償却費1021万 USD1056.6万 USD1264.9万 USD1400.4万 USD1518.3万 USD
営業利益4474.3万 USD4158.1万 USD4527.2万 USD3698.8万 USD4742万 USD
純利益3334.6万 USD3502.4万 USD3605.3万 USD2964.9万 USD3741.2万 USD

会社概要が更新されました 2026年8月24日.

決算実績と見通し

EPS上振れ率
73%
上振れ8件、下振れ2件、予想通り1件
平均EPSサプライズ
+5.40%
11 比較可能なレポート
最新のEPS結果
1.08
予想1.08 · 0.00%の予想通り

EPS:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期EPSの実績・予想チャート1.231.110.990.8725年Q1下振れ25年Q2上振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1下振れ26年Q2上振れ26年Q3予想通り26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月22日発表:実績0.92、予想1.04、予想差-11.54%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績1.01、予想0.93、予想差+8.60%、上振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績0.99、予想0.97、予想差+2.06%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績1.18、予想1.08、予想差+9.26%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月21日発表:実績1.1、予想1.13、予想差-2.65%、下振れ。 2026年Q2、2026年4月21日発表:実績1.02、予想1.01、予想差+0.99%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月21日発表:実績1.08、予想1.08、予想差0.00%、予想通り。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想1.11、予想差—、利用不可。

売上高:実績と予想

直近の発表実績

実績予想
四半期売上高の実績・予想チャート4232.8万3952.93万3673.07万3393.2万25年Q1下振れ25年Q2下振れ25年Q3上振れ25年Q4上振れ26年Q1上振れ26年Q2上振れ26年Q3上振れ26年Q4予想
2025年Q1、2025年1月22日発表:実績3572.4万 USD、予想3633.06万 USD、予想差-1.67%、下振れ。 2025年Q2、2025年4月22日発表:実績3556万 USD、予想3605万 USD、予想差-1.36%、下振れ。 2025年Q3、2025年7月22日発表:実績3656.3万 USD、予想3655万 USD、予想差+0.04%、上振れ。 2025年Q4、2025年10月21日発表:実績3853.8万 USD、予想3790万 USD、予想差+1.68%、上振れ。 2026年Q1、2026年1月21日発表:実績4000.9万 USD、予想3820万 USD、予想差+4.74%、上振れ。 2026年Q2、2026年4月21日発表:実績3794.6万 USD、予想3770万 USD、予想差+0.65%、上振れ。 2026年Q3、2026年7月21日発表:実績3879.8万 USD、予想3800万 USD、予想差+2.10%、上振れ。 2026年Q4、2026年10月20日発表:実績—、予想4070万 USD、予想差—、利用不可。

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